Waargebeurde verhalen van creditcardfraudeslachtoffers die terugvochten

Essential reads, delivered weekly

Schrijf u in om elke week het belangrijkste nieuws van de week in uw inbox te krijgen.

Uw creditcardreis is officieel begonnen.

Houd uw inbox in de gaten-we sturen binnenkort uw eerste bericht.

Wanneer iemand uw creditcard of bankpas steelt, is de kans klein dat de dief ooit wordt gevonden, laat staan dat hij wordt vervolgd of zelfs maar wordt opgepakt. Er zijn echter enkele kaartdiefstalslachtoffers die weigeren om de boef van de haak te laten gaan.

Eenmaal ontdekt, gaat het melden en verwijderen van frauduleuze rekeningen en kosten gepaard met tijdrovende activiteiten, waaronder contact opnemen met de Federal Trade Commission, de politie en kredietrapportagebureaus.

Zelden resulteren deze acties echter in het vangen en vervolgen van de crimineel, zegt Eva Velasquez, voorzitter van het Identity Theft Resource Center. Dit kan slachtoffers het gevoel geven dat hun diefstalzaken worden genegeerd. Om deze reden schakelen sommige kaartdiefstalslachtoffers over in de strijdmodus.

“Wanneer mensen naar voren stappen, helpt het”, zegt Rob Douglas, redacteur van IdentityTheft.info. “Het slachtoffer zegt: ‘
Ik zal niet alleen een statistiek zijn,’: en gaat vervolgens de extra mijl om autoriteiten te helpen de dader te identificeren en te vervolgen.

Hier zijn een paar mensen die kaartfraude hebben ervaren en verder gingen dan het basisprotocol. Hoewel de resultaten niet precies waren waar ze op hoopten, heeft niemand spijt van hun poging tot wraak.

Opspoorde de daders – en maakte er een boek van

Greg Scott, uit Minneapolis-St. Paul, Minnesotra, is een internetbeveiligingsprofessional. Toen zijn creditcards in 2011 werden gestolen, kwam zijn achtergrond in onderzoek goed van pas.

“In die tijd was ik een onafhankelijke aannemer en kocht ik apparatuur voor klanten,” zegt Scott. “Ik ging wat kopen en mijn kaart werd geweigerd.”

De rekening was bij U.S. Bank, die hij onmiddellijk belde. “De vrouw op de fraudeafdeling heette Kim, en ze was perfect,” zegt Scott. “Samen spoorden we elke transactie op. Die kosten werden verwijderd. Maar daarna zei ik: ‘Kim, ik doe dit voor de kost. Laten we wat boeven pakken.””

Met Kims hulp volgden ze het spoor van de dieven naar specifieke locaties. “Ze maakten valse creditcards en gebruikten die in gewone winkels,” zegt Scott. “We hebben ze achtervolgd. We spraken met winkelbedienden en zij herinnerden zich hoe de man eruitzag.”

Uiteindelijk identificeerde het duo meer dan $ 14.000 aan pogingen tot kaartfraude. Scott maakte uitgebreide aantekeningen, verzamelde gegevens, pakte alles in en gaf alles aan de FBI.

Werden de daders gepakt en veroordeeld tot een langdurig verblijf in de gevangenis? Nou, nee. “De FBI zei bedankt, maar niemand deed iets en het verdween allemaal in een zwart gat,” zegt Scott.

Hoewel de buste een mislukking was, zegt Scott dat hij blij is dat hij alle informatie over zijn creditcarddief heeft afgerond. Scott zette de ervaring om in een succesvolle onderneming. “Ik schreef ‘
Bullseye Breach,’ een internetbeveiligingsboek vermomd als een roman over hoe Russische gangsters 40 miljoen creditcardnummers van klanten stalen van een fictieve detailhandelaar. Wat mij overkwam speelde een rol, vooral in de houding van het hoofdpersonage tegenover de FBI.”

Net als Scott, kunnen slachtoffers op onverwachte manieren winnen. Bovendien tellen klachten samen.

“Bel de politie omdat je het rapport nodig hebt voor je geloofwaardigheid bij de banken, maar verwacht niet dat agenten alleen voor jou een vinger uitsteken,” zegt Scott. “Als één persoon belt, wat maakt het uit? De politie doet dat niet. Maar 100 of 1.000 telefoontjes over hetzelfde misdrijf? Dat krijgt hun aandacht.”

Case in point: In 2017 werd Lisa Reid gearresteerd voor het gebruik van ten minste 50 senioren creditcardrekeningen, waarbij ze voor ten minste $ 1 miljoen aan goederen in rekening bracht. Ze wordt geconfronteerd met een verplichte opeenvolgende gevangenisstraf van twee jaar.

