Ein Bankkonto auf den Kaimaninseln kann dazu beitragen, Vermögenswerte vor Klagen zu schützen, die finanzielle Privatsphäre zu verbessern und in bestimmten Fällen Steuern zu senken. Dies ist insbesondere dann der Fall, wenn Sie das Konto mit den richtigen rechtlichen Mitteln führen. Die Vereinigten Staaten haben weniger als fünf Prozent der Weltbevölkerung. Dennoch gibt es dort 80 % der Anwälte der Welt und erstaunliche 96 % der weltweiten Gerichtsverfahren. US-Gerichte können direkt auf Gelder zugreifen, die Menschen in US-Banken halten. Das Banksystem der Kaimaninseln hingegen enthält Bestimmungen zum Schutz der Privatsphäre, um neugierige Nachbarn aus Ihren Angelegenheiten herauszuhalten.
Wenn Sie Offshore-Banking auf den Kaimaninseln betreiben, machen Sie einen Schritt, um Ihre Gelder dem Zugriff des Anwalts in Ihrer Nachbarschaft zu entziehen. Das allein ist jedoch nicht genug. Denn wenn ein lokaler Richter Sie auffordert, die Gelder zurückzugeben, könnte er Sie dazu zwingen. Daher ist es auch notwendig, das Bankkonto innerhalb eines rechtlichen Instruments einzurichten.
Beispiele sind eine Offshore-LLC und/oder ein Vermögensschutz-Trust. Was geschieht, wenn die Gerichte Sie zur Rückgabe der Gelder auffordern? Sie haben einen ausländischen Treuhänder, der eingreifen und Sie schützen kann. Das heißt, der Treuhänder kann verhindern, dass die Anordnung vollstreckt wird. So halten Sie sich aus dem heißen Wasser heraus. Ein Offshore-Treuhänder unterliegt nicht der Gerichtsbarkeit Ihrer örtlichen Gerichte. Daher können die örtlichen Gerichte nicht von ihm verlangen, dass er Anordnungen aus Ihrem Bezirk, Staat oder Land befolgt. Dazu später mehr. Lassen Sie uns zunächst einen Blick auf den Hintergrund des Landes selbst werfen.
Hintergrund der Cayman-Inseln
Die Cayman-Inseln liegen zwischen Kuba und Mittelamerika. Es handelt sich um eine Jurisdiktion von drei Inseln, die international einen guten Ruf genießen. Offshore Banks Directory schätzt die Gesamtbevölkerung auf über 55 Tausend. Der Kaiman-Dollar (KYD) hat derzeit einen festen Kurs zum US-Dollar (USD). Der Kurs beträgt 1,00 KYD zu 1,20 USD. Auf den Kaimaninseln werden keine Einkommenssteuern erhoben.
Der größte Teil des Geldes, das ins Land kommt, stammt aus dem Tourismus, aus Zollzahlungen, Stempelgebühren und jährlichen Geschäftsgebühren. Die Cayman-Inseln haben eine starke politische Stellung und gelten als eines der wichtigsten Offshore-Bankzentren der Welt. Es gibt fast 250 zugelassene Banken. Die Einlagen bei den Banken belaufen sich auf über 1.600 Billionen USD.
Cayman Banks: Internationales Vertrauen
Es gibt viele gute Gründe, warum die Banken der Kaimaninseln so beliebt sind. Ein Grund ist, dass sie ein vertrauenswürdiger internationaler Finanzplatz sind. Appleby nennt als einige dieser Gründe den guten Ruf, die Flexibilität, die zentrale Lage und die schnelle Abwicklung. Die Inseln haben ihre Statuten aus dem englischen Gewohnheitsrecht übernommen und auf ihre lokalen Bedürfnisse zugeschnitten.
Wie Experten der Offshore-Dienstleistungsbranche wissen, verfügt das Gerichtssystem der Kaimaninseln über eine langjährige, stabile Rechtsprechung. Außerdem hat der Offshore-Finanzdienstleistungssektor der Kaimaninseln eine Kultur der Anpassung an die Bedürfnisse moderner Anforderungen. Das bedeutet, dass er sich verpflichtet, mit internationalen Unternehmen zusammenzuarbeiten, um aktuelle Finanzdienstleistungen anzubieten und Änderungen vorzunehmen, wenn die Situation dies erfordert. In Zusammenarbeit mit der Organisation für wirtschaftliche Zusammenarbeit und Entwicklung (OECD) werden außerdem Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung eingehalten.
