Fontos olvasmányok, heti rendszerességgel
Iratkozzon fel, hogy minden héten megkapja a legfontosabb híreket a postaládájába.
A hitelkártyás utazása hivatalosan is megkezdődött.
Nézze meg a postaládáját – hamarosan elküldjük az első üzenetét.
Amikor felfedezik, a csalárd számlák és terhelések bejelentése és eltávolítása időigényes tevékenységekkel jár, beleértve a Szövetségi Kereskedelmi Bizottsággal, a rendőrséggel és a hitelinformációs ügynökségekkel való kapcsolatfelvételt.
Ezek a tevékenységek azonban ritkán eredményezik a bűnöző elfogását és felelősségre vonását, mondja Eva Velasquez, az Identity Theft Resource Center elnöke. Ez azt az érzést keltheti az áldozatokban, hogy lopási ügyüket figyelmen kívül hagyják. Emiatt egyes kártyalopások áldozatai harci üzemmódba kapcsolnak.
“Ha az emberek előállnak, az segít” – mondja Rob Douglas, az IdentityTheft.info szerkesztője. “Az áldozat azt mondja: “
Nem leszek csak egy statisztika”: és ezután extra lépéseket tesz, hogy segítsen a hatóságoknak azonosítani és felelősségre vonni az elkövetőt.”
Itt van néhány ember, aki kártyacsalást tapasztalt, és túllépett az alapvető protokollon. Bár az eredmény nem éppen az lett, amit reméltek, egyikük sem bánta meg bosszúállási kísérletét.
Kinyomozta az elkövetőket – és könyvet írt belőle
Greg Scott
Greg Scott a minnesotrai Minneapolis-St. Paulból származik, és internetes biztonsági szakember. Amikor 2011-ben ellopták a hitelkártyáit, jól jött a nyomozói múltja.
“Akkoriban független vállalkozó voltam, és az ügyfelek számára vásároltam berendezéseket” – mondja Scott. “Elmentem vásárolni, és a kártyámat letiltották.”
A számla a U.S. Banknál volt, amelyet azonnal felhívott. “A hölgyet a csalási osztályon Kimnek hívták, és tökéletes volt” – mondja Scott. “Együtt lenyomoztunk minden egyes tranzakciót. Azokat a terheket törölték. De utána azt mondtam: ‘Kim, én ebből élek. Kapjunk el néhány rosszfiút.”
Kim segítségével követték a tolvajok nyomát bizonyos helyszínekig. “Hamis hitelkártyákat készítettek, és azokat használták a hagyományos üzletekben” – mondja Scott. “Üldözőbe vettük őket. Beszéltünk a boltok eladóival, és ők emlékeztek, hogy nézett ki a fickó.”
A páros végül több mint 14 000 dollárnyi kártyacsalási kísérletet azonosított. Scott kiterjedt jegyzeteket készített, adatokat gyűjtött, összepakolt és mindent átadott az FBI-nak.
A tetteseket elfogták és hosszú börtönbüntetésre ítélték? Nos, nem. “Az FBI köszönetet mondott, de senki nem tett semmit, és az egész eltűnt egy fekete lyukban” – mondja Scott.
Míg a lebukás kudarcba fulladt, Scott azt mondja, örül, hogy összeszedte az összes információt a hitelkártya-tolvajról. Scott a tapasztalatot sikeres vállalkozássá változtatta. “Megírtam a ‘
Bullseye Breach’-t, egy regénynek álcázott internetes biztonsági könyvet arról, hogyan loptak el orosz maffiózók 40 millió vásárlói hitelkártyaszámot egy fiktív kiskereskedőtől. Ami velem történt, szerepet játszott, különösen a főszereplőnek az FBI-hoz való hozzáállásában.”
A Scotthoz hasonlóan az áldozatok is váratlan módon nyerhetnek. Emellett összességében a panaszok is számítanak.
