Como Construir Riqueza Através de Investimento Imobiliário

Mais pessoas estão a alugar hoje do que em qualquer outra altura nos últimos 50 anos, por isso agora é uma óptima altura para possuir propriedades. O mercado de imóveis comerciais multifamiliares é forte, sem sinais de abrandamento em breve. O investimento imobiliário é uma forma inteligente de construir uma renda passiva e um crescimento de capital próprio fiável e vantajoso em termos fiscais para alcançar uma riqueza permanente.

Por mais rentável que possa ser possuir um imóvel de aluguer, nem todos sabem como começar. Aqui estão quatro coisas para pensar para ajudar a iniciar sua jornada de investimento imobiliário.

Saber que você mesmo

Presumo que todos os investidores imobiliários têm o mesmo objetivo. Eles querem ganhar dinheiro. A um nível mais granular, todos nós estamos procurando criar fluxos estáveis recorrentes de renda e crescimento de capital próprio. Seria bom se esses investimentos também nos proporcionassem diversificação, renda de múltiplas fontes, uma cobertura contra a inflação e outros benefícios.

Agora que estamos claros quanto ao objetivo, é importante trabalhar ao contrário. Como você vai chegar de onde você está hoje para onde você quer estar? Afinal de contas, todos são diferentes. Você terá que ir para dentro e dar uma longa e dura olhada em si mesmo. Lembre-se que a linha de partida começa com uma bifurcação na estrada. Você precisa decidir se você vai investir ativa ou passivamente.

Investimento Imobiliário Ativo vs Passivo

Investidores Ativos abraçam a gestão. Pode ser gestão de activos, gestão de propriedade, ou ambos. Estes tipos de investidores estão envolvidos. Tipicamente eles trazem experiência e expertise imobiliária para o projeto que conduz ao sucesso. Eles implementam um plano de negócios que impulsiona o crescimento e valorização do aluguel. Seu nível de envolvimento abrange as decisões de compra e venda, o plano de negócios, o plano de melhoria de capital, metas de lucro operacional líquido, e muito mais. Alguns até se envolverão nas operações do dia-a-dia (gestão de propriedades).

Antes de decidir ser um investidor ativo, você precisa se fazer algumas perguntas. Você tem tempo suficiente para se dedicar ao sucesso do seu projeto? Muitas pessoas pensam que têm, mas permitem que o seu optimismo se interponha no caminho da imobiliária. Suas obrigações profissionais e familiares em tempo integral vêm primeiro deixando-lhes pouco tempo para se dedicarem a operações de sucesso.

Para aqueles que têm tempo, o próximo passo é fazer uma avaliação honesta de sua experiência. Você nasceu para este negócio e foi ensinado pela sua família? É algo em que você trabalha todos os dias? Você já teve um mentor que lhe mostrou passo a passo o que é preciso para ganhar em investimentos imobiliários? Se não, é melhor aprender rapidamente ou talvez você seja mais adequado para investimentos passivos feitos fracionariamente.

Existem muitas maneiras de investir passivamente. Em última análise, os investidores passivos querem os benefícios do investimento imobiliário sem as dores de cabeça da gerência. Estas pessoas contratam profissionais de confiança para fazer a gestão por eles. Isso significa que eles precisam fazer a devida diligência antecipadamente e ter certeza de que estão trabalhando com pessoas respeitáveis com um longo histórico de sucesso.

Imobiliário Comercial ou Residencial

A partir do momento em que você decidir se é uma melhor combinação para o investimento ativo ou passivo, o próximo passo é decidir em que tipo de imóvel você quer investir. Você tem muitas opções, mas as duas categorias gerais são residenciais ou comerciais.

Imóveis comerciais englobam coisas como varejo, escritório, industrial, hotelaria, armazenamento e multifamiliar (imóveis residentes ocupados – cinco unidades e maiores). Os imóveis residenciais são imóveis residenciais ocupados residentes que são quatro unidades ou menores. Inclui casas unifamiliares, duplex, triplex e quads.

Muitas pessoas vêem o residencial como um ponto de entrada no investimento imobiliário. E certamente há muitas pessoas que ganham dinheiro investindo dessa forma. No entanto, a falta de economias de escala e de gestão profissional da propriedade naquele espaço pode limitar o seu sucesso geral.

Porquê Multifamiliares Comerciais?

Investimos em imóveis comerciais multifamiliares por várias razões. Os primeiros apartamentos têm as economias de escala necessárias para um maior sucesso. É um investimento na necessidade básica de abrigo, o que significa que a procura nunca irá desaparecer. No entanto, a maior razão pela qual investimos em imóveis comerciais multifamiliares deve-se ao seu perfil de segurança.

