Løn og kompensation for investeringsbanker, gennemsnitlig bonus i banksektoren

Løn + bonus for investeringsbanker:

Ja, det er sandt, aber elsker at holde kort kontanter (og sølvbananer). Disse tal er en tilnærmelse baseret på brugernes indsendelser på Wall Street Oasis (over 86.000), samt de tusindvis af diskussioner om kompensation i fællesskabets arkiver. Nedenfor er et eksempel på en tabel med lønninger og bonusser for investeringsbanker fra WSO Investment Banking Industry Report (opdateres dagligt). Hvis du bidrager til WSO Company Database, kan du få adgang til tusindvis af detaljerede kompensationsstatistikker på tværs af tusindvis af investeringsbanker uden at betale en krone. Ja, medprimer, vi elsker også dig!

Bonusser for investeringsbankfolk efter stilling

Bemærk venligst, at ovenstående tal er tilnærmelser og skal tages med en stor bananskræl. Investeringsbankers kompensation på forskellige anciennitetsniveauer (i dette tilfælde hentet fra WSO Investment Banking Industry Report med over 80.000 indsendelser) kan variere meget fra firma til firma og fra år til år. Dette gælder især for den volatile bonus for investeringsbanker. I dårlige recessioner har nogle banker endda været kendt for at udbetale en bonus på 0 USD (åh, hvilken rædsel!) – dette kaldes undertiden kærligt for “en donut”. Fra analytikere til administrerende direktører er lønnen traditionelt stærkt vægtet i retning af bonusdelen af kompensationen, hvilket er en del af årsagen til de lange arbejdstider. Hvordan tror du ellers, at investeringsbanker kan holde os primater til at sidde i vores kabiner til kl. 4.00 om morgenen og være knyttet til vores telefon døgnet rundt? Det er klart, at disse kompencetal kan variere betydeligt afhængigt af firmaet, afdelingen og regionen, så hvis du leder efter mere detaljerede eller firma-specifikke løn- og bonusdata, bør du tjekke WSO Company Database, som har tusindvis af detaljerede indsendelser. Inden for hver virksomheds lønside kan du filtrere efter stilling, by, gruppe/afdeling, og du kan endda skære kompensationen ud i tern efter gennemsnit, medianer, køn og race på brancherapporterne.

• På analytikerniveau er det ikke ualmindeligt at arbejde mellem 70 og 100 timer om ugen hos nogle af de mere krævende firmaer. De fleste analytikere starter om sommeren og modtager deres første investeringsbankanalytikerbonus omkring juni eller juli, ca. et år efter, at de er begyndt at arbejde.
• På associate-niveau er timerne normalt stadig lange, men traditionelt 10-20 % mindre end for analytikere. Nogle associerede medarbejdere er interne forfremmede, men de fleste har opnået en MBA. Associates modtager også en sign-on bonus, traditionelt fra 10.000 til 30.000 dollars, og en stubbonus.
• Lønnen og bonussen for vicepræsidenter og administrerende direktører i investeringsbankvirksomhed har en meget større varians, men er normalt meget mere afhængig af virksomhedens resultater. På de højere niveauer er lønnen i højere grad baseret på individuelle indtægtsskabende præstationer.

Investment Banking Løn i forskellige firmaer

I vores løndatabase har vi samlet en liste over de banker, der betaler bedst. Husk, at disse firmaer alle er rangeret på baggrund af tusindvis af indsendelser fra Virksomhedsdatabasen. Klik nedenfor for at få adgang.

Investment Banking Salary Progression – Analyst to MD

WSO-bruger @Sil” opsummerer fint, hvordan bonusser varierer baseret på position i investment banking:

• Ingen investment banking-analytiker vil få en bonus, der svarer til et multiplum af hans grundløn. Typisk er en IB-analytikerbonus mellem 30-100% af basislønnen.
• Når du bevæger dig op ad stigen, stiger den procentdel af din all-in comp, der udbetales som en diskretionær bonus, fordi du går fra en analytisk medarbejder (dvs. bearbejder arbejdet som en abeanalytiker) til en, der bringer indtægter ind i banken (bringer kunderne ind som en King Kong Managing Director)…og du bliver betalt i overensstemmelse hermed.

Investment Banking Associate Compensation

For post-MBA-medarbejdere varierer all-in-kompensationen en hel del med signeringsbonus, flyttebonus og stubbonus. For grundlønnen kan du forvente mellem 125.000-$150.000 dollars. Bonusser ligger et sted i intervallet mellem 80.000 og 200.000 dollars. Alt i alt kan du forvente et sted mellem $200.000-$500.000 med nogle outliers på begge sider og afhængigt af, om du er en 1st-year associate eller en mere erfaren veteran i junglen.

Investment Banker Earnings vs. Private Equity Salary

Der er meget større variabilitet med private equity-lønninger, fordi lønstrukturen er helt anderledes end i investment banking. Her er en fin oversigt over, hvad der betaler mere, og hvilke variabler der bestemmer det af WSO-brugeren “Draper_LDN”.

