Konto bankowe na Kajmanach może pomóc chronić aktywa przed pozwami sądowymi, zwiększyć prywatność finansową, a w niektórych przypadkach obniżyć podatki. Jest to szczególnie ważne, gdy posiadasz konto we właściwych narzędziach prawnych. Stany Zjednoczone mają mniej niż pięć procent światowej populacji. Mimo to, ma 80% prawników na świecie i zdumiewające 96% globalnych pozwów sądowych. Sądy amerykańskie mają bezpośredni dostęp do funduszy, które ludzie trzymają w bankach amerykańskich. System bankowy Kajmanów, z drugiej strony, zawiera przepisy dotyczące prywatności, aby utrzymać wścibskich sąsiadów z dala od twoich spraw.
Gdy angażujesz się w bankowość offshore na Kajmanach, robisz jeden krok w przenoszeniu swoich funduszy poza zasięg adwokata z sąsiedztwa. To sam, jednak nie wystarczy. Powodem jest to, że jeśli lokalny sędzia nakazuje Ci zwrócić fundusze, może Cię do tego zmusić. Dlatego konieczne jest również ustanowienie konta bankowego wewnątrz narzędzia prawnego.
Przykłady obejmują offshore LLC i / lub ochrony aktywów zaufania. Co się stanie, gdy sądy nakażą ci zwrócić fundusze? Masz zagranicznego powiernika, który może wkroczyć i chronić cię. To znaczy, powiernik może zapobiec wykonaniu tego nakazu. W ten sposób trzymasz się z dala od gorącej wody. Zagraniczny powiernik nie jest pod jurysdykcją lokalnych sądów. Dlatego lokalne sądy nie mogą wymagać od nich zastosowania się do nakazów wydanych w Twoim okręgu, stanie lub kraju. Więcej na ten temat później. Po pierwsze, spójrzmy na trochę tła samego kraju.
Tło Kajmanów
Kajmany są położone pomiędzy Kubą a Ameryką Środkową. Jest to jurysdykcja trzech wysp, które posiadają korzystną reputację międzynarodową. Offshore Banks Directory szacuje ich populację na ponad 55 tysięcy. Dolar kajmański (KYD) ma obecnie stały kurs w stosunku do dolara amerykańskiego (USD). Kurs ten wynosi 1,00 KYD do 1,20 USD. Na Kajmanach nie ma podatków dochodowych.
Większość pieniędzy, które wpływają do kraju pochodzi z turystyki, płatności celnych, opłat skarbowych i rocznych opłat biznesowych. Kajmany mają silną sytuację polityczną i są uważane za jedno z głównych centrów bankowości offshore na świecie. Posiada prawie 250 akredytowanych banków. Wartość depozytów w bankach wynosi ponad 1,600 biliona USD.
Cayman Banks: Trusted Internationally
Istnieje wiele dobrych powodów, dla których banki na Kajmanach są tak popularne. Jednym z powodów jest to, że są one zaufanym międzynarodowym centrum finansowym. Appleby wymienia niektóre z tych powodów jako silną reputację, elastyczność, centralne położenie w czasie i szybkość przetwarzania. Wyspy zaadaptowały swoje statuty z angielskiego common law i dostosowały je do swoich lokalnych potrzeb.
As offshore services industry experts know, the Cayman court system has a longstanding, stable caslaw repository. Plus, sektor usług finansowych na Kajmanach ma kulturę dostosowywania się do potrzeb współczesnych wymagań. To znaczy, jest zobowiązana do pracy z międzynarodowymi podmiotami w celu zapewnienia aktualnych usług finansowych i dokonywania zmian, jak dyktuje sytuacja. Utrzymuje również regulacje dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu we współpracy z Organizacją Współpracy Gospodarczej i Rozwoju (OECD).
Tajemnica bankowa Kajmanów
Tajemnica bankowa jest często ważnym czynnikiem w bankowości międzynarodowej. The Law Office of R.J. Mintz mówi, że tajemnica bankowa Kajmanów jest jedną z najsurowszych na świecie. Prawa zaufania w Kajmanach są bardzo rozwinięte. Jako takie, zapewniają one wysoki poziom elastyczności, ochrony i prywatności dla swoich właścicieli kont. Można założyć spółkę przy minimalnej ilości formalności. Ponadto, udziały w spółce można przechowywać w funduszu powierniczym lub innym prywatnie posiadanym pojeździe. Można również zdecydować się na posiadanie nominowanych urzędników.
