Een bankrekening op de Caymaneilanden kan helpen om bezittingen tegen rechtszaken te beschermen, de financiële privacy te vergroten en in bepaalde gevallen de belastingen te verlagen. Dit is vooral het geval wanneer u de rekening aanhoudt in de juiste juridische instrumenten. De V.S. heeft minder dan vijf procent van de wereldbevolking. Toch hebben zij 80% van de advocaten in de wereld en een verbazingwekkende 96% van de rechtszaken wereldwijd. Rechtbanken in de VS hebben direct toegang tot fondsen die mensen in Amerikaanse banken aanhouden. Het banksysteem van de Kaaimaneilanden daarentegen bevat privacy bepalingen om nieuwsgierige buren uit uw zaken te houden.
Wanneer u offshore bankiert op de Kaaimaneilanden neemt u een stap in het verplaatsen van uw fondsen buiten het bereik van uw buurman of buurvrouw. Dat alleen is echter niet genoeg. De reden hiervoor is dat een plaatselijke rechter je zou kunnen dwingen de fondsen terug te geven. Daarom is het ook noodzakelijk om de bankrekening in een wettelijk instrument onder te brengen.
Voorbeelden zijn een offshore LLC en/of een asset protection trust. Wat gebeurt er als de rechtbank u beveelt de fondsen terug te geven? Je hebt een buitenlandse trustee die kan ingrijpen en je beschermen. Dat wil zeggen, de trustee kan voorkomen dat dat bevel wordt uitgevoerd. Zo blijft u uit de problemen. Een offshore trustee valt niet onder de jurisdictie van uw lokale rechtbanken. Daarom kunnen lokale rechtbanken niet van hen eisen dat zij zich houden aan bevelen die in uw provincie, staat of land zijn gegeven. Hierover later meer. Laten we eerst wat achtergrondinformatie over het land zelf bekijken.
Achtergrond van de Kaaimaneilanden
De Kaaimaneilanden liggen tussen Cuba en Midden-Amerika. Het is een rechtsgebied van drie eilanden die een gunstige internationale reputatie bezitten. Offshore Banks Directory schat hun totale bevolking op meer dan 55 duizend. De Kaaiman dollar (KYD) heeft momenteel een vaste koers met de United States dollar (USD). De koers is 1,00 KYD voor 1,20 USD. Er zijn geen inkomstenbelastingen op de Kaaimaneilanden.
Het meeste geld dat het land binnenkomt is afkomstig van toerisme, douanebetalingen, zegelrechten en jaarlijkse bedrijfskosten. De Kaaimaneilanden hebben een sterke politieke situatie en worden beschouwd als een van de belangrijkste offshore-bankcentra ter wereld. Er zijn bijna 250 geaccrediteerde banken. De deposito’s bij de banken zijn meer dan 1.600 biljoen USD waard.
Cayman Banks: Vertrouwd internationaal
Er zijn veel goede redenen waarom de banken van de Kaaimaneilanden zo populair zijn. Een van de redenen is dat ze een vertrouwd internationaal financieel centrum zijn. Appleby noemt enkele van deze redenen als een sterke reputatie, flexibiliteit, centrale tijdligging en verwerkingssnelheid. De eilanden hebben hun statuten aangepast aan het Engelse gewoonterecht en afgestemd op hun lokale behoeften.
Zoals deskundigen in de offshore dienstensector weten, heeft het Cayman gerechtelijk systeem een langdurige, stabiele caslaw repository. Plus, de Kaaimaneilanden offshore financiële dienstensector heeft een cultuur van aanpassing aan de behoeften van de moderne eisen. Dat wil zeggen, het is toegewijd om met internationale entiteiten samen te werken om up-to-date financiële diensten aan te bieden en veranderingen door te voeren als de situatie daarom vraagt. Ook handhaaft het land in samenwerking met de Organisatie voor Economische Samenwerking en Ontwikkeling (OESO) de regelgeving tegen het witwassen van geld en de financiering van terrorisme.
Cayman Islands Banking Secrecy
Bankgeheim is vaak een belangrijke overweging bij internationaal bankieren. Volgens het advocatenkantoor van R.J. Mintz behoort het bankgeheim op de Caymaneilanden tot de strengste ter wereld. De trustwetten op de Kaaimaneilanden zijn zeer ontwikkeld. Als zodanig bieden zij een grote mate van flexibiliteit, bescherming, en privacy aan hun rekeninghouders. Men kan een vennootschap oprichten met een minimum aan papierwerk. Daarnaast kun je de aandelen in het bedrijf houden in een trust of ander privaat gehouden vehikel. U kunt ook kiezen voor nominee officers.
