Az, hogy ki kapja meg a meghatalmazást, fontos lépés a szülők számára, akik szeretnék megszervezni a vagyonukat és megtervezni a nélkülük való jövőt. Ez sok család számára bonyolult folyamat lehet, különösen akkor, ha számos rokon érintett.
A bonyodalmak gyakran nem csak a zavaros jogi szakszövegeket, hanem a családi dinamika és a pénz bonyolult érzelmi körvonalait is magukban foglalják. Alapvető fontosságú megérteni, hogy mi a meghatalmazás, hogyan játszik szerepet a vagyontervezésben, és hogyan különbözhetnek és oszthatók meg a testvéri szerepek.
Megfontoltan beszélt a vagyontervezési ügyvédekkel, hogy tisztább képet kapjon arról, hogyan működhet a meghatalmazás egy családon belül és a testvérek között.
Először is, a meghatalmazás egy olyan jogi megnevezés, amely egy személyt (vagy személyeket) feljogosít arra, hogy valaki más nevében eljárjon, jellemzően akkor, amikor ez a harmadik fél egészségi okokból nem képes saját maga számára döntéseket hozni.
Mi a különbség a meghatalmazás és a hagyatéki végrehajtó között?
Az emberek néha összekeverik a meghatalmazást a hagyatéki végrehajtóval. A meghatalmazás csak addig hatályos, amíg a meghatalmazást adó személy él.
Amikor ez a személy elhunyt, a hagyatéki végrehajtó veszi át a hagyaték kezelését a hagyatéki eljárás során.
Ez két nagyon különböző szerepkör, bár ugyanaz a személy is betöltheti őket. A személy(ek) leggyakrabban a meghatalmazást adó személy felnőtt gyermekei, bár egy épelméjű személy bárkit megbízhat a szerepekkel, aki írásban beleegyezik.
A meghatalmazásnak különböző fajtái vannak. A leggyakoribbak az általános meghatalmazás és az orvosi meghatalmazás.
Az általános meghatalmazás a pénzügyi, üzleti vagy magánügyek intézésére vonatkozik, és az itt tárgyalt típusú körülményekre vonatkozik.
Ha egy szülő meghatalmazást ad az egyik gyermekének, akkor ez a gyermek egyedül jogosult a szülő nevében eljárni.
Nic Camargo, a Foster Swift Collins & Smith cég idősjogi szakértője a Considerable-nek világosan leírta, hogy ez hogyan néz ki a többi testvér számára: “A többi testvér számára ez azt jelenti, hogy tiszteletben kell tartaniuk a meghatalmazással rendelkező testvérnek azt az eredendő jogkörét, hogy a szülő számára üzleti, magán- és/vagy jogi ügyeivel kapcsolatos döntéseket hozzon.”
A meghatalmazás fiduciárius felelőssége
Nem szabad elfelejteni, hogy a meghatalmazás fiduciárius kötelezettség, vagyis a meghatalmazást birtokló személynek nem a saját, hanem a szülő érdekében kell eljárnia, és be kell tartania bizonyos szabályokat, amelyek ezt biztosítják. Mégis, a dolgok kényessé válhatnak, ha nincs megfelelő bizalom a testvérek között, vagy nincs átláthatóság a fontos döntések meghozatalakor.
Camargo a megértés három szintjét vázolja fel, amelyek szerinte kulcsfontosságúak:
- A szülőknek meg kell érteniük, hogy milyen nagy hatalommal ruházzák fel őket
- A megnevezett testvérnek meg kell értenie, hogy mostantól milyen sokféle felelősség hárul rá
- A meg nem nevezett testvéreknek meg kell és tiszteletben kell tartaniuk a megállapodást, miközben, ahogy Camargo fogalmaz, “tisztában kell lenniük az ügyek rossz irányításának lehetőségével”
Közös meghatalmazás
A két testvér közös meghatalmazása szintén egy olyan lehetőség, amelyet a családok megvizsgálhatnak.
James Gillis, az Offit Kurman vagyonrendezési ügyvédje kifejtette: “A megbízó két vagy több meghatalmazottat is kijelölhet. Az ügynököknek vagy közösen kellene eljárniuk (mindkét ügynöknek egyet kell értenie ahhoz, hogy eljárhasson), vagy egymástól függetlenül (mindegyik ügynöknek teljes felhatalmazása van arra, hogy egyedül járjon el).”
Ez a lehetőség csökkentheti a családon belüli féltékenység és bizalmatlanság esélyét, de a döntéshozatalt is meghosszabbíthatja és bonyolíthatja. És megteremti annak lehetőségét, hogy a testvérek egyszerűen nem tudnak megegyezni valamiben, és egy fontos döntés a végtelenségig elakad.”
Vagy, ahogy Gillis kifejtette: “A független meghatalmazottak kijelölése nagyobb rugalmasságot biztosít a szülőnek abban, hogy segítsen az ügyei intézésében. A közös meghatalmazott kijelölése némileg nagyobb védelmet nyújt a megbízónak, mivel a meghatalmazottaknak együtt kell eljárniuk, és így egymás ellenőrzésére szolgálnak.”
Függetlenül attól, hogy egy vagy több személyt bíznak meg a meghatalmazással, a kommunikáció és az átláthatóság a legfontosabb tényezők a családtagok közötti fájdalmas viták elkerülése érdekében.
Nic Camargo hangsúlyozta a kommunikáció fontosságát: “Mint a szeretteink gondozásával kapcsolatos legtöbb dolog esetében – különösen az idősödő szülők gondozásánál – a kommunikáció a kulcsfontosságú szempont a jövőbeli problémák elkerülése érdekében.”
“Az információk megosztása a legjobb módja a viták elkerülésének” – tette hozzá Gillis. “Ha a pénzügyi információkat szükségtelenül titokban tartják, az információval nem rendelkező emberek gyanakodni fognak, és levonják a saját, gyakran negatív következtetéseiket. Ha az információkat rendszeresen megosztják, a többiek felhatalmazva érzik magukat, hogy figyeljék, mi történik, és idejekorán szólhatnak, ha problémát észlelnek.”
Az, hogy az egész család egy oldalon áll, sokat számíthat a következő lépések megtervezésekor. A vér végül is sűrűbb a víznél. És olcsóbb, mint az ügyvédek.