Gdy firma lub osoba zdecyduje się zainwestować na Kajmanach, Appleby dalej cytuje, że jedną z wielkich korzyści, jakie otrzymują z tego konta jest neutralność podatkowa. Kajmany nie są całkowicie wolne od podatku ani nie są rajem podatkowym. Jednakże, nie mają zysków kapitałowych lub podatków od dochodów, zysków, korporacji lub potrąceń. Kiedy inkorporujesz firmę na Kajmanach, Twoja zwolniona firma otrzymuje znaczną korzyść podatkową od rządu. Firma pozostanie wolne od podatku przez okres 20 lat. Zwolnione trusty lub spółki komandytowe mogą otrzymać to samo oświadczenie, ale na okres do 50 lat.
Opcje
Zanim dowiesz się, ile banków jest na Kajmanach, ważne jest, aby najpierw wiedzieć, że istnieją dwie klasy banków. Corporate Finance Institute opisuje te dwa typy banków, oznaczone przez licencję „A” lub „B”. Rząd przyznaje licencję „A” wnioskodawcy, który jest kwalifikującym się oddziałem lub główną filią dużego międzynarodowego banku. Musi on posiadać wartość netto nie mniejszą niż 50 milionów USD. Ta licencja pozwala bankowi świadczyć usługi zarówno na rynkach krajowych i międzynarodowych.
Regulacje łamią „B” banków licencji na dwie podkategorie: ograniczone offshore i nieograniczone offshore. Ograniczony bank offshore „licencji B” pozwala tylko na usługi dla nazwanych nierezydentów, klientów offshore. Posiadacz tej licencji musiałby mieć nadzorowaną jednostkę bankową w innym kraju lub dobrze ugruntowaną zagraniczną grupę korporacyjną. Nieograniczona offshore „licencja B” pozwala jednak nierezydentom Kajmanów na prowadzenie nieograniczonej bankowości w dowolnym miejscu na świecie, z wyjątkiem w obrębie Kajmanów.
Według Cayman Islands Monetary Authority, na czwarty kwartał 2016 r. było 11 banków z licencją „A”. W tym samym kwartale wykazano 148 banków z licencją „B”. Z tej listy banków Kajmanów, zbadamy dwa z najbardziej znanych banków. Jeden z nich ma siedzibę w Kanadzie, a drugi na Kajmanach. Oba te banki mają swoje siedziby w stolicy kraju, George Town, na wyspie Grand Cayman Island. HSBC Cayman Islands, poprzednia potęga finansowa na Kajmanach, już nie działa.
Międzynarodowe banki na Kajmanach
Royal Bank of Canada w George Town jest częścią międzynarodowego systemu bankowego. To znaczy, jak sugeruje nazwa, jest oddziałem systemu bankowego, który wywodzi się z Kanady. Problem polega na tym, że oddział na Kajmanach zasadniczo nie otwiera rachunków bankowych dla osób, które nie mieszkają na Kajmanach. Mówiąc dokładniej, oddział na Kajmanach nie otworzy rachunków bankowych dla osób z siedzibą w USA. Według ich strony internetowej, RBC prowadzi działalność w 35 krajach. Obsługuje ponad 16 milionów klientów. Lista, Global 100: Most Sustainable Corporations in the World uznaje bank za jego stabilności finansowej.
Corporate Knights kompiluje tę roczną listę. Uznaje ona globalne korporacje, które były światowymi liderami w kwestiach środowiskowych, społecznych i zarządzania. Bankowe stopy procentowe na Kajmanach różnią się w zależności od banku, ale RBC ma wiele opcji. Ich certyfikaty depozytowe wahają się od overnight trust do 5-letniego okresu. Nie będziemy cytować stóp procentowych tutaj, ponieważ zmieniają się one w czasie.
Wielu uważa, że RBC jako jeden z najlepszych wyborów finansowych dla ludzi, którzy mieszkają na Kajmanach. RBC specjalizuje się w zarządzaniu majątkiem, powiernictwa, maklerskich, bankowości prywatnej, administracji funduszy i trust services.
Lokalnie oparte Banks
Jeśli chcesz banku, który jest oparty w Kajmanach, masz opcje. Istnieją banki, które będą otwierać konta dla osób, które nie zamieszkują w jurysdykcji. Dostępne są również banki, które oferują bankowość korporacyjną, detaliczną i bankowość premier. Istnieją również banki, które działają jako powiernicy i doradcy powierniczy, oferując administrację funduszy i zarządzanie inwestycjami. Ponieważ banki te nie mają zagranicznych spółek macierzystych, mogą działać niezależnie, oferując większą elastyczność deponentom. Plus są one wystarczająco małe, aby zapewnić osobiste podejście do swoich klientów.
Oprocentowanie na ich kontach dla depozytu stałego różnią się w zależności od waluty i czasu trwania. Na przykład banki oferują stałe depozyty w USD od $ 250,000 do $ 499,000 z konkurencyjnym oprocentowaniem. Te CD mają okresy trwania od 7 dni do 3 lat, jak w tym piśmie. Oczywiście, ponieważ stopy procentowe zmieniają się znacznie w czasie, można dotrzeć i zapytać za pomocą numeru lub formularza na tej stronie.
