A Kajmán-szigeteki bankszámla segíthet megvédeni a vagyont a perektől, növelheti a pénzügyi magánéletet, és bizonyos esetekben csökkentheti az adókat. Ez különösen igaz akkor, ha a számlát a megfelelő jogi eszközökben tartja. Az Egyesült Államokban a világ népességének kevesebb mint öt százaléka él. Mégis ott van a világ ügyvédeinek 80%-a és a globális perek megdöbbentő 96%-a. Az amerikai bíróságok közvetlenül hozzáférhetnek az amerikai bankokban tartott pénzeszközökhöz. A Kajmán-szigeteki bankrendszer viszont adatvédelmi rendelkezéseket tartalmaz, hogy a kíváncsiskodó szomszédok ne avatkozzanak bele az Ön ügyeibe.
Amikor Ön a Kajmán-szigeteki offshore banki tevékenységet választja, egy lépést tesz afelé, hogy pénzeszközeit a szomszédos ügyvédek hatókörén kívülre helyezze. Ez önmagában azonban nem elég. Ennek az az oka, hogy ha egy helyi bíró megparancsolja Önnek, hogy adja vissza a pénzeszközöket, akkor erre kötelezheti Önt. Ezért szükséges az is, hogy a bankszámlát egy jogi eszközön belül hozza létre.
Az offshore LLC és/vagy a vagyonvédelmi tröszt például. Mi történik, ha a bíróság kötelezi Önt a pénzeszközök visszaszolgáltatására? Van egy külföldi vagyonkezelője, aki közbeléphet és megvédheti Önt. Vagyis a vagyonkezelő megakadályozhatja a végzés végrehajtását. Így elkerülheti a forró vizet. Az offshore vagyonkezelő nem tartozik az Ön helyi bíróságainak joghatósága alá. Ezért a helyi bíróságok nem kötelezhetik őket az Ön megyéjében, államában vagy országában hozott végzések betartására. Erről bővebben később. Először nézzük meg magának az országnak egy kis hátterét.
A Kajmán-szigetek háttere
A Kajmán-szigetek Kuba és Közép-Amerika között található. Három szigetből álló joghatóság, amely kedvező nemzetközi hírnévvel rendelkezik. Az Offshore Banks Directory szerint összlakosságuk több mint 55 ezer fő. A kajmán dollár (KYD) jelenleg rögzített árfolyamú az Egyesült Államok dollárjával (USD). Az árfolyam 1,00 KYD – 1,20 USD. A Kajmán-szigeteken nincs jövedelemadó.
A legtöbb pénz, ami az országba érkezik, a turizmusból, vámfizetésekből, bélyegilletékekből és éves üzleti díjakból származik. A Kajmán-szigetek politikai helyzete erős, és a világ egyik legfontosabb offshore banki központjának számítanak. Közel 250 akkreditált bankkal rendelkezik. A bankokban elhelyezett betétek értéke meghaladja az 1600 billió USD-t.
Kajmán-szigeteki bankok:
A Kajmán-szigeteki bankok népszerűségének számos jó oka van. Az egyik ok, hogy megbízható nemzetközi pénzügyi központnak számítanak. Appleby néhány ilyen okként említi a jó hírnevet, a rugalmasságot, a központi időbeli elhelyezkedést és a feldolgozási sebességet. A szigetek az angol szokásjogból adaptálták és a helyi igényekhez igazították alapszabályaikat.
Amint azt az offshore szolgáltatási iparág szakértői tudják, a Kajmán-szigeteki bírósági rendszer régóta fennálló, stabil caslaw-tárral rendelkezik. Ráadásul a Kajmán-szigetek offshore pénzügyi szolgáltatási ágazatának kultúrája a modern igényekhez való alkalmazkodás. Vagyis elkötelezett amellett, hogy a nemzetközi szervezetekkel együttműködve naprakész pénzügyi szolgáltatásokat nyújtson, és a helyzetnek megfelelően változtatásokat eszközöljön. A Gazdasági Együttműködési és Fejlesztési Szervezettel (OECD) együttműködve fenntartja a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni szabályozást is.
