Décider qui obtient la procuration est une étape importante pour les parents qui cherchent à organiser leur succession et à planifier un avenir sans eux. Cela peut être un processus complexe pour de nombreuses familles, en particulier lorsque de nombreux parents sont impliqués.
Souvent, les complications impliquent non seulement un jargon juridique confus, mais aussi les contours émotionnels délicats de la dynamique familiale et de l’argent. Il est crucial de comprendre ce qu’est la procuration, comment elle entre en ligne de compte dans la planification successorale et comment les rôles des frères et sœurs peuvent à la fois différer et être partagés.
Considérable a parlé à des avocats spécialisés dans la planification successorale pour avoir une idée plus claire de la façon dont la procuration peut fonctionner dans une famille et entre frères et sœurs.
D’abord, la procuration est une désignation juridique qui donne à un individu (ou à des individus) l’autorité d’agir au nom de quelqu’un d’autre, généralement lorsque ce tiers est incapable de prendre des décisions pour lui-même pour des raisons de santé.
Quelle est la différence entre la procuration et l’exécuteur testamentaire ?
Les gens confondent parfois procuration et exécuteur testamentaire. La procuration n’est en vigueur que du vivant de la personne qui l’a accordée.
Une fois que cette personne décède, l’exécuteur de la succession assume alors la responsabilité de gérer la succession à travers le processus d’homologation.
Ce sont deux rôles très différents, bien qu’ils puissent être tenus par la même personne. La ou les personnes sont le plus souvent les enfants adultes de la personne qui accorde le pouvoir, bien qu’une personne saine d’esprit puisse attribuer ces rôles à toute personne qui y consent par écrit.
Il existe différentes variétés de procuration. Les plus courantes sont la procuration générale et la procuration médicale.
La procuration générale fait référence à la gestion des affaires financières, commerciales ou privées, et s’applique au type de circonstances abordées ici.
Si un parent accorde une procuration à l’un de ses enfants, ce dernier a alors le pouvoir exclusif d’agir au nom du parent.
Nic Camargo, expert en droit des aînés chez Foster Swift Collins & Smith, a décrit simplement à Considerable ce à quoi cela ressemble pour les autres frères et sœurs : « Cela signifie, pour les autres frères et sœurs, qu’ils doivent respecter l’autorité inhérente du frère ou de la sœur titulaire de la procuration pour prendre des décisions pour le parent en ce qui concerne ses affaires commerciales, privées et/ou juridiques. »
La responsabilité fiduciaire de la procuration
Il est important de se rappeler que la procuration est une obligation fiduciaire, ce qui signifie que la personne qui la détient doit agir dans le meilleur intérêt du parent, et non dans le sien, et respecter certaines règles qui garantissent cela. Malgré tout, les choses peuvent devenir risquées s’il n’y a pas de confiance appropriée entre les frères et sœurs, ou de transparence lorsque des décisions importantes sont prises.
Camargo décrit trois niveaux de compréhension qu’il juge cruciaux :
- Les parents doivent comprendre le grand pouvoir qu’ils confèrent
- La fratrie qui a été nommée doit comprendre l’éventail des responsabilités qu’elle a maintenant
- La fratrie qui n’a pas été nommée doit et respecter l’arrangement, tout en étant, comme le dit Camargo, « conscients de la possibilité d’une mauvaise gestion des affaires »
Procuration conjointe
Avoir une procuration conjointe entre deux frères et sœurs est également une option que les familles peuvent explorer.
James Gillis, avocat spécialisé dans la planification successorale chez Offit Kurman, explique : « Un mandant pourrait désigner deux ou plusieurs agents. Les agents devraient soit agir conjointement (les deux agents doivent se mettre d’accord pour agir), soit indépendamment (chaque agent a toute l’autorité nécessaire pour agir seul). »
Cette option peut réduire les risques de jalousie et de méfiance au sein de la famille, mais peut aussi prolonger et compliquer la prise de décision. Et elle crée la possibilité que les frères et sœurs ne puissent tout simplement pas se mettre d’accord sur quelque chose et qu’une décision importante reste bloquée indéfiniment.
Or, comme l’explique Gillis, « Nommer des agents indépendants leur donne plus de flexibilité pour aider le parent à gérer ses affaires. La nomination d’un mandataire conjoint donne au mandant un peu plus de protection, puisque les mandataires doivent agir ensemble et servent donc de contrôle les uns sur les autres. »
Que l’on confie une procuration à une seule personne ou à plusieurs, la communication et la transparence sont les facteurs les plus importants pour éviter les conflits douloureux entre les membres de la famille.
Nic Camargo a souligné l’importance de communiquer : « Comme pour la plupart des éléments liés aux soins des êtres chers – en particulier les soins des parents vieillissants – la communication est l’aspect clé pour éviter les problèmes futurs. »
« Le partage de l’information est le meilleur moyen d’éviter les différends », a ajouté Mme Gillis. « Si les informations financières sont inutilement gardées secrètes, les personnes non informées seront méfiantes et tireront leurs propres conclusions, souvent négatives. Si les informations sont partagées régulièrement, les autres se sentent habilités à surveiller ce qui se passe et peuvent dire quelque chose très tôt s’ils voient un problème. »
S’assurer que toute votre famille est sur la même longueur d’onde peut faire toute la différence lorsqu’il s’agit de planifier les prochaines étapes. Le sang, après tout, est plus épais que l’eau. Et moins coûteux que les avocats.