Cómo crear riqueza a través de la inversión inmobiliaria

Hoy en día hay más personas que alquilan que en cualquier otro momento de los últimos 50 años, por lo que ahora es un gran momento para poseer propiedades. El mercado de bienes raíces multifamiliares comerciales es fuerte y no hay señales de desaceleración en el corto plazo. La inversión inmobiliaria es una forma inteligente de generar ingresos pasivos fiables con ventajas fiscales y de aumentar el patrimonio para conseguir una riqueza permanente.

A pesar de lo rentable que puede ser poseer bienes inmuebles de alquiler, no todo el mundo sabe cómo empezar. Aquí hay cuatro cosas que pensar para ayudar a poner en marcha su viaje de inversión inmobiliaria.

Conocerse a sí mismo

Supongo que todos los inversores inmobiliarios tienen el mismo objetivo. Quieren ganar dinero. A un nivel más granular, todos buscamos crear flujos estables y recurrentes de ingresos con ventajas fiscales y crecimiento del patrimonio. Sería bueno que esas inversiones también nos proporcionaran diversificación, ingresos de múltiples fuentes, una cobertura contra la inflación y otros beneficios.

Ahora que tenemos claro el objetivo, es importante trabajar hacia atrás. ¿Cómo llegarás desde donde estás hoy hasta donde quieres estar? Al fin y al cabo, todo el mundo es diferente. Tendrás que ir hacia dentro y echarte un vistazo a ti mismo. Recuerda que la línea de salida comienza con una bifurcación en el camino. Tienes que decidir si vas a invertir de forma activa o pasiva.

Inversión inmobiliaria activa vs pasiva

Los inversores activos adoptan la gestión. Puede ser la gestión de activos, la gestión de la propiedad, o ambos. Este tipo de inversores se implican. Normalmente aportan experiencia y conocimientos inmobiliarios al proyecto que impulsa el éxito. Aplican un plan de negocio que impulsa el crecimiento de los alquileres y la revalorización. Su nivel de implicación abarca las decisiones de compraventa, el plan de negocio, el plan de mejora del capital, los objetivos de ingresos netos de explotación, etc. Algunos incluso se implican en las operaciones diarias (gestión de la propiedad).

Antes de decidirse a ser un inversor activo, debe hacerse algunas preguntas. ¿Tiene suficiente tiempo para dedicar al éxito de su proyecto? Muchas personas creen que sí, pero dejan que su optimismo se interponga en el camino de la inversión inmobiliaria. Su trabajo a tiempo completo y sus obligaciones familiares son lo primero, lo que les deja poco tiempo para dedicar a las operaciones de éxito.

Para los que sí tienen tiempo, el siguiente paso es hacer una evaluación honesta de su experiencia. ¿Ha nacido en este negocio y se lo ha enseñado su familia? ¿Es algo en lo que trabajas todos los días? ¿Ha tenido un mentor que le muestre paso a paso lo que se necesita para ganar en la inversión inmobiliaria? Si no es así, será mejor que lo aprendas rápidamente o quizás te convenga más la inversión pasiva realizada de forma fraccionada.

Hay muchas formas de invertir de forma pasiva. En última instancia, los inversores pasivos quieren los beneficios de la inversión inmobiliaria sin los dolores de cabeza de la gestión. Estas personas contratan a profesionales de confianza para que hagan la gestión por ellos. Eso significa que tienen que hacer su debida diligencia por adelantado y asegurarse de que están trabajando con personas de buena reputación con un largo historial de éxito.

Inmobiliario comercial o residencial

Una vez que decida si usted es un mejor partido para la inversión activa o pasiva, el siguiente paso es decidir qué tipo de bienes raíces que desea invertir. Tiene muchas opciones, pero las dos categorías generales son residencial o comercial.

Los bienes raíces comerciales abarcan cosas como la venta al por menor, las oficinas, la industria, la hostelería, el almacenamiento y los multifamiliares (bienes raíces ocupados por residentes – cinco unidades o más). Los bienes raíces residenciales son bienes raíces ocupados por residentes que tienen cuatro unidades o menos. Incluye casas unifamiliares, dúplex, tríplex y cuádruples.

Mucha gente ve el sector residencial como un punto de entrada a la inversión inmobiliaria. Y ciertamente hay muchas personas que ganan dinero invirtiendo de esa manera. Sin embargo, la falta de economías de escala y de gestión profesional de la propiedad en ese espacio puede limitar su éxito global.

¿Por qué multifamiliares comerciales?

Invertimos en inmuebles multifamiliares comerciales por varias razones. En primer lugar, los apartamentos tienen las economías de escala necesarias para un mayor éxito. Es una inversión en la necesidad básica de vivienda, lo que significa que la demanda nunca desaparecerá. Sin embargo, la mayor razón por la que invertimos en inmuebles multifamiliares comerciales es por su perfil de seguridad.