Como você sabe, todos os investimentos têm risco, mas não têm o mesmo risco. Em qualquer período de longo prazo, os imóveis comerciais multifamiliares têm o melhor retorno ajustado ao risco. Nós investimos de forma conservadora. O nosso objectivo é obter o melhor retorno possível, assumindo o menor risco possível. Os imóveis comerciais multifamiliares têm tido a melhor relação Sharpe (retorno ajustado ao risco) de todas as classes imobiliárias. Ganha a mão para baixo.

A nossa abordagem pode ou não ser a mais adequada para si. Você precisa pesar seus objetivos, com sua estratégia, e sua tolerância ao risco. Pesquise a sua decisão e seja disciplinado. Evite a tentação de perseguir tendências ou seguir cegamente os prognosticadores e adivinhos.

Faça a sua pesquisa

Algumas pessoas pensam que a jornada de investimento imobiliário começa com a compra de um imóvel. Mas comprar um imóvel sem fazer a sua pesquisa é uma receita para o desastre. Se você vai construir riqueza através de bens imóveis, você precisa fazer muita pesquisa. A quantia de dinheiro que você pode ganhar é baseada na saúde do mercado imobiliário, mercado de trabalho e indústrias emergentes, entre outras coisas. Eu já disse isso antes e vou dizer novamente, o mercado importa – muito!

Não compre nada até conhecer o seu mercado e ter comparado esse mercado com um plano de negócios que funcionará nesse mercado. Você quer o alinhamento do seu mercado, do seu plano de negócios e das suas capacidades. O desalinhamento de qualquer um destes três pode prejudicar os seus resultados.

Alinhamento do seu mercado, capacidades e plano de negócios

Você está investindo em uma cidade universitária, o núcleo urbano de um grande metrô, ou nos subúrbios? Quais são os dados demográficos da sua piscina de locatários? É na maior parte das vezes habitação estudantil, residência para idosos, profissionais de colarinho branco, trabalhadores de colarinho azul, ou habitação subsidiada?

Onde está o seu mercado no ciclo imobiliário? O seu mercado está superabastecido, sub-abastecido, ou em equilíbrio? Quais são as taxas limite, as taxas de ocupação e o crescimento das rendas nesse mercado? Certifique-se de conhecer as leis do locador e fique a par de quaisquer novas alterações.

Esta pesquisa pode não ser divertida, mas é de importância vital. É como comer os seus vegetais e fazer exercício regularmente. Sem isso, a saúde dos seus investimentos vai sofrer. Por mais emocionante que seja comprar propriedades, essa excitação desaparecerá rapidamente se você não tiver feito sua pesquisa.

Se você não vai ser um investidor ativo, então você pode terceirizar muitas dessas pesquisas para profissionais. No entanto, você deve questioná-los sobre como e porque eles escolhem seus mercados, bem como seu histórico dentro desses mercados.

>

Obter renda de locação

Investir em imóveis pode fornecer renda de várias fontes. Você pode ganhar dinheiro na forma de renda passiva (yield), bem como o crescimento do patrimônio a partir da valorização e do pagamento da hipoteca. Dessa forma, é um rendimento misto. Nós focamos primeiro no fluxo de caixa, pois sabemos que o aumento do fluxo de caixa leva ao crescimento da equidade. Propriedades que giram a renda passiva também estão bem posicionadas para resistir a recessões no mercado.

Felizmente, algumas estratégias de investimento imobiliário são de natureza mais especulativa. Vemos pessoas comprando propriedades de baixa taxa de capitalização principalmente em mercados costeiros que não proporcionam renda passiva. Estes investidores estão apostando na valorização. Essa abordagem pode compensar, mas envolve um risco consideravelmente maior. Uma retração do mercado pode ser desastrosa para pessoas que investem especulativamente sem fluxo de caixa. Por essa razão e mais, recomendamos fortemente que sua estratégia de investimento imobiliário envolva propriedades que forneçam renda passiva desde o primeiro dia.

Investimento Imobiliário e Você

Investimento Imobiliário é uma forma comprovada de criar renda fora do seu emprego primário e crescer riqueza duradoura. Se você ainda não começou a investir em imóveis, não se esqueça de usar este guia para começar. Em última análise, você precisa conhecer a si mesmo e se você é ou não mais adequado para o investimento ativo ou passivo. A partir daí você deve decidir se vai investir em imóveis comerciais ou residenciais e você precisa fazer sua pesquisa.

O que quer que você decida investir, certifique-se de que ele lhe proporcionará um fluxo de caixa positivo desde o primeiro dia. Nós ajudamos os investidores passivos a garantir sua aposentadoria e criar riqueza permanente, investindo em grandes edifícios de apartamentos multifamiliares. Se você está procurando uma empresa que é consistentemente nomeada como uma das 5000 maiores empresas dos EUA, você deve entrar em contato conosco hoje.

Para saber mais sobre investimentos imobiliários comerciais multifamiliares, baixe sua cópia gratuita do Evidence Based Investing from 37th Parallel Properties.

Download Now