Totuuksia korttipetosten uhreista, jotka taistelivat vastaan

Tärkeitä lukemisia, jotka toimitetaan viikoittain

Tilaamalla saat viikon tärkeimmät uutiset postilaatikkoosi joka viikko.

Luottokorttimatkasi on virallisesti alkanut.

Katsele postilaatikkoasi – lähetämme pian ensimmäisen viestisi.

Havaittuaan vilpillisistä tileistä ja veloituksista ilmoittaminen ja niiden poistaminen edellyttää aikaa vieviä toimia, kuten yhteydenottoa Federal Trade Commissioniin, poliisiin ja luottotietoyhtiöihin.

Harvoin nämä toimet johtavat kuitenkin siihen, että rikollinen jää kiinni ja häntä vastaan nostetaan syyte, sanoo Eva Velasquez, Identity Theft Resource Centerin puheenjohtaja. Tämä voi jättää uhreille tunteen, että heidän varkaustapauksensa jätetään huomiotta. Tästä syystä jotkut korttivarkauden uhrit siirtyvät taistelutilaan.

”Kun ihmiset astuvat esiin, se auttaa”, sanoo Rob Douglas, IdentityTheft.infon toimittaja. ”Uhri sanoo: ’
En halua olla pelkkä tilasto’: ja tekee sitten ylimääräisen askeleen auttaakseen viranomaisia tunnistamaan syyllisen ja nostamaan syytteen.”

Tässä on muutama korttipetosta kokenut ihminen, joka meni perusprotokollaa pidemmälle. Vaikka lopputulos ei ollutkaan aivan sitä, mitä he toivoivat, kukaan ei kadu kostoyritystään.

Taitajat jäljitettiin – ja siitä tehtiin kirja

Greg Scott Minneapolis-St. Paulista, Minnesotrasta, kotoisin oleva Greg Scott on internetin tietoturva-alan ammattilainen. Kun hänen luottokorttinsa varastettiin vuonna 2011, hänen tutkijataustansa tuli tarpeeseen.

”Siihen aikaan olin itsenäinen urakoitsija ja ostin laitteita asiakkaille”, Scott kertoo. ”Menin ostamaan niitä, ja korttini oli evätty.”

Tili oli U.S. Bankissa, jonne hän soitti välittömästi. ”Petososaston naisen nimi oli Kim, ja hän oli täydellinen”, Scott sanoo. ”Yhdessä jäljitimme jokaisen tapahtuman. Ne veloitukset poistettiin. Mutta sen jälkeen sanoin: ’Kim, teen tätä työkseni. Mennään nappaamaan pahiksia.'”

Kimin avulla he seurasivat varkaiden jälkiä tiettyihin paikkoihin. ”He tekivät väärennettyjä luottokortteja ja käyttivät niitä kivijalkakaupoissa”, Scott kertoo. ”Me jahtasimme heitä. Juttelimme kaupan virkailijoiden kanssa, ja he muistivat, miltä kaveri näytti.”

Lopulta kaksikko tunnisti yli 14 000 dollarin korttipetosyritykset. Scott teki laajoja muistiinpanoja, keräsi tietoja, pakkasi ne ja antoi kaiken FBI:lle.

Jäivätkö rikoksentekijät kiinni ja saivat pitkän vankeustuomion? No, ei. ”FBI sanoi kiitos, mutta kukaan ei tehnyt mitään, ja kaikki katosi mustaan aukkoon”, Scott sanoo.

Vaikka pidätys olikin epäonnistunut, Scott sanoo olevansa iloinen siitä, että hän keräsi kaikki tiedot luottokorttivarkaudestaan. Scott käänsi kokemuksen onnistuneeksi yritykseksi. ”Kirjoitin ’
Bullseye Breach’, romaaniksi naamioidun internetin turvallisuuskirjan siitä, miten venäläiset mafiosot varastivat 40 miljoonaa asiakkaan luottokorttinumeroa kuvitteelliselta vähittäiskauppiaalta. Sillä, mitä minulle tapahtui, oli merkitystä, erityisesti päähenkilön suhtautumisessa FBI:hin.”

Scottin tavoin uhrit saattavat hyötyä odottamattomilla tavoilla. Sitä paitsi kokonaisuutena valituksilla on merkitystä.

