Decizia de a decide cine primește procura este un pas important pentru părinții care doresc să-și organizeze averea și să planifice un viitor fără ei. Acesta poate fi un proces complex pentru multe familii, mai ales atunci când sunt implicate numeroase rude.
De multe ori, complicațiile implică nu doar un limbaj juridic confuz, ci și contururile emoționale înșelătoare ale dinamicii familiei și ale banilor. Este esențial să se înțeleagă ce este procura, cum intervine în planificarea succesorală și cum rolurile fraților pot fi atât diferite, cât și partajate.
Considerabil a vorbit cu avocații de planificare succesorală pentru a avea o idee mai clară despre cum poate funcționa procura în cadrul unei familii și între frați.
În primul rând, împuternicirea avocațială este o denumire legală care conferă unei persoane (sau unor persoane) autoritatea de a acționa în numele altei persoane, de obicei atunci când acea terță parte nu este în măsură să ia decizii pentru sine din motive de sănătate precară.
Care este diferența dintre procura și executorul testamentar?
Oamenii confundă uneori procura cu executorul testamentar. Împuternicirea este în vigoare doar atât timp cât persoana care a acordat împuternicirea este în viață.
După ce persoana respectivă decedează, executorul succesoral își asumă apoi responsabilitatea de a gestiona succesiunea prin procesul de succesiune.
Este vorba de două roluri foarte diferite, deși pot fi deținute de aceeași persoană. Persoana (persoanele) este (sunt) cel mai adesea copiii adulți ai persoanei care acordă puterea, deși o persoană sănătoasă la cap poate atribui aceste roluri oricărei persoane care este de acord în scris.
Există diferite varietăți de împuterniciri. Cele mai frecvente sunt procura generală și procura medicală.
Puternicirea generală se referă la gestionarea afacerilor financiare, de afaceri sau private și se aplică tipului de circumstanțe abordate aici.
Dacă un părinte acordă împuternicire unuia dintre copiii săi, acel copil are atunci autoritatea exclusivă de a acționa în numele părintelui.
Nic Camargo, expert în dreptul persoanelor în vârstă la Foster Swift Collins & Smith, a descris clar pentru Considerable cum arată acest lucru pentru ceilalți frați: „Acest lucru înseamnă, pentru ceilalți frați, că trebuie să respecte autoritatea inerentă a fratelui sau a surorii care deține procura de a lua decizii pentru părinte legate de afacerile, afacerile private și/sau juridice ale acestuia.”
Responsabilitatea fiduciară a procurii
Este important să ne amintim că procura este o obligație fiduciară, ceea ce înseamnă că persoana care o deține trebuie să acționeze în interesul părintelui, nu în interesul propriu, și să respecte anumite reguli care asigură acest lucru. Totuși, lucrurile pot deveni dificile dacă nu există o încredere adecvată între frați sau transparență atunci când se iau decizii majore.
Camargo subliniază trei niveluri de înțelegere pe care le consideră cruciale:
- Părinții trebuie să înțeleagă marea putere pe care o acordă
- Fratele care a fost numit trebuie să înțeleagă gama de responsabilități pe care le are acum
- Frații care nu au fost numiți trebuie și să respecte aranjamentul, în timp ce, după cum spune Camargo, „să fie conștienți de potențialul de gestionare defectuoasă a afacerilor”
Puternicire comună
Avizarea unei împuterniciri comune între doi frați este, de asemenea, o opțiune pe care familiile o pot explora.
James Gillis, un avocat specializat în planificarea succesorală la Offit Kurman, a explicat: „Un mandant ar putea numi doi sau mai mulți împuterniciți. Agenții ar trebui fie să acționeze în comun (ambii agenți trebuie să fie de acord pentru a acționa), fie independent (fiecare agent are autoritatea deplină de a acționa singur).”
Această opțiune poate diminua șansele de gelozie și neîncredere în cadrul familiei, dar poate, de asemenea, să prelungească și să complice procesul decizional. Și creează posibilitatea ca frații pur și simplu să nu poată cădea de acord asupra unui aspect și o decizie importantă să rămână blocată pe termen nedefinit.
Sau, după cum a explicat Gillis, „Numirea unor agenți independenți le oferă mai multă flexibilitate pentru a-l ajuta pe părinte să-și gestioneze afacerile. Numirea unui mandatar comun îi oferă mandantului ceva mai multă protecție, deoarece mandatarii trebuie să acționeze împreună și, prin urmare, servesc ca un control unul asupra celuilalt.”
Chiar dacă împuternicirea este încredințată unei singure persoane sau mai multor persoane, comunicarea și transparența sunt cei mai importanți factori pentru a evita disputele dureroase între membrii familiei.
Nic Camargo a subliniat importanța comunicării: „Ca și în cazul majorității elementelor legate de îngrijirea celor dragi – în special îngrijirea părinților care îmbătrânesc – comunicarea este aspectul cheie pentru a evita problemele viitoare.”
„Împărtășirea informațiilor este cel mai bun mod de a evita disputele”, a adăugat Gillis. „Dacă informațiile financiare sunt ținute nejustificat de secrete, persoanele fără informații vor fi suspicioase și vor trage propriile concluzii, adesea negative. Dacă informațiile sunt împărtășite în mod regulat, ceilalți se simt împuterniciți să urmărească ce se întâmplă și pot spune ceva din timp dacă observă o problemă.”
Asigurându-vă că întreaga familie este pe aceeași lungime de undă poate face toată diferența atunci când vine vorba de planificarea pașilor următori. Sângele, la urma urmei, este mai gros decât apa. Și mai puțin costisitor decât avocații.