Bei so vielen Kreditkartenunternehmen kann man leicht überfordert werden. Was ist der Unterschied zwischen ihnen? Ist eine besser als die andere?
In diesem Artikel bieten wir einen Überblick über die größten Kreditkartenunternehmen, gemessen am inländischen Einkaufsvolumen im Jahr 2018.
Und ob sie auch die besten Kreditkartenunternehmen sind? Das müssen Sie selbst entscheiden.
- Was sind die größten Kreditkartenunternehmen?
- American Express: 754,92 Mrd. $
- Blue Cash Preferred® Card von American Express
- Details
- Blue Cash Everyday® Card von American Express
- Details
- Die Platinum Card® von American Express
- Details
- Chase: $739.48 Milliarden
- Chase Freedom Flex℠
- Details
- Chase Sapphire Preferred® Card
- Details
- Chase Sapphire Reserve®
- Details
- Insider-Tipp
- Citibank: 410,43 Milliarden Dollar
- Citi® Double Cash Card – 18 Monate BT-Angebot
- Details
- Costco Anywhere Visa® Card by Citi
- Details
- Citi® / AAdvantage® Platinum Select® World Elite™ Mastercard®
- Details
- Bank of America: $360.73 Milliarden
- Bank of America® Cash Rewards Credit Card
- Details
- Bank of America® Travel Rewards Credit Card
- Details
- Bank of America® Premium Rewards® Credit Card
- Details
- Capital One: $336.91 Milliarden
- Capital One Venture Rewards Credit Card
- Details
- Capital One Quicksilver Cash Rewards Credit Card
- Details
- Secured Mastercard® von Capital One
- Details
- Insider-Tipp
- U.S. Bank: $145,69 Milliarden
- U.S. Bank Visa® Platinum Card
- Details
- U.S. Bank Cash+™ Visa Signature® Card
- Details
- U.S. Bank Altitude Reserve Visa Infinite® Karte
- Details
- Discover: $139,03 Milliarden
- Discover it® Secured
- Details
- Discover it® Cash Back
- Details
- Discover it® Student chrome
- Details
- Insider-Tipp
- Wells Fargo: 134,06 Mrd. $
- Wells Fargo Platinum Karte
- Details
- Wells Fargo Propel American Express® Karte
- Details
- Wells Fargo Cash Wise Visa® Karte
- Details
- Welches sind die besten Kreditkartenunternehmen?
- Welches sind die schlechtesten Kreditkartenunternehmen?
Was sind die größten Kreditkartenunternehmen?
Zunächst wollen wir kurz auf die größten Kreditkartennetzwerke eingehen, basierend auf ihrem US-Einkaufsvolumen im Jahr 2019.
- Visa: 2,09 Billionen Dollar
- Mastercard: $910 Milliarden
- American Express: 821 Mrd. $
- Discover: 146 Mrd. $
Die beiden führenden Unternehmen – Visa und Mastercard – sind reine Netzwerke, d.h. sie erleichtern Transaktionen, geben aber keine eigenen Karten aus. American Express und Discover hingegen fungieren sowohl als Netzwerk als auch als Herausgeber.
Wenn Sie eine Visa- oder Mastercard haben möchten, müssen Sie einen Antrag bei einer der Banken stellen, die die Karten ausgeben, wie Chase oder Citi. Die ausstellende Bank bestimmt auch die meisten wichtigen Merkmale Ihrer Karte, z. B. die Jahresgebühr, die Vergünstigungen und den Zinssatz. Werfen wir also einen kurzen Blick auf die größten Emittenten des Landes, gemessen am Kaufvolumen im Jahr 2018:
- American Express: $754,92 Milliarden
- Chase: $739,48
- Citibank: $410,63 Milliarden
- Bank of America: $360,73 Milliarden
- Capital One: $336,91 Milliarden
- U.S. Bank: $145,69 Milliarden
- Discover: $139,03
- Wells Fargo: $134,06
WeiterlesenKreditkartenausgeber vs. Netzwerke – Was ist der Unterschied?
Die Quintessenz? Es ist zwar interessant zu sehen, welche Zahlungsnetze die Oberhand haben, aber nicht besonders nützlich. Deshalb haben wir uns bei dieser Liste der wichtigsten Kreditkartenunternehmen auf die Emittenten (oder diejenigen, die sowohl Emittenten als auch Netzwerke sind) konzentriert. (Da die neuesten Daten für die meisten Emittenten aus dem Jahr 2018 stammen, weichen die folgenden Volumina für American Express und Discover leicht von den obigen Werten ab.)