”Soita lainvalvontaviranomaisille, koska tarvitset rikosilmoituksen uskottavuuttasi pankkeja kohtaan, mutta älä odota, että poliisit nostavat sormeaan vain sinun takiasi”, Scott sanoo. ”Jos yksi henkilö soittaa, kuka välittää? Poliisi ei soita. Mutta 100 tai 1 000 puhelua samasta rikoksesta? Se saa heidän huomionsa.”

Tapausesimerkki: Vuonna 2017 Lisa Reid pidätettiin siitä, että hän oli käyttänyt ainakin 50 eläkeläisen luottokorttitiliä ja veloittanut vähintään miljoonan dollarin arvosta tavaraa. Häntä uhkaa kahden vuoden pakollinen peräkkäinen vankeusrangaistus.

Julkisesti haukkui tilivarkauksia tehnyttä kahvilatyöntekijää

Kun UCLA:n opiskelija, joka on riippuvainen opintolainasta ja osa-aikaisesta työstä selvitäkseen toimeentulostaan, Angie Lee on varovainen rahojensa kanssa. Syyskuussa 2017 hän kuitenkin tuhlasi neljän dollarin kahvijuomalla. Maksuprosessi vaikutti tavalliselta, vaikka nainen drive-thru-ikkunassa ojensi kortin hitaasti takaisin.

Samana iltapäivänä Lee sai luottokorttiyhtiöltään viestin, jossa häntä varoitettiin epäilyttävästä tilitoiminnasta. Joku oli tehnyt lähes 1 000 dollarin nettiveloitukset ja maksimoinut tilin, ennen kuin yritti käyttää sitä uudelleen.

”Käytin korttia ensimmäistä kertaa kuukausiin, joten yhtäkkiä on ongelma? Siinä ei ollut mitään järkeä”, Lee sanoo. ”Mieleni meni heti tuohon naiseen. Ajattelin, että sen täytyi olla hän, joten nousin autooni ja ajoin takaisin sinne.”

Lee myöntää, että hänen seuraava tekonsa saattoi olla holtiton. Henkilö, joka on tarpeeksi rohkea varastamaan räikeästi korttinumeroita, voi olla kykenevä muihin, vaarallisempiin rikoksiin.

”Vapisin, mutta pysäköin ja kävelin sisään, näin hänet ja sanoin: ’Hei, sinä! Otit luottokorttini! Ostit tavaroita kortillani! Olet varas!’ Hän sanoi: ’Ei, en ole tehnyt mitään, olet hullu’, mutta hän ei käyttäytynyt oikein. Hän oli hyvin hermostunut.”

Vuorossa oleva johtaja saapui paikalle ja saattoi heidät takahuoneeseen ja pois hälyttäneiden asiakkaiden luota, jossa Lee selitti, mitä tapahtui. Aluksi työntekijä kiisti kaiken vääryyden, mutta Lee kysyi, oliko kahvilassa turvakameroita, ja johtaja vastasi kyllä. Seurasi tunnustus.

”Hän alkoi itkeä ja sanoi, että hänen poikaystävänsä pakotti hänet tekemään sen, eikä hän tehnyt mitään syytöksiä, vaan mies”, Lee kertoo.

Vaikka Lee sanoi olevansa pahoillaan naisen puolesta, hän soitti poliisille ja vaati toimia. Poliisi saapui paikalle ja otti ilmoituksen vastaan. Naista ei pidätetty, mutta hänen oli saavuttava oikeuteen.

”Se oli silti väärin häneltä”, Lee sanoo. ”Sitä paitsi, ehkä se oli valetta.”

Lee sanoo olevansa ylpeä itsestään kasvotusten käydystä kahakasta. ”En kehottaisi ihmisiä tekemään sitä tai olemaan tekemättä sitä, mutta kyllä, olen iloinen, että tein sen. Voi sanoa, että se sai minut tuntemaan itseni vahvaksi”, hän sanoo.

Tosiasiassa muillakin korttipetosten uhreilla on ollut samankaltaisia kohtaamisia kahvilatyöntekijöiden kanssa, ja he ovat jopa nauhoittaneet vastakkainasettelunsa, kuten Kalifornian Lakewoodissa sattuneen tapauksen, jossa nuori äiti ei hyväksynyt varkaan heikkoa anteeksipyyntöä.

