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Após a descoberta, a denúncia e remoção de contas e cobranças fraudulentas envolve atividades demoradas, incluindo contato com a Comissão Federal de Comércio, polícia e agências de denúncia de crédito.
No entanto, raramente essas ações resultam na captura e perseguição do criminoso, diz Eva Velasquez, presidente do Identity Theft Resource Center. Isto pode deixar as vítimas sentindo-se como se seus casos de roubo estivessem sendo ignorados. Por este motivo, algumas vítimas de roubo de cartões mudam para o modo de batalha.
“Quando as pessoas dão um passo à frente, isso ajuda”, diz Rob Douglas, editor do IdentityTheft.info. “A vítima diz, ‘
Não vou ser apenas uma estatística,’: e então vai a milha extra para ajudar as autoridades a identificar e processar o culpado.
Aqui estão algumas pessoas que sofreram fraude de cartão e foram além do protocolo básico. Embora os resultados não fossem exatamente o que eles esperavam, ninguém lamenta sua tentativa de vingança.
Tracked down the perps – and turned it into a book
Greg Scott
Greg Scott, de Minneapolis-St. Paul, Minnesotra, é um profissional de segurança da internet. Quando seus cartões de crédito foram roubados em 2011, seu histórico em investigação veio a calhar.
“Naquela época, eu era um contratado independente e comprava equipamentos para os clientes”, diz Scott. “Fui comprar algum, e meu cartão foi negado.”
A conta estava no U.S. Bank, que ele chamou imediatamente. “A mulher do departamento de fraude chamava-se Kim, e ela era perfeita”, diz Scott. “Juntos localizámos todas as transacções. Essas acusações foram retiradas. Mas depois disso eu disse: ‘Kim, eu faço isto para viver. Vamos apanhar alguns bandidos.””
Com a ajuda da Kim, eles seguiram o rasto dos ladrões até locais específicos. “Eles fizeram cartões de crédito falsos e usaram-nos em lojas de tijolo e cimento”, diz Scott. “Nós perseguimo-los. Falámos com os empregados das lojas e eles lembraram-se de como o tipo era.”
Eventualmente, o par identificou mais de 14.000 dólares em tentativas de fraude com cartões. Scott tomou notas extensas, reuniu dados, empacotou-os e deu tudo para o FBI.
Os criminosos foram apanhados e condenados a uma longa estadia na prisão? Bem, não. “O FBI agradeceu, mas ninguém fez nada e tudo desapareceu num buraco negro”, diz Scott.
Embora a prisão tenha sido uma rusga, Scott diz que está contente por ter reunido todas as informações sobre o seu ladrão de cartão de crédito. Scott transformou a experiência em um empreendimento de sucesso. “Eu escrevi ‘
Bullseye Breach’, um livro de segurança da internet disfarçado de romance sobre como mafiosos russos roubaram 40 milhões de números de cartões de crédito de clientes de um varejista fictício. O que aconteceu comigo desempenhou um papel, especialmente na atitude do personagem principal com o FBI”
Como o Scott, as vítimas podem ganhar de formas inesperadas. Além disso, no total, as queixas contam.
“Ligue para a polícia porque você precisa do relatório para sua credibilidade junto aos bancos, mas não espere que a polícia levante um dedo só para você”, diz Scott. “Se uma pessoa telefonar, quem se importa? A polícia não vai ligar. Mas 100 ou 1.000 chamadas sobre o mesmo crime? Isso chama a atenção deles.”
Caso em questão: Em 2017, Lisa Reid foi presa por usar pelo menos 50 contas de cartão de crédito de cidadãos idosos, cobrando pelo menos $1 milhão de dólares de mercadoria. Ela enfrenta uma pena de prisão consecutiva obrigatória de dois anos.
Publicamente repreendeu um empregado de café que roubava contas
Como uma estudante da UCLA que depende de empréstimos estudantis e de um trabalho em tempo parcial para pagar as contas, Angie Lee é cuidadosa com o seu dinheiro. Mas em setembro 2017, ela esparramou em uma bebida de café de $4. O processo de pagamento parecia normal, embora a mulher na janela de drive-thru fosse lenta na entrega de seu cartão.