Größte Kreditkartenunternehmen nach Einkaufsvolumen. Bildnachweis: Nilson Report
American Express: 754,92 Mrd. $
Wie bereits erwähnt, ist American Express sowohl ein Emittent als auch ein Netzwerk. Es ist der größte Kreditkartenaussteller nach Kaufvolumen, wahrscheinlich weil die meisten seiner Karten auf Kunden mit hohen Ausgaben und guter oder hervorragender Bonität abzielen.
Es ist auch einer der besten Kreditkartenaussteller in Bezug auf die Kundenzufriedenheit, laut Studien von J.D. Power.
Zusätzlich zu seinen Premium-Karten – wie die Platinum Card® von American Express, die Zugang zu Flughafen-Lounges und Mitfahrgelegenheiten bietet – ist Amex für Lebensmittel- und Tankkarten bekannt. Mit der Blue Cash Preferred® Card von American Express erhalten Sie zum Beispiel 6 % Cashback in US-Supermärkten (bis zu 6.000 $ jährlich, danach 1 %) und 3 % an US-Tankstellen.
Blue Cash Preferred® Card von American Express
Details
(Tarife & Gebühren)
sicher auf der Website des Emittenten
- Erhalten Sie eine Gutschrift in Höhe von $300, nachdem Sie innerhalb der ersten 6 Monate $3.000 in Käufen mit Ihrer neuen Karte ausgegeben haben.
- Jahreseinführungsgebühr von $0 für ein Jahr, danach $95.
- 6% Cashback in US-Supermärkten bei Einkäufen von bis zu $6.000 pro Jahr (danach 1%).
- 6 % Cashback für ausgewählte Streaming-Abonnements in den USA.
- 3 % Cashback an US-Tankstellen und für Verkehrsmittel (einschließlich Taxis/Fahrgemeinschaften, Parken, Mautgebühren, Züge, Busse und mehr).
- 1 % Cashback für andere Einkäufe.
- Plan It® bietet die Möglichkeit, Einkäufe im Wert von 100 $ oder mehr auszuwählen und in monatliche Zahlungen mit einer festen Gebühr aufzuteilen.
- Cash Back wird in Form von Reward Dollars gewährt, die als Gutschrift auf dem Kontoauszug eingelöst werden können.
- Bedingungen gelten.
American Express ist ein Werber von Credit Card Insider.
Blue Cash Everyday® Card von American Express
Details
(Preise & Gebühren)
sicher auf der Website des Emittenten
- Gewinnen Sie $200 zurück, nachdem Sie innerhalb der ersten 3 Monate $1.000 in Käufen mit Ihrer neuen Karte ausgegeben haben.
- 3% Cashback in US-Supermärkten (bei Einkäufen von bis zu $6.000 pro Jahr, danach 1%).
- 2% Cashback an US-Tankstellen und in ausgewählten US-Kaufhäusern.
- 1% Cashback auf andere Einkäufe.
- Niedriger effektiver Jahreszins: 0% für 15 Monate auf Einkäufe ab dem Datum der Kontoeröffnung, danach variabler Zinssatz von 13,99% bis 23,99%.
- Plan It® bietet die Möglichkeit, Einkäufe ab 100 $ auszuwählen und in monatliche Zahlungen mit einer festen Gebühr aufzuteilen.
- Cashback erhält man in Form von Reward Dollars, die einfach gegen Kontoauszüge eingelöst werden können.
- Keine jährliche Gebühr.
- Bedingungen gelten.
American Express ist ein Werber von Credit Card Insider.
Die Platinum Card® von American Express
Details
(Tarife & Gebühren)
sicher auf der Website des Emittenten
- Sammeln Sie 75,000 Membership Rewards® Punkte, wenn Sie in den ersten 6 Monaten Ihrer Mitgliedschaft mit Ihrer neuen Karte Einkäufe im Wert von 5.000 $ tätigen.
- Sammeln Sie in den ersten 6 Monaten Ihrer Kartenmitgliedschaft 10x Punkte auf berechtigte Einkäufe mit Ihrer neuen Karte an US-Tankstellen und in US-Supermärkten für Einkäufe von insgesamt bis zu 15.000 $. Das sind zusätzliche 9 Punkte zu dem 1 Punkt, den Sie für diese Einkäufe erhalten.
