Des histoires vraies de victimes de fraude à la carte qui se sont battues

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Lorsque quelqu’un vole votre carte de crédit ou de débit, les chances sont minces de retrouver le voleur, et encore moins d’obtenir que cette personne soit poursuivie ou même appréhendée. Cependant, certaines victimes de vol de cartes refusent de laisser l’escroc s’en tirer à bon compte.

Une fois découverts, le signalement et la suppression des comptes et des frais frauduleux impliquent des activités qui prennent du temps, notamment en contactant la Federal Trade Commission, la police et les agences d’évaluation du crédit.

Pourtant, il est rare que ces actions aboutissent à l’arrestation et à la poursuite du criminel, déclare Eva Velasquez, présidente de l’Identity Theft Resource Center. Les victimes peuvent ainsi avoir l’impression que leurs affaires de vol sont ignorées. C’est pourquoi certaines victimes de vol de cartes passent en mode combat.

« Lorsque les gens se manifestent, cela aide », déclare Rob Douglas, rédacteur en chef d’IdentityTheft.info.  » La victime dit : ‘
Je ne serai pas qu’une statistique’  » : et fait ensuite un effort supplémentaire pour aider les autorités à identifier et à poursuivre le coupable.

Voici quelques personnes qui ont été victimes de fraude à la carte et qui sont allées au-delà du protocole de base. Bien que les résultats n’aient pas été exactement ce qu’ils espéraient, aucun ne regrette sa tentative de vengeance.

Traquer les coupables – et en faire un livre

Greg Scott, de Minneapolis-St. Paul, Minnesotra, est un professionnel de la sécurité Internet. Lorsque ses cartes de crédit ont été volées en 2011, son expérience en matière d’enquête s’est avérée utile.

« À l’époque, j’étais un entrepreneur indépendant et j’achetais du matériel pour les clients », explique Scott.  » Je suis allé en acheter, et ma carte a été refusée. « 

Le compte était à la U.S. Bank, qu’il a immédiatement appelée. « La femme du service des fraudes s’appelait Kim, et elle était parfaite », dit Scott. « Ensemble, nous avons retracé chaque transaction. Ces frais ont été supprimés. Mais après cela, j’ai dit : « Kim, c’est mon métier. Avec l’aide de Kim, ils ont suivi la piste des voleurs jusqu’à des endroits précis. « Ils ont fabriqué de fausses cartes de crédit et les ont utilisées dans des magasins de type brick-and-mortar », dit Scott. « Nous les avons poursuivis. Nous avons parlé aux employés des magasins et ils se rappelaient à quoi ressemblait le type. »

En fin de compte, le duo a identifié plus de 14 000 $ de tentatives de fraude par carte. Scott a pris de nombreuses notes, rassemblé des données, emballé le tout et tout donné au FBI.

Les délinquants ont-ils été arrêtés et condamnés à un long séjour en prison ? Eh bien, non. « Le FBI a dit merci, mais personne n’a rien fait et tout a disparu dans un trou noir », dit Scott.

Bien que le coup ait été raté, Scott dit qu’il est content d’avoir rassemblé toutes les informations sur son voleur de cartes de crédit. Scott a transformé cette expérience en une entreprise réussie. « J’ai écrit ‘
Bullseye Breach’, un livre sur la sécurité sur Internet déguisé en roman qui raconte comment des mafieux russes ont volé 40 millions de numéros de cartes de crédit de clients chez un détaillant fictif. Ce qui m’est arrivé a joué un rôle, notamment dans l’attitude du personnage principal avec le FBI. »

Comme Scott, les victimes peuvent gagner de manière inattendue. De plus, dans l’ensemble, les plaintes comptent.

« Appelez les forces de l’ordre parce que vous avez besoin du rapport pour votre crédibilité auprès des banques, mais ne vous attendez pas à ce que les flics lèvent le petit doigt juste pour vous », dit Scott. « Si une seule personne appelle, qui s’en soucie ? La police ne le fera pas. Mais 100 ou 1 000 appels pour le même crime ? Cela attire leur attention. »

Cas concret : en 2017, Lisa Reid a été arrêtée pour avoir utilisé au moins 50 comptes de cartes de crédit de personnes âgées, facturant au moins 1 million de dollars de marchandises. Elle risque une peine de prison consécutive obligatoire de deux ans.

Publicément réprimandé un employé de café voleur de comptes

En tant qu’étudiante de l’UCLA qui dépend des prêts étudiants et d’un emploi à temps partiel pour joindre les deux bouts, Angie Lee fait attention à son argent. Mais en septembre 2017, elle a fait des folies en s’offrant un café à 4 dollars. Le processus de paiement semblait ordinaire, même si la femme au guichet du drive-in était lente à lui rendre sa carte.

