Gehalt und Vergütung von Investmentbankern, durchschnittlicher Bonus im Bankwesen

Gehalt und Bonus für Investmentbanker:

Ja, es stimmt, Affen lieben das Kartengeld (und silberne Bananen). Bei diesen Zahlen handelt es sich um einen Näherungswert, der auf den Beiträgen der Nutzer der Wall Street Oasis (über 86.000) sowie auf den Tausenden von Diskussionen über die Vergütung in den Archiven der Community basiert. Nachfolgend finden Sie eine Beispieltabelle der Gehälter und Boni von Investmentbankern aus dem WSO Investment Banking Industry Report (täglich aktualisiert). Wenn Sie zur WSO-Unternehmensdatenbank beitragen, erhalten Sie Zugang zu Tausenden von detaillierten Vergütungsstatistiken für Tausende von Investmentbanken, ohne einen Cent zu bezahlen.

Gehälter für Investmentbanker nach Position

Bitte beachten Sie, dass es sich bei den oben aufgeführten Zahlen um Näherungswerte handelt, die man mit einer großen Bananenschale nehmen sollte. Die Vergütungen im Investmentbanking auf verschiedenen Senioritätsebenen (in diesem Fall aus dem WSO Investment Banking Industry Report mit über 80.000 Einsendungen) können von Firma zu Firma und von Jahr zu Jahr stark variieren. Dies gilt insbesondere für den schwankenden Bonus für Investmentbanker. In schlimmen Rezessionen sind einige Banken sogar dafür bekannt, einen Bonus von 0 $ auszuzahlen (oh, wie schrecklich!) – dies wird manchmal liebevoll „Donut“ genannt. Von Analysten bis hin zu Geschäftsführern ist die Vergütung traditionell stark auf den Bonusanteil der Vergütung ausgerichtet, was einer der Gründe für die langen Arbeitszeiten ist. Was glauben Sie, wie sonst könnten Investmentbanken uns Primaten dazu bringen, bis 4:00 Uhr morgens in unseren Kabinen zu schuften und rund um die Uhr an unserem Telefon zu hängen? Natürlich können diese Gehaltszahlen je nach Firma, Abteilung und Region erheblich variieren. Wenn Sie also nach detaillierteren oder firmenspezifischen Gehalts- und Bonusdaten suchen, sollten Sie sich die WSO-Unternehmensdatenbank ansehen, die Tausende von detaillierten Angaben enthält. Auf den einzelnen Gehaltsseiten der Unternehmen können Sie nach Position, Stadt, Gruppe/Abteilung filtern, und Sie können sogar die Vergütung nach Durchschnittswerten, Medianwerten, Geschlecht und Rasse in den Branchenberichten aufschlüsseln.

• Auf Analystenebene ist es nicht ungewöhnlich, dass man bei einigen der anspruchsvolleren Firmen zwischen 70 und 100 Stunden pro Woche arbeitet. Die meisten Analysten fangen im Sommer an und erhalten ihren ersten Investmentbanking-Analystenbonus etwa im Juni oder Juli, also etwa ein Jahr nach ihrem Arbeitsbeginn.
• Auf Associate-Ebene sind die Arbeitszeiten in der Regel immer noch lang, liegen aber traditionell 10-20 % unter denen der Analysten. Einige Associates werden intern befördert, die meisten haben jedoch einen MBA-Abschluss erworben. Associates erhalten außerdem eine Antrittsprämie, die in der Regel zwischen 10.000 und 30.000 $ liegt, sowie einen Bonus auf dem Gehaltszettel.
• Die Gehälter und Prämien für Vice Presidents und Managing Directors im Investmentbanking weisen eine wesentlich höhere Varianz auf, hängen aber in der Regel stärker von der Leistung des Unternehmens ab. Auf den höheren Ebenen richtet sich die Vergütung eher nach der individuellen Leistung bei der Umsatzgenerierung.

Gehälter im Investmentbanking bei verschiedenen Firmen

In unserer Gehaltsdatenbank haben wir eine Liste der Banken zusammengestellt, die am besten zahlen. Denken Sie daran, dass diese Firmen alle auf der Grundlage von Tausenden von Eingaben in der Unternehmensdatenbank eingestuft wurden. Klicken Sie unten, um Zugang zu erhalten.