- Genießen Sie den Uber VIP-Status und bis zu 200 $ Uber-Ersparnis für Fahrten oder Essensbestellungen in den USA pro Jahr. Uber Cash und der Uber VIP-Status stehen nur Basic Card-Mitgliedern und zusätzlichen Centurion-Karten zur Verfügung.
- Sammeln Sie 5X Membership Rewards® Punkte für Flüge, die direkt bei Fluggesellschaften oder bei American Express Travel gebucht werden. Ab dem 1. Januar 2021 erhalten Sie 5X Punkte für diese Einkäufe im Wert von bis zu 500.000 US-Dollar pro Kalenderjahr.
- 5X Membership Rewards® Punkte für Prepaid-Hotels, die mit American Express Travel gebucht werden.
- Gratiszugang zur Global Lounge Collection, dem einzigen Kreditkartenprogramm für den Zugang zu Flughafen-Lounges, das firmeneigene Lounge-Standorte auf der ganzen Welt umfasst.
- Erhalten Sie über American Express Travel kostenlose Leistungen im Gesamtwert von durchschnittlich 550 $ mit dem Fine Hotels & Resorts® Programm in über 1.100 Häusern. Erfahren Sie mehr.
- Erhalten Sie jährlich bis zu $100 Gutschriften für Einkäufe bei Saks Fifth Avenue mit Ihrer Platinum Card®. Das sind halbjährlich bis zu 50 $ an Gutschriften. Anmeldung erforderlich.
- Jahresgebühr $550.
- Bedingungen gelten.
American Express ist ein Werbeträger von Credit Card Insider.
Siehe die gesamte Kartenauswahl von Amex hierBeste American Express-Kreditkarten
Chase: $739.48 Milliarden
Chase, der zweitgrößte Emittent nach Volumen, ist der größte Emittent von Karten im Visa- und Mastercard-Netzwerk.
Viele seiner Karten sind Teil des Chase Ultimate Rewards-Programms, mit dem Sie Punkte sammeln können, die Sie für Flüge, Hotelaufenthalte, Gutschriften oder Geschenkkarten einlösen können.
Wie bei American Express benötigen Sie in den meisten Fällen eine gute oder ausgezeichnete Bonität, um diese Karten zu erhalten, von denen viele mit erheblichen Vergünstigungen und Einführungsboni ausgestattet sind (mit denen Sie eine Menge Bonuspunkte erhalten, wenn Sie innerhalb der ersten drei Monate nach der Kontoeröffnung einen bestimmten Betrag ausgeben).
Die Chase Freedom Flex℠ Karte bringt beispielsweise 5 % Cashback in wechselnden Bonuskategorien – und die Chase Sapphire Preferred® Karte bringt 2X Punkte/Dollar für Reiseeinkäufe und beinhaltet eine primäre Mietwagenversicherung. Die Chase Sapphire Reserve®, die Super-Premium-Karte, bietet außerdem Lounge-Zugang, eine Gutschrift der Antragsgebühr für Global Entry oder TSA PreCheck sowie eine kostenlose Mitgliedschaft bei Lyft Pink. Die Ink Business-Kreditkarten von Chase sind auch eine solide Wahl für Kleinunternehmer.
Chase Freedom Flex℠
Details
Chase Sapphire Preferred® Card
Details
Chase Sapphire Reserve®
Details
Die gesamte Kartenauswahl von Chase finden Sie hierChase-Kreditkarten
Insider-Tipp
Sie fragen sich, welche Karten für Sie in Frage kommen? Das hängt von Ihrer Kreditwürdigkeit ab (Ihre Kreditgeschichte und Ihre Kreditwürdigkeitswerte sowie andere Faktoren wie Ihr Einkommen). Hier erfahren Sie, wie Sie Ihre Kreditwürdigkeit kostenlos bei FICO abfragen können – je besser sie ist, desto mehr Möglichkeiten haben Sie. Machen Sie sich jedoch keine Sorgen, wenn sie nicht gut sind: Es gibt viele Karten für den Wiederaufbau Ihres Kredits, mit mehreren soliden Optionen von Capital One und Discover.
Citibank: 410,43 Milliarden Dollar
An dritter Stelle, aber immer noch mit mehr als 400 Milliarden Dollar jährlicher Käufe, steht die Citibank. Vor allem gibt diese Bank eine unserer beliebtesten Cash-Back-Kreditkarten heraus: die Citi® Double Cash Card – 18 Monate BT-Angebot, die pauschal 2 % Cash-Back auf alles bringt (es muss mindestens der fällige Mindestbetrag pünktlich bezahlt werden).
