Wahre Geschichten von Kartenbetrugsopfern, die sich gewehrt haben

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Wenn jemand Ihre Kredit- oder Debitkarte stiehlt, sind die Chancen gering, den Dieb jemals zu finden, geschweige denn, ihn strafrechtlich zu verfolgen oder gar festzunehmen. Es gibt jedoch einige Opfer von Kartendiebstahl, die sich weigern, den Gauner vom Haken zu lassen.

Wenn der Betrug erst einmal entdeckt ist, ist das Melden und Entfernen von betrügerischen Konten und Abbuchungen mit zeitaufwändigen Aktivitäten verbunden, einschließlich der Kontaktaufnahme mit der Federal Trade Commission, der Polizei und den Kreditauskunfteien.

Allerdings führen diese Maßnahmen selten dazu, dass der Kriminelle gefasst und strafrechtlich verfolgt wird, sagt Eva Velasquez, Präsidentin des Identity Theft Resource Center. Dies kann dazu führen, dass die Opfer das Gefühl haben, dass ihre Diebstahlsfälle ignoriert werden. Aus diesem Grund schalten manche Opfer von Kartendiebstahl in den Kampfmodus.

„Wenn die Leute vortreten, hilft das“, sagt Rob Douglas, Herausgeber von IdentityTheft.info. „Das Opfer sagt: ‚
Ich will nicht nur eine Statistik sein‘: und geht dann die extra Meile, um den Behörden zu helfen, den Täter zu identifizieren und zu verfolgen.

Hier sind ein paar Leute, die Kartenbetrug erlebt haben und über das grundlegende Protokoll hinausgegangen sind. Obwohl die Ergebnisse nicht ganz so waren, wie sie es sich erhofft hatten, bedauert keiner von ihnen seinen Racheversuch.

Die Täter aufgespürt – und ein Buch daraus gemacht

Greg Scott aus Minneapolis-St. Paul, Minnesotra, ist ein Internet-Sicherheitsexperte. Als 2011 seine Kreditkarten gestohlen wurden, kam ihm seine Erfahrung als Ermittler sehr gelegen.

„Zu dieser Zeit war ich ein unabhängiger Unternehmer und kaufte Geräte für Kunden“, sagt Scott. „

Das Konto war bei der U.S. Bank, die er sofort anrief. „Die Frau in der Betrugsabteilung hieß Kim, und sie war perfekt“, sagt Scott. „Gemeinsam haben wir jede einzelne Transaktion aufgespürt. Diese Abbuchungen wurden entfernt. Aber danach sagte ich: ‚Kim, ich verdiene damit mein Geld. Lass uns ein paar böse Jungs festnageln.'“

Mit Kims Hilfe verfolgten sie die Spur der Diebe zu bestimmten Orten. „Sie stellten gefälschte Kreditkarten her und benutzten sie in stationären Geschäften“, sagt Scott. „Wir haben sie aufgespürt. Wir sprachen mit den Angestellten der Geschäfte, und sie erinnerten sich daran, wie der Kerl aussah.“

Schließlich ermittelten die beiden mehr als 14.000 Dollar an versuchten Kartenbetrugsfällen. Scott machte sich ausführliche Notizen, sammelte Daten, packte alles zusammen und übergab es dem FBI.

Wurden die Täter gefasst und zu einem langen Gefängnisaufenthalt verurteilt? Nun, nein. „Das FBI bedankte sich, aber niemand unternahm etwas, und alles verschwand in einem schwarzen Loch“, sagt Scott.

Auch wenn die Verhaftung ein Reinfall war, sagt Scott, er sei froh, dass er alle Informationen über seinen Kreditkartendieb zusammengetragen hat. Scott verwandelte die Erfahrung in ein erfolgreiches Unterfangen. „Ich habe ‚
Bullseye Breach‘ geschrieben, ein als Roman getarntes Internet-Sicherheitsbuch, in dem es darum geht, wie russische Mafiosi 40 Millionen Kreditkartennummern von einem fiktiven Einzelhändler gestohlen haben. Was mir passiert ist, hat eine Rolle gespielt, vor allem in der Haltung der Hauptfigur gegenüber dem FBI.“

Wie Scott können die Opfer auf unerwartete Weise profitieren. Außerdem zählen Beschwerden insgesamt.