Bankgeheimnis auf den Kaimaninseln
Das Bankgeheimnis ist bei internationalen Bankgeschäften oft ein wichtiger Aspekt. Die Anwaltskanzlei von R.J. Mintz sagt, dass das Bankgeheimnis auf den Kaimaninseln zu den strengsten der Welt gehört. Die Treuhandgesetze auf den Kaimaninseln sind hoch entwickelt. Als solche bieten sie ihren Kontoinhabern ein hohes Maß an Flexibilität, Schutz und Privatsphäre. Man kann eine Gesellschaft mit einem Minimum an Papierkram gründen. Darüber hinaus können Sie die Anteile an der Gesellschaft in einem Trust oder einem anderen privaten Vehikel halten. Man kann sich auch für nominierte Führungskräfte entscheiden.
Wenn sich ein Unternehmen oder eine Privatperson für eine Investition auf den Cayman-Inseln entscheidet, so Appleby weiter, ist einer der großen Vorteile, die sie von diesem Konto erhalten, die Steuerneutralität. Die Kaimaninseln sind nicht völlig steuerfrei oder ein Steuerparadies. Allerdings gibt es dort keine Kapitalgewinne oder Steuern auf Einkommen, Gewinne, Unternehmen oder Quellensteuern. Wenn Sie ein Unternehmen auf den Caymans gründen, erhält Ihr steuerbefreites Unternehmen einen erheblichen Steuervorteil von der Regierung. Das Unternehmen bleibt für einen Zeitraum von 20 Jahren steuerfrei. Steuerbefreite Treuhandgesellschaften oder Kommanditgesellschaften können die gleiche Erklärung erhalten, allerdings für einen Zeitraum von bis zu 50 Jahren.
Optionen
Bevor Sie herausfinden, wie viele Banken es auf den Kaimaninseln gibt, ist es zunächst wichtig zu wissen, dass es zwei Klassen von Banken gibt. Das Corporate Finance Institute beschreibt diese zwei Banktypen, die entweder durch eine „A“- oder eine „B“-Lizenz gekennzeichnet sind. Eine „A“-Lizenz wird von der Regierung an einen Antragsteller vergeben, der eine qualifizierte Zweigstelle oder eine größere Tochtergesellschaft einer großen internationalen Bank ist. Die Bank muss ein Nettovermögen von mindestens 50 Millionen USD haben. Mit dieser Lizenz kann die Bank ihre Dienstleistungen sowohl auf dem inländischen als auch auf dem internationalen Markt anbieten.
Die Vorschriften unterteilen die Banken mit „B-Lizenz“ in zwei Unterkategorien: eingeschränktes Offshore-Geschäft und unbeschränktes Offshore-Geschäft. Eine Bank mit eingeschränkter Offshore-„B-Lizenz“ darf nur Dienstleistungen für namentlich genannte, nicht gebietsansässige Offshore-Kunden erbringen. Ein Inhaber dieser Lizenz muss eine beaufsichtigte Bankeinheit in einem anderen Land oder eine gut etablierte Unternehmensgruppe in Übersee haben. Eine uneingeschränkte Offshore-„B-Lizenz“ hingegen erlaubt es nicht auf den Kaimaninseln ansässigen Personen, überall auf der Welt uneingeschränkte Bankgeschäfte zu tätigen, außer innerhalb der Kaimaninseln.
Nach Angaben der Währungsbehörde der Kaimaninseln gab es im vierten Quartal 2016 11 Banken mit einer „A“-Lizenz. Im selben Quartal gab es 148 Banken mit „B“-Lizenz. Aus dieser Liste der Banken auf den Kaimaninseln werden wir zwei der bekanntesten Banken untersuchen. Eine hat ihren Sitz in Kanada, die andere auf den Kaimaninseln. Beide Banken haben ihren Hauptsitz in der Hauptstadt des Landes, George Town, auf Grand Cayman Island. Die HSBC Cayman Islands, eine frühere Finanzmacht auf den Kaimaninseln, ist nicht mehr in Betrieb.
