How to Build Wealth Through Real Estate Investment

Enemmän ihmisiä on nykyään vuokralla kuin kertaakaan viimeisen 50 vuoden aikana, joten nyt on hyvä aika omistaa kiinteistöjä. Kaupallisten kerrostalokiinteistöjen markkinat ovat vahvat, eivätkä ne näytä hidastuvan lähiaikoina. Kiinteistösijoittaminen on fiksu tapa rakentaa luotettavaa verohelpotettua passiivista tuloa ja oman pääoman kasvua pysyvän varallisuuden saavuttamiseksi.

Niin kannattavaa kuin vuokrakiinteistöjen omistaminen voikin olla, kaikki eivät tiedä, miten päästä alkuun. Seuraavassa on neljä asiaa, joita kannattaa miettiä, jotta kiinteistösijoitusmatkasi pääsee vauhtiin.

Tuntemaan itsesi

Oletan, että kaikilla kiinteistösijoittajilla on sama tavoite. He haluavat tehdä rahaa. Rakeisemmalla tasolla me kaikki pyrimme luomaan toistuvia vakaita tulovirtoja verohelpotuksin ja oman pääoman kasvua. Olisi mukavaa, jos nämä sijoitukset tarjoaisivat meille myös hajautusta, monilähteistä tuloa, suojaa inflaatiota vastaan ja muita etuja.

Nyt kun tavoite on selvä, on tärkeää työskennellä taaksepäin. Miten pääset siitä, missä olet nyt, sinne, missä haluat olla? Loppujen lopuksi kaikki ovat erilaisia. Sinun on mentävä sisäänpäin ja tarkasteltava itseäsi pitkään ja hartaasti. Muista, että lähtöviiva alkaa tienhaarasta. Sinun on päätettävä, aiotko sijoittaa aktiivisesti vai passiivisesti.

Aktiivinen vs. passiivinen kiinteistösijoittaminen

Aktiiviset sijoittajat omaksuvat hallinnan. Se voi olla omaisuudenhoitoa, kiinteistönhoitoa tai molempia. Tämäntyyppiset sijoittajat ovat mukana. Tyypillisesti he tuovat projektiin kiinteistökokemusta ja asiantuntemusta, joka edistää menestystä. He toteuttavat liiketoimintasuunnitelman, joka vauhdittaa vuokrien kasvua ja arvonnousua. Heidän osallistumisensa kattaa osto- ja myyntipäätökset, liiketoimintasuunnitelman, pääoman parannussuunnitelman, nettokäyttötulotavoitteet ja paljon muuta. Jotkut osallistuvat jopa päivittäiseen toimintaan (kiinteistönhoitoon).

Ennen kuin päätät ryhtyä aktiiviseksi sijoittajaksi, sinun on kysyttävä itseltäsi muutamia kysymyksiä. Onko sinulla riittävästi aikaa omistaa aikaa hankkeesi menestykselle? Monet ihmiset luulevat, että heillä on, mutta antavat optimisminsa tulla kiinteistöjen tielle. Heidän kokopäivätyönsä ja perhevelvoitteensa ovat etusijalla, joten heillä on vain vähän aikaa omistaa aikaa menestyksekkäälle toiminnalle.

Niille, joilla on aikaa, seuraava askel on tehdä rehellinen arvio osaamisestasi. Synnyitkö tähän alaan ja opetitko sen perheeltäsi? Onko se jotain, jonka parissa työskentelet päivittäin? Onko sinulla ollut mentori, joka on näyttänyt sinulle askel askeleelta, mitä tarvitaan voittaaksesi kiinteistösijoittamisessa? Jos et, sinun on parasta oppia se nopeasti tai ehkä sinulle sopii paremmin murto-osin tehty passiivinen sijoittaminen.

Passiiviseen sijoittamiseen on monia tapoja. Viime kädessä passiiviset sijoittajat haluavat kiinteistösijoittamisen edut ilman hallinnointiin liittyviä päänvaivoja. Nämä ihmiset palkkaavat luotettavia ammattilaisia tekemään hallinnan heidän puolestaan. Tämä tarkoittaa, että heidän on tehtävä due diligence etukäteen ja varmistettava, että he työskentelevät hyvämaineisten ihmisten kanssa, joilla on pitkä kokemus menestyksestä.

