Päätöksenteko siitä, kuka saa edunvalvontavaltuutuksen, on tärkeä askel vanhemmille, jotka haluavat järjestää omaisuutensa ja suunnitella tulevaisuutta ilman heitä. Tämä voi olla monille perheille monimutkainen prosessi, varsinkin kun mukana on lukuisia sukulaisia.
Usein komplikaatioihin ei liity vain hämmentävää juridiikkaa, vaan myös perhedynamiikan ja rahan hankalat emotionaaliset ääriviivat. On ratkaisevan tärkeää ymmärtää, mitä edunvalvontavaltuutus on, miten se vaikuttaa jäämistösuunnitteluun ja miten sisarusten roolit voivat sekä poiketa toisistaan että olla jaettuja.
Harkitusti puhui jäämistösuunnitteluun erikoistuneille lakimiehille saadakseen selkeämmän käsityksen siitä, miten edunvalvontavaltuutus voi toimia perheen sisällä ja sisarusten kesken.
Valtuutus on ensinnäkin juridinen nimitys, joka antaa yksilölle (tai yksilöille) valtuudet toimia jonkun toisen puolesta, tyypillisesti silloin, kun tämä kolmas osapuoli ei kykene tekemään päätöksiä itse terveydellisistä syistä.
Mitä eroa on edunvalvontavaltuutuksella ja testamentin toimeenpanijalla?
Joskus ihmiset sekoittavat edunvalvontavaltuutuksen ja testamentin toimeenpanijan. Edunvalvontavaltuutus on voimassa vain valtakirjan antaneen henkilön ollessa elossa.
Sen jälkeen kun kyseinen henkilö kuolee, kuolinpesän toimeenpanija ottaa sitten vastuun kuolinpesän hallinnoinnista jäämistömenettelyn kautta.
Nämä ovat kaksi hyvin erilaista roolia, vaikka ne voivat olla samalla henkilöllä. Henkilö(t) on(vat) useimmiten valtuuden antavan henkilön täysi-ikäisiä lapsia, vaikka täysi-ikäinen henkilö voi antaa roolit kenelle tahansa, joka suostuu siihen kirjallisesti.
Valtakirjoja on erilaisia. Yleisimpiä ovat yleinen valtakirja ja lääketieteellinen valtakirja.
Yleinen valtakirja koskee taloudellisten, liiketaloudellisten tai yksityisten asioiden hoitamista, ja sitä sovelletaan tässä käsiteltyihin olosuhteisiin.
Jos vanhempi antaa valtakirjan jollekin lapselleen, tällä lapsella on tällöin yksinomainen valtuus toimia vanhemman puolesta.
Nic Camargo, Foster Swift Collinsin & Smithin elder law -asiantuntija, kuvaili yksinkertaisesti Considerable-lehdelle, miltä tämä näyttää muiden sisarusten kannalta: ”Muiden sisarusten osalta tämä tarkoittaa, että heidän on kunnioitettava sen sisaruksen, jolla on edunvalvontavaltuutus, luontaista valtaa tehdä vanhemman puolesta päätöksiä, jotka liittyvät tämän liiketoimintaan, yksityisasioihin ja/tai oikeudellisiin asioihin.”
Valtuutuksen edunvalvontavastuu
On tärkeää muistaa, että edunvalvontavaltuutus on luottamusvelvollisuus, mikä tarkoittaa, että valtakirjan haltijan on toimittava vanhemman parhaaksi, ei omaksi parhaakseen, ja hänen on pidettävä kiinni tietyistä säännöistä, jotka varmistavat tämän. Asiat voivat silti muuttua hankaliksi, jos sisarukset eivät luota toisiinsa tai jos tärkeiden päätösten tekeminen ei ole avointa.
Camargo hahmottelee kolme ymmärtämisen tasoa, joita hän pitää ratkaisevina:
- Vanhempien on ymmärrettävä suuri valta, jonka he ovat antamassa
- Sisaruksen, joka on nimetty, on ymmärrettävä vastuun laajuus, joka heillä nyt on
- Sisarusten, joita ei ole nimetty, on ymmärrettävä ja kunnioitettava järjestelyä, samalla kun, kuten Camargo asian ilmaisee, ”olla tietoinen siitä, että asioita voidaan hoitaa väärin”
Yhteinen edunvalvontavaltuutus
Kahden sisaruksen yhteinen edunvalvontavaltuutus on myös vaihtoehto, jota perheet voivat tutkia.
James Gillis, Offit Kurmanin perintösuunnitteluasianajaja, selitti: ”Päämies voi nimittää kaksi tai useampia asiamiehiä. Edustajien olisi joko toimittava yhdessä (molempien edustajien on sovittava, jotta he voivat toimia) tai itsenäisesti (kullakin edustajalla on täysi valtuus toimia yksin).”
Tämä vaihtoehto voi vähentää mahdollisuuksia mustasukkaisuuteen ja epäluottamukseen perheen sisällä, mutta se voi myös pitkittää ja vaikeuttaa päätöksentekoa. Ja se luo sen mahdollisuuden, että sisarukset eivät yksinkertaisesti pääse jostakin asiasta yhteisymmärrykseen ja tärkeä päätös pysyy lukkiutuneena loputtomiin.
Vai niin kuin Gillis selitti: ”Itsenäisten asiamiesten nimeäminen antaa heille enemmän joustavuutta auttaa vanhempaa hoitamaan asioitaan. Yhteisen asiamiehen nimeäminen antaa päämiehelle jonkin verran enemmän suojaa, koska asiamiesten on toimittava yhdessä ja toimittava näin ollen toistensa tarkastajina.”
Myös yhdelle tai useammalle henkilölle annetaan valtakirja, viestintä ja avoimuus ovat tärkeimpiä tekijöitä, kun halutaan välttää perheenjäsenten välisiä tuskallisia riitoja.
Nic Camargo korosti viestinnän tärkeyttä: ”Kuten useimmissa läheisten hoitoon liittyvissä asioissa – erityisesti ikääntyvien vanhempien hoidossa – viestintä on avainasemassa tulevien ongelmien välttämiseksi.”
”Tietojen jakaminen on paras tapa välttää riitoja”, Gillis lisäsi. ”Jos taloudellisia tietoja pidetään tarpeettomasti salassa, ihmiset, joilla ei ole tietoa, ovat epäluuloisia ja tekevät omat, usein kielteiset johtopäätöksensä. Jos tietoa jaetaan säännöllisesti, muut tuntevat, että heillä on valtuudet seurata, mitä tapahtuu, ja he voivat sanoa jotain jo varhaisessa vaiheessa, jos he näkevät jotain ongelmaa.”
Varmuus siitä, että koko perhe on samalla sivulla, voi olla ratkaisevaa, kun suunnitellaan seuraavia vaiheita. Veri on loppujen lopuksi vettä sakeampaa. Ja halvempaa kuin asianajajat.