Sie hat auch einige interessante Co-Branding-Karten, darunter die Costco Anywhere Visa® Card von Citi, die 2 % Cash-Back bei Costco und 4 % bei U.US-Tankstellen (letzteres bis zu einem Jahresumsatz von 7.000 $), sowie mehrere Partnerkarten mit American Airlines.
Citi® Double Cash Card – 18 Monate BT-Angebot
Details
sicher auf der Website des Emittenten
- Verdienen Sie 2% auf jeden Einkauf mit unbegrenzten 1% Cashback beim Kauf, plus weitere 1%, wenn Sie für diese Einkäufe bezahlen.
- Um Cashback zu erhalten, müssen Sie mindestens den fälligen Mindestbetrag pünktlich bezahlen.
- Guthabenübertragungsangebot: 0 % effektiver Jahreszins bei Saldenübertragungen für 18 Monate. Danach beträgt der variable effektive Jahreszins 13,99% – 23,99%, abhängig von Ihrer Kreditwürdigkeit.
- Für Überweisungen gibt es kein Cashback.
- Wenn Sie einen Saldo übertragen, werden für Ihre Einkäufe Zinsen berechnet, es sei denn, Sie zahlen Ihren gesamten Saldo (einschließlich Überweisungen) bis zum Fälligkeitstermin jeden Monat.
- Es fällt eine Saldoübertragungsgebühr in Höhe von 5 US-Dollar oder 3 % des Überweisungsbetrags an, je nachdem, welcher Betrag höher ist.
- Der standardmäßige variable effektive Jahreszins für den Citi Flex Plan beträgt 13,99 % – 23,99 %, je nach Ihrer Kreditwürdigkeit. Citi Flex Plan Angebote werden nach Ermessen von Citi zur Verfügung gestellt.
Citi ist ein Werbeträger von Credit Card Insider.
Costco Anywhere Visa® Card by Citi
Details
sicher auf der Website des Emittenten
- Entdecken Sie eine der besten Cash-Back-Rewards-Karten von Citi, die exklusiv für Costco-Mitglieder entwickelt wurde
- 4% Cash-Back auf anrechenbares Benzin für die ersten $7,000 pro Jahr und danach 1%
- 3% Cashback für Restaurants und berechtigte Reiseeinkäufe
- 2% Cashback für alle anderen Einkäufe bei Costco und Costco.com
- 1% Cashback auf alle anderen Einkäufe
- Keine Jahresgebühr für Ihre kostenpflichtige Costco-Mitgliedschaft und keine ausländischen Transaktionsgebühren bei Einkäufen
- Erhalten Sie einen jährlichen Kreditkarten-Belohnungsgutschein, der in den Costco-Lagern in den USA, einschließlich Puerto Rico, gegen Bargeld oder Waren eingelöst werden kann
- Der variable Standardzins für den Citi Flex Plan beträgt 15,24%. Citi Flex Plan-Angebote werden von Citi nach eigenem Ermessen zur Verfügung gestellt.
Citi ist ein Credit Card Insider-Werbepartner.
Citi® / AAdvantage® Platinum Select® World Elite™ Mastercard®
Details
sicher auf der Website des Emittenten
- Sammeln Sie 50.000 American Airlines AAdvantage®-Bonusmeilen nach $2,500 in den ersten 3 Monaten nach Kontoeröffnung
- Sammeln Sie 2 AAdvantage®-Meilen für jeden $1, den Sie an Tankstellen und in Restaurants ausgeben
- Sammeln Sie 2 AAdvantage®-Meilen für jeden $1, den Sie für berechtigte American Airlines-Einkäufe ausgeben
- Sammeln Sie einen American Airlines-Flugrabatt von $125, nachdem Sie $20,000 oder mehr ausgeben und Ihre Karte erneuern
- Keine ausländischen Transaktionsgebühren
- Das erste aufgegebene Gepäckstück ist auf Inlandsflügen von American Airlines für Sie und bis zu vier Begleitpersonen, die mit Ihnen auf derselben Reservierung reisen, kostenlos
- Genießen Sie bevorzugtes Boarding auf Flügen von American Airlines
- Der variable Standardzins für den Citi Flex Plan beträgt 15.99% – 24,99%, abhängig von Ihrer Kreditwürdigkeit. Citi Flex Plan Angebote werden nach Ermessen von Citi zur Verfügung gestellt.
