How Many Dependents Should I Claim?

Składanie zeznania podatkowego może być satysfakcjonujące, jeśli rozumiesz wszystkie korzyści, z których możesz skorzystać, szczególnie jeśli jesteś jednym ze szczęśliwych podatników, którzy mogą ubiegać się o pomoc dla osób pozostających na Twoim utrzymaniu. Każda osoba na utrzymaniu to pewny sposób na obniżenie podatków, pod warunkiem, że rozumiesz kto dostaje zielone światło na Twoim zeznaniu podatkowym. Zasady mogą być nieco kłopotliwe, ale warto zwrócić na nie uwagę, ponieważ osoby, których najmniej się spodziewasz, mogą kwalifikować się jako zależne i zaoszczędzić tysiące dolarów.

Co powinieneś wiedzieć o osobach zależnych

W skrócie, osoba zależna to ktoś, kogo wspierasz. Przed wprowadzeniem w życie 2017 Tax Cuts & Jobs Act, byłeś w stanie uzyskać zwolnienie osobiste za ubieganie się o osoby zależne, co pozwoliło Ci zdobyć $4,050 dla każdej osoby na swoim powrocie w 2017 roku. Te osobiste zwolnienia zostały zawieszone od 2018 do 2025 roku na rzecz standardowych kwot odliczeń, które są prawie dwukrotnie wyższe niż kiedyś.

Teraz twoim celem jest zidentyfikowanie wszystkich osób na utrzymaniu, które możesz zgłosić na swoim zeznaniu podatkowym, a następnie określenie, czy mogą one kwalifikować cię do premii podatkowych, w tym tych:

1. Child Tax Credit (do $2,000 na kwalifikujące się dziecko poniżej 17 roku życia).
2. Dodatkowy kredyt podatkowy na dziecko (do $1,400 zwrotnego kredytu na kwalifikujące się dziecko).
3. Earned Income Tax Credit (zwrotny kredyt podatkowy dla maksymalnie trzech osób na utrzymaniu).
4. Child and Dependent Care Credit (ubiegaj się o kredyt na kwalifikujące się wydatki poniesione na dzieci poniżej 13 roku życia).
5. Credit for Other Dependents (bezzwrotny kredyt o wartości $500 dla osób pozostających na utrzymaniu, które nie kwalifikują się do child tax credit).
6. Head of household (zwiększenie kwoty standardowego odliczenia w stosunku do statusu single filing).

Nie martw się. Kiedy już to wszystko przełamiesz lub skorzystasz z opcji IRS free tax filing, nie zostaniesz pozostawiony z kręcącymi się kołami. Na początek upewnij się, że osoba zależna posiada numer identyfikacyjny podatnika (tj. numer Social Security, Individual Taxpayer Identification Number lub Adoption Taxpayer Identification Number). Będziesz potrzebował tych informacji, aby zakwalifikować się do świadczeń.

Kto kwalifikuje się jako osoba zależna?

Istnieją dwie kategorie osób na utrzymaniu: kwalifikujące się dziecko i kwalifikujący się krewny. Największą nagrodą jest możliwość uznania kogoś za kwalifikujące się dziecko, ponieważ daje ci to szansę na zdobycie większej ilości kredytów na twoim zeznaniu podatkowym.

Oto podsumowanie kwalifikacji, ale pamiętaj, że istnieją wyjątki w kodeksie podatkowym, więc nie bój się odnieść do publikacji IRS 501 po więcej szczegółów.

Aby spełnić test kwalifikującego się dziecka, musisz zaznaczyć pole dla tych pięciu wymagań:

1. Wiek: Twoje dziecko musi być młodsze od Ciebie i mieć mniej niż 19 lat. Jeśli dziecko jest w wieku od 19 do 24 lat, musi być studentem w pełnym wymiarze godzin przez pięć miesięcy kalendarzowych w roku. Osoby, które są „trwale i całkowicie niepełnosprawne” mogą kwalifikować się w każdym wieku.
2. Miejsce zamieszkania: Dziecko musi mieszkać z tobą przez więcej niż sześć miesięcy w roku (chyba, że dziecko urodziło się lub zmarło w ciągu roku podatkowego).
3. Pokrewieństwo: Osoba musi być spokrewniona z tobą jako twoje dziecko, pasierb, dziecko przybrane, dziecko adoptowane, rodzeństwo, przyrodnie rodzeństwo, lub potomek jednego z nich.
4. Wsparcie: Dziecko nie może zapewnić więcej niż połowę jego lub jej wsparcia dla roku.
5. Wspólny powrót: Dziecko zazwyczaj nie może być zgłoszone, jeżeli jest w związku małżeńskim i składa wspólne zeznanie z małżonkiem za dany rok.

Z drugiej strony, ubieganie się o status kwalifikującego się krewnego wiąże się z nieco innym zestawem zasad, których należy być świadomym:

1. Kwalifikujące się dziecko: Osoba ta nie może być uznana za twoje kwalifikujące się dziecko lub kwalifikujące się dziecko innego podatnika.
2. Zależność: Osoba musi mieszkać z Tobą przez cały rok jako członek Twojego gospodarstwa domowego lub być krewnym (ciotki, wujkowie, dziadkowie, pasierbowie, itp.).
3. Dochód brutto: Osoba, której dotyczy wniosek, musiała zarobić mniej niż $4,300 w 2021 roku (tak samo jak w 2020).
4. Wsparcie: Musisz zapewnić więcej niż połowę wsparcia tej osoby w danym roku.

Nie ograniczaj swoich osób na utrzymaniu

Łatwo jest odpisać każdego, kto nie jest członkiem rodziny, jako nie będącego na utrzymaniu. Ale możesz stracić kilka cennych oszczędności podatkowych, jeśli nie sprawdzisz dwukrotnie zasad.

Na przykład, większość ludzi nie myśli o uznaniu swojego partnera, najlepszego przyjaciela, krewnego niebędącego członkiem rodziny, chłopaka lub dziewczyny za osobę zależną na swoim zeznaniu podatkowym. Ale możesz dodać te osoby do swojej listy jako kwalifikujących się krewnych, jeśli spełniają one cztery zasady.

Zdobądź nagrodę za swoje wsparcie

Nie przegap możliwości ubiegania się o osoby na utrzymaniu, jeśli się kwalifikują. Możesz automatycznie obniżyć swój dochód podlegający opodatkowaniu i być w wyścigu o inne korzyści na swoim zeznaniu podatkowym.

Najlepszą częścią jest to, że nie ma limitu liczby osób na utrzymaniu, o które możesz się ubiegać. Tak długo, jak sprawdzają wszystkie pola, możesz ustawić się tak, aby zaoszczędzić tysiące dolarów, kiedy złożysz swoje podatki.

Trending

• {{ nagłówek }}

The Motley Fool prowadzi politykę ujawniania informacji.

.