Internationale Banken auf den Kaimaninseln
Die Royal Bank of Canada in George Town ist Teil eines internationalen Bankensystems. Das heißt, sie ist, wie der Name schon sagt, eine Filiale eines Bankensystems, das seinen Ursprung in Kanada hat. Das Problem ist, dass die Zweigstelle auf den Kaimaninseln im Allgemeinen keine Bankkonten für Personen eröffnet, die nicht auf den Kaimaninseln leben. Genauer gesagt eröffnet die Niederlassung auf den Kaimaninseln keine Bankkonten für Personen mit Wohnsitz in den USA. Laut ihrer Website hat die RBC Niederlassungen in 35 Ländern. Sie betreut mehr als 16 Millionen Kunden. Die Liste „Global 100: Most Sustainable Corporations in the World“ würdigt die Bank für ihre finanzielle Stabilität.
Corporate Knights stellt diese Liste jährlich zusammen. Sie würdigt globale Unternehmen, die in den Bereichen Umwelt, Soziales und Unternehmensführung weltweit führend sind. Die Zinssätze für Bankgeschäfte auf den Kaimaninseln variieren je nach Bank, aber RBC bietet eine Vielzahl von Optionen. Ihre Einlagenzertifikate variieren von einem Tagesgeldkonto bis zu einer Laufzeit von 5 Jahren. Wir werden die Zinssätze hier nicht nennen, da sie im Laufe der Zeit schwanken.
Viele sind der Meinung, dass RBC eine der besten Finanzoptionen für Menschen ist, die auf den Kaimaninseln leben. RBC ist spezialisiert auf Vermögensverwaltung, Custody, Brokerage, Private Banking, Fondsverwaltung und Treuhanddienste.
Banken vor Ort
Wenn Sie eine Bank mit Sitz auf den Kaimaninseln suchen, haben Sie die Wahl. Es gibt Banken, die Konten für Personen eröffnen, die nicht auf den Kaimaninseln ansässig sind. Es gibt auch Banken, die Firmen-, Privatkunden- und Premier-Banking anbieten. Es gibt auch Banken, die als Treuhänder und Treuhandberater fungieren und Fondsverwaltung und Anlagemanagement anbieten. Da diese Banken keine ausländischen Muttergesellschaften haben, können sie unabhängig agieren und bieten den Einlegern mehr Flexibilität. Außerdem sind sie klein genug, um ihre Kunden persönlich betreuen zu können.
Die Zinssätze auf ihren Festgeldkonten variieren je nach Währung und Laufzeit. Zum Beispiel bieten die Banken Festgeldkonten in USD von 250.000 $ bis 499.000 $ mit wettbewerbsfähigen Zinssätzen an. Diese CDs haben Laufzeiten zwischen 7 Tagen und 3 Jahren (Stand heute). Da die Zinssätze im Laufe der Zeit stark schwanken, können Sie sich natürlich über die Nummer oder das Formular auf dieser Seite erkundigen.
Die auf den Kaimaninseln ansässigen Banken sind in der Regel am günstigsten, wenn es um den Schutz Ihres Vermögens geht. Der Grund dafür ist, dass die örtlichen Niederlassungen ausländischer Banken mit Geldstrafen belegt wurden, bis die Bank im Offshore-Safe-Hafen die Gelder herausrückt. Das ist ein wichtiger Grund für die Verwendung einer Bank, die keine Filialen in Ihrem Heimatland hat.
Die sicherste Art, ein Offshore-Bankkonto zu titulieren, ist die Unterbringung Ihres Bankkontos in einer LLC, die wiederum im Besitz eines Vermögensschutzfonds ist. Außerdem sollten Sie sich vergewissern, dass die Offshore-Bank keine Zweigstelle hat, die unter der Kontrolle der örtlichen Justizbehörde steht. Diese Kombination hat auf den Kaimaninseln einer Vielzahl von wohlhabenden Geschäftsleuten, die Opfer aggressiver juristischer Angriffe wurden, Vermögensschutz geboten.