Citi ist ein Credit Card Insider Werbeträger.
Sehen Sie die gesamte Kartenauswahl der Citibank hierCiti Kreditkarten
Bank of America: $360.73 Milliarden
Als einer der größten Kreditkartenherausgeber ist es keine Überraschung, dass die Bank of America eine Reihe von Karten für Menschen mit einer Kreditwürdigkeit von schlecht bis ausgezeichnet anbietet. Hier finden Sie zwar keine Premium-Kreditkarten wie bei Chase oder Amex, dafür aber jede Menge anständige Karten mit niedrigen oder gar keinen Jahresgebühren.
Die Bank of America® Cash Rewards Credit Card bietet beispielsweise 2 % bis 3 % Cashback in mehreren wichtigen Bonuskategorien wie Lebensmittel, Gas und Essen. Und die Bank of America® Travel Rewards Credit Card ist eine gute Reisekarte ohne Jahresgebühr.
Bank of America® Cash Rewards Credit Card
Details
sicher auf der Website des Emittenten
- Keine Jahresgebühr
- $200 Online-Cash-Rewards-Bonus, nachdem Sie in den ersten 90 Tagen nach der Kontoeröffnung Einkäufe im Wert von mindestens $1.000 getätigt haben
- NEUES ANGEBOT: Maximieren Sie Ihr Cashback in der Kategorie Ihrer Wahl: Benzin, Online-Shopping, Essen, Reisen, Drogerien oder Heimwerkerbedarf
- Nun verdienen Sie 3 % Cashback in der Kategorie Ihrer Wahl und 2 % in Lebensmittelgeschäften und Großhandelsclubs (bis zu 2.500 $ an kombinierten vierteljährlichen Einkäufen in der Kategorie Ihrer Wahl und in Lebensmittelgeschäften/Großhandelsclubs), und unbegrenzt 1 % bei allen anderen Einkäufen
- Sie können die von Ihnen gewählte Kategorie für künftige Einkäufe einmal pro Kalendermonat über die Mobile Banking-App oder das Online-Banking aktualisieren oder nichts tun, dann bleibt alles beim Alten
- Kein Verfall der Prämien
- Einführungszins von 0 % für 12 Abrechnungszyklen für Einkäufe und für alle Überweisungen innerhalb der ersten 60 Tage. Nach Ablauf des einführenden effektiven Jahreszinses gilt ein variabler effektiver Jahreszins von 16,24 % bis 26,24 %. Für Überweisungen wird eine Gebühr von 3 % (mindestens 10 $) erhoben
- Wenn Sie Preferred Rewards-Mitglied sind, können Sie bei jedem Einkauf 25% – 75% mehr Cashback verdienen
Bank of America® Travel Rewards Credit Card
Details
sicher auf der Website des Emittenten
- Unbegrenzt 1.5 Punkte pro 1 $ bei allen Einkäufen, ohne Jahresgebühr und ohne Auslandsgebühren, und Ihre Punkte verfallen nicht
- 25.000 Online-Bonuspunkte, nachdem Sie in den ersten 90 Tagen mindestens 1,000 in den ersten 90 Tagen nach Kontoeröffnung einlösen – das kann eine Gutschrift von 250 $ für Reiseeinkäufe sein
- Nutzen Sie Ihre Karte, um Ihre Reise zu buchen, wie und wo Sie wollen – Sie sind nicht auf bestimmte Websites mit Sperrdaten oder Einschränkungen beschränkt
- Lösen Sie Punkte für eine Gutschrift ein, um Flüge zu bezahlen, Hotels, Pauschalreisen, Kreuzfahrten, Mietwagen oder Gepäckgebühren
- Ausgestattet mit Chip-Technologie für mehr Sicherheit und Schutz an Chip-fähigen Terminals
- 0% Einführungszins für 12 Abrechnungszyklen bei Käufen. Nach Ablauf des einführenden effektiven Jahreszinses gelten 17,24% – 25.24% variabler effektiver Jahreszins
- Wenn Sie ein Preferred Rewards Mitglied sind, können Sie bei jedem Einkauf 25% – 75% mehr Punkte sammeln
Bank of America® Premium Rewards® Credit Card
Details
sicher auf der Website des Emittenten
- Erhalten Sie 50.000 Bonuspunkte – einen Wert von $500 – nachdem Sie mindestens $3,000 in den ersten 90 Tagen nach der Kontoeröffnung einkaufen
