Die Entscheidung, wer die Vollmacht erhält, ist ein wichtiger Schritt für Eltern, die ihren Nachlass regeln und für eine Zukunft ohne sie planen wollen. Für viele Familien kann dies ein komplexer Prozess sein, vor allem, wenn zahlreiche Verwandte beteiligt sind.
Oft geht es dabei nicht nur um verwirrende juristische Formulierungen, sondern auch um die komplizierten emotionalen Konturen von Familiendynamik und Geld. Es ist wichtig zu verstehen, was eine Vollmacht ist, wie sie in die Nachlassplanung einfließt und wie sich die Rollen der Geschwister sowohl unterscheiden als auch geteilt werden können.
Wir haben mit Anwälten für Nachlassplanung gesprochen, um eine klarere Vorstellung davon zu bekommen, wie die Vollmacht innerhalb einer Familie und unter Geschwistern funktionieren kann.
Zunächst einmal ist eine Vollmacht eine rechtliche Bezeichnung, die einer Person (oder mehreren Personen) die Befugnis erteilt, im Namen einer anderen Person zu handeln, wenn diese dritte Person aus gesundheitlichen Gründen nicht in der Lage ist, selbst Entscheidungen zu treffen.
Was ist der Unterschied zwischen Vollmacht und Testamentsvollstrecker?
Manchmal wird die Vollmacht mit dem Testamentsvollstrecker verwechselt. Die Vollmacht gilt nur, solange die Person, die die Vollmacht erteilt hat, am Leben ist.
Nach dem Tod dieser Person übernimmt der Testamentsvollstrecker die Verantwortung für die Verwaltung des Nachlasses im Rahmen des Nachlassverfahrens.
Das sind zwei sehr unterschiedliche Rollen, auch wenn sie von ein und derselben Person wahrgenommen werden können. Die Person(en) sind meist die erwachsenen Kinder der Person, die die Vollmacht erteilt, obwohl eine Person, die bei klarem Verstand ist, die Aufgaben an jeden übertragen kann, der schriftlich zustimmt.
Es gibt verschiedene Arten von Vollmachten. Die gebräuchlichsten sind die Generalvollmacht und die medizinische Vollmacht.
Die allgemeine Vollmacht bezieht sich auf die Verwaltung finanzieller, geschäftlicher oder privater Angelegenheiten und gilt für die hier angesprochenen Umstände.
Wenn ein Elternteil einem seiner Kinder eine Vollmacht erteilt, hat dieses Kind dann die alleinige Befugnis, im Namen des Elternteils zu handeln.
Nic Camargo, Experte für Seniorenrecht bei Foster Swift Collins & Smith, beschrieb gegenüber Considerable, wie dies für die anderen Geschwister aussieht: „Für die anderen Geschwister bedeutet dies, dass sie die dem bevollmächtigten Geschwisterteil innewohnende Befugnis respektieren müssen, Entscheidungen für den Elternteil in Bezug auf dessen geschäftliche, private und/oder rechtliche Angelegenheiten zu treffen.“
Die treuhänderische Verantwortung der Vollmacht
Es ist wichtig, sich daran zu erinnern, dass die Vollmacht eine treuhänderische Verpflichtung ist, was bedeutet, dass die Person, die sie innehat, im besten Interesse des Elternteils handeln muss, nicht in ihrem eigenen, und sich an bestimmte Regeln halten muss, die dies sicherstellen. Dennoch kann es brenzlig werden, wenn das Vertrauen zwischen den Geschwistern oder die Transparenz bei wichtigen Entscheidungen nicht gegeben ist.
Camargo skizziert drei Ebenen des Verständnisses, die seiner Meinung nach entscheidend sind:
- Eltern müssen die große Macht verstehen, die sie übertragen
- Das Geschwisterkind, das benannt wurde, muss die Bandbreite der Verantwortung verstehen, die es nun hat
- Die Geschwister, die nicht benannt wurden, müssen die Vereinbarung respektieren, und, wie Camargo es ausdrückt, „sich der Möglichkeit von Missmanagement bewusst sein.“
Gemeinsame Vollmacht
Eine gemeinsame Vollmacht zwischen zwei Geschwistern ist ebenfalls eine Option, die Familien prüfen können.
James Gillis, ein Anwalt für Nachlassplanung bei Offit Kurman, erklärt: „Ein Vollmachtgeber könnte zwei oder mehr Bevollmächtigte ernennen. Die Bevollmächtigten müssten entweder gemeinsam handeln (beide Bevollmächtigten müssen zustimmen, um handeln zu können) oder unabhängig (jeder Bevollmächtigte hat die volle Befugnis, allein zu handeln).“
Diese Option kann die Gefahr von Eifersucht und Misstrauen innerhalb der Familie verringern, kann aber auch die Entscheidungsfindung verlängern und erschweren. Und es besteht die Möglichkeit, dass sich die Geschwister einfach nicht einigen können und eine wichtige Entscheidung auf unbestimmte Zeit blockiert bleibt.
Oder, wie Gillis erklärte: „Die Ernennung unabhängiger Bevollmächtigter gibt ihnen mehr Flexibilität, um dem Elternteil bei der Verwaltung seiner Angelegenheiten zu helfen. Die Ernennung gemeinsamer Bevollmächtigter bietet dem Vollmachtgeber etwas mehr Schutz, da die Bevollmächtigten gemeinsam handeln müssen und sich daher gegenseitig kontrollieren können.“
Ob eine oder mehrere Personen mit der Vollmacht betraut werden, Kommunikation und Transparenz sind die wichtigsten Faktoren, um schmerzhafte Streitigkeiten unter den Familienmitgliedern zu vermeiden.
Nic Camargo betonte die Bedeutung der Kommunikation: „Wie bei den meisten Dingen, die mit der Pflege von Angehörigen zu tun haben – insbesondere bei der Pflege alternder Eltern – ist Kommunikation der Schlüsselaspekt, um zukünftige Probleme zu vermeiden.“
„Der Austausch von Informationen ist der beste Weg, um Streitigkeiten zu vermeiden“, fügte Gillis hinzu. „Wenn finanzielle Informationen unnötigerweise geheim gehalten werden, werden die Personen, die keine Informationen haben, misstrauisch und ziehen ihre eigenen, oft negativen Schlüsse. Wenn Informationen regelmäßig ausgetauscht werden, fühlen sich die anderen in die Lage versetzt, das Geschehen zu beobachten, und können frühzeitig etwas sagen, wenn sie ein Problem erkennen.“
Sicherzustellen, dass die ganze Familie auf derselben Seite steht, kann den Unterschied ausmachen, wenn es darum geht, die nächsten Schritte zu planen. Schließlich ist Blut dicker als Wasser. Und weniger teuer als Anwälte.