Gehaltsentwicklung im Investmentbanking – vom Analysten zum MD

WSO-User @Sil“ fasst sehr schön zusammen, wie sich die Boni je nach Position im Investmentbanking unterscheiden:

• Kein Investmentbanking-Analyst erhält einen Bonus, der einem Vielfachen seines Grundgehalts entspricht. Normalerweise liegt der Bonus eines IB-Analysten zwischen 30 und 100 % des Grundgehalts.
• Wenn man die Karriereleiter hinaufsteigt, erhöht sich der Prozentsatz der Gesamtvergütung, der als diskretionärer Bonus ausgezahlt wird, weil man von einem analytischen Mitarbeiter (d.h. der die Arbeit wie ein Affenanalyst bearbeitet) zu einem Mitarbeiter wird, der der Bank Einnahmen bringt (der die Kunden wie ein King Kong Managing Director einbringt).

Vergütung für Investment Banking Associates

Für Post-MBA Associates variiert die Gesamtvergütung stark mit Signing Bonus, Relocation Bonus und Stub Bonus. Als Grundgehalt können Sie zwischen $125.000 und $150.000 erwarten. Die Boni liegen im Bereich zwischen 80.000 und 200.000 Dollar. Insgesamt können Sie mit 200.000 bis 500.000 $ rechnen, mit einigen Ausreißern auf beiden Seiten und je nachdem, ob Sie ein Associate im ersten Jahr oder ein erfahrener Veteran im Dschungel sind.

Gehälter von Investmentbankern im Vergleich zu Private-Equity-Gehältern

Bei den Gehältern im Private-Equity-Bereich gibt es viel mehr Variabilität, da sich die Gehaltsstruktur stark vom Investmentbanking unterscheidet. Hier ist eine schöne Zusammenfassung von WSO-Benutzer „Draper_LDN“, die zeigt, welche Gehälter höher sind und welche Variablen dafür ausschlaggebend sind.

• Abhängig von der Stufe, auf der Sie sich im Investment Banking befinden, und dem Zeitpunkt, an dem Sie in Private Equity einsteigen. Wenn Sie als früherer Associate eingestiegen sind, werden Ihr Gehalt, Ihr Bonus und Ihr Carry höher sein.
• Der Bonusanteil des Gehalts bei PE-Firmen ist tendenziell etwas geringer, wenn man PE Associates mit IB Associates vergleicht. Ein großer Teil des Bonus wird oft für Transaktionszahlungen verwendet (je nach Fonds). Die signifikante potenzielle Zahlung bei Private Equity erfolgt in Form einer Carry-Auszahlung, die sich über viele Jahre erstrecken kann, je nach Zeitpunkt, Fondsstruktur, Arbeitsvertragsbedingungen usw. Erfahren Sie hier mehr über Private Equity Carry.
• Bei PE ist man etwas stärker an den Fonds gebunden, da man so lange bei der Firma bleiben muss, bis die Carry-Zahlungen ausgezahlt werden. Ein Managing Director im Investmentbanking könnte einen Jahresbonus von 250.000 $ bis 1 Mio. $+ erhalten, während man im PE-Bereich bei einem Fonds, der gut abschneidet, auf Senior-Ebene jedes Jahr 1,0 Mio. $ bis 5,0 Mio. $+ an Carry-Zahlungen erhalten könnte.
• Alles in allem – reich wird man so oder so. Es hängt alles davon ab, was Sie gerne tun! Buy-Side oder Sell-Side… Investieren oder Beraten.

IB-Gehalt in New York im Vergleich zu anderen Städten (LA, SF, Chicago)

Eine Frage, die wir oft gestellt bekommen, ist, ob die Gehälter im Investmentbanking je nach Arbeitsort variieren. Die kurze Antwort ist nein bei den größeren Banken, aber die Gehälter können geographisch variieren, wenn wir uns auf kleinere mittelständische oder Boutique IBs beziehen. Hier sind einige Anmerkungen von @Gbanker74160″, der darauf eingeht, warum die Gehälter geografisch ähnlich sind, weil die bekannten Ausstiegsmöglichkeiten in Städten mit höherem COL besser sind. „Das soll nicht heißen, dass es keine starken langfristigen Karrierevorteile gibt, in NY IB zu arbeiten. Es gibt nämlich eine Menge finanzieller Möglichkeiten in der Metropolregion. An anderen Orten ist die Finanz-Community kleiner und Exit/Lateral Ops sind möglicherweise schwieriger zu finden. In großen Städten (SF, LA, Chicago, Dallas/Houston, Boston) ist das kein großes Problem. Aber wenn Sie in, sagen wir, Charlotte, Atlanta oder Denver sind, dann gibt es definitiv einen beträchtlichen Rückgang und Ihr Prestige-Punkt trifft zu. Sie können von NY IB zu einer HF außerhalb von NY wechseln. Allerdings gibt es relativ gesehen nicht allzu viele HFs außerhalb von NY, und ein Wechsel über die Küsten hinweg kann eine Herausforderung sein. Und dass Sie bei einer New Yorker IB sind, würde Ihnen dabei nicht gerade helfen und Ihnen wahrscheinlich schaden, verglichen mit jemandem, der bereits bei einer führenden Gruppe am Standort der HF arbeitet. Wenn Sie also bei Oak Tree, Ares, Value Act, Farralon oder ähnlichem landen wollen, sollten Sie besser an der Westküste anfangen, und das Gleiche gilt für Fonds in Texas.“