“Hívja a bűnüldöző szerveket, mert a bankoknál való hitelességéhez szüksége van a feljelentésre, de ne várja, hogy a zsaruk csak önért a kisujjukat is megmozdítják” – mondja Scott. “Ha egy ember telefonál, kit érdekel? A rendőrség nem fogja. De 100 vagy 1000 hívás ugyanarról a bűncselekményről? Ez felkelti a figyelmüket.”
Egy példa: 2017-ben Lisa Reidet letartóztatták, mert legalább 50 idős ember hitelkártya-számláját használta, és legalább 1 millió dollár értékű árut terhelt meg. Két év kötelező, egymást követő börtönbüntetés vár rá.”
Nyilvánosan szidott egy számlát lopó kávézói dolgozót
A UCLA hallgatójaként, aki a diákhitelektől és egy részmunkaidős állástól függ, hogy megéljen, Angie Lee óvatosan bánik a pénzével. De 2017 szeptemberében elpazarolt egy 4 dolláros kávéitalra. A fizetés folyamata hétköznapinak tűnt, még akkor is, ha a nő a drive-thru ablaknál lassan adta vissza a kártyáját.
Aznap délután Lee üzenetet kapott a hitelkártya-társaságától, amelyben gyanús számlaforgalomra figyelmeztették. Valaki közel 1000 dollárnyi online terhelést hajtott végre, amivel kimerítette a számláját, mielőtt újra megpróbálta volna használni.
“Ez volt az első alkalom, hogy hónapok óta használtam a kártyát, és most hirtelen gond van? Ennek semmi értelme nem volt számomra” – mondja Lee. “Az agyam rögtön arra a hölgyre terelődött. Azt gondoltam, hogy csakis ő lehetett, igaz, ezért beültem a kocsimba, és visszamentem oda.”
Lee elismeri, hogy amit ezután tett, talán meggondolatlanság volt. Egy olyan személy, aki elég merész ahhoz, hogy szemérmetlenül ellopja a kártyaszámokat, más, veszélyesebb bűncselekményekre is képes lehet.”
“Remegtem, de leparkoltam, bementem, megláttam őt, és azt mondtam: ‘Hé, te! Elvetted a hitelkártyámat! Az én kártyámmal vettél dolgokat! Te egy tolvaj vagy!’ Azt mondta: ‘Nem, nem csináltam semmit, te őrült vagy’, de nem viselkedett rendesen. Nagyon ideges volt.”
A szolgálatban lévő üzletvezető megérkezett, és bekísérte őket a hátsó helyiségbe, távol a riadt vásárlóktól, ahol Lee elmagyarázta, mi történt. A dolgozó kezdetben tagadta, hogy bármi rosszat tett volna, de Lee megkérdezte, hogy a kávézóban vannak-e biztonsági kamerák, mire az igazgató igent mondott. Ezután vallomás következett.
“Elkezdett sírni, és azt mondta, hogy a barátja kényszerítette erre, és nem ő tette a vádakat, hanem a férfi” – mondta Lee.
Bár Lee azt mondta, hogy sajnálja a nőt, hívta a rendőrséget, és intézkedést követelt. Megérkezett egy rendőr, aki felvette a bejelentést. A nőt nem tartóztatták le, de meg kellett jelennie a bíróságon.
“Ez akkor is helytelen volt tőle” – mondja Lee. “Különben is, lehet, hogy hazugság volt.”
Lee azt mondja, büszke magára a szemtől-szembeni összetűzés miatt. “Nem mondanám az embereknek, hogy tegyék vagy ne tegyék, de igen, örülök, hogy megtettem. Mondhatni, hogy ettől erősnek éreztem magam” – mondja.”
Tény, hogy más kártyacsalások áldozatainak is voltak hasonló találkozásai a kávézó dolgozóival, és még fel is vették a szembesítésüket, például a kaliforniai Lakewoodban történt esetet, ahol egy fiatal anyuka nem fogadta el a tolvaj gyenge bocsánatkérését.”
