Dependiendo del tipo de trabajo que realice o de la forma en que le paguen, es posible que tenga que liquidar su factura de impuestos a través de los impuestos trimestrales estimados.
- ¿Quién debe hacer pagos de impuestos trimestrales estimados?
- Trabajar con un CFP es más fácil que nunca
- ¿Tiene que pagar impuestos estimados trimestralmente?
- Cuándo pagar los impuestos trimestrales estimados
- Cómo calcular los impuestos estimados trimestrales
- Cómo pagar los impuestos trimestrales estimados
- ¿Qué pasa si lo dejo pasar y me ocupo de ello más tarde?
- Algunas normas fiscales han cambiado debido al coronavirus
- ¿Cómo puedo hacer esto más fácil?
¿Quién debe hacer pagos de impuestos trimestrales estimados?
Las personas a las que no se les retiene lo suficiente. El IRS dice que usted necesita pagar impuestos trimestrales estimados si usted espera:
- Deberá por lo menos $ 1,000 en impuestos federales sobre la renta este año, incluso después de contabilizar su retención y créditos reembolsables (como el crédito de impuesto sobre la renta ganada), y
- Su retención y créditos reembolsables cubrirán menos del 90% de su obligación tributaria para este año o el 100% de su obligación el año pasado, lo que sea menor. (El umbral es el 110% si su ingreso bruto ajustado del año pasado fue superior a 150.000 dólares para las parejas casadas que presentan una declaración conjunta o 75.000 dólares para los solteros.)
» MÁS: Conozca cómo funcionan los impuestos FICA y las retenciones en su nómina
Los autónomos. Los contratistas independientes, los trabajadores autónomos y las personas con trabajos secundarios son los principales candidatos para los impuestos trimestrales estimados, dice Bess Kane, un CPA en San Mateo, California. Esto se debe a que no hay impuestos retenidos automáticamente sobre sus ingresos, explica.
Arrendadores e inversores (tal vez). Las personas con ingresos por alquileres e inversiones también podrían tener que pagar impuestos trimestrales estimados, incluso si sus empleadores retienen impuestos de sus cheques de pago.
«Es posible que no siempre se calculen en su cantidad de retención, y entonces se quedan cortos y terminan teniendo que pagar una multa de impuestos estimados y ni siquiera saben lo que son los impuestos estimados», dice Thomas Mangold, un CPA en Austin, Texas.
Trabajar con un CFP es más fácil que nunca
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¿Tiene que pagar impuestos estimados trimestralmente?
Según el IRS, no tiene que hacer pagos de impuestos estimados si es ciudadano estadounidense o extranjero residente y no tuvo obligación de pagar impuestos en el año fiscal anterior completo. Y probablemente no tenga que pagar impuestos estimados a menos que tenga ingresos no gravados.
Cuándo pagar los impuestos trimestrales estimados
Para 2021, estas son las fechas de pago de los impuestos trimestrales estimados:
| Si obtuvo ingresos durante este período | Fecha límite de pago de los impuestos estimados |
|---|---|
| Sept. 1 – 31 de diciembre de 2020 | 15 de enero de 2021 |
| 1 de enero – 31 de marzo de 2021 | 15 de abril |
| 1 de abril – 31 de mayo de 2021 | 15 de julio |
| 1 de junio – 31 de agosto 31 de agosto de 2021 | 15 de septiembre |
| 1 de septiembre – 31 de diciembre de 2021 | 15 de enero de 2022 |
» MÁS: Conozca los cambios importantes en el plazo de presentación de impuestos de este año
Estas fechas no coinciden con los trimestres regulares del calendario, así que planifique con antelación. Y no tiene que hacer el pago que vence a mediados de enero si presenta su declaración de impuestos y paga lo que debe a fin de mes.
Puede hacer pagos más frecuentes si lo desea, dice Kane.