„Rufen Sie die Strafverfolgungsbehörden an, weil Sie den Bericht für Ihre Glaubwürdigkeit bei den Banken brauchen, aber erwarten Sie nicht, dass die Polizisten nur für Sie einen Finger rühren“, sagt Scott. „Wenn nur eine Person anruft, wen interessiert das? Die Polizei wird es nicht tun. Aber 100 oder 1.000 Anrufe wegen desselben Verbrechens? Das erregt ihre Aufmerksamkeit.“

Anschauliches Beispiel: 2017 wurde Lisa Reid verhaftet, weil sie mindestens 50 Kreditkartenkonten älterer Menschen benutzt und Waren im Wert von mindestens 1 Million Dollar belastet hatte. Ihr droht eine Haftstrafe von zwei Jahren.

Sie schimpfte öffentlich über eine Mitarbeiterin eines Cafés, die Konten stahl

Als UCLA-Studentin, die von Studiendarlehen und einem Teilzeitjob abhängig ist, um über die Runden zu kommen, geht Angie Lee vorsichtig mit ihrem Geld um. Doch im September 2017 gönnte sie sich ein Kaffeegetränk für 4 Dollar. Der Bezahlvorgang schien normal zu sein, auch wenn die Frau am Drive-Thru-Fenster ihre Karte nur langsam zurückgab.

Am selben Nachmittag erhielt Lee eine Nachricht von ihrer Kreditkartengesellschaft, die sie auf verdächtige Kontoaktivitäten hinwies. Jemand hatte online fast 1.000 Dollar abgebucht und das Konto überzogen, bevor er versuchte, es erneut zu benutzen.

„Das war das erste Mal seit Monaten, dass ich die Karte benutzt habe, und jetzt gibt es plötzlich ein Problem? Das hat für mich keinen Sinn ergeben“, sagt Lee. „Ich musste sofort an diese Frau denken. Ich dachte nur, dass sie es sein musste, also stieg ich in mein Auto und fuhr dorthin zurück.“

Lee gibt zu, dass das, was sie als Nächstes tat, leichtsinnig gewesen sein könnte. Eine Person, die dreist genug ist, Kartennummern zu stehlen, kann zu anderen, gefährlicheren Verbrechen fähig sein.

„Ich zitterte, aber ich parkte und ging hinein und sah sie und sagte: ‚Hey, Sie! Du hast meine Kreditkarte genommen! Du hast mit meiner Karte etwas gekauft! Sie sind eine Diebin!‘ Sie sagte: ‚Nein, ich habe nichts getan, du bist verrückt‘, aber sie hat sich nicht richtig verhalten. Sie war sehr nervös.“

Der diensthabende Manager traf ein und begleitete sie in den Hinterraum und weg von den alarmierten Kunden, wo Lee erklärte, was passiert war. Zunächst leugnete der Angestellte jegliches Fehlverhalten, aber Lee fragte, ob das Café Sicherheitskameras habe, und der Manager bejahte dies. Daraufhin legte sie ein Geständnis ab.

„Sie fing an zu weinen und sagte, dass ihr Freund sie dazu gezwungen habe und dass nicht sie, sondern er die Anschuldigungen gemacht habe“, so Lee.

Obwohl Lee sagte, dass ihr die Frau leid tue, rief sie die Polizei und verlangte, dass etwas unternommen werde. Ein Beamter kam und nahm die Anzeige auf. Die Frau wurde nicht verhaftet, musste aber vor Gericht erscheinen.

„Es war trotzdem falsch von ihr“, sagt Lee. „Außerdem war es vielleicht eine Lüge.“

Lee sagt, sie sei stolz auf sich selbst, dass sie sich dem Kampf von Angesicht zu Angesicht gestellt hat. „Ich würde niemandem raten, es zu tun oder nicht zu tun, aber ja, ich bin froh, dass ich es getan habe. Man kann sagen, dass ich mich dadurch stark gefühlt habe“, sagt sie.