Velasquez azonban azt tanácsolja, hogy ne vegyük ilyen módon a saját kezünkbe a dolgokat. Ez túlságosan kockázatos. “A tolvaj barátja ott lehetett volna, és abszolút veszélyes lehetett volna” – mondja.
Jennifer Demarchi
Kikászálódott egy taxiból, és elutazik a tárgyalásra
A Czardom, egy nagy PR-csoport vezérigazgatójaként Jennifer Demarchi gyakorlott utazó, de soha nem számított arra, hogy egy taxisofőr elrabolja a kártyáját – és közben megfenyegetik és bántalmazzák.
Miután 2017 októberében leszállt a Los Angeles-i nemzetközi repülőtéren, Demarchi taxival ment a szállodájába. Megpróbált fizetni a bankkártyájával, de a gép nem működött. “Négyszer húztam át, de nem regisztrált” – mondja Demarchi. “Aztán bezárta az ajtókat, és elvette a táskámat.”
Megrémülve Demarchi kimászott a nyitott autóablakon, és berohant a szállodába. Bár az volt a szándéka, hogy kifizesse a viteldíjat, az volt az elsődleges célja, hogy megvédje magát a bajtól. A sofőr követte őt a hallba, és hívták a rendfenntartó erőket.
A seriffnek titokzatos módon sikerült működésre bírnia a kártyaolvasót. Neveket cseréltek, és a sofőrt elengedték.
Majd elkezdtek megjelenni a csalárd díjak.
“Egy órával később kaptam egy 2300 dolláros díjat a kansasi Sprintnek” – mondja Demarchi. “Nincs Sprint-számlám, ezért újra felhívtam a seriffet, akik kijöttek és megtalálták.”
Kiderült, hogy a sofőrnek több kártyaolvasója volt, és legalább az egyik segítségével képes volt ellopni a számlaszámait.
Demarchi a seriffel készített egy képernyőfotót a csalárd tranzakciókról, amelyek az online bankszámlakivonatán jelentek meg.
“Van egy ügyszámom, és büntetőeljárást indítanak” – mondja. “Lecsapolta a folyószámlámat! Azt mondtam a seriffnek, hogy visszarepülök tanúskodni, és úgy is lesz. Megsértve éreztem magam.”
“Megpróbáltak lebeszélni, de abszolút nem. Tudja, hogy a nyomában vagyok. Azt akarom, hogy börtönbe kerüljön. Azt akarom, hogy mindent elveszítsen. Vádat kell emelni ellene. New Jerseyben élek, de visszamegyek Kaliforniába és tanúskodni fogok.”
Demarchi azt ajánlja a hasonló helyzetben lévőknek, hogy legyenek magabiztosak. “Azt javasolnám az embereknek, hogy harcoljanak” – mondja. “Hiszek az igazságszolgáltatásban. Mindenkinek elítélésre kellene törekednie.”
Viharzott a motelben, amelyet a tolvaj a kártyájával foglalt le
Brian Hill
A tolvajok bölcsen tennék, ha elkerülnék a San Franciscóban élő Brian Hillt. Ő részt vesz a szomszédságvédelmi programjában, és a Castro Community on Patrol tagjaként segít megőrizni a békét. Amikor 2013-ban ellopták a hitelkártyáit a garázsban álló autójából, felkészült az akcióra.
A kocsiban a tolvajok találtak egy tartalék, rejtett pénztárcát, amelyben három hitelkártya, egy kaliforniai személyi igazolvány és egy biztosítási kártya volt Hill társadalombiztosítási számával. Hamarosan terheltek a PIN-kódot nem igénylő számlán, és kinyitottak egy postaládát, hogy Hill leveleit átirányítsák. Ezután új számlákat igényeltek a nevére.
Ahelyett, hogy lekapcsolta volna a kompromittált kártyát, Hill szándékosan nyitva hagyta azt. Figyelte a tranzakciókat, és végül egy motelig követte őket San Francisco egyik lepukkant részén.
