Hány eltartottat kell igényelnem?

Az adóbevallás kifizetődő lehet, ha megérti az összes előnyt, amit kihasználhat, különösen, ha Ön azon szerencsés adófizetők közé tartozik, akik igényt tarthatnak eltartottakra. Minden egyes igényelt eltartott biztos módja annak, hogy csökkentse az adóját, amennyiben tisztában van azzal, hogy ki kap zöld utat az adóbevallásában. A szabályok kissé nehézkesnek bizonyulhatnak, de érdemes lesz mindre odafigyelnie, mert azok az emberek, akikre a legkevésbé számítana, is jogosultak lehetnek eltartottként, és több ezer dollárt takaríthatnak meg Önnek.

Mit kell tudnia az eltartottakról

Dióhéjban összefoglalva, az eltartott az, akit Ön támogat. A 2017-es adócsökkentési & munkahelyi törvény bevezetése előtt Ön személyes mentességet kaphatott az eltartottak igénybevételéért, így 2017-ben minden egyes személy után 4 050 dollárt szerezhetett a bevallásában. Ezeket a személyes mentességeket 2018-tól 2025-ig felfüggesztették a standard levonási összegek javára, amelyek közel kétszeresei a korábbiaknak.

Az Ön célja most az, hogy azonosítsa az összes eltartottat, akit az adóbevallásában érvényesíthet, majd meghatározza, hogy jogosult lehet-e adóbónuszokra, beleértve ezeket:

1. Gyermekadó-jóváírás (17 év alatti jogosult gyermekenként legfeljebb 2000 dollárig).
2. További gyermekadó-jóváírás (jogosult gyermekenként legfeljebb 1400 dollár visszatérítendő jóváírás).
3. Megkeresett jövedelemadó-hitel (visszatérítendő adójóváírás legfeljebb három eltartott után).
4. Child and Dependent Care Credit (a 13 év alatti gyermekek után fizetett támogatható költségek után igényelhető jóváírás).
5. Credit for Other Dependents (vissza nem térítendő jóváírás 500 dollár értékben a gyermekadó-hitelre nem jogosult eltartottak után).
6. Háztartásfő (a standard levonási összeg növelése az egyedülálló státuszhoz képest).

Ne aggódjon! Ha egyszer mindent lebont, vagy használja az IRS ingyenes adóbevallási lehetőségeit, nem marad pörögni. Kezdetnek győződjön meg arról, hogy az eltartott rendelkezik-e adóazonosító számmal (azaz társadalombiztosítási számmal, egyéni adóazonosító számmal vagy örökbefogadói adóazonosító számmal). Erre az információra az ellátásokra való jogosultsághoz lesz szüksége.

Ki minősül eltartottnak?

Az eltartottaknak két kategóriája van: a jogosult gyermek és a jogosult hozzátartozó. A nagy nyeremény az, ha valakit minősített gyermekként igényelhetsz, mert így több jóváírást szerezhetsz az adóbevallásodban.

Íme egy összefoglaló a képesítésekről, de ne feledje, hogy az adótörvénykönyvben vannak kivételek, ezért ne féljen az IRS 501-es kiadványában további részletekért tájékozódni.

A minősített gyermek teszt teljesítéséhez az alábbi öt követelményt kell bejelölnie:

1. Életkor: A gyermeknek fiatalabbnak kell lennie Önnél és 19 év alattinak. Ha a gyermek 19 és 24 év közötti, akkor az év bármelyik öt naptári hónapjában nappali tagozatos diáknak kell lennie. A “tartósan és teljesen rokkant” személyek bármely életkorban jogosultak lehetnek.
2. Lakóhely: A gyermeknek az év több mint hat hónapjában Önnel kell élnie (kivéve, ha a gyermek az adóévben született vagy halt meg).
3. Kapcsolat: A személynek az Ön gyermeke, mostohagyermeke, nevelt gyermeke, örökbefogadott gyermeke, testvére, mostohatestvére vagy ezek egyikének leszármazottja kell, hogy legyen.
4. Támogatás: A gyermek nem adhatja meg a tartásdíj több mint felét az adott évben.
5. Közös bevallás: A gyermek jellemzően nem igényelhető, ha házas és a házastársával közös bevallást nyújt be az adott évre.

Másrészt a jogosult hozzátartozói státusz igénylése némileg eltérő szabályokkal jár, amelyekkel tisztában kell lennie:

1. Minősített gyermek: A személy nem tekinthető az Ön vagy egy másik adóalany minősített gyermekének.
2. Kapcsolat: A személynek egész évben az Ön háztartásának tagjaként kell Önnel élnie, vagy rokonának kell lennie (nagynénik, nagybácsik, nagyszülők, mostohaszülők stb.).
3. Bruttó jövedelem: Az igényelt személynek 2021-ben 4300 dollárnál kevesebbet kell keresnie (ugyanannyit, mint 2020-ban).
4. Támogatás: Önnek kell biztosítania a személy eltartásának több mint felét az adott évben.

Ne korlátozza az eltartottakat

Egyszerű leírni bárkit, aki nem családtag, mint nem eltartottat. De értékes adómegtakarításokról maradhat le, ha nem ellenőrzi kétszeresen a szabályokat.

A legtöbb ember például nem gondol arra, hogy partnerét, legjobb barátját, nem vér szerinti rokonát, barátját vagy barátnőjét eltartottként igényelje az adóbevallásában. Pedig ezeket a személyeket felveheti a listájára a minősített rokonok közé, ha megfelelnek a négy szabálynak.

Megjutalmazzák a támogatásáért

Ne hagyja ki az eltartottak igénylését, ha jogosultak rá. Automatikusan csökkentheti adóköteles jövedelmét, és adóbevallásában más kedvezményekért is versenyben lehet.

A legjobb az egészben, hogy nincs korlátozva az igényelhető eltartottak száma. Mindaddig, amíg minden négyzetet kipipálnak, több ezer dollárt takaríthat meg az adóbevalláskor.

Trendi

• {{cím}}

A Motley Fool közzétételi politikája.