Rozhodnutí, kdo dostane plnou moc, je důležitým krokem pro rodiče, kteří chtějí uspořádat svůj majetek a naplánovat budoucnost bez nich. Pro mnoho rodin to může být složitý proces, zejména pokud je do něj zapojeno mnoho příbuzných.
Často se komplikace netýkají jen matoucí právní stránky, ale i ošemetných emocionálních kontur rodinné dynamiky a peněz. Je velmi důležité pochopit, co je to plná moc, jak se promítá do plánování majetku a jak se mohou role sourozenců lišit i dělit.
Rozvážně se obrátil na právníky zabývající se plánováním majetku, aby získal jasnější představu o tom, jak může plná moc fungovat v rodině a mezi sourozenci.
Předně, plná moc je právní označení, které dává jednotlivci (nebo jednotlivcům) pravomoc jednat jménem někoho jiného, obvykle v případě, že tato třetí osoba není schopna rozhodovat sama za sebe z důvodu špatného zdravotního stavu.
Jaký je rozdíl mezi plnou mocí a vykonavatelem pozůstalosti?
Lidé někdy zaměňují plnou moc s vykonavatelem pozůstalosti. Plná moc platí pouze v době, kdy je osoba, která ji udělila, naživu.
Po smrti této osoby pak vykonavatel pozůstalosti přebírá odpovědnost za správu pozůstalosti v rámci pozůstalostního řízení.
Jedná se o dvě velmi odlišné role, i když je může zastávat stejná osoba. Touto osobou (osobami) jsou nejčastěji dospělé děti osoby udělující plnou moc, ačkoli osoba se zdravým rozumem může tyto role svěřit komukoli, kdo s tím písemně souhlasí.
Existují různé druhy plných mocí. Nejběžnější jsou obecná plná moc a zdravotní plná moc.
Všeobecná plná moc se týká správy finančních, obchodních nebo soukromých záležitostí a vztahuje se na typ okolností, které zde řešíme.
Pokud rodič udělí plnou moc jednomu ze svých dětí, má pak toto dítě výhradní pravomoc jednat jménem rodiče.
Nic Camargo, odborník na právo starších osob z advokátní kanceláře Foster Swift Collins & Smith, jednoduše popsal společnosti Considerable, jak to vypadá u ostatních sourozenců: „Pro ostatní sourozence to znamená, že musí respektovat přirozenou pravomoc sourozence s plnou mocí rozhodovat za rodiče v souvislosti s jeho obchodními, soukromými a/nebo právními záležitostmi.“
Fiduciární odpovědnost plné moci
Důležité je si uvědomit, že plná moc je fiduciární závazek, což znamená, že osoba, která ji drží, musí jednat v nejlepším zájmu rodiče, nikoli ve svém vlastním, a dodržovat určitá pravidla, která to zajišťují. Přesto se věci mohou stát ošemetnými, pokud mezi sourozenci nepanuje náležitá důvěra nebo transparentnost při přijímání zásadních rozhodnutí.
Camargo uvádí tři úrovně porozumění, které jsou podle něj klíčové:
- Rodiče musí chápat velkou moc, kterou udělují
- Sourozenec, který byl jmenován, musí chápat rozsah odpovědnosti, kterou nyní má
- Sourozenci, kteří nebyli jmenováni, musí a respektovat toto uspořádání, a zároveň, jak říká Camargo, „být si vědomi možnosti špatné správy věcí“
Společná plná moc
Možností, kterou mohou rodiny prozkoumat, je také společná plná moc dvou sourozenců.
James Gillis, právník zabývající se plánováním pozůstalosti v advokátní kanceláři Offit Kurman, vysvětlil: „Zmocnitel může jmenovat dva nebo více zmocněnců. Zmocněnci by museli jednat buď společně (oba zmocněnci se musí dohodnout, aby mohli jednat), nebo nezávisle (každý zmocněnec má plnou moc jednat sám).“
Tato možnost může snížit pravděpodobnost žárlivosti a nedůvěry v rodině, ale může také prodloužit a zkomplikovat rozhodování. A vytváří možnost, že se sourozenci prostě nemohou na něčem dohodnout a důležité rozhodnutí zůstane na mrtvém bodě na neurčito.
Nebo, jak vysvětluje Gillis: „Jmenování nezávislých zástupců jim dává větší flexibilitu, aby mohli rodiči pomoci spravovat jeho záležitosti. Jmenování společného zmocněnce poskytuje zmocniteli o něco větší ochranu, protože zmocněnci musí jednat společně, a proto slouží jako vzájemná kontrola.“
Ať už je plná moc svěřena jedné osobě nebo více osobám, komunikace a transparentnost jsou nejdůležitějšími faktory, jak se vyhnout bolestným sporům mezi členy rodiny.
Nic Camargo zdůraznil důležitost komunikace: „Stejně jako u většiny věcí týkajících se péče o blízké – zejména péče o stárnoucí rodiče – je komunikace klíčovým aspektem, jak se vyhnout budoucím problémům.“
„Sdílení informací je nejlepší způsob, jak se vyhnout sporům,“ dodal Gillis. „Pokud jsou finanční informace zbytečně utajovány, lidé bez informací budou podezřívaví a vyvodí si vlastní, často negativní závěry. Pokud jsou informace pravidelně sdíleny, ostatní se cítí oprávněni sledovat, co se děje, a mohou včas něco říci, pokud vidí nějaký problém.“
Ujištění, že celá rodina je na stejné vlně, může mít zásadní význam při plánování dalších kroků. Krev je přece hustší než voda. A levnější než právníci.