- A ROI jobban ismert, mint a befektetés megtérülése.
- Minden befektetéshez meg kell határozni a megfelelő ROI-t.
- A ROI mérésének több módja van.
- Ez a cikk azoknak a vezetőknek vagy cégtulajdonosoknak szól, akik szeretnék megérteni, hogy mi a ROI és hogyan kell kiszámítani.
A ROI, vagyis a befektetés megtérülése egy általános üzleti kifejezés, amelyet a múltbeli és a potenciális pénzügyi megtérülés meghatározására használnak. A menedzserek és a vezetők egy projekt vagy vállalkozás ROI-ját nézik, mert ez a mérőszám jelzi, hogy mennyire lesz sikeres egy vállalkozás. Gyakran százalékban vagy arányban kifejezve ez az érték a pénzügyi megtérüléstől kezdve a hatékonyságnövekedésig bármit leír.
Mi a ROI?
A vállalat minden kiadása kiszámítható a ROI szempontjából. Bár egyes kiadásoknak vagy tevékenységeknek – mint például a kapcsok vásárlása vagy a dolgozói mosdó javítása – nincs közvetlen vagy pénzügyi ROI-ja, minden kiadás hozzájárul egy átfogó befektetéshez. Például egy grafikus felbérlése reklámok készítésére, egy fotós fizetése, hogy fényképeket készítsen a vállalatról, és a vállalat honlapjának felújítása tekinthető a befektetés megtérülésének.
A ROI-t sok esetben arra használják, hogy kiszámítsák, mekkora értéket képvisel egy befektetés. Egy angyalbefektető például szeretné tudni a befektetés potenciális megtérülését, mielőtt bármilyen tőkét lekötne egy vállalatnak. Egy vállalat potenciális vagy tényleges pénzügyi ROI-jának kiszámításához általában a vállalat éves bevételét vagy nyereségét elosztják az eredeti vagy aktuális befektetés összegével.
A ROI-t használják az “alternatív költség”, vagyis a megtérülés leírására is, amelyről a befektető lemondott, hogy a vállalatba fektessen. Ha egy cégtulajdonos a pénzét a részvénypiacra fektetné, legalább 5%-os éves hozamra számíthatna. Ha ugyanezt a pénzt egy vállalatba fektetné, a tulajdonos hasonló, ha nem magasabb megtérülést várna a pénzéért.
A vállalatok még egy adott projekt sikerének mérésére is használják a ROI-t. Ha egy cégtulajdonos pénzt fektetne be egy reklámkampányba, elemezné a hirdetés által generált eladásokat, és ezt az információt használná a ROI meghatározásához. Ha a megtermelt pénz meghaladta a ráfordított összeget, akkor a vállalkozás elfogadható ROI-nak tekintheti.
Az éves ROI kiszámításakor a beruházási időszak alatt elért átlagos éves megtérülést keresi. Ez megmutatja, hogy mennyire nyereséges a vállalkozás, ami azért hasznos, mert a ROI a képletében nem veszi figyelembe a befektetés tartási időszakát. Az éves ROI segíthet elemezni és összehasonlítani a befektetés teljesítményét bizonyos időszakok alatt.
A legfontosabb tanulság: A ROI az üzleti vállalkozásba befektetett pénzeszközök növekedését vagy veszteségét méri.
Miért fontos a ROI az üzleti életben?
Hosszú távon csak azok az okos vállalkozások maradnak életben, amelyek bölcsen költenek és szorosan nyomon követik a ROI-t.
Ha nem lát optimális ROI-t egy bizonyos vállalkozásnál, ne szórja tovább a pénzt; jobb, ha leselejtezi azt. Ha továbbra is vesztes célokra költesz, az biztos módja annak, hogy kifogyj a pénzből, és a vállalkozásodat a földbe döngölöd.
A legfontosabb tanulság: A ROI lehetővé teszi, hogy lásd a befektetésed gyümölcsét vagy annak hiányát, amit fontos, hogy mindig kézben tartsd, amikor egy vállalkozást vezetsz.
Mi számít “jó” ROI-nak?