Banki oparte na Kajmanach mają tendencję do bycia najbardziej korzystne dla celów ochrony aktywów. Powodem jest to, że lokalne oddziały zagranicznych banków zostały ukarane grzywną do czasu, aż bank w bezpiecznej przystani offshore wykaszle fundusze. That is a big reason for using a bank that does not have branches in your home country.
Having your bank account held in an LLC that is, in turn, owned by an asset protection trust is the most secure way to title an offshore bank account. Wtedy będziesz chciał się upewnić, że bank offshore nie ma oddziału pod kontrolą lokalnego sądownictwa. Ta kombinacja na Kajmanach zapewniła ochronę aktywów dla wielu bogatych ludzi biznesu, którzy padli ofiarą agresywnego ataku prawnego.
Otwarcie konta
Czy chcesz założyć konto bankowe dla prywatności finansowej lub może chcesz chronić aktywa swojej rodziny? Jako rezydent, możemy pomóc Ci otworzyć konto w większości banków na Kajmanach bez konieczności odwiedzania ich. Jeśli Twoim celem jest ochrona aktywów, jak już stwierdziliśmy, dobrym pomysłem jest założenie spółki LLC przed rozpoczęciem procesu tworzenia konta bankowego. Spółka LLC może służyć jako dodatkowa warstwa ochrony dla Ciebie, chroniąc Twoją tożsamość i osłaniając Twoje aktywa przed zajęciem przez wierzycieli. Można założyć Caymans LLC.
Alternatywnie, najczęstszym miejscem do założenia LLC dla konta na Kajmanach jest karaibska wyspa Nevis. Możesz więc założyć firmę w jednym kraju i założyć konto bankowe w innym. To zarówno tworzy dodatkową warstwę bezpieczeństwa i pozwala na użycie najlepszej jurysdykcji dostosowanej do zamierzonego celu.
Kilka dokumentów jest potrzebnych do założenia konta osobistego. Niektóre z dokumentów potrzebnych do otwarcia konta osobistego to dokumenty potwierdzające tożsamość, aktualny adres zamorski, źródło pochodzenia środków na koncie oraz listy referencyjne z aktualnego banku, oprócz samego wniosku. Jeśli konto zakładane jest dla kilku osób, należy dołączyć listy referencyjne i dokumenty identyfikacyjne od wszystkich stron. Po założeniu konta, niektóre banki nie pozwalają na założenie konta czekowego, ale oferują konto oszczędnościowe i kartę debetową. Większość banków oferuje łatwe w użyciu platformy bankowości internetowej.
Konto firmowe
Kajmany są najbardziej znane ze swoich usług dla firm, a proces otwierania konta firmowego w banku zaczyna się jeszcze przed kontaktem z bankiem. Każdy bank lub firma powiernicza chcąca założyć konto bankowe na Kajmanach najpierw musi się zarejestrować, albo w ramach jurysdykcji albo za granicą.
Są pewne dokumenty, które bank na Kajmanach będzie potrzebował w celu otwarcia konta firmowego. Niektóre z tych informacji obejmują dokumenty założycielskie, referencje z obecnego banku, dokumenty identyfikacyjne dla każdego rzeczywistego właściciela, list szczegółowo opisujący powód założenia konta, dowód aktualnego adresu i inne. Wszyscy dyrektorzy, członkowie i sygnatariusze będą musieli dostarczyć wszystkie informacje niezbędne do założenia osobistego konta bankowego. Udziałowcy, którzy posiadają więcej niż 10% udziałów, będą również wymagać dokumentów tożsamości i referencji. Minimalny depozyt do otwarcia konta to $2,500 KYD, lub równowartość w USD, funtach brytyjskich lub innej preferowanej walucie. Minimalna kwota depozytu może się zmieniać od czasu do czasu.
Wniosek
Każda osoba fizyczna lub firma ma prawo do zorganizowania swoich spraw tak, aby ich aktywa były chronione przed drapieżnikami tak długo, jak pozostają w zgodzie z prawem podatkowym i innymi prawami swojego kraju. Konto bankowe na Kajmanach może być dobrym sposobem na skorzystanie z tej porady. Nie zgadzaj się na perspektywę pozostawienia ciężko zarobionego bogactwa wiszącego tam dla jakiegoś cwaniaka z dyplomem prawniczym, aby napełnić swoją własną kieszeń. Możesz użyć numeru lub formularza zapytania na tej stronie, aby uzyskać dalszą pomoc przy zakładaniu konta offshore na Kajmanach i ustawić siebie lub swoją firmę na bezpieczniejszą przyszłość.
Last Updated on July 7, 2019