Naquela mesma tarde, Lee recebeu uma mensagem de sua empresa de cartão de crédito, alertando-a sobre atividades suspeitas na conta. Alguém tinha feito quase 1.000 dólares em cobranças online, maximizando a conta, antes de tentar usá-la novamente.
“Foi a primeira vez que usei aquele cartão em meses, então de repente há um problema? Não fazia sentido para mim”, diz o Lee. “A minha mente foi logo para aquela senhora. Só pensei que tinha de ser ela, certo, então entrei no meu carro e voltei para lá.”
Lee admite que o que ela fez a seguir pode ter sido imprudente. Uma pessoa ousada o suficiente para roubar descaradamente números de cartão pode ser capaz de outros crimes mais perigosos.”
“Eu estava a tremer, mas estacionei e entrei e vi-a e disse: ‘Ei, tu! Você pegou meu cartão de crédito! Você comprou coisas com o meu cartão! Você é um ladrão!”. Ela disse, ‘Não, eu não fiz nada, você é louca’, mas ela não estava agindo direito. Ela estava muito nervosa.”
O gerente de serviço chegou e os acompanhou até a sala dos fundos e longe dos clientes alarmados, onde Lee explicou o que aconteceu. Inicialmente, o operário negou qualquer irregularidade, mas Lee perguntou se o café tinha câmeras de segurança, e o gerente disse que sim. Seguiu-se uma confissão.
“Ela começou a chorar e a dizer que o namorado a obrigou a fazê-lo e ela não fez nenhuma das acusações, ele fez”, diz Lee.
“Embora Lee tenha dito que sentia pena da mulher, chamou a polícia e exigiu ação”. Um agente chegou e levou o relatório. A mulher não foi presa, mas teve de comparecer no tribunal.
“Ainda estava errado da parte dela”, diz Lee. “Além disso, talvez fosse mentira.”
Lee diz que está orgulhosa de si mesma pela briga cara a cara. “Eu não diria às pessoas para o fazerem ou não o fazerem, mas sim, estou contente por o ter feito. Você pode dizer que me fez sentir forte”, diz ela.
Na verdade, outras vítimas de fraude de cartão tiveram encontros semelhantes com funcionários de cafés, e até registraram seus confrontos, como um incidente em Lakewood, Califórnia, onde uma jovem mãe não aceitaria o fraco pedido de desculpas do ladrão.
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Velasquez, no entanto, aconselha a não tomar as coisas em suas próprias mãos desta maneira. É demasiado arriscado. “O namorado do ladrão poderia ter estado lá, e ele poderia ter sido absolutamente perigoso”, diz ela.
Jennifer Demarchi
Saiu de um táxi e viajará para o julgamento
Como CEO do Czardom, um grande grupo de relações públicas, Jennifer Demarchi é uma viajante esperta, mas nunca esperou ser roubada de seu cartão por um taxista – e ser ameaçada e agredida no processo.
Após aterrissar no Aeroporto Internacional de Los Angeles em Outubro de 2017, Demarchi apanhou um táxi para o seu hotel. Ela tentou pagar com o seu cartão de débito, mas a máquina não funcionou. “Eu a roubei quatro vezes, mas ela não quis registrar”, diz Demarchi. “Então ele trancou as portas e pegou minha mala.”
Terrificado, Demarchi saiu pela janela aberta do carro e correu para o hotel. Embora a sua intenção fosse pagar o bilhete, proteger-se do mal era a sua principal prioridade. O condutor seguiu-a até ao átrio e a polícia foi chamada.
Misteriosamente, o xerife conseguiu pôr o leitor de cartões a trabalhar. Os nomes foram trocados e o motorista foi solto.
Então as acusações fraudulentas começaram a aparecer.
“Uma hora depois, recebi uma cobrança de $2.300 por Sprint no Kansas”, diz Demarchi. “Eu não tenho conta Sprint, então chamei o xerife novamente e eles saíram e o encontraram”.
Acontece que o motorista tinha vários leitores de cartão, e com pelo menos um ele foi capaz de levantar os números da conta dela.
Demarchi fez o xerife tirar uma foto das transações fraudulentas que apareceram no seu extrato bancário online.
“Eu tenho um número de caso e eles estão processando”, diz ela. “Ele drenou a minha conta corrente! Eu disse ao xerife que voltaria para testemunhar, e vou fazê-lo. Eu me senti violado.