Aztán megjelent.
“Megkérdeztem a recepción, hogy bejelentkeztem-e, ami egy nagyon furcsa kérdés, de nem reagáltak” – mondja Hill. “Azt mondták: ‘Igen, két szobája van két éjszakára. Ekkor azt gondoltam: “Oké, most már ideje hívni a rendőrséget.””
A rendőrök megérkeztek.
“Egyedül akartam bemenni, de megállítottak” – mondja Hill. “Így aztán mindannyian elmentünk. Az egyik szoba üres volt, de a másikban egy fickó megpróbált megszökni, és letartóztatták. Odabent találtak egy lopott laptopot és a kártyámat, amit klónoztak, a nevével megbélyegezve. Egy motorosboltban használta, hogy vegyen egy 300 dolláros kabátot. A többi kártya az autómból is ott volt.”
A bizonyítékok alapján a férfit hat bűncselekménnyel és több vétséggel vádolták meg. Hill szinte az összes bírósági tárgyaláson részt vett, és könyörgött az ügyészeknek és a bírónak, hogy ne menjenek el könnyelműen az ítélettel.
“Volt egy vastag mappám a hitelkártya-társaságokkal folytatott beszélgetésekről, amelyekben vitattam a hamis kártyákat és díjakat” – mondja Hill. “A kár helyreállítása órák tucatjait vette igénybe. Mindenhol nyitott számlákat, gumikat vásárolt, kerékpárboltokban költött. Letettem az asztalra, és azt mondtam: ‘Azt akarom, hogy három évre eltűnjön. Ne feledje, hogy szavazok.”
A végén a bűnöző körülbelül kilenc hónapot töltött a megyei börtönben. “Ez nem egy győzelem, de ez is valami” – mondja Hill.
“Arra bátorítanám az embereket, hogy tegyék meg, menjenek tovább, mint ameddig kell. Kövessék a nyomokat. Cselekedjenek gyorsan. Lehet, hogy találsz valamit” – mondja Hill. “Ezek a fickók gengszterek voltak, nem a maffia. Ha többen tennék azt, amit én tettem, kevesebb lenne belőlük.”
Douglas csak csodálja azokat az áldozatokat, akik túllépnek az ajánlott hitelvédelmi eljárásokon.”
“Ezek az emberek és az ő történeteik motiválják a bűnüldöző hatóságokat és a törvényhozó testületeket, hogy közelebbről is megvizsgálják ezeket a kérdéseket” – mondja. “Ez gyakran valóban jelentős letartóztatásokhoz vezet, és jobb módszerek, törvények és technikák feltárására késztethet bennünket. Ezek a történetek gyakran eléggé megdöbbentenek minket ahhoz, hogy többet tegyünk. Ez személyessé teszi a dolgot.”
Soha ne tegye ki magát veszélynek, figyelmeztet azonban Velasquez. Végezze el a kutatást és a lábmunkát, hogy segítse a nyomozást, de ne szálljon szembe a csalókkal.
“Fogalma sincs, mibe sétál bele” – mondja Velasquez. “Lehet, hogy fegyverük van, lehet, hogy bűnözők”. Ne feledje, egyetlen csalárd hitelkártya terhelés sem ér többet az életénél.
Számoljon a témához kapcsolódóan:Miért kell rendőrségi feljelentést tennie kártyacsalás esetén, Ismerős csalás: Amikor a barátok és a családtagok ellopják a személyazonosságát
Szerkesztőségi nyilatkozat
Az oldalon található szerkesztői tartalom kizárólag íróink objektív értékelésén alapul, és nem a hirdetési dollárok vezérlik. Nem a hitelkártya-kibocsátók biztosították vagy bízták meg. Ugyanakkor kompenzációban részesülhetünk, ha partnereink termékeire mutató linkekre kattintasz.