• Afhænger af det niveau, du er i Investment Banking vs. når du kommer ind i private equity. Hvis du kom ind som tidligere associeret, vil din løn, bonus og carry være højere.
• Bonusdelen af lønnen hos PE-firmaer har en tendens til at være lidt mindre som en procentdel af den samlede sammenligning, når man sammenligner PE-associerede med IB-associerede. En stor del af bonussen bruges ofte til deal carry-betalinger (afhængigt af fonden). Den betydelige potentielle betaling i private equity kommer i form af en carry-udbetaling, som kan tage mange år, alt afhængigt af timing, fondsstruktur, ansættelseskontraktvilkår osv. Få mere at vide om private equity carry her.
• Med PE er du lidt mere forpligtet over for fonden, da du skal blive i firmaet, indtil carry-udbetalingerne bliver udbetalt. En administrerende direktør i investeringsbankvirksomhed kan få en årlig bonus på 250.000 $ – 1 mio. $+, mens du i PE i en fond, der klarer sig godt, kan trække 1,0-5,0 mio. $+ i carry-betalinger hvert år på seniorniveau.
• Alt i alt – du vil blive rig uanset hvad. Det hele afhænger af, hvad du kan lide at gøre! Buy-side eller sell-side … investere eller rådgive.

IB-løn i New York vs. andre byer (LA, SF, Chicago)

Et spørgsmål, som vi får meget, er, om lønningerne i investment banking varierer afhængigt af, hvor du arbejder. Det korte svar er nej i de større banker, men lønningerne kan dog variere geografisk, hvis vi henviser til mindre middle-market eller boutique IB’er. Her er nogle noter fra @Gbanker74160″, som går ind på, hvorfor lønnen er ens geografisk på grund af kendte exitmuligheder, der er bedre i højere COL-byer. “Det betyder ikke, at der ikke er stærke langsigtede karrierefordele ved at arbejde i NY IB. Nemlig, der er et ton af finansielle muligheder i metroområdet. Andre steder er det finansielle samfund mindre, og exit/lateral ops kan være sværere at finde. Dette er ikke et stort problem i storbyer (SF, LA, Chicago, Dallas/Houston, Boston). Men hvis du er i f.eks. Charlotte, Atlanta eller Denver, så er der helt klart et betydeligt fald, og dit prestigepunkt holder stik. Du kan flytte fra NY IB til en HF uden for NY. Når det er sagt, er der ikke ret mange HF’er uden for NY, relativt set, og det kan være en udfordring at flytte på tværs af kysterne. Og at være på en NY IB ville ikke specifikt hjælpe dig med dette og ville sandsynligvis skade dig sammenlignet med en person på en førende gruppe, der allerede befinder sig på HF’ens placering. Så hvis du vil ende hos Oak Tree, Ares, Value Act, Farralon eller hvad ved jeg, er det måske bedre at starte på vestkysten, og det samme gælder for fonde i TX.”

Investment Banking Pay vs. Consulting Salary

Investment banking betaler mere end consulting, men det er forventeligt med længere arbejdsuge i gennemsnit (selvom nogle måske vil hævde, at vores consulting-primater har det lige så slemt med alle rejserne). Generelt tjener managementkonsulenter efter endt uddannelse typisk 75.000-90.000 dollars all-in. Topfirmaer som McKinsey, Bain og BCG betaler omkring 100.000 dollars. Du kan helt sikkert forvente at tjene flere penge i investeringsbanker, men du ofrer også typisk livsstilen for denne lønforhøjelse.

Bankers gennemsnitlige timeløn

Lad os lave lidt hurtig matematik. Lad os sige, at en topinvesteringsbankanalytiker i en bulge bracket investeringsbank arbejder i gennemsnit 80 timer/uge over 52 uger og får 130.000 dollars all-in. Det ville betyde en timeløn på 31,25 dollars. Hvis man bruger disse tal som en grov retningslinje, tjener den typiske junior investeringsbankmand mellem 25 og 35 dollars i timen (før skat).

M&A Salary and Top IB Group Comp

Nu, hvor vi har oplyst dig, er det klart, at investeringsbankvirksomhed er et velkompenseret område. Der er få job, der betaler seks cifrede beløb til universitetsuddannede lige efter endt uddannelse. Det er vigtigt at bemærke, at når man ser på disse gennemsnitlige banklønninger, betaler nogle af topgrupperne som M&A og de bedste branchegrupper i eliteinvesteringsbankerne (som TMT hos Goldman Sachs) endnu mere end disse gennemsnitlige lønninger, som vi nævner. Dette gælder især i de byer med høje leveomkostninger som New York og London. Når det er sagt, er det i toppen, at de rigtige penge er i toppen. Selv hvis du finder ud af, at investment banking ikke er noget for dig på lang sigt, kan et ophold som analytiker eller associate lære dig utrolige finansielle færdigheder, opbygge et godt netværk og åbne døre til utrolige exit-muligheder til andre attraktive karrierespor.

Vil du have lønninger i investment banking, virksomhedsanmeldelser og meget mere?

The Wall Street Oasis Company Database er den mest komplette database, der er tilgængelig. Du kan finde grundige rapporter om hundredvis af firmaer i hele finansbranchen (investeringsbankfirmaer, private equity-firmaer osv.), herunder kompensationstal, virksomhedsanmeldelser og indsigt i interviewprocessen. Det eneste, du skal gøre, er at tilføje lønoplysninger eller abonnere for at få adgang.

Interesseret i Investment Banking – Breaking In

Sagen er den, at du ikke bliver bedre, medmindre du øver dig. For at have en chance i de tekniske spørgsmål er du nødt til at forberede dig med legitime spørgsmål. Wall Street Oasis Investment Banking Interviewkursus er designet af utallige fagfolk med erfaring fra den virkelige verden og er skræddersyet til at hjælpe dig med at bryde ind i investeringsbanksektoren ved at klare de tekniske spørgsmål.

Eksempel på kompensationsspredning i WSO Company Database Shown Below (for HSBC)