Un conto bancario alle Isole Cayman può aiutare a proteggere i beni dalle cause legali, migliorare la privacy finanziaria e, in certi casi, ridurre le tasse. Questo è specialmente il caso quando si tiene il conto negli strumenti legali appropriati. Gli Stati Uniti hanno meno del cinque per cento della popolazione mondiale. Eppure, hanno l’80% degli avvocati nel mondo e un sorprendente 96% delle cause legali globali. I tribunali statunitensi possono accedere direttamente ai fondi che la gente possiede nelle banche statunitensi. Il sistema bancario delle Isole Cayman, d’altra parte, include disposizioni sulla privacy per tenere i vicini ficcanaso fuori dai vostri affari.
Quando vi impegnate nell’offshore banking alle Isole Cayman, fate un passo per spostare i vostri fondi fuori dalla portata del vostro avvocato di quartiere. Questo da solo, tuttavia, non è sufficiente. Il motivo è che se un giudice locale ti ordina di restituire i fondi, potrebbe costringerti a farlo. Pertanto, è anche necessario stabilire il conto bancario all’interno di uno strumento legale.
Gli esempi includono una LLC offshore e/o un trust di protezione dei beni. Cosa succede quando i tribunali ti ordinano di restituire i fondi? Avete un fiduciario straniero che può intervenire e proteggervi. Cioè, il fiduciario può impedire che l’ordine venga eseguito. Così vi tenete fuori dall’acqua calda. Un fiduciario offshore non è sotto la giurisdizione dei vostri tribunali locali. Pertanto i tribunali locali non possono imporre loro di rispettare gli ordini fatti nella vostra contea, stato o paese. Di più su questo punto più avanti. Prima di tutto, diamo un’occhiata al background del paese stesso.
Background delle Isole Cayman
Le Isole Cayman si trovano tra Cuba e l’America Centrale. È una giurisdizione di tre isole che possiedono una reputazione internazionale favorevole. Offshore Banks Directory mette la loro popolazione complessiva a più di 55 mila persone. Il dollaro delle Cayman (KYD) ha attualmente un tasso fisso con il dollaro degli Stati Uniti (USD). Il tasso è di 1,00 KYD a 1,20 USD. Non ci sono tasse sul reddito nelle Isole Cayman.
La maggior parte del denaro che entra nel paese proviene dal turismo, dai pagamenti doganali, dai dazi di bollo e dalle tasse annuali sulle imprese. Le Cayman hanno una forte situazione politica e sono considerate uno dei maggiori centri bancari offshore del mondo. Ha quasi 250 banche accreditate. I depositi nelle banche valgono più di 1.600 trilioni di dollari.
Banche delle Cayman: Fidata a livello internazionale
Ci sono molte buone ragioni per cui le banche delle Isole Cayman sono così popolari. Una ragione è che sono un centro finanziario internazionale di fiducia. Appleby cita alcune di queste ragioni come una forte reputazione, flessibilità, posizione centrale temporale e velocità di elaborazione. Le isole hanno adattato i loro statuti dal diritto comune inglese e lo hanno adattato alle loro esigenze locali.
Come gli esperti dell’industria dei servizi offshore sanno, il sistema giudiziario delle Cayman ha un archivio di casistica stabile e di lunga data. Inoltre, il settore dei servizi finanziari offshore delle Isole Cayman ha una cultura di adattamento alle esigenze delle richieste moderne. Cioè, si impegna a lavorare con entità internazionali per fornire servizi finanziari aggiornati e ad apportare cambiamenti quando la situazione lo richiede. Mantiene anche i regolamenti contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo in collaborazione con l’Organizzazione per la Cooperazione e lo Sviluppo Economico (OCSE).
Segretezza bancaria delle Isole Cayman
La segretezza bancaria è spesso una considerazione importante nelle operazioni bancarie internazionali. Lo studio legale di R.J. Mintz afferma che il segreto bancario delle Isole Cayman è tra i più rigorosi al mondo. Le leggi fiduciarie alle Cayman sono altamente sviluppate. Come tali, forniscono un grande livello di flessibilità, protezione e privacy ai loro titolari di conti. Si può formare una società con una quantità minima di documenti. Inoltre, si possono detenere le azioni della società in un trust o in un altro veicolo privato. Si può anche scegliere di avere funzionari nominati.
