Jeśli jesteś wymienionym beneficjentem w funduszu powierniczym, może to być bardzo mylące, aby dowiedzieć się, czy jesteś uprawniony do otrzymania czegokolwiek od trustu. Chociaż aktywa trustu (takie jak pieniądze, akcje i nieruchomości) mogą być przechowywane dla twojej korzyści, prawnie są one kontrolowane przez kogoś innego – powierników. To właśnie powiernicy podejmują wszystkie decyzje dotyczące aktywów funduszu powierniczego. Może to dotyczyć tego, kiedy i ile otrzymasz z trustu, a w niektórych przypadkach, czy w ogóle cokolwiek otrzymasz. Co jesteś uprawniony do otrzymania od trustu (i kiedy) będzie zależało od rodzaju trustu, który to jest.
Jakie są rodzaje trustów?
Istnieje wiele różnych rodzajów trustów, niektóre z nich nakładają się na siebie i zależą od tego, jak są ustanowione i w jakim celu. Jednakże, dwa główne wspólne typy trustów to:
Bare/absolutny trust
Opowiernicy po prostu przechowują aktywa dla wymienionych beneficjentów, którzy są absolutnie uprawnieni do całego kapitału i dochodu z trustu. Powiernicy będą zarządzać trustami do czasu, gdy beneficjent będzie uprawniony do otrzymania pieniędzy, zwykle gdy skończy 18 lat, choć może to być później, jeśli umowa powiernicza przewiduje inny wiek, np. 21 lat.
Powiernicy mają niewiele do powiedzenia na temat tego, komu aktywa są wypłacane, a kategoria beneficjentów jest zwykle ustalona. The beneficiaries may be able to compelish the trustees to transfer assets to them.
Thesetrusts are common in a will where a person wants to pass assets outright tochildren who may still be minors at the date of their death.
Discretionary trust
The trustees are holding the assets for a number of beneficiaries though none of the beneficiaries have a fixed interest in the trust. Nie są oni uprawnieni do otrzymania czegokolwiek z trustu z mocy prawa. Powiernicy mają ogromną kontrolę nad aktywami trustu i mogą ostatecznie zdecydować, kto, kiedy i ile otrzyma. The trustees do not have to give any particular beneficiary anything from the trust.
These trusts are very flexible and are common in wills especially if there is a lot of money or significant assets such as land. Mogą one być wykorzystane do pomocy członkom rodziny, którzy mogą potrzebować pomocy finansowej na różnych etapach lub mogą potrzebować więcej pomocy niż inni. Mogą być również wykorzystane do pomocy beneficjentom, którzy nie są wystarczająco zdolni lub odpowiedzialni, aby zadbać o swoje własne finanse. Są one użytecznym narzędziem planowania majątku. Ponieważ żaden z beneficjentów nie ma gwarancji, że otrzyma cokolwiek z trustu, aktywa nie będą stanowić części ich majątku w momencie ich śmierci lub gdyby się rozwiedli.
Jak beneficjent może domagać się pieniędzy z bare/absolute trust?
Jeśli beneficjent bare trustu jest w wieku powyżej 18 lat, może po prostu poprosić powierników o wypłatę pieniędzy, do których jest uprawniony. Tak długo, jak nie ma innych kryteriów do spełnienia, powiernicy nie powinni odmówić. Jeśli to zrobią, mogą naruszyć zasady zaufania i beneficjent może ich odwołać jako powierników. Alternatywnie, jeśli wszyscy beneficjenci są dorośli i zgadzają się, trust może być po prostu zlikwidowany.
Jeśli beneficjent nie jest jeszcze uprawniony do otrzymania wszystkich pieniędzy, to nadal może zażądać, aby powiernicy wypłacili część pieniędzy jemu/opiekunowi, jeśli pieniądze mają być użyte dla jego dobra, np. opłacić czesne, kupić samochód itp. Again depending on the terms of the trust a refusal could amount to a breach of trust if the trustees are not acting in the best interests of the beneficiaries by refusing the request.
How can a beneficiary claim money from a discretionary trust?
As explained above a beneficiary of a discretionary trust has no fixed interest in the trust or right to receive any of the trust assets. Mają „nadzieję”, że otrzymają pieniądze i prawo do zwrócenia się do powierników o wykonanie ich decyzji na ich korzyść. Mają tylko ograniczone prawa do wglądu w dokumenty z trustu.
W ostateczności, jeśli beneficjent dyskrecjonalny chce pieniędzy z trustu to musi poprosić powierników. Powiernicy mogą poprosić o dalsze informacje na temat powodów prośby, ewentualnie sprawdzić, czy pieniądze mają być wykorzystane na jeden z celów określonych w liście z życzeniami (np. opłacenie czesnego, kupno domu). Powiernicy muszą odpowiednio rozważyć każdą prośbę beneficjenta i wszyscy powiernicy muszą się zgodzić, czy ją przyjąć czy odrzucić. Powiernicy są uprawnieni do odrzucenia prośby beneficjenta i nie muszą podawać powodów swojej decyzji, ale powinni rejestrować swoje decyzje i prowadzić odpowiednie rachunki powiernicze.
Jednakże, jeśli można wykazać, że powiernicy nie korzystali ze swojej dyskrecji prawidłowo (np. nie wzięli pod uwagę wszystkich istotnych informacji) lub nie działają bezstronnie jako powiernicy, wtedy rozczarowany beneficjent dyskrecjonalny może być w stanie wnieść roszczenie o usunięcie powierników.
Trusty mogą być skomplikowane i może być trudno beneficjentom dyskrecjonalnym dowiedzieć się, do czego są uprawnieni i co można z tym zrobić, jeśli znajdą się przeciwko powiernikom, którzy odmawiają kontaktu z nimi lub odmawiają dokonywania wypłat. Mamy duże doświadczenie w prowadzeniu spraw powierniczych, działając zarówno na rzecz powierników, jak i beneficjentów, i będziemy w stanie pomóc.
.