Gehälter im Investmentbanking im Vergleich zum Consulting

Im Investmentbanking wird mehr gezahlt als im Consulting, aber das ist bei einer durchschnittlich längeren Arbeitswoche zu erwarten (obwohl einige argumentieren könnten, dass unsere Consulting-Primaten es mit all den Reisen genauso schwer haben). Im Allgemeinen verdienen Unternehmensberater nach dem Studium zwischen 75.000 und 90.000 Dollar pro Jahr. Spitzenunternehmen wie McKinsey, Bain und BCG zahlen um die 100.000 Dollar. Sicherlich kann man im Investmentbanking mehr Geld verdienen, aber für diesen Gehaltssprung opfert man in der Regel auch den Lebensstil.

Durchschnittlicher Stundenlohn eines Bankers

Lassen Sie uns kurz rechnen. Nehmen wir an, ein Top-Analyst im Investmentbanking einer großen Investmentbank arbeitet im Durchschnitt 80 Stunden pro Woche über 52 Wochen und erhält ein Gesamtgehalt von 130.000 Dollar. Dies würde einen Stundenlohn von 31,25 Dollar bedeuten. Wenn man diese Zahlen als groben Richtwert nimmt, verdient der typische Junior-Investmentbanker zwischen 25 und 35 Dollar pro Stunde (vor Steuern).

M&Gehalt und Top IB Group Comp

Nachdem wir Sie nun aufgeklärt haben, ist klar, dass das Investmentbanking ein gut bezahlter Bereich ist. Es gibt nur wenige Stellen, die Hochschulabsolventen direkt nach der Schule ein sechsstelliges Gehalt zahlen. Es ist wichtig zu wissen, dass einige der Top-Gruppen wie M&A und Top-Branchengruppen bei den Elite-Investmentbanken (wie TMT bei Goldman Sachs) sogar noch mehr als die von uns genannten Durchschnittsgehälter zahlen, wenn man sich diese Durchschnittsgehälter ansieht. Dies gilt vor allem für die Städte mit höheren Lebenshaltungskosten wie New York und London. Das wahre Geld liegt jedoch an der Spitze. Selbst wenn Sie feststellen, dass das Investmentbanking auf lange Sicht nichts für Sie ist, kann Ihnen eine Tätigkeit als Analyst oder Associate unglaubliche finanzielle Fähigkeiten vermitteln, ein großartiges Netzwerk aufbauen und Türen zu unglaublichen Ausstiegsmöglichkeiten in andere attraktive Karrierewege öffnen.

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Die Wall Street Oasis Unternehmensdatenbank ist die vollständigste Datenbank, die es gibt. Sie finden ausführliche Berichte über Hunderte von Firmen in der Finanzbranche (Investmentbankingfirmen, Private-Equity-Firmen usw.), einschließlich Gehaltszahlen, Unternehmensbewertungen und Einblicke in den Interviewprozess. Alles, was Sie tun müssen, ist, Gehaltsdaten hinzuzufügen oder ein Abonnement abzuschließen, um Zugang zu erhalten.

Interessiert am Investmentbanking – der Einstieg

Die Tatsache ist, dass Sie sich nicht verbessern werden, wenn Sie nicht üben. Um bei den technischen Fragen eine Chance zu haben, müssen Sie sich mit seriösen Fragen vorbereiten. Der Wall Street Oasis Investment Banking Interview Kurs wurde von zahlreichen Fachleuten mit praktischer Erfahrung entwickelt, um Ihnen den Einstieg ins Investment Banking zu erleichtern, indem Sie die technischen Fragen mit Bravour meistern.

Beispielhafte Vergütungsverteilung in der WSO-Unternehmensdatenbank (für HSBC)