“Eles tentaram me dissuadir, mas absolutamente não. Ele sabe que eu ando atrás dele. Eu quero que ele vá para a prisão. Eu quero que ele perca tudo. Ele devia ser processado. Eu vivo em Nova Jersey, mas vou voltar para a Califórnia e testemunhar.”
A recomendação da Demarchi para outros em situação semelhante é ser assertiva. “Eu sugeria que as pessoas lutassem”, diz ela. “Eu acredito na justiça. Todos deveriam perseguir convicções””
Passar o motel que o ladrão reservou com seu cartão
Brian Hill
Crooks seria sábio para evitar apontar Brian Hill, residente em São Francisco. Ele está envolvido no seu programa de vigilância do bairro e ajuda a preservar a paz como membro da Comunidade Castro em Patrulha. Quando seus cartões de crédito foram roubados de seu carro de garagem em 2013, ele estava preparado para a ação.
No interior do carro, os ladrões haviam encontrado uma carteira de reserva escondida que continha três cartões de crédito, uma identificação da Califórnia e um cartão de seguro com o número do Seguro Social de Hill. Logo eles cobraram na conta que não exigia um PIN, e abriram uma caixa de correio para que o correio de Hill’s fosse redirecionado. Então, eles solicitaram novas contas em seu nome.
Cartão comprometido, Hill deixou-o deliberadamente aberto. Ele monitorou as transações, eventualmente rastreando-as até um motel em uma parte de São Francisco.
Então ele apareceu.
“Perguntei à recepção se eu tinha feito o check-in, o que é uma pergunta muito estranha, mas eles não reagiram”, diz Hill. “Eles disseram, ‘Sim, você tem dois quartos para duas noites’. Naquele momento eu pensei: ‘OK, agora é hora de chamar a polícia””
Os oficiais chegaram.
“Eu ia entrar sozinho, e eles me impediram”, diz Hill. “Então todos nós fomos. Um quarto estava vazio, mas no outro, um cara estava tentando fugir e eles o prenderam. Dentro eles encontraram um laptop roubado e o meu cartão que eles clonaram, carimbado com o nome dele. Ele usou-o numa loja de motas para comprar um casaco de 300 dólares. Os outros cartões do meu carro também estavam lá.”
Que as provas levaram o homem a ser acusado de seis delitos e múltiplos delitos. Hill assistiu a quase todas as audiências do tribunal e implorou aos promotores e ao juiz que não fosse de ânimo leve com a sentença.
“Eu tinha uma pasta grossa de conversas com empresas de cartões de crédito, disputando cartões falsos e acusações”, diz Hill. “A reparação dos danos demorou dezenas de horas. Ele abriu contas em todos os lugares, comprou pneus, passou nas lojas de bicicletas”. Deixei-o cair em cima da mesa e disse: ‘Quero que ele vá embora por três anos. Lembre-se que eu voto.'”
No final, o criminoso passou cerca de nove meses na cadeia do condado. “Não é uma vitória, mas é alguma coisa”, diz Hill.
“Eu encorajaria as pessoas a fazê-lo, a ir mais longe do que é preciso”. Siga o trilho. Aja rapidamente. Pode ser que você invente algo”, diz Hill… “Estes tipos eram capuzes, não a máfia. Se mais pessoas fizessem o que eu fiz, haveria menos deles”.
Douglas não tem nada além de admiração pelas vítimas que vão além dos procedimentos recomendados de proteção de crédito.
“São essas pessoas e suas histórias que motivam os agentes da lei e os órgãos legislativos a olhar mais de perto para essas questões”, diz ele. “Muitas vezes isso leva a prisões significativas e pode nos levar a explorar melhores metodologias, leis e técnicas”. Essas histórias muitas vezes nos chocam o suficiente para fazermos mais. No entanto, Velasquez não se coloca em perigo”. Conduza a pesquisa e o trabalho das pernas para ajudar uma investigação, mas não enfrente os bandidos.
“Você não tem idéia no que está se metendo”, diz Velasquez. “Eles podem estar armados; podem ser criminosos.” Lembre-se, nenhuma cobrança fraudulenta de cartão de crédito vale mais do que a sua vida.
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