Como saben, todas las inversiones tienen riesgo, pero no tienen el mismo riesgo. En cualquier periodo a largo plazo, los inmuebles multifamiliares comerciales tienen la mejor rentabilidad ajustada al riesgo. Invertimos de forma conservadora. Nuestro objetivo es obtener la mejor rentabilidad posible asumiendo el menor riesgo posible. Los inmuebles multifamiliares comerciales han tenido el mejor ratio de Sharpe (rentabilidad ajustada al riesgo) de todas las clases de inmuebles. Es la mejor opción.

Nuestro enfoque puede ser o no adecuado para usted. Debe sopesar sus objetivos, con su estrategia, y su tolerancia al riesgo. Investigue su decisión y sea disciplinado. Evite la tentación de perseguir tendencias o de seguir ciegamente a los pronosticadores y adivinos.

Investiga

Algunas personas piensan que el viaje de la inversión inmobiliaria comienza con la compra de una propiedad. Pero comprar una propiedad sin hacer su investigación es una receta para el desastre. Si usted va a construir la riqueza a través de bienes raíces, usted necesita hacer un montón de investigación. La cantidad de dinero que puedes ganar se basa en la salud del mercado de la vivienda, el mercado de trabajo y las industrias emergentes, entre otras cosas. Lo he dicho antes y lo diré de nuevo, el mercado importa – ¡mucho!

No compres nada hasta que conozcas tu mercado y hayas emparejado ese mercado con un plan de negocios que funcione en ese mercado. Usted quiere alinear su mercado, su plan de negocios y sus capacidades. La desalineación de cualquiera de estos tres elementos puede mermar sus resultados.

Asegúrese de que su mercado, sus capacidades y su plan de negocio están alineados

¿Está invirtiendo en una ciudad universitaria, en el núcleo urbano de una gran metrópolis o en los suburbios? ¿Cuáles son los datos demográficos de su grupo de inquilinos? ¿Se trata principalmente de viviendas para estudiantes, para personas mayores, para profesionales de cuello blanco, para obreros o de viviendas subvencionadas? ¿Está su mercado con exceso de oferta, con falta de oferta o en equilibrio? ¿Cuáles son las tasas de capitalización, las tasas de ocupación y el crecimiento de los alquileres en ese mercado? Asegúrese de conocer las leyes de arrendamiento y manténgase al tanto de los nuevos cambios.

Esta investigación puede no ser divertida, pero es de vital importancia. Es como comer verduras y hacer ejercicio regularmente. Sin ello, la salud de sus inversiones se verá afectada. Por muy estimulante que pueda ser comprar propiedades, esa emoción se desvanecerá rápidamente si no ha investigado.

Si no va a ser un inversor activo, puede subcontratar gran parte de esta investigación a profesionales. Sin embargo, debe preguntarles cómo y por qué eligen sus mercados, así como su historial dentro de esos mercados.

Obtenga ingresos por alquileres

Invertir en bienes raíces puede proporcionar ingresos de múltiples fuentes. Usted puede ganar dinero en forma de ingresos pasivos (rendimiento), así como el crecimiento de la equidad de la apreciación y el pago de la hipoteca. De este modo, se trata de una rentabilidad mixta. Nos centramos primero en el flujo de caja, ya que sabemos que el aumento del flujo de caja conduce al crecimiento del patrimonio. Las propiedades que generan ingresos pasivos también están bien posicionadas para resistir las caídas del mercado.

Desgraciadamente, algunas estrategias de inversión inmobiliaria son de naturaleza más especulativa. Vemos a personas que compran propiedades de baja tasa de capitalización principalmente en mercados costeros que no proporcionan ingresos pasivos. Estos inversores apuestan por la revalorización. Este enfoque puede resultar rentable, pero implica un riesgo considerablemente mayor. Una caída del mercado puede ser desastrosa para las personas que invierten de forma especulativa sin flujo de caja. Por esa y otras razones, recomendamos encarecidamente que su estrategia de inversión inmobiliaria incluya propiedades que proporcionen ingresos pasivos desde el primer día.

La inversión inmobiliaria y usted

La inversión inmobiliaria es una forma probada de crear ingresos fuera de su trabajo principal y hacer crecer una riqueza duradera. Si aún no ha comenzado a invertir en bienes raíces, asegúrese de utilizar esta guía para ponerse en marcha. En última instancia, debes conocerte a ti mismo y saber si eres más adecuado para la inversión activa o pasiva. A partir de ahí, debes decidir si vas a invertir en bienes raíces comerciales o residenciales y necesitas hacer tu investigación.

Decidas lo que decidas invertir, asegúrate de que te proporcionará un flujo de caja positivo desde el primer día. Ayudamos a los inversores pasivos a asegurar su jubilación y a crear una riqueza permanente invirtiendo en grandes edificios de apartamentos multifamiliares. Si está buscando una empresa que ha sido nombrada constantemente como una de las 5.000 mejores empresas de Estados Unidos, debería ponerse en contacto con nosotros hoy mismo.

Para obtener más información sobre la inversión inmobiliaria multifamiliar comercial, descargue su copia gratuita de Evidence Based Investing de 37th Parallel Properties.

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