Wanneer een bedrijf of individu besluit om te investeren in de Kaaimaneilanden, gaat Appleby verder met te noemen dat een van de grote voordelen die ze krijgen van die rekening is belastingneutraliteit. De Kaaimaneilanden zijn niet volledig belastingvrij of een belastingparadijs. Ze hebben echter geen vermogenswinsten of belastingen op inkomen, winst, vennootschap, of inhouding. Wanneer u een vennootschap opricht binnen de Kaaimaneilanden, krijgt uw vrijgestelde vennootschap een aanzienlijk belastingvoordeel van de overheid. Het bedrijf blijft belastingvrij voor een periode van 20 jaar. Vrijgestelde trusts of commanditaire vennootschappen kunnen dezelfde verklaring krijgen, maar dan voor een periode van maximaal 50 jaar.
Options
Voordat u uitzoekt hoeveel banken er op de Kaaimaneilanden zijn, is het belangrijk om eerst te weten dat er twee soorten banken zijn. Corporate Finance Institute beschrijft deze twee banktypes, gekenmerkt door een “A” of een “B” licentie. De overheid verleent een “A” vergunning aan een aanvrager die een gekwalificeerd filiaal of belangrijke dochteronderneming is van een grote internationale bank. Zij moet een nettowaarde hebben van niet minder dan 50 miljoen USD. Met deze vergunning kan de bank diensten verlenen op zowel de binnenlandse als de internationale markt.
De regelgeving verdeelt banken met een “B”-vergunning in twee subcategorieën: beperkt offshore en onbeperkt offshore. Een beperkt offshore bank met “B”-vergunning mag alleen diensten verlenen aan met name genoemde niet-ingezeten, offshore cliënten. Een houder van deze vergunning moet een onder toezicht staande bankentiteit in een ander land hebben of een gevestigde overzeese bedrijfsgroep. Een onbeperkte offshore “B-licentie” staat niet-ingezetenen van de Kaaimaneilanden echter toe om overal ter wereld onbeperkt bankzaken te doen, behalve binnen de Kaaimaneilanden.
Volgens de Cayman Islands Monetary Authority waren er 11 banken met een “A”-licentie vanaf het vierde kwartaal van 2016. In hetzelfde kwartaal zijn er 148 banken met een “B”-vergunning. Van deze Kaaimaneilanden banken lijst, zullen we twee van de meest bekende banken onderzoeken. Eén is gevestigd in Canada en één is gevestigd in de Kaaimaneilanden. Beide banken hebben hun hoofdkantoor in de hoofdstad van het land, George Town, op Grand Cayman Island. De HSBC Cayman Islands, een vroegere financiële macht op de Kaaimaneilanden, is niet langer in bedrijf.
Internationaal gevestigde Kaaiman Banken
De Royal Bank of Canada in George Town maakt deel uit van een internationaal banksysteem. Dat wil zeggen, zoals de naam impliceert, is het een filiaal van een banksysteem dat in Canada is ontstaan. Het probleem is dat het filiaal op de Kaaiman over het algemeen geen bankrekeningen zal openen voor mensen die niet op de Kaaiman Eilanden wonen. Meer in het bijzonder opent het bijkantoor van de Caymaneilanden geen bankrekeningen voor mensen die in de VS wonen. Volgens hun website is de RBC actief in 35 landen. Zij bedient meer dan 16 miljoen klanten. De lijst, de Global 100: Most Sustainable Corporations in the World, erkent de bank voor haar financiële stabiliteit.
Corporate Knights stelt deze jaarlijkse lijst samen. Het erkent wereldwijde bedrijven die wereldleiders zijn geweest in milieu-, sociale en bestuurlijke kwesties. De rentetarieven voor bankieren op de Kaaimaneilanden verschillen per bank, maar RBC heeft een groot aantal opties. Hun depositocertificaten variëren van een overnight trust tot een periode van 5 jaar. We zullen de rentetarieven hier niet citeren, omdat ze variëren in de tijd.
Velen vinden dat RBC als een van de top financiële keuzes voor mensen die op de Kaaimaneilanden wonen. RBC is gespecialiseerd in wealth management, custody, brokerage, private banking, fondsadministratie en trustdiensten.
Lokaal gevestigde banken
Als u een bank wilt die in de Kaaimaneilanden is gevestigd, hebt u opties. Er zijn banken die rekeningen openen voor mensen die niet in het rechtsgebied wonen. Je hebt ook banken beschikbaar die corporate, retail, en premier banking bieden. Er zijn ook banken die optreden als fiduciair en trust adviserend, die fondsenadministratie en investeringsbeheer aanbieden. Aangezien deze banken geen buitenlandse moedermaatschappijen hebben, kunnen zij onafhankelijk opereren, wat de depositohouders meer flexibiliteit biedt. Bovendien zijn ze klein genoeg om hun cliënten een persoonlijke benadering te kunnen bieden.
De rentetarieven op hun rekeningen voor een vast deposito verschillen per valuta en looptijd. Zo bieden de banken vaste deposito’s in USD van $250.000 tot $499.000 met concurrerende rentetarieven. Deze CD’s hebben looptijden tussen 7 dagen en 3 jaar, op het moment van dit schrijven. Natuurlijk, aangezien de rente sterk fluctueert in de tijd, kunt u contact opnemen en vragen via het nummer of het formulier op deze pagina.
