Se você é um beneficiário nomeado de um trust, pode ser muito confuso trabalhar se você tem direito a receber algo do trust. Embora os bens do trust (tais como dinheiro, ações e propriedade) possam ser detidos em seu benefício, legalmente eles são controlados por outra pessoa – os trustees. São os fiduciários que tomam todas as decisões sobre os bens do fideicomisso. Isto pode incluir quando e quanto você recebe do fideicomisso, e em alguns casos se você recebe alguma coisa. O que você é elegível para receber do trust (e quando) dependerá do tipo de trust que ele é.
Quais são os tipos de trust?
Existem muitos tipos diferentes de trust, alguns que se sobrepõem e dependem de como eles são estabelecidos e com que propósito. No entanto, os dois principais tipos comuns de trust são:
Bare/absolute trust
Os trustees estão simplesmente a deter os bens dos beneficiários nomeados que têm direito absoluto a todo o capital e rendimentos do trust. Os fideicomissários gerem os trusts até que o beneficiário tenha direito a receber o dinheiro, normalmente quando faz 18 anos, embora possa ser mais tarde se a escritura fiduciária previr uma idade diferente, por exemplo 21 anos.
Os fideicomissários têm pouco a dizer sobre a quem os bens são pagos e a categoria dos beneficiários é normalmente fixa. Os beneficiários podem ser capazes de obrigar os trustees a transferir bens para eles.
Os trustees são comuns em um testamento onde uma pessoa quer passar os bens diretamente para crianças que ainda podem ser menores na data do seu falecimento.
Fideicomisso discricionário
Os trustees estão mantendo os bens para um número de beneficiários, embora nenhum dos beneficiários tenha um interesse fixo no trust. Eles não têm direito a receber nada do fideicomisso como de direito. Os fiduciários têm um enorme controle sobre os bens do trust e podem decidir quem recebe alguma coisa, quando recebem e quanto. Os trustees não têm que dar a nenhum beneficiário em particular nada do trust.
Estes trusts são muito flexíveis e são comuns em testamentos, especialmente se houver muito dinheiro ou bens significativos, como terra. Eles podem ser usados para ajudar os membros da família que podem precisar de ajuda financeira em diferentes fases ou podem precisar de mais ajuda do que outros. Eles também podem ser usados para ajudar os beneficiários que não são capazes ou responsáveis o suficiente para cuidar de suas próprias finanças. Eles são uma ferramenta útil de planejamento patrimonial. Como nenhum dos beneficiários tem qualquer garantia de que receberá algo do fundo fiduciário, os bens não farão parte do seu patrimônio após a sua morte ou se eles se divorciarem.
Como um beneficiário pode reclamar dinheiro de um fundo fiduciário nu/absoluto?
Se o beneficiário de um fideicomisso nu tem mais de 18 anos de idade, pode simplesmente pedir aos fiduciários que lhes paguem o dinheiro a que têm direito. Desde que não haja outros critérios a satisfazer, os fiduciários não devem recusar. Se o fizerem, podem estar em quebra de confiança e um beneficiário pode tê-los removido como fiduciários. Alternativamente, se todos os beneficiários forem adultos e estiverem de acordo, o fideicomisso pode ser simplesmente liquidado.
Se um beneficiário ainda não tiver direito a receber todo o dinheiro, pode ainda assim solicitar que os fiduciários lhes paguem uma parte, se o dinheiro for usado em seu benefício, por exemplo, pagar propinas escolares, comprar um carro, etc. Mais uma vez, dependendo dos termos do trust, uma recusa pode significar uma quebra do trust se os trustees não estiverem agindo no melhor interesse dos beneficiários, recusando o pedido.
Como um beneficiário pode reclamar dinheiro de um trust discricionário?
Como explicado acima, um beneficiário de um trust discricionário não tem nenhum interesse fixo no trust ou direito de receber qualquer dos bens do trust. Eles têm a “esperança” de receber dinheiro e o direito de pedir aos trustees que exerçam sua discrição em seu favor. Eles só têm direitos limitados para ver documentos do trust.
Ultimamente, se um beneficiário discricionário quiser dinheiro do trust, então eles têm que pedir aos trustees. Os fiduciários podem pedir mais informações sobre os motivos do pedido, possivelmente para verificar se o dinheiro deve ser usado para um dos propósitos estabelecidos em qualquer carta de desejos (por exemplo, pagar as propinas da universidade, comprar uma casa). Os fiduciários devem considerar devidamente qualquer pedido feito por um beneficiário e todos os fiduciários devem concordar em aceitá-lo ou recusá-lo. Os fiduciários têm o direito de recusar o pedido de um beneficiário e não têm de dar razões para a sua decisão, embora devam fazer um registo das suas decisões e manter contas fiduciárias adequadas.
No entanto, se for possível demonstrar que os fiduciários não exerceram devidamente o seu poder discricionário (por exemplo, não tiveram em conta todas as informações relevantes) ou que não estão a agir imparcialmente como fiduciários, então um beneficiário discricionário desiludido pode ser capaz de apresentar um pedido para que os fiduciários sejam removidos.
Os trusts podem ser complexos, e pode ser difícil para os beneficiários discricionários saberem a que têm direito e o que pode ser feito se se depararem com trustees que se recusam a comunicar com eles ou se recusam a fazer distribuições. Temos uma grande experiência em lidar com assuntos fiduciários, atuando tanto para fiduciários como para beneficiários e poderemos ajudar.