Eröffnung Ihres Kontos
Möchten Sie ein Bankkonto einrichten, um Ihre finanzielle Privatsphäre zu wahren, oder möchten Sie vielleicht das Vermögen Ihrer Familie schützen? Als Gebietsansässiger können wir Ihnen dabei helfen, ein Konto bei den meisten Banken auf den Kaimaninseln zu eröffnen, ohne dass Sie jemals dort waren. Wenn Ihr Ziel der Schutz Ihres Vermögens ist, ist es, wie wir bereits erwähnt haben, eine gute Idee, eine LLC zu gründen, bevor Sie mit der Einrichtung eines Bankkontos beginnen. Eine LLC kann als zusätzliche Schutzschicht für Sie dienen, die Ihre Identität schützt und Ihr Vermögen vor der Beschlagnahme durch Gläubiger bewahrt. Man kann eine LLC auf den Kaimaninseln gründen.
Alternativ dazu ist der häufigste Ort für die Gründung einer LLC für ein Konto auf den Kaimaninseln die Karibikinsel Nevis. Sie können also das Unternehmen in einem Land gründen und das Bankkonto in einem anderen einrichten. Dies schafft eine zusätzliche Sicherheitsebene und ermöglicht es Ihnen, die für Ihren Zweck am besten geeignete Gerichtsbarkeit zu nutzen.
Für die Einrichtung eines Privatkontos sind mehrere Dokumente erforderlich. Einige der Dokumente, die für die Eröffnung eines Privatkontos benötigt werden, sind Dokumente zur Identitätsüberprüfung, eine aktuelle Adresse im Ausland, die Quelle der Gelder, die auf das Konto eingezahlt werden, und Bankreferenzen von einer aktuellen Bank, zusätzlich zum Antrag selbst. Wird das Konto für mehrere Personen eröffnet, müssen Referenzschreiben und Ausweisdokumente von allen Parteien beigefügt werden. Nach der Einrichtung eines Kontos erlauben einige Banken kein Girokonto, bieten aber ein Sparkonto und eine Debitkarte an. Die meisten Banken bieten benutzerfreundliche Online-Banking-Plattformen an.
Firmenkonto
Die Kaimaninseln sind vor allem für ihre Dienstleistungen für Unternehmen bekannt, und das Verfahren zur Eröffnung eines Geschäftskontos bei einer Bank beginnt, bevor man überhaupt Kontakt mit der Bank aufnimmt. Jede Bank oder Treuhandgesellschaft, die ein Offshore-Bankkonto auf den Kaimaninseln einrichten möchte, muss zunächst eine Gesellschaft gründen, entweder innerhalb der Gerichtsbarkeit oder im Ausland.
Es gibt bestimmte Dokumente, die eine Bank auf den Kaimaninseln benötigt, um ein Unternehmenskonto zu eröffnen. Dazu gehören die Gründungsunterlagen, Referenzen einer bestehenden Bank, Ausweisdokumente für jeden wirtschaftlichen Eigentümer, ein Schreiben, in dem der Grund für die Eröffnung des Kontos dargelegt wird, der Nachweis einer aktuellen Adresse und vieles mehr. Alle Geschäftsführer, Mitglieder und Unterzeichner müssen alle erforderlichen Informationen für ein persönliches Bankkonto vorlegen. Aktionäre, die mehr als 10 % der Anteile besitzen, müssen sich ebenfalls ausweisen und Referenzen vorlegen. Die Mindesteinlage zur Eröffnung eines Kontos beträgt 2.500 KYD oder den Gegenwert in USD, britischen Pfund oder einer anderen bevorzugten Währung. Der Mindesteinzahlungsbetrag kann von Zeit zu Zeit variieren.
Schlussfolgerung
Jede Einzelperson oder Firma hat das Recht, ihre Angelegenheiten so zu regeln, dass ihr Vermögen vor Räubern geschützt ist, solange sie die Steuer- und sonstigen Gesetze ihres Heimatlandes einhält. Ein Bankkonto auf den Kaimaninseln kann eine gute Möglichkeit sein, von diesem Ratschlag Gebrauch zu machen. Akzeptieren Sie nicht die Aussicht, Ihr hart verdientes Vermögen dort zu lassen, damit sich irgendjemand mit einem Jurastudium die eigenen Taschen füllen kann. Sie können die Nummer oder das Anfrageformular auf dieser Seite nutzen, um weitere Hilfe bei der Einrichtung Ihres Offshore-Kontos auf den Kaimaninseln zu erhalten und sich oder Ihr Unternehmen für eine sicherere Zukunft aufzustellen.
Letzte Aktualisierung am 7. Juli 2019