Cayman-based banken hebben de neiging om het gunstigst te zijn voor de bescherming van activa doeleinden. De reden is dat lokale filialen van buitenlandse banken zijn beboet totdat de bank in de offshore safe-haven de fondsen ophoest. Dat is een belangrijke reden om een bank te gebruiken die geen filialen heeft in uw thuisland.
Het houden van uw bankrekening in een LLC die, op zijn beurt, eigendom is van een asset protection trust is de meest veilige manier om een offshore bankrekening te noemen. Dan zult u er zeker van willen zijn dat de offshore bank geen filiaal heeft dat onder controle staat van uw lokale rechterlijke macht. Deze combinatie op de Kaaimaneilanden heeft een groot aantal vermogende zakenmensen die het slachtoffer zijn geworden van een agressieve juridische aanval, bescherming van hun activa geboden.
Opening van uw rekening
Wilt u een bankrekening openen voor financiële privacy of wilt u misschien het vermogen van uw familie beschermen? Als ingezetene kunnen wij u helpen een rekening te openen bij de meeste banken op de Kaaimaneilanden zonder dat u ooit een bezoek hoeft te brengen. Als uw doel de bescherming van uw vermogen is, is het zoals gezegd een goed idee om een LLC op te richten voordat u een bankrekening gaat openen. Een LLC kan dienen als een extra laag van bescherming voor u, het beschermen van uw identiteit en het beschermen van uw vermogen van inbeslagname door schuldeisers. Men kan Kaaimans LLC.
Alternatief is de meest gebruikelijke plaats om de LLC voor een Kaaimanrekening op te zetten op het Caribische eiland Nevis. U kunt dus het bedrijf in het ene land opzetten en de bankrekening in een ander land. Dit zorgt zowel voor een extra beveiligingslaag als dat u gebruik kunt maken van het rechtsgebied dat het meest geschikt is voor uw beoogde doel.
Verschillende documenten zijn nodig om een persoonlijke rekening op te zetten. Sommige documenten die nodig zijn om een persoonlijke rekening te openen zijn, naast de aanvraag zelf, documenten ter verificatie van de identiteit, een huidig adres in het buitenland, de bron van het geld dat naar de rekening gaat, en bankreferentiebrieven van een huidige bank. Als de rekening voor meerdere personen wordt geopend, moeten de referentiebrieven en identificatiedocumenten van alle partijen worden bijgevoegd. Sommige banken zullen na het openen van een rekening geen betaalrekening toestaan, maar wel een spaarrekening en een debetkaart aanbieden. De meeste banken bieden gebruiksvriendelijke platforms voor online bankieren.
Corporate Account
De Kaaimaneilanden staan het meest bekend om hun dienstverlening aan bedrijven, en het proces van het openen van een zakelijke rekening bij een bank begint al voordat er contact met de bank wordt opgenomen. Elke bank of trustmaatschappij die een offshore bankrekening in de Kaaimaneilanden wil openen, moet eerst een vennootschap oprichten, hetzij binnen het rechtsgebied of in het buitenland.
Er zijn bepaalde documenten die een bank op de Kaaimaneilanden nodig zal hebben om een bedrijfsrekening te openen. Sommige van deze informatie omvat de oprichting papierwerk, referenties van een huidige bank, identificatiedocumenten voor elke economische eigenaar, een brief waarin de reden voor de rekening, het bewijs van een actueel adres, en nog veel meer. Alle bestuurders, leden en ondertekenaars moeten alle nodige informatie verstrekken voor een persoonlijke bankrekening. Aandeelhouders die meer dan 10% bezitten, moeten zich ook legitimeren en referenties overleggen. De minimumstorting om een rekening te openen is $2.500 KYD, of het equivalent in USD, Britse ponden of andere geprefereerde valuta. Het minimum stortingsbedrag kan van tijd tot tijd variëren.
Conclusie
Elk individu of bedrijf heeft het recht zijn zaken zo te regelen dat zijn vermogen beschermd blijft tegen roofdieren, zolang het maar in overeenstemming blijft met de belasting- en andere wetten van zijn thuisland. Een bankrekening op de Kaaimaneilanden kan een goede manier zijn om van dit advies gebruik te maken. Accepteer niet het vooruitzicht dat u uw zuurverdiende vermogen daar laat rondhangen voor een of andere hotshot met een juridische graad om zijn of haar zakken te vullen. U kunt het nummer of het aanvraagformulier op deze pagina gebruiken om meer hulp te krijgen bij het opzetten van uw offshore-rekening in de Kaaimaneilanden en uzelf of uw bedrijf op te zetten voor een veiligere toekomst.
Laatst bijgewerkt op juli 7, 2019