アドバイザーが「長期」投資を勧めるのを聞いたり、金融ニュース記事で長期投資家について読んだりしたとき、それはどういう意味だろうか？
長期投資の定義
投資に関する長期は、一般的に10年以上の期間を指します。 これは一般的に、投資家や債券の分類にも当てはまります。
例えば、投資アドバイザーがあなたのリスク許容度を測るために質問をする場合、彼らはどのような投資タイプがあなたやあなたの投資目的に適しているかを判断しようとしているのです。 したがって、あなたが若く、少なくとも10年間は証券口座から引き出しを行うことを期待していない場合、あなたは長期投資家と見なされるかもしれません。
債券や債券ファンドは、それぞれの満期（またはより正確に何持続時間と呼ばれる）が10年以上であれば長期に分類される。 これは、歴史的に、債券や譲渡性預金（CD）など、他の投資や貯蓄の手段よりも高い平均収益率を達成しているためです。 株式投資信託、特に成長株ファンドやアグレッシブ成長株ファンド。 また、多くの長期投資家は、低コストであることと、10年以上といった長期にわたって平均的に良好なリターンを得る傾向があることから、インデックスファンドを好んで利用します。
長期運用ファンドの分析・調査
投資、特に投資信託を調査・分析する際には、10年以上と考えられる長期運用実績に注目するとよいでしょう。 しかし、「長期」は、1年以下など短期でない期間について、緩やかに使われることが多い。 これは、1年の期間では、投資信託のパフォーマンスやファンドマネジャーの運用能力について十分な情報が得られないからです。
このため、投資信託の3年、5年、10年のリターンのパフォーマンスを分析することが重要である。
多くの場合、長期投資家は、投資信託を選択し、購入するが、最大数年以上大幅に変更されないバイ-アンド-ホールド戦略を採用しています。
長期投資家になるには
長期投資家は、投資でより多くの市場リスクを取る余裕がある。
積極的な投資家は、インフレを大きく上回る高い相対リターンを受け取る可能性と引き換えに、極端な市場変動（口座価値の上下）の期間を受け入れることを望んでいます。 積極的なポートフォリオの資産配分の例は、株式85%、債券15%です。