Kaupallinen vai asuinkiinteistö

Kun olet päättänyt, sopiiko sinulle paremmin aktiivinen vai passiivinen sijoittaminen, seuraava askel on päättää, minkä tyyppisiin kiinteistöihin haluat sijoittaa. Sinulla on paljon vaihtoehtoja, mutta kaksi yleistä luokkaa ovat asuin- tai liikekiinteistöt.

Kaupalliset kiinteistöt käsittävät esimerkiksi vähittäiskauppa-, toimisto-, teollisuus-, majoitus- ja ravitsemisalan, varastoinnin ja monikerrostalokiinteistöt (asukkaiden käytössä olevat kiinteistöt – viisi asuntoa ja suuremmat). Asuinkiinteistöt ovat asuinkäytössä olevia kiinteistöjä, joissa on neljä yksikköä tai vähemmän. Siihen kuuluvat omakotitalot, paritalot, kolmikerroksiset talot ja nelikerroksiset talot.

Monet pitävät asuinkiinteistöjä lähtökohtana kiinteistösijoittamiselle. Ja varmasti on paljon ihmisiä, jotka tekevät rahaa sijoittamalla tällä tavalla. Mittakaavaetujen ja ammattimaisen kiinteistönhoidon puute kyseisessä tilassa voi kuitenkin rajoittaa kokonaismenestystäsi.

Miksi kaupallinen monikerroksinen kiinteistö?

Sijoitamme kaupalliseen monikerroksiseen kiinteistöön useista syistä. Ensinnäkin asunnoissa on suurempaan menestykseen tarvittavat mittakaavaedut. Se on sijoitus asunnon perustarpeeseen, mikä tarkoittaa, että kysyntä ei koskaan katoa. Suurin syy, miksi sijoitamme kaupallisiin monikerroskiinteistöihin, on kuitenkin niiden turvallisuusprofiili.

Kuten tiedätte, kaikissa sijoituksissa on riskinsä, mutta ne eivät ole yhtä riskialttiita. Millä tahansa pitkän aikavälin ajanjaksolla kaupallisilla monikerroskiinteistöillä on paras riskikorjattu tuotto. Sijoitamme konservatiivisesti. Tavoitteenamme on saada paras mahdollinen tuotto samalla kun otamme mahdollisimman vähän riskiä. Kaupallisilla kerrostalokiinteistöillä on ollut paras Sharpe-suhde (riskikorjattu tuotto) kaikista kiinteistöluokista. Se voittaa ylivoimaisesti.

Lähestymistapamme voi sopia tai olla sopimatta sinulle. Sinun on punnittava tavoitteesi, strategiasi ja riskinsietokykysi kanssa. Tutki päätöstäsi ja ole kurinalainen. Vältä kiusausta jahdata trendejä tai seurata sokeasti ennustajia ja ennustajia.

Tee tutkimusta

Jotkut ihmiset ajattelevat, että kiinteistösijoitusmatka alkaa kiinteistön ostamisesta. Mutta kiinteistön ostaminen tekemättä tutkimusta on resepti katastrofiin. Jos aiot rakentaa vaurautta kiinteistöjen avulla, sinun on tehtävä paljon tutkimusta. Rahamäärä, jonka voit ansaita, perustuu muun muassa asuntomarkkinoiden, työmarkkinoiden ja nousevien toimialojen terveyteen. Olen sanonut sen ennenkin ja sanon sen uudelleen, markkinoilla on väliä – paljon!

Älä osta mitään, ennen kuin tunnet markkinasi ja olet sovittanut nämä markkinat liiketoimintasuunnitelmaan, joka toimii näillä markkinoilla. Haluat, että markkinasi, liiketoimintasuunnitelmasi ja kyvykkyytesi ovat linjassa keskenään. Minkä tahansa näistä kolmesta virheellinen yhteensovittaminen voi heikentää tuloksiasi.