Ce même après-midi, Lee a reçu un message de sa société de carte de crédit, l’alertant d’une activité suspecte sur son compte. Quelqu’un avait effectué près de 1 000 dollars de dépenses en ligne, épuisant le compte, avant de tenter de l’utiliser à nouveau.

« C’était la première fois que j’utilisais cette carte depuis des mois, alors soudain il y a un problème ? Ça n’avait pas de sens pour moi », dit Lee. « Mon esprit est allé vers cette dame tout de suite. Je me suis dit que ça devait être elle, d’accord, alors j’ai pris ma voiture et je suis retournée là-bas. »

Lee admet que ce qu’elle a fait ensuite était peut-être imprudent. Une personne assez audacieuse pour voler de manière flagrante des numéros de carte peut être capable d’autres crimes plus dangereux.

« Je tremblais, mais je me suis garée, je suis entrée et je l’ai vue et j’ai dit : « Hé, toi ! Tu as pris ma carte de crédit ! Tu as acheté des trucs avec ma carte ! Tu es une voleuse ! Elle a dit, ‘Non, je n’ai rien fait, vous êtes folle’, mais elle n’agissait pas correctement. Elle était très nerveuse. »

Le gérant de service est arrivé et les a escortés dans l’arrière-salle et loin des clients alarmés, où Lee a expliqué ce qui s’était passé. Dans un premier temps, l’employé a nié tout acte répréhensible, mais Lee a demandé si le café avait des caméras de sécurité, et le manager a répondu par l’affirmative. Une confession s’est ensuivie.

« Elle a commencé à pleurer et à dire que son petit ami l’a fait faire et qu’elle n’a porté aucune des accusations, c’est lui qui l’a fait », dit Lee.

Bien que Lee ait dit qu’elle se sentait désolée pour la femme, elle a appelé la police et a exigé une action. Un officier est arrivé et a pris le rapport. La femme n’a pas été arrêtée, mais a dû comparaître au tribunal.

« C’était quand même mal de sa part », dit Lee. « En plus, c’était peut-être un mensonge. »

Lee dit qu’elle est fière d’elle-même pour le face-à-face. « Je ne dirais pas aux gens de le faire ou de ne pas le faire, mais oui, je suis contente de l’avoir fait. Vous pouvez dire que cela m’a fait me sentir forte », dit-elle.

En fait, d’autres victimes de fraude à la carte ont eu des rencontres similaires avec des employés de cafés, et ont même enregistré leurs confrontations, comme un incident à Lakewood, en Californie, où une jeune maman n’a pas accepté les faibles excuses du voleur.

Velasquez, cependant, conseille de ne pas prendre les choses en main de cette façon. C’est beaucoup trop risqué. « Le petit ami de la voleuse aurait pu être là, et il aurait absolument pu être dangereux », dit-elle.

Sortie en rampant d’un taxi et se rendra au procès

En tant que PDG de Czardom, un grand groupe de relations publiques, Jennifer Demarchi est une voyageuse avertie, mais elle ne s’attendait pas à se faire voler sa carte par un chauffeur de taxi – et à être menacée et agressée au passage.

Après avoir atterri à l’aéroport international de Los Angeles en octobre 2017, Jennifer Demarchi a pris un taxi pour se rendre à son hôtel. Elle a essayé de payer avec sa carte de débit, mais la machine ne fonctionnait pas. « Je l’ai glissée quatre fois, mais elle ne s’enregistrait pas », raconte Demarchi. « Puis il a verrouillé les portes et a attrapé mon sac. »

Terrifiée, Demarchi a rampé par la fenêtre ouverte de la voiture et a couru dans l’hôtel. Bien que son intention était de payer le prix de la course, se protéger du danger était sa première priorité. Le chauffeur l’a suivie dans le hall et les forces de l’ordre ont été appelées.

Mystérieusement, le shérif a réussi à faire fonctionner le lecteur de cartes. Des noms ont été échangés, et le chauffeur a été relâché.

Alors, les frais frauduleux ont commencé à apparaître.

« Une heure plus tard, j’ai reçu un débit de 2300 $ pour Sprint au Kansas », dit Demarchi. « Je n’ai pas de compte Sprint, alors j’ai appelé le shérif à nouveau et ils sont venus et l’ont trouvé. »

Il s’avère que le conducteur avait plusieurs lecteurs de cartes, et avec au moins un, il a pu soulever ses numéros de compte.

Demarchi a demandé au shérif de prendre une capture d’écran des transactions frauduleuses qui sont apparues sur son relevé bancaire en ligne.

« J’ai un numéro de dossier et ils poursuivent », dit-elle. « Il a vidé mon compte chèque ! J’ai dit au shérif que je reviendrais en avion pour témoigner, et je le ferai. Je me suis sentie violée.