Quando una società o un individuo decide di investire nelle Isole Cayman, Appleby continua a citare che uno dei grandi benefici che ricevono da quel conto è la neutralità fiscale. Le Cayman non sono completamente esenti da tasse o un paradiso fiscale. Tuttavia, non hanno plusvalenze o tasse su reddito, profitti, società o ritenute. Quando si incorpora una società alle Cayman, la società esentata ottiene un sostanziale beneficio fiscale dal governo. La società rimarrà esente da tasse per un periodo di 20 anni. I trust esentati o le società in accomandita possono ricevere la stessa dichiarazione, ma per un periodo fino a 50 anni.
Opzioni
Prima di scoprire quante banche ci sono nelle Isole Cayman, è importante sapere che ci sono due classi di banche. Il Corporate Finance Institute descrive questi due tipi di banche, contrassegnati da una licenza “A” o “B”. Il governo concede una licenza “A” ad un richiedente che è una succursale qualificante o una filiale principale di una grande banca internazionale. Deve avere un valore netto non inferiore a 50 milioni di dollari USA. Questa licenza permette alla banca di fornire servizi sia ai mercati nazionali che internazionali.
I regolamenti dividono le banche con licenza “B” in due sottocategorie: offshore limitato e offshore senza restrizioni. Una banca con “licenza B” ristretta offshore permette solo il servizio per clienti nominati non residenti, offshore. Un titolare di questa licenza dovrebbe avere un’entità bancaria supervisionata in un altro paese o un gruppo aziendale ben stabilito all’estero. Una “licenza B” offshore senza restrizioni, tuttavia, permette ai non residenti delle Isole Cayman di svolgere attività bancarie senza restrizioni in tutto il mondo, tranne che all’interno delle Cayman.
Secondo l’Autorità monetaria delle Isole Cayman, c’erano 11 banche con una licenza “A” al quarto trimestre del 2016. Lo stesso trimestre mostra 148 banche con licenza “B”. Da questa lista di banche delle Isole Cayman, esamineremo due delle banche più note. Una ha sede in Canada e una ha sede alle Cayman. Entrambe queste banche hanno la loro sede nella capitale del paese, George Town, sull’isola Grand Cayman. La HSBC Cayman Islands, una precedente potenza finanziaria alle Cayman, non è più in funzione.
Banche delle Cayman a base internazionale
La Royal Bank of Canada a George Town fa parte di un sistema bancario internazionale. Cioè, come implica il nome, è una filiale di un sistema bancario che ha origine in Canada. Il problema è che la filiale delle Cayman non apre generalmente conti bancari per persone che non vivono nelle Isole Cayman. Più precisamente, la filiale delle Cayman non aprirà conti bancari per persone con sede negli Stati Uniti. Secondo il loro sito web, la RBC ha operazioni in 35 paesi. Serve più di 16 milioni di clienti. La lista, la Global 100: Most Sustainable Corporations in the World riconosce la banca per la sua stabilità finanziaria.
Corporate Knights compila questa lista annuale. Riconosce le società globali che sono state leader mondiali nelle questioni ambientali, sociali e di governance. I tassi di interesse bancari alle Isole Cayman variano a seconda della banca, ma RBC ha una varietà di opzioni. I loro certificati di deposito variano da un trust overnight a 5 anni. Non citeremo qui i tassi di interesse, in quanto variano nel tempo.
Molti ritengono che RBC sia una delle migliori scelte finanziarie per le persone che vivono alle Cayman. RBC è specializzata in gestione patrimoniale, custodia, brokeraggio, private banking, amministrazione di fondi e servizi fiduciari.
Banche locali
Se vuoi una banca che abbia sede alle Cayman, hai delle opzioni. Ci sono banche che apriranno conti per persone che non risiedono nella giurisdizione. Ci sono anche banche che offrono corporate, retail e premier banking. Ci sono anche banche che agiscono come fiduciarie e di consulenza fiduciaria, offrendo amministrazione di fondi e gestione degli investimenti. Poiché queste banche non hanno società madri straniere, possono operare indipendentemente, offrendo maggiore flessibilità ai depositanti. Inoltre sono di dimensioni abbastanza piccole per fornire un tocco personale ai loro clienti.
I tassi di interesse sui loro conti per un deposito fisso variano in base alla valuta e alla durata. Per esempio le banche offrono depositi fissi in USD da $250.000 a $499.000 con tassi d’interesse competitivi. Questi CD hanno durate tra i 7 giorni e i 3 anni al momento in cui scrivo. Naturalmente, dato che i tassi d’interesse fluttuano molto nel tempo, puoi contattare e chiedere usando il numero o il modulo in questa pagina.