Publiekelijk berispt een rekening stelende cafémedewerker

Als een UCLA-student die afhankelijk is van studieleningen en een parttime baan om rond te komen, is Angie Lee voorzichtig met haar geld. Maar in september 2017, spendeerde ze aan een koffiedrankje van $ 4. Het betalingsproces leek gewoon, ook al was de vrouw bij het drive-thru-venster traag met het teruggeven van haar kaart.

Diezelfde middag ontving Lee een bericht van haar creditcardmaatschappij, waarin ze werd gewaarschuwd voor verdachte rekeningactiviteit. Iemand had bijna $1.000 aan online kosten gemaakt, waardoor de rekening maximaal was, voordat hij probeerde hem weer te gebruiken.

“Dat was de eerste keer in maanden dat ik die kaart gebruikte, dus opeens is er een probleem? Ik snapte er niets van,” zegt Lee. “Mijn gedachten gingen meteen naar die dame. Ik dacht dat zij het moest zijn, dus ik stapte in mijn auto en reed terug.”

Lee geeft toe dat wat ze daarna deed misschien roekeloos was. Een persoon die brutaal genoeg is om schaamteloos kaartnummers te stelen, kan tot andere, gevaarlijkere misdaden in staat zijn.

“Ik trilde, maar ik parkeerde en liep naar binnen en zag haar en ik zei: ‘Hé, jij! Je nam mijn kredietkaart! Je hebt dingen gekocht met mijn kaart! Je bent een dief!’ Ze zei, ‘Nee, ik heb niets gedaan, je bent gek,’ maar ze gedroeg zich niet goed. Ze was erg nerveus.”

De dienstdoende manager arriveerde en begeleidde hen naar de achterkamer en weg van gealarmeerde klanten, waar Lee uitlegde wat er was gebeurd. Aanvankelijk ontkende de werknemer enig vergrijp, maar Lee vroeg of het café beveiligingscamera’s had, en de manager zei ja. Een bekentenis volgde.

“Ze begon te huilen en zei dat haar vriend haar dwong het te doen en dat zij geen van de aanklachten deed, hij deed het,” zegt Lee.

Hoewel Lee zei dat ze medelijden had met de vrouw, belde ze de politie en eiste actie. Een agent arriveerde en nam de melding op. De vrouw werd niet gearresteerd, maar moest voor de rechter verschijnen.

“Het was nog steeds verkeerd van haar,” zegt Lee. “Bovendien was het misschien een leugen.”

Lee zegt dat ze trots is op zichzelf voor de face-to-face vechtpartij. “Ik zou mensen niet vertellen om het te doen of niet te doen, maar ja, ik ben blij dat ik het deed. Je kunt zeggen dat het me een sterk gevoel gaf, “zegt ze.

In feite hebben andere kaartfraudeslachtoffers soortgelijke ontmoetingen gehad met cafémedewerkers, en zelfs hun confrontaties opgenomen, zoals een incident in Lakewood, Californië, waar een jonge moeder de zwakke verontschuldiging van de dief niet wilde accepteren.

Velasquez adviseert echter om de zaken op deze manier niet in eigen hand te nemen. Het is veel te riskant. “De vriend van de dief had daar kunnen zijn, en hij had absoluut gevaarlijk kunnen zijn,” zegt ze.

Kroop uit een taxi en zal naar de rechtszaak reizen

Als CEO van Czardom, een grote public relations groep, is Jennifer Demarchi een snuggere reiziger, maar ze had nooit verwacht te worden beroofd van haar kaart door een taxichauffeur – en te worden bedreigd en mishandeld in het proces.

Na de landing op Los Angeles International Airport in oktober 2017, nam Demarchi een taxi naar haar hotel. Ze probeerde te betalen met haar pinpas, maar de machine werkte niet. “Ik heb het vier keer geveegd, maar het zou niet registreren”, zegt Demarchi. “Toen deed hij de deuren op slot en pakte mijn tas.”

Verschrikt kroop Demarchi uit het open autoraam en rende het hotel in. Hoewel het haar bedoeling was de ritprijs te betalen, was het haar eerste prioriteit zichzelf te beschermen. De chauffeur volgde haar naar de lobby en de politie werd gebeld.

Mysterieus genoeg was de sheriff in staat de kaartlezer aan de praat te krijgen. Namen werden uitgewisseld, en de chauffeur werd vrijgelaten.

Toen begonnen de frauduleuze kosten te verschijnen.

“Een uur later kreeg ik een rekening van $2.300 voor Sprint in Kansas,” zegt Demarchi. “Ik heb geen Sprint-rekening, dus ik belde de sheriff opnieuw en ze kwamen en vonden hem.”

Het blijkt dat de bestuurder meerdere kaartlezers had, en met ten minste één was hij in staat om haar rekeningnummers te stelen.

Demarchi liet de sheriff een screenshot maken van de frauduleuze transacties die op haar online bankafschrift verschenen.

“Ik heb een zaaknummer en ze vervolgen,” zegt ze. “Hij heeft mijn bankrekening leeggehaald! Ik heb de sheriff gezegd dat ik terug zou vliegen om te getuigen, en dat zal ik. Ik voelde me geschonden.

