投資は富を築く手法の一つですが、富裕層だけのものではありません。 誰でも投資を始めることができますし、さまざまな柔軟な手段によって、少額から始めて、最終的にポートフォリオを構築することも容易です。
これは、初心者向けの投資と資産形成に関する3部構成のシリーズの最初の部分です
投資は富を築くテクニックですが、それは富裕層のためだけというわけではありません。 投資は誰でも始めることができ、さまざまな柔軟な手段によって、少額から始めて、最終的にポートフォリオを構築することも容易です。 実際、投資がギャンブルと異なるのは、時間がかかるということです。 投資は、自分の経済的目標を達成するために重要であり、将来発生するかもしれない不測の出費に対するバッファーを提供します。
投資から得られる収入は、経済的利益、利息収入、資産価値の上昇など、さまざまな形でもたらされます。 投資とは、長期的な取り組みであり、短期的な取引や投機とは異なり、より高いリスクを伴うものです。 知的な投資は、富を築くための鍵です。 投資先が値下がりしたり、完全に閉鎖される可能性もあり、投資には常にリスクが伴います。
なぜ投資する必要があるのか
富を築くには、お金を投資する必要があります。 投資をしなければ、経済的価値を高める機会を逃してしまうからです。 言うまでもなく、投資で損をする可能性もありますが、賢く投資すれば、得をする可能性も高くなります。 また、「震災の影響により、日本人の生活水準が低下している。 このような場合、「震災復興支援プロジェクト」を立ち上げる必要があります。 このような株式、預金証書、または債券などのほとんどの投資手段は、長期的にあなたのお金のリターンを提供しています。 このリターンにより、あなたのお金は複利効果を発揮し、すでに稼いだお金にお金を得て、時間をかけて富を生み出すことができます。
2 インフレに勝つ – 最近のインドのインフレ統計によると、今日の100ルピーは来年には96.5ルピーにしかならず、現金として持っていれば、毎年4.5％のお金を失うことになることを意味しています。 つまり、現金で持っていると、毎年4.5％ずつお金が減っていくことになるのです。 このような場合、「ディアボロス」は、「ディアボロス」を「ディアボロス」と呼ぶことにします。 この退職基金は時間をかけて蓄積され、退職後も快適なライフスタイルを維持するための保障となる。
4. 財務目標の達成 – 投資は、より大きな財務目標を達成するのに役立つことがあります。 この投資のリターンは、家の購入、車の購入、自分のビジネスの開始、子供の大学進学など、大きな経済的目標に向けて使うことができます。
5. 節税 – 一部の投資手段は、リターンを提供するだけでなく、課税所得を減らすことで二重のリターンを与え、その結果、株式連動型貯蓄制度（ELSS）ファンドなどの税負担を最小限に抑えることができます。
6. ハイリターン – 投資は、わずか4％のリターンを提供する銀行の貯蓄口座と比較して、高いリターンを達成するのに役立ちます。
FACT: 1989 年 6 月に 724 ルピーを投資した場合、その額は今日 34,903 ルピーに複利で増加しています!
先に進む前に、投資家はリスクとリターンのトレードオフの概念を理解する必要があります
リスクとリターンのトレードオフ
株式市場、不動産、国債、その他の金融商品への投資であろうと、投資にはリスクとリターンが保証されています。 リスクとは、簡単に言えば、投資した金額に対して損失が発生する可能性のことです。 全くリスクのない投資は存在しない。 リターンは、投資が実際に生み出す利益や損失を測定するものです。 リターンという言葉は利益を意味するのが一般的ですが、リターンがマイナスになることもあり、これは明らかに投資で実際に損失が出たことを示しています。 リスクとリターンのトレードオフとは、この2つの投資要因の間に相関関係があることを示す投資の原則です。
上のグラフで概念化したトレードオフは、非常に単純です。高いリスクの投資は高いリターンの確率が高く、低いリスクの投資は低いリターンの確率が高くなります。
投資オプションの種類-
1.債券、社債、国債などの債券は、安定したキャッシュフローを提供し、リスクが最も少ないからです。 株式 – 株式投資は、上場企業の株式所有権を表します。 企業は資本調達制度の一環として株式を発行し、会社の運営に資金を提供します。 株式投資は、様々な成長見込みがあり、通常、将来の推定利益や株価収益率などの特性に基づいて分析される。 株式は様々なカテゴリーに分類することができます。
2. 債券 – 債券は最もよく知られた債券商品の一つです。 これらは、政府または企業によって提供されることがあります。 また、企業の資本調達制度の一環として発行されることもあります。 債券は、クーポン払いで投資家に利子を支払い、満期時には元本を全額返済します。 また、「邦貨」「洋貨」「邦貨」「邦貨」「邦貨」「邦貨」「邦貨」「邦貨」「邦貨」「邦貨」「邦貨」「邦貨」「邦貨」「邦貨」「邦貨」「邦貨」「邦貨」「邦貨」「邦貨」「邦貨」「邦貨」「邦貨」「洋貨」「邦貨」「邦貨」「洋貨」「邦貨」「洋貨」「洋貨」「洋貨」の5種類がある。 会社が倒産した場合、優先株を持つ株主は、まず会社の資産から支払いを受けることができる。
4.投資信託 – 株式、債券、金融市場商品などの有価証券に投資する目的で、多くの投資家から集めた資金のプールで構成されています。 投資信託は、ファンドの資本を投資し、ファンドの投資家のためにキャピタルゲインやインカムを得ようとするマネーマネージャーによって運営されています。 デリバティブ – デリバティブは、指定された原資産の動きに基づいて提供される投資商品です。 株式に対するプットまたはコールオプション、商品価格の動きに基づく先物は、デリバティブ投資の最も一般的な形態です。
上記の投資手段は、投資家が最もよく利用する手段です。 しかし、すべての投資手段がすべての投資家に適切であるとは限りません。 投資は、投資家のリスクプロファイリングによって行われます。つまり、投資家のリスクテイク能力が、投資手段を選択するための前提条件となります。