«Creo que es más fácil hacer 12 pagos más pequeños que cuatro pagos más grandes», dice. «Si debes 1.200 dólares al año, prefiero pagar 100 dólares al mes que 300 dólares cuatro veces al año. Y si hablamos de números más grandes, se vuelve bastante extremo».
Cómo calcular los impuestos estimados trimestrales
Hay más de una manera.
- Puedes estimar la cantidad que deberás para el año, y luego enviar una cuarta parte de eso al IRS. Por ejemplo, si crees que deberás 10.000 dólares en 2020, enviarías 2.500 dólares cada trimestre. Esto puede funcionar mejor para las personas cuyos ingresos son más o menos los mismos durante todo el año, o para las personas que tienen una buena idea de lo que sus ingresos van a ser.
- Otro método es estimar su obligación tributaria anual sobre la base de lo que ya ha ganado durante el año. Esto suele ser mejor para las personas cuyos ingresos varían. Esencialmente, usted anualiza su impuesto al final de cada trimestre basándose en una estimación razonable de sus ingresos y deducciones en lo que va de año. El IRS tiene una hoja de trabajo para ayudarle a hacer los cálculos.
- De cualquier manera, usted utilizará el formulario 1040-ES del IRS para mostrar su estimación de ingresos y proyectar su obligación tributaria. La Publicación 505 del IRS tiene todas las reglas y detalles, y un buen software de impuestos le ayudará a llenar el formulario y a hacer los cálculos.
- Si resulta que sobrestimó o subestimó sus ingresos, puede completar otro Formulario 1040-ES y volver a calcular su impuesto estimado para el próximo trimestre. Cuando presente su declaración anual, es probable que tenga que adjuntar un formulario adicional -Formulario 2210 del IRS- para explicar por qué no envió pagos iguales.
- Si pagó demasiado, puede obtener un reembolso o aplicar el exceso a futuros pagos.
- Los cálculos pueden complicarse rápidamente, por lo que es una buena idea consultar con un preparador de impuestos calificado si tiene preguntas. Además, existen normas especiales para los agricultores, pescadores y ciertos empleadores domésticos.
» MÁS: Aprenda qué es el impuesto de autoempleo y si tiene que pagarlo
Cómo pagar los impuestos trimestrales estimados
Puede enviar por correo sus pagos de impuestos estimados con el formulario 1040-ES del IRS. También puede pagar electrónicamente utilizando el sistema de Pago Directo del IRS o el Sistema de Pago Electrónico de Impuestos Federales del Tesoro de los Estados Unidos, por ejemplo. Pagar con una tarjeta de crédito conlleva una tasa de alrededor del 2%.
Incluso puede pagar en efectivo en ciertos socios minoristas del IRS.
» MÁS: Vea todas las formas en las que puede hacer un pago al IRS
¿Qué pasa si lo dejo pasar y me ocupo de ello más tarde?
El IRS le cobrará multas si no pagó suficientes impuestos a lo largo del año. El IRS puede cobrarle una multa por pagos tardíos o inadecuados incluso si le corresponde un reembolso cuando presente su declaración de impuestos.
El IRS podría darle un descanso en las sanciones si:
- Ha sido víctima de un siniestro, desastre u otra circunstancia inusual, o
- Tiene al menos 62 años, se ha jubilado o ha quedado incapacitado este año o el anterior, y su pago insuficiente se debió a una «causa razonable» en lugar de «negligencia intencional»
Aprenda más sobre lo que es diferente para los contribuyentes como parte de la respuesta del gobierno federal al coronavirus.
¿Cómo puedo hacer esto más fácil?
«Si está casado y su cónyuge tiene un trabajo regular y se le retienen impuestos, él o ella puede tener suficientes impuestos retenidos para cubrir a los dos», explica Kane.
Puede lograr esto dando a su empleador un nuevo Formulario W-4, instruyendo cuánto impuesto retener de cada cheque de pago. Puede cambiar su W-4 en cualquier momento. Si recibe una pensión o renta vitalicia, utilice el formulario W-4P.
» MÁS: Cómo rellenar y cambiar su W-4