Mi számít jó ROI-nak, az a befektetéstől függ. Amikor egy vállalat például pénzt költ egy berendezésre, a ROI a termelékenységben mutatkozik meg. A marketingköltségeknél viszont az értékesítésben mutatkozó ROI-ra van szükség. A ROI, amelyet a keresőmotor-optimalizálási erőfeszítéseitől vár, különbözik attól a ROI-tól, amelyet egy új gyárba történő beruházástól vár.
Egy egészséges kétszámjegyű ROI kezdetnek nagyszerű, és ha magas százalékos ROI-t azonosít, törekednie kell arra, hogy kitalálja, hogyan erősítheti és terjesztheti ki ezeket a hatásokat.
Figyelje át, hogy egyáltalán kap-e ROI-t, és legyen reális, mielőtt szerződéseket ír alá és pénzt költ. Gondolja át alaposan, és ne hajtson végre azonnal nagy vásárlásokat. Valaki, aki a holdat ígéri, valószínűleg nem fog jó megtérülést biztosítani. Ez elvezet a következő témához: a ROI elérésének problémái.
A legfontosabb tanulság: Legyen figyelmes, hogy hova fekteti be a pénzét; mérlegelje, hogy növeli-e a vállalkozása jövedelmezőségét, és lehetővé teszi-e, hogy egészséges és magasabb ROI-t érjen el.
A ROI kihívásai
Mindenki azt hiszi, hogy meg tudja jósolni a ROI-t, de senki sem látja a jövőt. A nagy adatok segítségével átlagokat lehet találni, de a legtöbbünk számára csak egy jól átgondolt befektetés hozhat pozitív hozamot. Vakon befektetni anélkül, hogy kellő körültekintést végeznénk, soha nem jó ötlet.
Mielőtt befektetne partnerekbe vagy ügyfelekbe, találkozzon velük személyesen. Járja be a létesítményt, és ismerje meg az üzletet. Kérjen annyi dokumentációt, amennyit csak tud, hogy megbizonyosodjon arról, hogy valóban azok, akiknek mondják magukat. Bárki bejegyeztethet egy vállalkozást és bérelhet egy üzlethelyiséget; ez nem jelenti azt, hogy pozitív megtérülést fog látni.
Ha például 2010-ben befektetett a Bitcoinba, és 2018 elején eladta, akkor nagyot kaszált. Ha 2018 elején vásároltál, és még mindig tartod, valószínűleg nem vagy annyira boldog. Két, ugyanazt a befektetést tartó befektetőnek az időzítéstől függően nagyon eltérő tapasztalatai és nézetei lehetnek róla.
Mélyedjen bele az üzlet pénzügyi múltjába és az összes dokumentációba. Kellő körültekintés nélkül sok kellemetlen meglepetésre számíthat.
A legfontosabb tanulság: Ha megfelelő kutatást végez, mielőtt pénzt önt egy üzleti vállalkozásba, nagyobb esélye lesz arra, hogy egészséges megtérülést érjen el.
A ROI korlátai
A ROI kiszámításával sok pénzügyi előrelátást nyerhet, de a vállalkozás sikerének a ROI alapján történő mérésének megvannak a maga korlátai.
Itt van három korlátozás, amit figyelembe kell vennie.
- A vállalkozás pénzforgalma nem tükröződik közvetlenül a ROI-ban, így a vállalkozás pénzügyi egészségét nem mindig lehet teljes mértékben vagy pontosan mérni pusztán a ROI segítségével. “Lehet például, hogy a ROI 5%, de lehet, hogy elveszíti a pénzforgalmat, és nagyon költséges beruházás” – mondta Robert Gauvreau, CPA és a Gauvreau & Associates könyvelő cég alapítója. “Míg egy másik beruházás, amely 4%-os ROI-t produkál, lehet, hogy pozitív készpénz-visszatérülést hoz a befektetőknek.” Ha kizárólag a ROI-tól függ egy projekt pénzügyi egészségének értékelése, akkor csak részben értheti meg, hogy mi befolyásolja a pénzügyeit.”
- A pontos ROI kiszámításához határozottan ismernie kell a jövőbeli üzleti kiadásait. Ha még nem rendelkezik pontos számokkal a jövőbeli kiadásokról, vagy ha a számításait alkotó számok változóak, például a kamatlábak, amelyek változhatnak, a ROI pontatlan lehet.
