Als u een benoemde begunstigde in een trust bent, kan het zeer verwarrend zijn om uit te zoeken of u recht heeft om iets te ontvangen van de trust. Hoewel de activa van de trust (zoals geld, aandelen en onroerend goed) voor u worden beheerd, worden zij wettelijk door iemand anders beheerd – de trustees. Het zijn de trustees die alle beslissingen nemen over het vermogen van de trust. Dit kan onder meer inhouden wanneer en hoeveel u van de trust ontvangt, en in sommige gevallen of u überhaupt iets ontvangt. Wat u van de trust kunt ontvangen (en wanneer) hangt af van het soort trust dat het is.
Wat zijn de soorten trusts?
Er zijn veel verschillende soorten trusts, waarvan sommige elkaar overlappen en afhankelijk zijn van hoe ze zijn opgezet en met welk doel. De twee meest voorkomende soorten trusts zijn echter:
Bare/absolute trust
De trustees houden eenvoudigweg de activa voor de met name genoemde begunstigden die absoluut recht hebben op al het kapitaal en de inkomsten van de trust. De trustees beheren de trusts tot de begunstigde het recht heeft het geld te ontvangen, gewoonlijk wanneer hij 18 jaar oud wordt, hoewel dit later kan zijn als de trustakte een andere leeftijd voorschrijft, bijvoorbeeld 21 jaar.
De trustees hebben weinig inspraak over aan wie de activa worden uitbetaald en de categorie begunstigden ligt gewoonlijk vast. De begunstigden kunnen de trustees dwingen activa aan hen over te dragen.
Thesetrusts komen vaak voor in een testament wanneer een persoon activa rechtstreeks wil overdragen aan kinderen die op de datum van hun overlijden nog minderjarig kunnen zijn.
Discretionary trust
De trustees houden de activa voor een aantal begunstigden hoewel geen van de begunstigden een vast belang in de trust heeft. Zij hebben niet het recht om van rechtswege iets uit de trust te ontvangen. De trustees hebben een enorme hoeveelheid controle over de activa van de trust en kunnen uiteindelijk beslissen wie iets ontvangt, wanneer ze het ontvangen en hoeveel. De trustees hoeven geen specifieke begunstigde iets uit de trust te geven.
Deze trusts zijn zeer flexibel en komen vaak voor in testamenten, vooral als er veel geld of belangrijke activa zoals land is. Ze kunnen worden gebruikt om familieleden bij te staan die in verschillende stadia financiële hulp nodig hebben of die meer hulp nodig hebben dan anderen. Zij kunnen ook worden gebruikt om begunstigden bij te staan die niet bekwaam of verantwoordelijk genoeg zijn om voor hun eigen financiën te zorgen. Zij zijn een nuttig instrument voor estate planning. Aangezien geen van de begunstigden enige garantie heeft dat zij iets uit de trust zullen ontvangen, zullen de activa geen deel uitmaken van hun nalatenschap bij hun overlijden of indien zij zouden scheiden.
Hoe kan een begunstigde geld vorderen uit een blote/absolute trust?
Als een begunstigde van een blote trust ouder is dan 18 jaar, kan hij de trustees gewoon vragen om het geld uit te betalen waar hij recht op heeft. Zolang er geen andere criteria zijn waaraan moet worden voldaan, mogen de trustees niet weigeren. Doen zij dat wel, dan kunnen zij een vertrouwensbreuk plegen en kan een begunstigde hen als trustees laten schrappen. Als alle begunstigden volwassen zijn en zij het ermee eens zijn, kan de trust ook gewoon worden opgeheven.
Als een begunstigde nog niet het recht heeft om al het geld te ontvangen, dan kunnen zij nog steeds vragen dat de trustees een deel aan hen/voogd uitbetalen als het geld voor hun voordeel moet worden gebruikt, bijvoorbeeld om schoolgeld te betalen, een auto te kopen, enz. Nogmaals, afhankelijk van de voorwaarden van de trust kan een weigering neerkomen op een schending van de trust als de trustees niet in het beste belang van de begunstigden handelen door het verzoek te weigeren.
Hoe kan een begunstigde geld vorderen van een discretionaire trust?
Zoals hierboven uitgelegd heeft een begunstigde van een discretionaire trust geen vast belang in de trust of recht op het ontvangen van een van de activa van de trust. Zij hebben de “hoop” dat zij geld zullen ontvangen en het recht de trustees te vragen hun discretionaire bevoegdheid in hun voordeel uit te oefenen. Zij hebben slechts beperkte rechten om documenten van de trust in te zien.
Ultimately, if a discretionary beneficiary wants money from the trust then they have to ask the trustees. De trustees kunnen vragen om meer informatie over de redenen van het verzoek, mogelijk om te controleren of het geld moet worden gebruikt voor een van de doeleinden die in een wensbrief zijn uiteengezet (bijvoorbeeld betalen voor universiteitsgeld, een huis kopen). De trustees moeten elk verzoek van een begunstigde goed overwegen en de trustees moeten het er allemaal over eens zijn of ze het verzoek accepteren of weigeren. De trustees hebben het recht om een verzoek van een begunstigde te weigeren en ze hoeven hun beslissing niet te motiveren, hoewel ze een verslag van hun beslissingen moeten maken en een goede trustboekhouding moeten bijhouden.
Als echter kan worden aangetoond dat de trustees hun discretionaire bevoegdheid niet naar behoren hebben uitgeoefend (bv. niet alle relevante informatie in aanmerking hebben genomen) of dat ze niet onpartijdig als trustees handelen, dan kan een teleurgestelde discretionaire begunstigde een vordering instellen om de trustees te laten verwijderen.
Trusts kunnen complex zijn, en het kan moeilijk zijn voor discretionaire begunstigden om te weten waar zij recht op hebben en wat er aan gedaan kan worden als zij geconfronteerd worden met trustees die weigeren met hen te communiceren of weigeren uitkeringen te doen. Wij hebben veel ervaring met trustkwesties en treden op voor zowel trustees als begunstigden en kunnen u van dienst zijn.