Velasquez kuitenkin neuvoo, ettei kannata tällä tavoin ottaa asioittensa hoitamista omiin käsiin. Se on aivan liian riskialtista. ”Varkaan poikaystävä olisi voinut olla paikalla, ja hän olisi ehdottomasti voinut olla vaarallinen”, hän sanoo.

Ryömi ulos taksista ja matkustaa oikeudenkäyntiin

Suuren suhdetoimintaryhmä Czardomin toimitusjohtajana Jennifer Demarchi on tottunut matkustamaan, mutta hän ei koskaan odottanut, että taksinkuljettaja ryöstäisi hänen korttinsa – ja joutuisi siinä sivussa uhkailtavaksi ja pahoinpideltäväksi.

Laskettuaan Los Angelesin kansainväliselle lentokentälle lokakuussa 2017 Demarchi otti taksin hotellilleen. Hän yritti maksaa pankkikortillaan, mutta automaatti ei toiminut. ”Vedin sitä neljä kertaa, mutta se ei rekisteröitynyt”, Demarchi kertoo. ”Sitten hän lukitsi ovet ja nappasi laukkuni.”

Kauhuissaan Demarchi ryömi ulos auton avoimesta ikkunasta ja juoksi hotelliin. Vaikka hänen tarkoituksenaan oli maksaa matkalippu, hänen ensisijaisena tavoitteenaan oli suojella itseään vahingoittumiselta. Kuljettaja seurasi häntä aulaan, ja lainvalvontaviranomaiset kutsuttiin paikalle.

Mysteerisesti sheriffi sai kortinlukijan toimimaan. Nimet vaihdettiin, ja kuljettaja päästettiin vapaaksi.

Silloin alkoivat vilpilliset veloitukset näkyä.

”Tuntia myöhemmin sain 2300 dollarin veloituksen Sprintiltä Kansasissa”, Demarchi kertoo. ”Minulla ei ole Sprint-tiliä, joten soitin seriffille uudelleen, ja he tulivat paikalle ja löysivät hänet.”

Kävi ilmi, että kuljettajalla oli useita kortinlukulaitteita, ja ainakin yhdellä hän pystyi nostamaan Demarchin tilinumerot.

Demarchi pyysi seriffiä ottamaan kuvakaappauksen verkkopankkitiliotteeseensa ilmestyneistä vilpillisistä tilitapahtumista. ”Minulla on tapausnumero, ja asiasta nostetaan syyte”, Demarchi sanoo. ”Hän tyhjensi sekkitilini! Sanoin sheriffille, että lennän takaisin todistamaan, ja niin teen. Tunsin itseni loukatuksi.”

”He yrittivät taivutella minua, mutta ehdottomasti eivät. Hän tietää, että olen hänen perässään. Haluan, että hän joutuu vankilaan. Haluan, että hän menettää kaiken. Hänet pitäisi asettaa syytteeseen. Asun New Jerseyssä, mutta aion palata Kaliforniaan ja todistaa.”

Demarchin suositus muille vastaavassa tilanteessa oleville on olla itsevarma. ”Kehottaisin ihmisiä tappelemaan”, hän sanoo. ”Uskon oikeudenmukaisuuteen. Kaikkien pitäisi tavoitella tuomioita.”

Myrskyt motelliin, jonka varas varasi kortillaan

Varkaiden olisi viisasta välttää San Franciscossa asuvan Brian Hillin kohteeksi joutumista. Hän on mukana naapuruston vartiointiohjelmassa ja auttaa rauhan säilyttämisessä Castro Community on Patrol -järjestön jäsenenä. Kun hänen luottokorttinsa varastettiin hänen autotalliin pysäköidystä autostaan vuonna 2013, hän oli valmistautunut toimintaan.

Auton sisältä varkaat olivat löytäneet piilotetun varalompakon, jossa oli kolme luottokorttia, kalifornialainen henkilöllisyystodistus ja vakuutuskortti, jossa oli Hillin sosiaaliturvatunnus. Pian he veloittivat tililtä, joka ei vaatinut PIN-koodia, ja avasivat postilaatikon, jotta Hillin posti ohjautuisi uudelleen. Sitten he hakivat uusia tilejä hänen nimissään.