- A ROI csak a projekt pénzügyi sikerét méri. Például az alkalmazottak számára új számítógépekbe és technikai eszközökbe történő beruházásnak negatív ROI-ja lehet, de az alkalmazottak boldogabbak lesznek tőle, és növelheti a megtartást. Egy projekt vagy vállalkozás ROI-ja nem veszi figyelembe a beruházás nem pénzügyi előnyeit.
A legfontosabb tanulság: A ROI konkrét információkat szolgáltat, ami azt jelenti, hogy nem mindig az egész vállalatra vonatkozik. Hasznos számítás, de korlátozott adatokat szolgáltat.
A ROI előnyei
A nyereség és egy beruházás vállalkozásra gyakorolt hatásának megismerése fontos és rendkívül hasznos, amikor döntéseket hoz a vállalat számára.
Itt van még két előny, amelyet a beruházások megtérülésének kiszámítása nyújt.
- A ROI használata lehetővé teszi az üzlettulajdonosok számára, hogy nyomon kövessék és elemezzék a rövid és hosszú távú projekteket. “Egyszerű célokat tűzhet ki mind a rövid, mind a hosszú távú célok tekintetében, és a ROI segítségével gyorsan és egyszerűen mérheti, hogy eléri-e ezeket a referenciaértékeket” – mondta Gauvreau.
- A ROI segít a vállalkozás pénzügyi teljesítményének értékelésében. A ROI ismerete azáltal, hogy megmutatja, hogy vállalkozása átlagon felüli vagy alatti nyereséget termel-e, a vállalatot a helyes úton tartja, mondta Leonard Ang, az iProperty Management ingatlanügynök és marketingvezetője. Ez egy jó emlékeztető a vállalatok számára, hogy tartsanak fenn egy mércét a pénzügyeikre vonatkozóan.
Key takeaway: A ROI-számítások segíthetnek a pénzügyek elemzésében és a vállalkozás jövőjével kapcsolatos minőségi döntések meghozatalában.
ROI képlet
A ROI kiszámításának egyik módja, hogy a nettó nyereséget (megtérülést) elosztjuk a befektetett összeggel:
ROI (%) = nettó nyereség / befektetés x 100
A ROI kiszámításának másik módja, hogy vesszük a befektetés nyereségét, levonjuk a befektetés költségét, és az eredményt elosztjuk a befektetés költségével:
ROI = (nyereség – költségek) / költségek
Tegyük fel például, hogy egy nagyobb vásárlást hajt végre, mint például egy lakásvásárlás.
“Megveszed az otthonodat 1 000 000 dollárért” – mondta Gauvreau. “Miután három évig lakik az otthonában, eladja azt 1 120 000 dollárért. Az eredmény, hogy három év elteltével az otthona értéke 120 000 dollárral nőtt.”
Ha a ROI = (nyereség – költségek) / költségek képletet követjük, akkor azt találjuk, hogy a befektetés megtérülése 12%.”
(1 120 000 dollár – 1 000 000 dollár) / 1 000 000 dollár = 0,12
A ROI másik példája a tőzsdei befektetés lenne, mondta Gauvreau. Ha 100.000 dollárt fektet be Tesla részvényekbe, majd 12 hónappal később 160.000 dollárra nő, akkor a ROI 60% lenne, mert:
($160,000- $100,000) / $100,000) = 0,6
A legfontosabb tanulság: A ROI-képlet egy egyszerű egyenlet, amely segít az üzlettulajdonosoknak kiszámítani befektetéseik sikerét.
Tanulás a múltból
A ROI-számítások nem pontos mérési módszerek, hanem inkább közelítő módszerek. A pontosabb előrejelzések mindig segítenek, de a ROI esetében általában némi hibával kell számolni. Bármely projekt vagy marketingkampány ROI-jának megértése segít a sikeres üzleti gyakorlatok azonosításában.
Sok vállalat használja a ROI-t a marketing- és reklámozási módszerek azonosítására, amelyek a korábbi sikerek alapján a legnagyobb megtérülést eredményezik. Így a ROI nemcsak a korábbi sikerek mérőszámává válik, hanem az elkövetkező hónapokra vonatkozó becsléssé is.
A legfontosabb tanulság: A ROI-számítások hasznosak, mert segítenek elemezni a vállalkozás előrehaladását, és bár becslésekről van szó, befolyásolhatják és javíthatják a vállalkozással kapcsolatos döntéseket.