Tatsächlich hatten andere Opfer von Kartenbetrug ähnliche Begegnungen mit Café-Mitarbeitern und haben ihre Konfrontationen sogar aufgezeichnet, wie z. B. einen Vorfall in Lakewood, Kalifornien, bei dem eine junge Mutter die schwache Entschuldigung des Diebes nicht akzeptieren wollte.

Velasquez rät jedoch davon ab, die Dinge auf diese Weise in die eigene Hand zu nehmen. Das sei viel zu riskant. „Der Freund des Diebes könnte dabei gewesen sein, und er könnte durchaus gefährlich sein“, sagt sie.

Kroch aus einem Taxi und wird zum Prozess reisen

Als Geschäftsführerin von Czardom, einer großen PR-Gruppe, ist Jennifer Demarchi eine versierte Reisende, aber sie hätte nie erwartet, von einem Taxifahrer ihrer Karte beraubt – und dabei bedroht und angegriffen zu werden.

Nach der Landung am Los Angeles International Airport im Oktober 2017 nahm Demarchi ein Taxi zu ihrem Hotel. Sie versuchte, mit ihrer Debitkarte zu bezahlen, aber der Automat funktionierte nicht. „Ich habe sie viermal durchgestrichen, aber sie wurde nicht registriert“, sagt Demarchi. „Dann verriegelte er die Türen und schnappte sich meine Tasche.“

Aufgeschreckt kroch Demarchi aus dem offenen Autofenster und rannte ins Hotel. Obwohl sie das Geld bezahlen wollte, war es ihre oberste Priorität, sich vor Schaden zu bewahren. Der Fahrer folgte ihr in die Lobby, und die Polizei wurde gerufen.

Mysteriöserweise gelang es dem Sheriff, das Kartenlesegerät zum Laufen zu bringen. Es wurden Namen ausgetauscht, und der Fahrer wurde freigelassen.

Dann begannen die betrügerischen Abbuchungen.

„Eine Stunde später bekam ich eine Abbuchung über 2.300 Dollar für Sprint in Kansas“, sagt Demarchi. „

Es stellte sich heraus, dass der Fahrer mehrere Kartenlesegeräte hatte, und mit mindestens einem konnte er ihre Kontonummern abgreifen.

Demarchi ließ den Sheriff einen Screenshot der betrügerischen Transaktionen machen, die auf ihrem Online-Banking-Kontoauszug erschienen.

„Ich habe eine Fallnummer, und sie verfolgen den Fall“, sagt sie. „Er hat mein Girokonto geleert! Ich habe dem Sheriff gesagt, dass ich zurückfliegen werde, um auszusagen, und das werde ich auch. Ich habe mich verletzt gefühlt.

„Sie haben versucht, mich davon abzubringen, aber das geht nicht. Er weiß, dass ich hinter ihm her bin. Ich will, dass er in den Knast kommt. Ich will, dass er alles verliert. Er sollte strafrechtlich verfolgt werden. Ich lebe in New Jersey, aber ich werde nach Kalifornien zurückkehren und aussagen.“

Demarchis Empfehlung für andere in ähnlichen Situationen ist es, selbstbewusst aufzutreten. „Ich würde den Leuten raten zu kämpfen“, sagt sie. „Ich glaube an Gerechtigkeit. Jeder sollte Verurteilungen anstreben.“

Stürmte das Motel, das der Dieb mit seiner Karte gebucht hatte

Kriminelle sollten es tunlichst vermeiden, Brian Hill aus San Francisco ins Visier zu nehmen. Er engagiert sich in seiner Nachbarschaftswache und hilft als Mitglied der Castro Community on Patrol, den Frieden zu wahren. Als 2013 seine Kreditkarten aus seinem in der Garage abgestellten Auto gestohlen wurden, war er auf alles vorbereitet.

Im Auto hatten die Diebe eine versteckte Ersatzgeldbörse gefunden, die drei Kreditkarten, einen kalifornischen Personalausweis und eine Versicherungskarte mit Hills Sozialversicherungsnummer enthielt. Bald belasteten sie das Konto, für das keine PIN erforderlich war, und öffneten einen Briefkasten, um Hills Post umzuleiten. Dann beantragten sie neue Konten in seinem Namen.

