- 10/7/2020 5:55pm EDT
- Di Will Ashworth, InvestorPlace Contributor
Primo, chiariamo una cosa. La definizione di penny stock è interamente soggettiva. Quello che io penso costituisca un penny stock rischioso, voi potreste pensare che sia un’impresa robusta e fiorente.
Pertanto, prima di rispondere alla domanda se è possibile fare soldi con i penny stock, vi spiegherò quale credo sia la migliore definizione di penny stock. Da lì, affronterò le cinque regole che gli investitori dovrebbero seguire per avere successo nel trading di penny stocks.
La definizione: Merriam-Webster definisce i penny stock come “un titolo altamente speculativo, solitamente non quotato, che viene venduto per un dollaro o meno”. Da qui, il moniker penny-stock. Altri sono più liberali nella loro interpretazione di ciò che costituisce un penny stock.
The Successful Investor, un editore di newsletter di investimento per cui lavoro qui in Canada, suggerisce che il prezzo massimo può arrivare fino a $5.
Ecco cosa ha da dire la SEC sui penny stock:
“Il termine ‘penny stock’ si riferisce generalmente a un titolo emesso da una società molto piccola che si scambia a meno di $5 per azione”, afferma il sito web della SEC. “I penny stock sono generalmente quotati over-the-counter, come ad esempio sulla OTC Bulletin Board; i penny stock possono, tuttavia, anche essere scambiati in borse valori, comprese le borse valori estere.”
Quindi, ho fonti rispettabili sia dagli Stati Uniti che dal Canada che definiscono con precisione cosa sono i penny stock, compreso il prezzo a cui vengono scambiati.
A 5 dollari o meno, credo che si possano fare soldi con le azioni, ma aiuta se si seguono queste cinque semplici regole.
Per ogni storia di successo come Monster Beverage (NASDAQ:MNST), che ha negoziato sotto i 5 dollari nel recente 2006, ci sono centinaia di fallimenti di penny stock disseminati lungo l’autostrada degli investimenti.
Tratta i penny stock come faresti con qualsiasi altro investimento quotato, e le tue possibilità di successo aumentano esponenzialmente.
Tip #1: Compra aziende con bilanci forti
Come ogni investimento azionario, è importante stabilire la forza finanziaria della società.
Quando cerco azioni in cui investire, sia che il prezzo delle azioni sia di 5 o 500 dollari, mi concentro su società con bilanci solidi. Anche se nessun debito è auspicabile quando i tassi di interesse sono in aumento, non è molto pratico. Questo è particolarmente vero quando si tratta di penny stocks, molti dei quali sono ancora nelle prime fasi di sviluppo.
Ecco due regole:
1. Investire solo in aziende il cui debito a lungo termine (LTD) è pari o inferiore al 50% del patrimonio netto. Se una società ha 1 milione di dollari di debito, il suo patrimonio netto dovrebbe essere di almeno 2 milioni di dollari.
2. Cerca di mantenere le tue scommesse su penny-stock a quelle società il cui LTD è inferiore al suo market cap; più basso è, meglio è.
Tip #2: Compra società redditizie
Come per qualsiasi investimento azionario, è importante che tu limiti i tuoi investimenti a società redditizie.
Ci sono due scuole di pensiero su questo.
Da un lato, investire in società quotate in borsa, che siano penny stock o meno, fornisce una maggiore liquidità rispetto agli investimenti privati. Pertanto, la capacità di uscire più rapidamente giustifica il rischio più elevato che molti in questa arena sono disposti ad accettare per generare guadagni futuri fuori misura.
D’altra parte, gli investimenti privati hanno periodi di detenzione più lunghi – spesso 3-5 anni o più – il che significa che gli investitori non sono così preoccupati per la redditività come lo sono per la crescita.
Si tratta davvero della vostra capacità di gestire l’incertezza.
Per me, sono sempre alla ricerca di aziende che fanno soldi qui e ora. Tutto il resto si chiama speculazione, e mentre non c’è niente di sbagliato in questo approccio, non è qualcosa che gli investitori principianti dovrebbero considerare.
Tip #3: Capire il business
Come ogni investimento azionario, è importante che tu capisca il business in cui investi.
C’è un detto che dice che se non puoi spiegare cosa fa il business di una società in una frase o due, probabilmente non dovresti investire.
Immagina di spiegare l’investimento a tuo figlio che frequenta la scuola elementare. È facile descrivere ciò che fa la Coca-Cola (NYSE:KO): produce bibite. Non è altrettanto semplice descrivere l’attività di Bio-Techne (NASDAQ:TECH).
Almeno non lo è per me.
Aderisci a ciò che conosci e capisci. Questo è particolarmente vero con i penny stocks con piccole capitalizzazioni.
Tip #4: Diversificare
Come ogni investimento azionario, è importante che tu diversifichi i tuoi penny stocks.
Quanti penny stock dovresti possedere? Questa è la domanda da un milione di dollari, non importa quanto grande o piccolo sia l’investimento.
Alcuni investitori professionisti credono che si debba avere un portafoglio concentrato delle migliori idee – diciamo da 10 a 20 – mentre altri pensano che si debbano allargare le scommesse su 100 azioni o più.
Sicuramente è una risposta soggettiva.
Quello che so è che vuoi essere in almeno tre o quattro settori dell’economia che generalmente sono sani e in crescita.
Siccome il rapporto rischio/ricompensa dei penny stock può essere significativamente più alto di quello dei titoli a grande capitalizzazione come la Coca-Cola, è molto più importante diversificare i tuoi investimenti.
Tip #5: Rischia quello che puoi permetterti di perdere
Come ogni investimento azionario, è importante che tu capisca che non ci sono garanzie e che stai rischiando il denaro che puoi permetterti di perdere.
Se tuo figlio andrà all’università tra un paio d’anni e i fondi che hai destinato agli investimenti pagheranno la sua retta, potresti voler tenere i tuoi fondi parcheggiati in qualcosa di più stabile.
Al momento della scrittura, Will Ashworth non aveva una posizione in nessuno dei titoli menzionati.
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