Beslissen wie de volmacht krijgt is een belangrijke stap voor ouders op zoek naar het organiseren van hun landgoed en plannen voor een toekomst zonder hen. Dit kan een complex proces zijn voor veel families, vooral als er veel familieleden bij betrokken zijn.
Vaak hebben de complicaties niet alleen te maken met verwarrend juridisch jargon, maar ook met de lastige emotionele contouren van familiedynamiek en geld. Het is van cruciaal belang om te begrijpen wat volmacht is, hoe het factoren in estate planning, en hoe broer en zus rollen kunnen zowel verschillen als worden gedeeld.
Bedachtzaam sprak met estate-planning advocaten om een duidelijker idee te krijgen van hoe de volmacht kan werken binnen een gezin en tussen broers en zussen.
First off, volmacht is een wettelijke aanduiding die een individu (of individuen) de bevoegdheid geeft om namens iemand anders op te treden, meestal wanneer die derde partij niet in staat is om beslissingen voor zichzelf te nemen om redenen van slechte gezondheid.
Wat is het verschil tussen volmacht en executeur-testamentair?
Mensen verwarren volmacht soms met executeur-testamentair. Volmacht is alleen van kracht zolang de persoon die de volmacht heeft verleend in leven is.
Als die persoon overlijdt, neemt de executeur-testamentair de verantwoordelijkheid op zich om de nalatenschap via het probate proces te beheren.
Dit zijn twee heel verschillende rollen, hoewel ze door dezelfde persoon kunnen worden vervuld. De persoon (personen) zijn meestal volwassen kinderen van de persoon die de bevoegdheid verleent, hoewel een persoon van gezonde geest de rollen kan toewijzen aan iedereen die schriftelijk instemt.
Er zijn verschillende soorten volmachten. De meest voorkomende zijn de algemene volmacht en de medische volmacht.
De algemene volmacht heeft betrekking op het beheer van financiële, zakelijke of privézaken, en is van toepassing op het soort omstandigheden dat hier aan de orde is.
Als een ouder volmacht verleent aan een van zijn kinderen, heeft dat kind vervolgens de exclusieve bevoegdheid om namens de ouder op te treden.
Nic Camargo, deskundige ouderenrecht bij Foster Swift Collins & Smith, heeft tegenover Considerable ronduit beschreven hoe dit er voor de andere broers en zussen uitziet: “Dit betekent, voor andere broers en zussen, dat ze de inherente autoriteit van de broer of zus met de volmacht moeten respecteren om beslissingen te nemen voor de ouder met betrekking tot hun zakelijke, privé- en/of juridische zaken.”
De fiduciaire verantwoordelijkheid van volmacht
Het is belangrijk om te onthouden dat de volmacht een fiduciaire verplichting is, wat betekent dat de persoon die de volmacht heeft, moet handelen in het beste belang van de ouder, niet in hun eigen belang, en zich moet houden aan bepaalde regels die dit garanderen. Toch kunnen de zaken riskant worden als er geen goed vertrouwen is tussen broers en zussen, of transparantie wanneer belangrijke beslissingen worden genomen.
Camargo schetst drie niveaus van begrip die volgens hem van cruciaal belang zijn:
- De ouders moeten de grote macht begrijpen die zij schenken
- De broer of zus die is benoemd, moet het scala aan verantwoordelijkheden begrijpen dat zij nu hebben
- De broers en zussen die niet zijn benoemd, moeten en respecteren de regeling,
Gezamenlijke volmacht
Een gezamenlijke volmacht van twee broers en zussen is ook een optie die gezinnen kunnen onderzoeken.
James Gillis, een estate planning-advocaat bij Offit Kurman, legt uit: “Een opdrachtgever kan twee of meer agenten aanwijzen. De agenten zouden ofwel gezamenlijk moeten handelen (beide agenten moeten het eens zijn om te kunnen handelen) of onafhankelijk (elke agent heeft de volledige bevoegdheid om alleen te handelen).”
Deze optie kan de kans op jaloezie en wantrouwen binnen de familie verkleinen, maar kan ook de besluitvorming verlengen en bemoeilijken. En het creëert de mogelijkheid dat de broers en zussen het gewoon niet eens kunnen worden over iets en een belangrijke beslissing voor onbepaalde tijd geblokkeerd blijft.
Of, zoals Gillis uitlegde, “Het benoemen van onafhankelijke agenten geeft hen meer flexibiliteit om de ouder te helpen zijn of haar zaken te beheren. Het aanstellen van een gezamenlijke agent geeft de principaal iets meer bescherming, omdat de agenten samen moeten handelen en dus als controle op elkaar dienen.”
Of er nu één persoon of meer met volmacht worden belast, communicatie en transparantie zijn de belangrijkste factoren bij het vermijden van pijnlijke geschillen tussen familieleden.
Nic Camargo benadrukte het belang van communiceren: “Zoals bij de meeste zaken die te maken hebben met de zorg voor dierbaren – vooral de zorg voor ouder wordende ouders – is communicatie het belangrijkste aspect om toekomstige problemen te voorkomen.”
“Het delen van informatie is de beste manier om geschillen te voorkomen,” voegde Gillis eraan toe. “Als financiële informatie nodeloos geheim wordt gehouden, zullen de mensen zonder informatie achterdochtig worden en hun eigen, vaak negatieve conclusies trekken. Als informatie regelmatig wordt gedeeld, voelen de anderen zich gesterkt om te kijken wat er gebeurt en kunnen ze vroegtijdig iets zeggen als ze een probleem zien.”
Zorgen dat je hele familie op één lijn zit, kan een groot verschil maken bij het plannen van de volgende stappen. Bloed is tenslotte dikker dan water. En minder duur dan advocaten.