- Sammeln Sie unbegrenzt 2 Punkte für jeden $1, den Sie für Reisen und Essen ausgeben, und unbegrenzt 1.5 Punkte pro 1 $ für alle anderen Einkäufe
- Wenn Sie Mitglied der Bank of America Preferred Rewards sind, können Sie bei jedem Einkauf 25 % bis 75 % mehr Punkte sammeln
- Keine Begrenzung der Punkte, die Sie sammeln können, und Ihre Punkte verfallen nicht
- Einlösung von Bargeld als Gutschrift, Einzahlung auf berechtigte Bank of America®-Konten, Gutschrift auf berechtigte Merrill Edge®- und Merrill Lynch®-Konten, oder Geschenkkarten oder Einkäufe im Bank of America Travel Center
- Gewinnen Sie bis zu 200 $ an kombinierten Gutschriften für Fluglinien-Nebenkosten und beschleunigte Flughafen-Screenings sowie wertvolle Reiseversicherungsschutzleistungen
- Keine ausländischen Transaktionsgebühren
- Niedrige Jahresgebühr von $95
Sehen Sie die gesamte Kartenauswahl der Bank of America hierBank of America Credit Cards
Capital One: $336.91 Milliarden
Capital One ist ein großartiger Aussteller für internationale Reisende, da seine Karten keine ausländischen Transaktionsgebühren haben (ein Aufschlag von 2 % bis 3 % auf internationale Einkäufe, den viele andere Aussteller berechnen). Für ernsthafte Reisende konkurriert die Capital One Venture Rewards Credit Card mit Karten wie der Chase Sapphire Preferred® Card.
Es gibt auch eine solide Cashback-Kreditkarte, die Capital One Quicksilver Cash Rewards Credit Card, und eine der besten Karten für den Wiederaufbau Ihrer Kreditwürdigkeit, die Secured Mastercard® von Capital One.
Capital One Venture Rewards Credit Card
Details
Capital One Quicksilver Cash Rewards Credit Card
Details
Secured Mastercard® von Capital One
Details
Sehen Sie hier die gesamte Kartenauswahl von Capital OneCapital One Credit Cards
Insider-Tipp
Auch wenn wir hier den effektiven Jahreszins für jede Karte auflisten, ist es am besten, wenn Sie Ihre Rechnung in jedem Abrechnungszyklus vollständig bezahlen (es sei denn, Sie haben einen Zinssatz von 0%).
U.S. Bank: $145,69 Milliarden
Auf Platz 6 dieser Kreditkartenliste findet sich die U.S. Bank, die eher für ihre Giro- und Sparkonten als für ihre Kreditkarten bekannt ist.
Allerdings bietet sie eine Karte für jeden Bedarf: die U.S. Bank Visa® Platinum Card hat einen langen 0% APR, die U.S. Bank Cash+™ Visa Signature® Card lässt Sie zwischen zwei 5% Cashback-Bonuskategorien wählen (obwohl die größten Player, wie Lebensmittelgeschäfte und Tankstellen, ausgeschlossen sind).
Die U.S.. Bank bietet auch eine Reihe von Co-Branding-Lebensmittelkarten bei Ketten wie Kroger und Ralph’s an, obwohl Sie mit einer der allgemeinen Lebensmitteloptionen von Amex oft besser dran sind.
U.S. Bank Visa® Platinum Card
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(Preise & Gebühren)
sicher auf der Website des Emittenten
- 0% Einführungszins auf Käufe und Überweisungen für 20 Rechnungszyklen. Danach variabler effektiver Jahreszins von derzeit 14,49% – 24,49%.
- Großartiges Angebot der U.S. Bank, einem 2020 World’s Most Ethical Company® – Ethisphere Institute, Februar 2021.
- Keine Jahresgebühr*
- Flexibilität bei der Wahl des Fälligkeitsdatums, das zu Ihrem Zeitplan passt.
- Sichern Sie sich bis zu 600 $ Schutz für Ihr Mobiltelefon (vorbehaltlich einer Selbstbeteiligung von 25 $) gegen versicherte Schäden oder Diebstahl, wenn Sie Ihre monatliche Mobiltelefonrechnung mit Ihrer U.S.Bank Visa® Platinum Credit Card bezahlen. Es gelten bestimmte Bedingungen und Ausschlüsse.