Anstatt die kompromittierte Karte zu sperren, ließ Hill sie absichtlich offen. Er überwachte die Transaktionen und verfolgte sie schließlich bis zu einem Motel in einem schäbigen Viertel von San Francisco.

Dann tauchte er auf.

„Ich fragte die Rezeption, ob ich eingecheckt sei, was eine wirklich seltsame Frage ist, aber sie reagierten nicht“, sagt Hill. „Sie sagten: ‚Ja, Sie haben zwei Zimmer für zwei Nächte.‘ An diesem Punkt dachte ich: ‚OK, jetzt ist es Zeit, die Polizei zu rufen.'“

Die Beamten trafen ein.

„Ich wollte alleine reingehen, aber sie hielten mich auf“, sagt Hill. „Also gingen wir alle. Ein Raum war leer, aber in dem anderen versuchte ein Mann zu fliehen, und sie verhafteten ihn. Darin fanden sie einen gestohlenen Laptop und meine Karte, die sie geklont und mit seinem Namen gestempelt hatten. Mit dieser Karte kaufte er in einem Motorradgeschäft eine Jacke für 300 Dollar. Die anderen Karten aus meinem Auto waren auch noch da.“

Diese Beweise führten dazu, dass der Mann wegen sechs Verbrechen und mehreren Vergehen angeklagt wurde. Hill nahm an fast allen Gerichtsverhandlungen teil und bat die Staatsanwälte und den Richter, bei der Verurteilung nicht zu zaghaft vorzugehen.

„Ich hatte einen dicken Ordner mit Gesprächen mit Kreditkartenunternehmen, in denen ich falsche Karten und Gebühren bestritt“, sagt Hill. „Die Behebung des Schadens nahm Dutzende von Stunden in Anspruch. Er eröffnete überall Konten, kaufte Reifen, gab in Fahrradläden aus. Ich habe ihn auf den Tisch gelegt und gesagt: ‚Ich will, dass er für drei Jahre weggeht. Denken Sie daran, dass ich wähle.'“

Am Ende verbrachte der Kriminelle etwa neun Monate im Bezirksgefängnis. „Es ist kein Sieg, aber immerhin etwas“, sagt Hill.

„Ich würde die Leute ermutigen, es zu tun, weiter zu gehen, als man muss. Verfolgen Sie die Spur. Handeln Sie schnell. Vielleicht findet ihr ja etwas“, sagt Hill. „Diese Typen waren Gangster, nicht die Mafia. Wenn mehr Leute das täten, was ich getan habe, gäbe es weniger von ihnen.“

Douglas hat nichts als Bewunderung für Opfer, die über die empfohlenen Kreditschutzverfahren hinausgehen.

„Es sind diese Leute und ihre Geschichten, die die Strafverfolgungsbehörden und die gesetzgebenden Körperschaften dazu motivieren, sich mit diesen Problemen näher zu befassen“, sagt er. „Das führt oft zu bedeutenden Verhaftungen und kann uns dazu veranlassen, bessere Methoden, Gesetze und Techniken zu erforschen. Diese Geschichten schockieren uns oft genug, um mehr zu tun. Sie machen die Sache persönlicher.“

Setzen Sie sich jedoch niemals selbst in Gefahr, rät Velasquez. Stellen Sie Nachforschungen an, um die Ermittlungen zu unterstützen, aber konfrontieren Sie die Gauner nicht.

„Sie haben keine Ahnung, worauf Sie sich einlassen“, sagt Velasquez. „Sie könnten bewaffnet sein; sie könnten Verbrecher sein.“ Denken Sie daran, dass keine betrügerische Kreditkartenabbuchung mehr wert ist als Ihr Leben.

Siehe dazu:Warum Sie bei Kartenbetrug eine Anzeige bei der Polizei erstatten sollten, Familiärer Betrug: Wenn Freunde und Familie Ihre Identität stehlen