Le banche con sede alle Cayman tendono ad essere più favorevoli per scopi di protezione del patrimonio. La ragione è che le filiali locali di banche straniere sono state multate fino a quando la banca nel rifugio offshore non ha sputato i fondi. Questa è una grande ragione per usare una banca che non ha filiali nel vostro paese d’origine.
Avere il vostro conto bancario tenuto in una LLC che è, a sua volta, di proprietà di un trust di protezione dei beni è il modo più sicuro per intitolare un conto bancario offshore. Poi vorrete assicurarvi che la banca offshore non abbia una filiale sotto il controllo della vostra magistratura locale. Questa combinazione nelle Isole Cayman ha fornito protezione patrimoniale per una moltitudine di ricchi uomini d’affari che sono vittime di un aggressivo attacco legale.
Apertura del conto
Vuoi creare un conto bancario per privacy finanziaria o forse vuoi proteggere i beni della tua famiglia? Come residente, possiamo aiutarvi ad aprire un conto nella maggior parte delle banche delle Isole Cayman senza mai visitarle. Se il tuo obiettivo è la protezione dei beni, come abbiamo detto è una buona idea creare una LLC prima di iniziare il processo di creazione di un conto bancario. Una LLC può servire come un ulteriore livello di protezione per voi, proteggendo la vostra identità e proteggendo i vostri beni dal sequestro dei creditori. Si può costituire una LLC alle Cayman.
In alternativa, il posto più comune per costituire la LLC per un conto alle Cayman è nell’isola caraibica di Nevis. Così è possibile impostare la società in un paese e impostare il conto bancario in un altro. Questo crea un ulteriore livello di sicurezza e ti permette di usare la giurisdizione più adatta al tuo scopo.
Sono necessari diversi documenti per aprire un conto personale. Alcuni dei documenti necessari per aprire un conto personale sono i documenti di verifica dell’identità, un indirizzo attuale all’estero, la fonte dei fondi che entrano nel conto, e lettere di referenze bancarie da una banca attuale, oltre alla domanda stessa. Se il conto viene creato per più persone, si devono includere lettere di referenze e documenti di identificazione di tutte le parti. Dopo aver creato un conto, alcune banche non permetteranno un conto corrente, ma offriranno un conto di risparmio e una carta di debito. La maggior parte delle banche offre piattaforme bancarie online facili da usare.
Corporate Account
Le Isole Cayman sono molto conosciute per i loro servizi alle aziende, e il processo di apertura di un conto aziendale in una banca inizia prima di contattare la banca. Qualsiasi banca o società fiduciaria che voglia aprire un conto bancario offshore alle Cayman deve prima incorporarsi, all’interno della giurisdizione o all’estero.
Ci sono alcuni documenti di cui una banca delle Isole Cayman ha bisogno per aprire un conto aziendale. Alcune di queste informazioni includono i documenti per la costituzione, referenze da una banca attuale, documenti di identificazione per ogni proprietario effettivo, una lettera che spieghi il motivo del conto, prova di un indirizzo attuale e altro. Tutti gli amministratori, i membri e i firmatari dovranno fornire tutte le informazioni necessarie per un conto bancario personale. Gli azionisti che possiedono più del 10% richiederanno anche un’identificazione e delle referenze. Il deposito minimo per aprire un conto è di $2.500 KYD, o l’equivalente in USD, sterline inglesi o altra valuta preferita. L’importo del deposito minimo può variare di volta in volta.
Conclusione
Ogni individuo o società ha il diritto di organizzare i propri affari per mantenere i propri beni al riparo dai predatori, a patto che rimanga in conformità con le leggi fiscali e le altre leggi del proprio paese. Un conto bancario nelle Isole Cayman può essere un buon modo per approfittare di questo consiglio. Non accettare la prospettiva di lasciare la tua ricchezza duramente guadagnata appesa là fuori per qualche pezzo grosso con una laurea in legge per riempire le proprie tasche. Puoi usare il numero o il modulo di richiesta su questa pagina per cercare ulteriore aiuto per stabilire il tuo conto offshore alle Cayman e impostare te stesso o la tua azienda per un futuro più sicuro.
Ultimo aggiornamento del 7 luglio 2019