“Ze probeerden me te ontmoedigen, maar absoluut niet. Hij weet dat ik achter hem aan zit. Ik wil dat hij naar de gevangenis gaat. Ik wil dat hij alles verliest. Hij moet vervolgd worden. Ik woon in New Jersey, maar ik zal teruggaan naar Californië en getuigen.”

Demarchi’s aanbeveling voor anderen in een soortgelijke situatie is om assertief te zijn. “Ik zou mensen aanraden om te vechten,” zegt ze. “Ik geloof in gerechtigheid. Iedereen zou veroordelingen moeten nastreven.”

Bestormde het motel dat de dief boekte met zijn kaart

Oplichters zouden er verstandig aan doen om San Francisco-inwoner Brian Hill niet als doelwit te nemen. Hij is betrokken bij zijn buurtwachtprogramma en helpt de vrede te bewaren als lid van Castro Community on Patrol. Toen zijn creditcards in 2013 uit zijn in de garage geparkeerde auto werden gestolen, was hij voorbereid op actie.

In de auto hadden de dieven een reserve, verborgen portemonnee gevonden die drie creditcards, een Californische ID en een verzekeringskaart met Hill’s sofinummer bevatte. Al snel schreven ze geld op de rekening waar geen pincode voor nodig was en openden een brievenbus om Hill’s post om te leiden. Daarna vroegen ze nieuwe rekeningen aan op zijn naam. In plaats van de gecompromitteerde kaart af te sluiten, liet Hill hem opzettelijk open staan. Hij hield de transacties in de gaten en traceerde ze uiteindelijk naar een motel in een louche deel van San Francisco.

Toen kwam hij opdagen.

“Ik vroeg de receptie of ik was ingecheckt, wat echt een rare vraag is, maar ze reageerden niet,” zegt Hill. “Ze zeiden: ‘Ja, je hebt twee kamers voor twee nachten.’ Op dat moment dacht ik: ‘OK, nu is het tijd om de politie te bellen.'”

Officers arriveerden.

“Ik wilde in mijn eentje naar binnen gaan, en ze hielden me tegen,” zegt Hill. “Dus gingen we allemaal. Eén kamer was leeg, maar in de andere probeerde een man te ontsnappen en ze arresteerden hem. Binnen vonden ze een gestolen laptop en mijn kaart die ze hadden gekloond, gestempeld met zijn naam. Hij gebruikte het in een motorzaak om een jas van $300 te kopen. De andere kaarten uit mijn auto waren er ook.”

Dit bewijs leidde ertoe dat de man werd beschuldigd van zes misdrijven en meerdere overtredingen. Hill woonde bijna alle rechtszittingen bij en smeekte de aanklagers en de rechter om niet te lichtvaardig om te gaan met de veroordeling.

“Ik had een dikke map met gesprekken met creditcardmaatschappijen, het aanvechten van valse kaarten en kosten,” zegt Hill. “Het repareren van de schade kostte tientallen uren. Hij opende overal rekeningen, kocht banden, gaf uit bij fietsenwinkels. Ik liet het op de tafel vallen en zei: ‘Ik wil dat hij drie jaar weggaat. Vergeet niet dat ik stem.””

Uiteindelijk heeft de crimineel ongeveer negen maanden in de gevangenis gezeten. “Het is geen overwinning, maar het is iets,” zegt Hill.

“Ik zou mensen aanmoedigen om het te doen, om verder te gaan dan je hoeft te doen. Volg het spoor. Handel snel. Misschien vind je wel iets,” zegt Hill. “Deze jongens waren boeven, niet de maffia. Als meer mensen doen wat ik deed, zouden er minder van hen zijn.”

Douglas heeft niets dan bewondering voor slachtoffers die verder gaan dan de aanbevolen kredietbeschermingsprocedures.

“Het zijn die mensen en hun verhalen die wetshandhavers en wetgevende instanties motiveren om deze kwesties nader te bekijken,” zegt hij. “Het leidt vaak tot belangrijke arrestaties en kan ervoor zorgen dat we betere methodes, wetten en technieken gaan onderzoeken. Deze verhalen schokken ons vaak genoeg om meer te doen. Het maakt het persoonlijker.”

Breng jezelf echter nooit in gevaar, dringt Velasquez aan. Voer het onderzoek en het beenwerk uit om een onderzoek te helpen, maar confronteer boeven niet.

“Je hebt geen idee waar je in loopt,” zegt Velasquez. “Ze kunnen gewapend zijn; het kunnen misdadigers zijn.” Vergeet niet dat geen frauduleuze creditcardbetaling meer waard is dan uw leven.

Zie gerelateerd:Waarom u aangifte moet doen bij kaartfraude, Vertrouwde fraude: Wanneer vrienden en familie uw identiteit stelen