Kiedy słyszysz, że doradca zaleca inwestycje „długoterminowe” lub czytasz artykuł finansowy o byciu inwestorem długoterminowym, co to oznacza? Ile lat to inwestycja długoterminowa, w jaki sposób można inwestować długoterminowo?
Definicja inwestowania długoterminowego
Długoterminowe, w odniesieniu do inwestowania, ogólnie odnosi się do okresu dłuższego niż dziesięć lat. Jest to również ogólnie prawdziwe dla kategoryzacji inwestorów, jak również papierów wartościowych obligacji.
Na przykład, jeśli doradca inwestycyjny zadaje pytania, aby zmierzyć swoją tolerancję na ryzyko, starają się ustalić, jakie rodzaje inwestycji są odpowiednie dla Ciebie i Twoich celów inwestycyjnych. W związku z tym, jeśli jesteś młody i nie spodziewasz się dokonać wypłat z konta maklerskiego przez co najmniej dziesięć lat, możesz być uznany za inwestora długoterminowego.
Obligacje i fundusze obligacji są skategoryzowane jako długoterminowe, jeśli odpowiednia zapadalność (lub dokładniej to, co jest nazywane czasem trwania) jest dłuższa niż dziesięć lat.
Najlepsze opcje dla inwestycji długoterminowych
Pierwszym typem inwestycji, o którym większość ludzi myśli w przypadku inwestowania długoterminowego, są akcje. Dzieje się tak dlatego, że historycznie osiągały one wyższe średnie stopy zwrotu niż inne narzędzia inwestowania i oszczędzania, takie jak obligacje i certyfikaty depozytowe (CD). Fundusze inwestycyjne akcji, w szczególności fundusze akcji wzrostowych i agresywnych akcji wzrostowych. Wielu inwestorów długoterminowych lubi również korzystać z funduszy indeksowych ze względu na ich niskie koszty i tendencję do osiągania dobrych wyników w długich okresach, takich jak dziesięć lat lub więcej.
Analiza i badanie funduszy o długoterminowych wynikach
Podczas badania i analizowania inwestycji, zwłaszcza funduszy inwestycyjnych, najlepiej jest przyjrzeć się wynikom długoterminowym, które można uznać za okres 10 lub więcej lat. Jednak termin „długoterminowy” jest często luźno używany w odniesieniu do okresów, które nie są krótkoterminowe, takie jak jeden rok lub mniej. Dzieje się tak dlatego, że okresy jednoroczne nie ujawniają wystarczających informacji o wynikach funduszu inwestycyjnego lub zdolności zarządzającego funduszem do zarządzania portfelem inwestycyjnym w pełnym cyklu rynkowym, który obejmuje okresy recesji, jak również wzrostu i obejmuje rynek byka i rynek niedźwiedzia. Pełny cykl rynkowy trwa zazwyczaj od 3 do 5 lat.
Dlatego tak ważne jest analizowanie wyników dla 3-letnich, 5-letnich i 10-letnich zwrotów funduszu inwestycyjnego. Chcesz wiedzieć, jak fundusz radził sobie zarówno w czasie wzlotów, jak i upadków na rynku.
Często inwestor długoterminowy stosuje strategię „kup i trzymaj”, gdzie fundusze wzajemne są wybierane i kupowane, ale nie są znacząco zmieniane przez kilka lub kilkanaście lat. Strategia ta jest również czule nazywana strategią leniwego portfela.
Jak być inwestorem długoterminowym
Inwestor długoterminowy może sobie pozwolić na podjęcie większego ryzyka rynkowego ze swoimi inwestycjami. Dlatego, jeżeli nie ma nic przeciwko podejmowaniu wysokiego ryzyka względnego, może zdecydować się na zbudowanie agresywnego portfela funduszy inwestycyjnych.
Agresywni inwestorzy są skłonni zaakceptować okresy ekstremalnej zmienności rynkowej (wzrosty i spadki wartości konta) w zamian za możliwość otrzymania wysokich względnych zysków, które znacznie przewyższają inflację. Przykładowa alokacja aktywów portfela agresywnego to 85% Akcje, 15% Obligacje.
.