Varmista markkinoiden, kyvykkyyksien ja liiketoimintasuunnitelman yhteensovittaminen

Sijoitatko opiskelukaupunkiin, suuren metropolin ydinkeskustaan vai esikaupunkialueelle? Minkälainen on vuokralaisten väestörakenne? Onko se enimmäkseen opiskelija-asuntoja, senioriasumista, valkokaulusammattilaisia, työläisiä vai tuettuja asuntoja?

Missä vaiheessa markkinat ovat kiinteistösykliä? Onko markkinoillanne ylitarjontaa, alitarjontaa vai tasapainotilanne? Mitkä ovat korkokannat, käyttöasteet ja vuokrankorotukset kyseisillä markkinoilla? Varmista, että tunnet vuokranantajan ja vuokralaisen lait ja pysyt ajan tasalla uusista muutoksista.

Tämä tutkimus ei ehkä ole hauskaa, mutta se on elintärkeää. Se on vähän kuin vihannesten syöminen ja säännöllinen liikunta. Ilman sitä sijoitustesi terveys kärsii. Niin innostavaa kuin kiinteistöjen ostaminen voikin olla, tuo innostus hiipuu nopeasti, jos et ole tehnyt tutkimusta.

Jos et aio olla aktiivinen sijoittaja, voit ulkoistaa suuren osan tästä tutkimuksesta ammattilaisille. Sinun tulisi kuitenkin kysyä heiltä, miten ja miksi he valitsevat markkinansa sekä heidän saavutuksensa näillä markkinoilla.

Hanki vuokratuloja

Kiinteistöihin sijoittaminen voi tarjota tuloja useista lähteistä. Voit ansaita rahaa passiivisena tulona (tuottona) sekä oman pääoman kasvuna arvonnoususta ja asuntolainan lyhentämisestä. Näin ollen kyseessä on sekatuotto. Keskitymme ensin kassavirtaan, koska tiedämme, että lisääntynyt kassavirta johtaa oman pääoman kasvuun. Passiivista tuloa tuottavat kiinteistöt kestävät hyvin myös markkinoiden laskusuhdanteita.

Valitettavasti jotkut kiinteistösijoitusstrategiat ovat luonteeltaan spekulatiivisempia. Näemme ihmisten ostavan matalan korkokannan kiinteistöjä pääasiassa rannikkomarkkinoilta, jotka eivät tuota passiivista tuloa. Nämä sijoittajat luottavat arvonnousuun. Tämä lähestymistapa voi tuottaa tulosta, mutta siihen liittyy huomattavasti enemmän riskejä. Markkinoiden laskusuhdanne voi olla katastrofaalinen ihmisille, jotka sijoittavat spekulatiivisesti ilman kassavirtaa. Muun muassa tästä syystä suosittelemme, että kiinteistösijoitusstrategiasi sisältää kiinteistöjä, jotka tuottavat passiivista tuloa ensimmäisestä päivästä lähtien.

Kiinteistösijoittaminen ja sinä

Kiinteistösijoittaminen on todistetusti keino luoda tuloja päätyösi ulkopuolella ja kasvattaa pysyvää vaurautta. Jos et ole vielä aloittanut kiinteistösijoittamista, muista käyttää tätä opasta, jotta pääset alkuun. Viime kädessä sinun on tunnettava itsesi ja se, sopiiko sinulle paremmin aktiivinen vai passiivinen sijoittaminen. Siitä sinun pitäisi päättää, aiotko sijoittaa liikekiinteistöihin vai asuinkiinteistöihin, ja sinun on tehtävä tutkimustyötä.

Mihin ikinä päätätkin sijoittaa, varmista, että se tuottaa sinulle positiivista kassavirtaa ensimmäisestä päivästä lähtien. Autamme passiivisia sijoittajia turvaamaan eläkkeensä ja luomaan pysyvää vaurautta sijoittamalla suuriin monikerroksisiin kerrostaloihin. Jos etsit yritystä, joka on jatkuvasti nimetty yhdeksi Yhdysvaltain 5000 parhaan yrityksen joukosta, ota meihin yhteyttä jo tänään.

Jos haluat oppia lisää kaupallisesta monikerroskiinteistösijoittamisesta, lataa ilmaiskappaleesi Evidence Based Investing from 37th Parallel Properties.

Lataa nyt