U.S. Bank Cash+™ Visa Signature® Card
Details
(Preise & Gebühren)
sicher auf der Website des Emittenten
- Im ersten Jahr bis zu $550 Cashback verdienen.
- 150 $ Bonus, nachdem Sie innerhalb der ersten 90 Tage nach der Kontoeröffnung 500 $ für anrechnungsfähige Nettoeinkäufe ausgegeben haben.
- 5 % Cashback auf Ihre ersten 2.000 $ an anrechnungsfähigen Nettoeinkäufen (100 $ pro Quartal) in zwei von Ihnen gewählten Kategorien. Das sind insgesamt 400 $ Cashback!
- 2% Cashback auf eine Kategorie des täglichen Bedarfs, wie z.B. Tankstellen oder Lebensmittelgeschäfte.
- 1% Cashback auf alle anderen anrechenbaren Nettoeinkäufe.
- Keine Begrenzung für die Summe der verdienten Cashbacks.
- 0% anfänglicher effektiver Jahreszins* auf Überweisungen für 12 Rechnungszyklen. Danach variabler effektiver Jahreszins von derzeit 13,99% – 23,99%
- Keine Jahresgebühr*
- Großartiges Angebot der U.S. Bank, einem 2020 World’s Most Ethical Company® – Ethisphere Institute, Februar 2020
U.S. Bank Altitude Reserve Visa Infinite® Karte
Details
sicher auf der Website des Emittenten
- 5X Punkte auf Prepaid-Hotels und Mietwagen, die direkt im Altitude Rewards Center gebucht werden
- 3X Punkte pro Dollar für Reisen, Einkäufe über die mobile Geldbörse und Restaurants (bis 1.7.21)
- 50.000 Bonuspunkte für Ausgaben in Höhe von 4.500 $ in den ersten 90 Tagen der Mitgliedschaft, was 750 $ an Reiseeinlösungen entspricht.
- Jährliche Reisegutschrift im Wert von $325.
- Antragsgebührengutschrift für Global Entry ($100) oder TSA Pre✓ ($85), einmal alle vier Jahre.
- Erhöhter Status in Relais & Châteaux Hotels und Resorts.
- 12-monatige Mitgliedschaft bei Priority Pass Select für den Zugang zu Flughafen-Lounges.
- 12 kostenlose Gogo Inflight WiFi Pässe pro Jahr.
- Keine ausländischen Transaktionsgebühren.
- Jahresgebühr von $400, $75 für zusätzliche autorisierte Benutzer.
Die gesamte Kartenauswahl der U.S. Bank finden Sie hierU.S. Bank Credit Cards
Discover: $139,03 Milliarden
Wie Amex ist Discover sowohl ein Emittent als auch ein Netzwerk. Laut J.D. Power ist es auch der beste Kreditkartenaussteller in Bezug auf die Kundenzufriedenheit.
Die Discover-Karte hat zwar den Ruf, an weit weniger Orten als Visa, Mastercard oder Amex willkommen zu sein, aber Discover behauptet, dass sie bei mehr als 95 % der kreditkartenfreundlichen Händler in den USA akzeptiert wird.Mit anderen Worten: Sie werden wahrscheinlich bei den meisten nationalen Handelsketten akzeptiert, haben aber möglicherweise mehr Schwierigkeiten bei lokalen Einzelhändlern.
Obwohl Discover im Allgemeinen nicht viele Vergünstigungen oder Prämien bietet, sind seine Karten dennoch einen Blick wert. Da sie leichter zu bekommen sind, eignen sie sich gut für den Einstieg in das Kreditkartengeschäft – vor allem für Studenten und Menschen, die sich im Wiederaufbau befinden.
Discover it® Secured
Details
Discover it® Cash Back
Details
Discover it® Student chrome
Details
Die gesamte Kartenauswahl von Discover finden Sie hierDiscover-Kreditkarten
Insider-Tipp
Bei einer gesicherten Karte, müssen Sie eine Kaution hinterlegen, die in den meisten Fällen als Kreditrahmen dient. Gesicherte Karten unterscheiden sich von Debitkarten dadurch, dass sie mit 0 $ Betrugshaftung verbunden sind – und Ihnen helfen, Ihren Kredit aufzubauen. Bevor Sie eine gesicherte Kreditkarte beantragen, sollten Sie sich vergewissern, dass der Kartenaussteller Ihr Verhalten an alle drei großen Auskunfteien meldet (die meisten tun dies, auch die großen Kartenaussteller).