« Ils ont essayé de me dissuader, mais absolument pas. Il sait que je suis après lui. Je veux qu’il aille en prison. Je veux qu’il perde tout. Il devrait être poursuivi en justice. Je vis dans le New Jersey, mais je retournerai en Californie pour témoigner. »

La recommandation de Demarchi pour les autres personnes dans une situation similaire est de s’affirmer. « Je suggérerais aux gens de se battre », dit-elle. « Je crois en la justice. Tout le monde devrait chercher à obtenir des condamnations. »

Surveiller le motel que le voleur a réservé avec sa carte

Les escrocs seraient avisés d’éviter de cibler Brian Hill, un habitant de San Francisco. Il participe au programme de surveillance de son quartier et aide à préserver la paix en tant que membre de Castro Community on Patrol. Lorsque ses cartes de crédit ont été volées dans sa voiture garée en 2013, il était prêt à agir.

Dans la voiture, les voleurs avaient trouvé un portefeuille de rechange caché qui contenait trois cartes de crédit, une carte d’identité californienne et une carte d’assurance avec le numéro de sécurité sociale de Hill. Ils ont rapidement effectué des prélèvements sur le compte qui ne nécessitait pas de code PIN, et ont ouvert une boîte aux lettres pour faire réexpédier le courrier de Hill. Puis ils ont demandé de nouveaux comptes à son nom.

Au lieu de fermer la carte compromise, Hill l’a délibérément laissée ouverte. Il a surveillé les transactions, les a finalement tracées jusqu’à un motel dans un quartier miteux de San Francisco.

Puis il s’est présenté.

« J’ai demandé à la réception si j’étais enregistré, ce qui est une question vraiment bizarre, mais ils n’ont pas réagi », dit Hill. « Ils m’ont dit : ‘Oui, vous avez deux chambres pour deux nuits’. À ce moment-là, je me suis dit : « OK, maintenant il est temps d’appeler la police ».

Les agents sont arrivés.

« J’allais entrer tout seul, et ils m’ont arrêté », dit Hill. « Alors nous y sommes tous allés. Une pièce était vide, mais dans l’autre, un type essayait de s’échapper et ils l’ont arrêté. À l’intérieur, ils ont trouvé un ordinateur portable volé et ma carte qu’ils ont clonée, tamponnée à son nom. Il l’a utilisée dans un magasin de motos pour acheter une veste à 300 $. Les autres cartes de ma voiture s’y trouvaient également. »

Ces preuves ont conduit à l’inculpation de l’homme pour six crimes et plusieurs délits. Hill a assisté à presque toutes les audiences du tribunal et a supplié les procureurs et le juge de ne pas aller à la légère avec la condamnation.

« J’avais un dossier épais de conversations avec les sociétés de cartes de crédit, contestant les fausses cartes et les frais », dit Hill. « Réparer les dégâts a pris des dizaines d’heures. Il ouvrait des comptes partout, achetait des pneus, dépensait dans les magasins de vélo. Je l’ai laissé tomber sur la table et j’ai dit : « Je veux qu’il disparaisse pendant trois ans. N’oubliez pas que je vote.' »

A la fin, le criminel a passé environ neuf mois dans la prison du comté. « Ce n’est pas une victoire, mais c’est quelque chose », dit Hill.

« J’encouragerais les gens à le faire, à aller plus loin que nécessaire. Suivez la piste. Agissez rapidement. Vous pourriez trouver quelque chose », dit Hill… « Ces types étaient des truands, pas la mafia. Si plus de gens faisaient ce que j’ai fait, il y en aurait moins. »

Douglas n’a que de l’admiration pour les victimes qui vont au-delà des procédures de protection du crédit recommandées.

« Ce sont ces personnes et leurs histoires qui motivent les responsables de l’application de la loi et les organes législatifs à s’intéresser de plus près à ces questions », dit-il. « Cela conduit souvent à des arrestations importantes et peut nous amener à explorer de meilleures méthodologies, lois et techniques. Ces histoires nous choquent souvent suffisamment pour que nous fassions plus. Cela les personnalise. »

Ne vous mettez jamais en danger, cependant, exhorte Velasquez. Effectuez les recherches et le travail de terrain pour aider une enquête, mais n’affrontez pas les escrocs.

« Vous n’avez aucune idée de ce qui vous attend », dit Velasquez. « Ils pourraient être armés ; ils pourraient être des criminels ». N’oubliez pas qu’aucune charge frauduleuse de carte de crédit ne vaut plus que votre vie.

Voir aussi :Pourquoi vous devriez déposer un rapport de police pour une fraude à la carte, Fraude familière : Quand les amis et la famille volent votre identité

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