Kajmán-szigeteki banktitok
A banktitok gyakran fontos szempont a nemzetközi banki tevékenység során. Az R.J. Mintz Ügyvédi Iroda szerint a Kajmán-szigeteki banktitok a legszigorúbbak közé tartozik a világon. A Kajmán-szigeteken a bizalmi vagyonkezelési törvények igen fejlettek. Mint ilyenek, nagyfokú rugalmasságot, védelmet és magánéletet biztosítanak a számlatulajdonosok számára. Minimális papírmunkával lehet céget alapítani. Emellett a vállalat részvényeit egy trösztben vagy más magántulajdonban lévő járműben is tarthatja. Választhatja azt is, hogy nominált tisztviselőkkel rendelkezik.
Amikor egy vállalat vagy magánszemély úgy dönt, hogy a Kajmán-szigeteken fektet be, Appleby a továbbiakban arra hivatkozik, hogy az egyik nagy előny, amit a számla révén kapnak, az adósemlegesség. A Kajmán-szigetek nem teljesen adómentes vagy adóparadicsom. Nincsenek azonban tőkenyereség-, jövedelem-, nyereség-, társasági vagy forrásadóik. Amikor Ön céget alapít a Kajmán-szigeteken belül, az Ön mentesített cége jelentős adókedvezményt kap a kormánytól. A vállalat 20 évig adómentes marad. A mentesített trösztök vagy betéti társaságok ugyanezt a nyilatkozatot kaphatják, de akár 50 éves időtartamra.
Opciók
Mielőtt megtudnánk, hogy hány bank van a Kajmán-szigeteken, először is fontos tudni, hogy a bankoknak két osztálya van. A Corporate Finance Institute leírja ezt a két banktípust, amelyet vagy “A” vagy “B” engedéllyel jelölnek. Az “A” engedélyt a kormány olyan kérelmezőnek adja, aki egy nagy nemzetközi bank minősített fióktelepe vagy jelentős leányvállalata. Legalább 50 millió USD nettó vagyonnal kell rendelkeznie. Ez az engedély lehetővé teszi a bank számára, hogy szolgáltatásokat nyújtson mind a belföldi, mind a nemzetközi piacokon.
A szabályozás a “B” engedélyes bankokat két alkategóriára bontja: korlátozott offshore és korlátlan offshore. A korlátozott offshore “B engedélyű” bank csak a megnevezett nem rezidens, offshore ügyfelek számára nyújt szolgáltatást. Az ilyen engedély birtokosának rendelkeznie kell egy felügyelt banki egységgel egy másik országban vagy egy jól megalapozott tengerentúli vállalatcsoporttal. A korlátlan offshore “B engedély” viszont lehetővé teszi, hogy a Kajmán-szigeteken nem rezidensek a világon bárhol korlátlan banki tevékenységet folytassanak, kivéve a Kajmán-szigeteken belül.
A Kajmán-szigeteki Monetáris Hatóság adatai szerint 2016 negyedik negyedévében 11 bank rendelkezett “A” engedéllyel. Ugyanebben a negyedévben 148 “B” engedéllyel rendelkező bankot mutattak ki. Ebből a kajmán-szigeteki bankok listájából a két legismertebb bankot vizsgáljuk meg. Az egyik kanadai, a másik pedig kajmán-szigeteki székhelyű. Mindkét bank székhelye az ország fővárosában, George Townban, a Grand Cayman-szigeten található. A HSBC Cayman Islands, a Kajmán-szigetek korábbi pénzügyi hatalma már nem működik.