Wells Fargo: 134,06 Mrd. $
Abschließend zu dieser Liste der führenden Kreditkartenunternehmen ist Wells Fargo zu nennen.
Es ist jedoch anzumerken, dass Wells Fargo unter den führenden Kreditkartenausstellern in Bezug auf die Kundenzufriedenheit den letzten Platz einnimmt. Kein Wunder, wenn man bedenkt, dass das Unternehmen in den letzten Jahren eine Reihe von Skandalen erlebt hat.
Was die Karten angeht, so ist das Angebot von Wells Fargo ziemlich gewöhnlich. Wir würden sagen, die bemerkenswerteste Karte ist die Wells Fargo Platinum Karte, die einen 0% APR für 18 Monate bietet.
Wells Fargo Platinum Karte
Details
Wells Fargo Propel American Express® Karte
Details
Wells Fargo Cash Wise Visa® Karte
Details
Siehe die gesamte Kartenauswahl von Wells Fargo hierWells Fargo Kreditkarten
Welches sind die besten Kreditkartenunternehmen?
Es ist zwar leicht zu sagen, welches Kreditkartenunternehmen das größte ist, aber es ist viel zu subjektiv, um zu sagen, welche Kreditkartenunternehmen die besten sind.
Unter den großen Kreditkartenherausgebern stellen wir fest, dass die Karteninhaber mit American Express, Discover, Bank of America und Chase am zufriedensten sind – in dieser Reihenfolge. Die übrigen Unternehmen auf dieser Liste erhielten unterdurchschnittliche Zufriedenheitswerte. (USAA erhält die besten Bewertungen, allerdings nur für Militärangehörige und deren Familien.)
Beste Kreditkartenaussteller. Bildnachweis: J.D. Power
Das beste Kreditkartenunternehmen hängt letztlich von Ihren Bedürfnissen ab. Wenn Sie auf der Suche nach einer auffälligen Reiseprämienkarte sind, sind Amex oder Chase eine gute Wahl. Wenn Sie Ihre Kreditwürdigkeit wiederherstellen wollen, finden Sie bei Capital One und Discover oder sogar bei Ihrer örtlichen Kreditgenossenschaft (oder einer Online-Kreditgenossenschaft) fantastische Optionen.
Wir empfehlen Ihnen, die Karte zu wählen, die in Bezug auf Vergünstigungen und Prämien, Jahresgebühr und Kreditanforderungen am besten zu Ihnen passt.
Welches sind die schlechtesten Kreditkartenunternehmen?
So wie wir nicht mit Bestimmtheit sagen können, welche Kreditkartenunternehmen die besten sind, gibt es auch keine eindeutigen Kriterien für die Bestimmung der schlechtesten Kartenaussteller. Wir können jedoch Daten darüber anführen, mit welchen Kartenherausgebern die Kunden am wenigsten zufrieden sind.
Die J.D. Power 2020 U.S. Credit Card Satisfaction Study hat die Credit One Bank (nicht zu verwechseln mit Capital One) als den Herausgeber eingestuft, mit dem die Kunden am wenigsten zufrieden sind. Das ist nicht überraschend, denn die hohen Gebühren, die undurchsichtigen Konditionen und der nicht gerade überragende Kundenservice des Emittenten sind ein häufiger Diskussionspunkt.
U.S. Bank und Barclays belegten die zweit- bzw. drittniedrigsten Plätze, während Wells Fargo und Synchrony Bank den vierten Platz belegten. Ab Barclays liegen die Zufriedenheitswerte der Emittenten jedoch nicht viel unter dem Durchschnitt des Segments, so dass Sie nicht unbedingt eine viel schlechtere Erfahrung machen werden als bei den besser bewerteten Emittenten.
Und das gilt eigentlich für alle aufgeführten Emittenten. Die Studie ist ein guter Anhaltspunkt, aber Ihre Erfahrungen mit einem bestimmten Kreditkartenunternehmen können variieren. Recherchieren Sie einfach, um eine Kreditkarte zu finden, die Ihren Bedürfnissen entspricht, und stellen Sie sicher, dass Sie wissen, worauf Sie sich einlassen, wenn Sie einen Antrag stellen.
Für die Preise und Gebühren der The Platinum Card® von American Express klicken Sie bitte hier.
Für die Preise und Gebühren der Blue Cash Preferred® Card von American Express klicken Sie bitte hier.
Für die Preise und Gebühren der Blue Cash Everyday® Card von American Express klicken Sie bitte hier.