Sen sijaan, että Hill olisi sulkenut vaarannetun kortin, hän jätti sen tarkoituksella auki. Hän seurasi maksutapahtumia ja jäljitti ne lopulta motelliin San Franciscon rähjäisessä kaupunginosassa.

Sitten hän ilmestyi paikalle.

”Kysyin vastaanotosta, olinko kirjautunut sisään, mikä on todella outo kysymys, mutta he eivät reagoineet”, Hill kertoo. ”He sanoivat: ’Kyllä, teillä on kaksi huonetta kahdeksi yöksi’. Siinä vaiheessa ajattelin: ’Okei, nyt on aika soittaa poliisille.'”

Virkamiehet saapuivat paikalle.

”Aioin mennä sisään yksin, mutta he pysäyttivät minut”, Hill sanoo. ”Joten me kaikki menimme. Yksi huone oli tyhjä, mutta toisessa huoneessa eräs mies yritti paeta, ja hänet pidätettiin. Sisältä he löysivät varastetun kannettavan tietokoneen ja minun korttini, jonka he kloonasivat ja johon oli leimattu hänen nimensä. Hän käytti sitä moottoripyöräliikkeessä ostaakseen 300 dollarin takin. Myös muut autostani löytyneet kortit olivat siellä.”

Nämä todisteet johtivat siihen, että miestä syytettiin kuudesta rikoksesta ja useista rikkomuksista. Hill osallistui lähes kaikkiin oikeuskäsittelyihin ja rukoili syyttäjiä ja tuomaria, etteivät he menisi kevyesti tuomion antamisessa.

”Minulla oli paksu kansio keskusteluja luottokorttiyhtiöiden kanssa, joissa kiistelin väärennetyistä korteista ja veloituksista”, Hill sanoo. ”Vahinkojen korjaaminen vei kymmeniä tunteja. Hän avasi tilejä kaikkialla, osti renkaita, tuhlasi pyöräliikkeissä. Pudotin sen pöydälle ja sanoin: ’Haluan, että hän on poissa kolmeksi vuodeksi. Muista, että äänestän.”

Lopulta rikollinen vietti noin yhdeksän kuukautta piirikunnan vankilassa. ”Se ei ole voitto, mutta se on jotain”, Hill sanoo.

”Rohkaisen ihmisiä tekemään sen, menemään pidemmälle kuin on pakko. Seuratkaa jälkiä. Toimikaa nopeasti. Saatatte löytää jotain”, Hill sanoo. ”Nämä tyypit olivat huligaaneja, eivät mafiaa. Jos useammat ihmiset tekisivät niin kuin minä, heitä olisi vähemmän.”

Douglasilla on vain ihailua uhreja kohtaan, jotka menevät suositeltuja luottotietosuojamenettelyjä pidemmälle.”

”Juuri nämä ihmiset ja heidän tarinansa motivoivat lainvalvontaviranomaisia ja lainsäätäjiä tarkastelemaan näitä asioita tarkemmin”, hän sanoo. ”Se johtaa usein merkittäviin pidätyksiin ja voi saada meidät tutkimaan parempia menetelmiä, lakeja ja tekniikoita. Nämä tarinat järkyttävät meitä usein niin paljon, että teemme enemmän. Se tekee siitä henkilökohtaista.”

Älä kuitenkaan koskaan aseta itseäsi vaaraan, Velasquez kehottaa. Tee tutkimusta ja jalkatyötä tutkinnan auttamiseksi, mutta älä kohtaa roistoja.

”Sinulla ei ole aavistustakaan, mihin olet joutumassa”, Velasquez sanoo. ”He voivat olla aseistettuja, he voivat olla rikollisia.” Muista, ettei yksikään vilpillinen luottokorttiveloitus ole henkeäsi arvokkaampi.

Katso aiheeseen liittyen: Miksi sinun pitäisi tehdä poliisi-ilmoitus korttipetoksesta, Tuttu petos: Kun ystävät ja sukulaiset varastavat henkilöllisyytesi