Nemzetközi székhelyű kajmán-szigeteki bankok
A George Townban működő Royal Bank of Canada egy nemzetközi bankrendszer része. Vagyis, ahogy a neve is sugallja, egy olyan bankrendszer fióktelepe, amely Kanadából származik. A probléma az, hogy a kajmán-szigeteki fiók általában nem nyit bankszámlát azoknak, akik nem a Kajmán-szigeteken élnek. Pontosabban, a Kajmán-szigeteki fióktelep nem nyit bankszámlát az Egyesült Államokban élő személyek számára. A honlapjuk szerint az RBC 35 országban van jelen. Több mint 16 millió ügyfelet szolgál ki. A Global 100: A világ legfenntarthatóbb vállalatai című lista a bankot pénzügyi stabilitásáért ismeri el.
A Corporate Knights állítja össze ezt az éves listát. Olyan globális vállalatokat ismer el, amelyek világelsőnek számítanak a környezetvédelmi, társadalmi és vállalatirányítási kérdésekben. A Kajmán-szigeteki banki kamatok bankonként változnak, de az RBC többféle lehetőséget kínál. Betéti tanúsítványaik az egynapos bizalomtól az 5 éves időszakig terjednek. Itt nem fogunk kamatlábakat idézni, mivel azok idővel változnak.
Sokak szerint az RBC az egyik legjobb pénzügyi választás a Kajmán-szigeteken élők számára. Az RBC vagyonkezelésre, letétkezelésre, brókertevékenységre, privát banki tevékenységre, alapkezelésre és bizalmi szolgáltatásokra specializálódott.
Lokális bankok
Ha olyan bankot szeretne, amelynek székhelye a Kajmán-szigeteken van, vannak lehetőségei. Vannak olyan bankok, amelyek olyan emberek számára is nyitnak számlát, akik nem a joghatóság területén laknak. Olyan bankok is rendelkezésre állnak, amelyek vállalati, lakossági és premier banki szolgáltatásokat kínálnak. Vannak olyan bankok is, amelyek vagyonkezelői és bizalmi tanácsadóként működnek, és alapkezelést és befektetési menedzsmentet kínálnak. Mivel ezeknek a bankoknak nincs külföldi anyavállalatuk, függetlenül működhetnek, nagyobb rugalmasságot kínálva a betéteseknek. Ráadásul elég kis méretűek ahhoz, hogy személyes kapcsolatot nyújtsanak ügyfeleiknek.
A lekötött betétre vonatkozó számláik kamatlábai pénznemenként és futamidőtől függően változnak. A bankok például USD-ben 250 000 dollártól 499 000 dollárig kínálnak lekötött betéteket versenyképes kamatlábakkal. Ezek a CD-k 7 nap és 3 év közötti futamidővel rendelkeznek e sorok írásakor. Természetesen, mivel a kamatlábak idővel nagymértékben ingadoznak, az ezen az oldalon található telefonszámon vagy űrlapon lehet érdeklődni.
A kajmán-szigeteki bankok általában a legkedvezőbbek vagyonvédelmi célokra. Ennek oka, hogy a külföldi bankok helyi fiókjait addig bírságolják, amíg az offshore menedékhelyen lévő bank ki nem köhögi a pénzt. Ez egy fontos ok arra, hogy olyan bankot használjon, amelynek nincsenek fiókjai a saját országában.
A bankszámla egy LLC-ben tartása, amely viszont egy vagyonvédelmi tröszt tulajdonában van, a legbiztonságosabb módja az offshore bankszámla címzésének. Ezután meg kell győződnie arról, hogy az offshore banknak nincs a helyi igazságszolgáltatás ellenőrzése alatt álló fiókja. Ez a kombináció a Kajmán-szigeteken számos gazdag üzletembernek nyújtott vagyonvédelmet, akik agresszív jogi támadás áldozatai lettek.
A számla megnyitása
A pénzügyi magánélet védelme érdekében szeretne bankszámlát nyitni, vagy esetleg a családja vagyonát szeretné védeni? On-rezidensként segíthetünk Önnek számlát nyitni a Kajmán-szigetek legtöbb bankjánál anélkül, hogy valaha is meglátogatná \. Ha az Ön célja a vagyonvédelem, akkor, mint már említettük, jó ötlet egy LLC-t létrehozni, mielőtt elkezdené a bankszámla létrehozásának folyamatát. Egy LLC egy extra védelmi rétegként szolgálhat az Ön számára, megvédi a személyazonosságát és megvédi a vagyonát a hitelezők lefoglalásától. Lehet Kajmán-szigeteki LLC-t létrehozni.
A Kajmán-szigeteki számlához az LLC létrehozásának legelterjedtebb helye a karibi Nevis szigetén található. Tehát a céget az egyik országban lehet létrehozni, a bankszámlát pedig egy másik országban. Ez egyrészt extra biztonsági szintet teremt, másrészt lehetővé teszi, hogy a tervezett célnak legjobban megfelelő joghatóságot használja.
A személyi számla létrehozásához több dokumentumra is szükség van. A személyi számla megnyitásához szükséges dokumentumok közé tartozik a személyazonosságot igazoló dokumentumok, egy aktuális tengerentúli cím, a számlára érkező pénzeszközök forrása, valamint a jelenlegi bank banki referencialevél, a kérelem mellett. Ha a számlát több személy számára hozzák létre, akkor valamennyi féltől referencialevelet és személyazonosító okmányokat kell csatolni. A számla létrehozását követően egyes bankok nem engedélyezik a folyószámlát, de megtakarítási számlát és betéti kártyát kínálnak. A legtöbb bank kínál könnyen használható online banki platformokat.
Vállalati számla
A Kajmán-szigetek leginkább a vállalatoknak nyújtott szolgáltatásairól ismert, és a banknál történő üzleti számlanyitás folyamata már a bankkal való kapcsolatfelvétel előtt elkezdődik. Bármely banknak vagy vagyonkezelő cégnek, amely offshore bankszámlát szeretne nyitni a Kajmán-szigeteken, először is be kell jegyeztetnie magát, akár a joghatóságon belül, akár külföldön.
A Kajmán-szigeteki banknak szüksége van bizonyos dokumentumokra a vállalati számlanyitáshoz. Ezek közé tartozik többek között a cégalapítási papírmunka, referenciák egy jelenlegi bankból, minden egyes haszonhúzó személyazonosító okmányai, egy levél, amely részletezi a számla létesítésének okát, a jelenlegi cím igazolása, és így tovább. Minden igazgatónak, tagnak és aláírónak meg kell adnia az összes szükséges információt a személyes bankszámlához. Azoknak a részvényeseknek, akik több mint 10%-os tulajdonrésszel rendelkeznek, szintén szükségük lesz személyazonosító okmányokra és referenciákra. A számlanyitáshoz szükséges minimális befizetés 2500 KYD dollár, vagy ennek megfelelő összeg USD-ben, angol fontban vagy más preferált pénznemben. A minimális betétösszeg időről időre változhat.
Következtetés
Minden magánszemélynek és vállalatnak joga van úgy intézni ügyeit, hogy vagyona védve legyen a ragadozók elől, mindaddig, amíg betartja hazája adó- és egyéb törvényeit. A Kajmán-szigeteken vezetett bankszámla jó lehetőség lehet e tanácsok kihasználására. Ne fogadja el a kilátást, hogy nehezen megkeresett vagyonát ott hagyja lógni néhány jogi diplomával rendelkező nagymenőnek, hogy megtömje a saját zsebét. Az ezen az oldalon található telefonszámon vagy az ajánlatkérő űrlapon további segítséget kérhet a Kajmán-szigeteki offshore számla létrehozásához, és biztosabb jövő elé állíthatja magát vagy cégét.
Múlt frissítés: 2019. július 7., július 7