- ROI tunnetaan paremmin nimellä sijoitetun pääoman tuotto.
- Kullekin investoinnille on määritettävä sopiva ROI.
- ROI:n mittaamiseen on useita tapoja.
- Tämä artikkeli on tarkoitettu johtajille tai yritysten omistajille, jotka ovat kiinnostuneita ymmärtämään, mitä ROI on ja miten se lasketaan.
ROI eli sijoitetun pääoman tuotto on yleinen liike-elämän termi, jota käytetään aiempien ja potentiaalisten taloudellisten tuottojen tunnistamiseen. Johtajat ja johtajat tarkastelevat projektin tai yrityksen ROI:ta, koska tämä mittari osoittaa, kuinka menestyksekäs hanke tulee olemaan. Usein ilmaistuna prosentteina tai suhdelukuna tämä arvo kuvaa mitä tahansa taloudellisesta tuotosta tehokkuuden lisääntymiseen.
Mikä on ROI?
Kaikki yrityksen menot voidaan laskea ROI:n avulla. Vaikka joillakin menoilla tai toimilla – kuten niittien ostamisella tai työntekijöiden kylpyhuoneen korjaamisella – ei välttämättä ole suoraa tai taloudellista ROI:ta, jokainen meno edistää kokonaisvaltaista investointia. Esimerkiksi graafisen suunnittelijan palkkaaminen mainosten laatimista varten, valokuvaajalle maksaminen yrityksen kuvien ottamisesta ja yrityksen verkkosivuston uudistaminen voidaan katsoa sijoituksen tuotoksi.
Monissa tapauksissa ROI:n avulla lasketaan, kuinka suuri arvo investoinnilla on. Esimerkiksi enkelisijoittaja haluaisi tietää sijoituksen potentiaalisen ROI:n ennen kuin hän sitoo varoja yritykseen. Yrityksen potentiaalisen tai todellisen taloudellisen ROI:n laskeminen tarkoittaa yleensä sitä, että yrityksen vuotuiset tulot tai voitto jaetaan alkuperäisen tai nykyisen sijoituksen määrällä.
ROI:ta käytetään myös kuvaamaan ”vaihtoehtoiskustannuksia” eli tuottoa, josta sijoittaja luopui sijoittaessaan yritykseen. Jos yrityksen omistaja sijoittaisi rahansa osakemarkkinoille, hän voisi odottaa saavansa vähintään 5 prosentin vuotuisen tuoton. Sijoittamalla samat rahat yritykseen omistaja odottaisi saavansa samankaltaisen, ellei jopa suuremman, tuoton rahoilleen.
Yritykset käyttävät ROI:ta jopa tietyn hankkeen onnistumisen mittaamiseen. Jos yrityksen omistaja sijoittaisi rahaa mainoskampanjaan, hän analysoisi mainoksen tuottamaa myyntiä ja käyttäisi tätä tietoa ROI:n määrittämiseen. Jos tuotettu raha ylittää käytetyn summan, yritys voi pitää sitä hyväksyttävänä ROI:na.
Vuosittaista ROI:ta laskettaessa etsitään sijoituksen keskimääräistä vuotuista tuottoa, joka on ansaittu sijoitusjakson aikana. Tämä osoittaa, kuinka kannattava yritys on, mikä on hyödyllistä, koska ROI ei sisällytä kaavaansa investoinnin pitoaikaa. Vuotuinen ROI voi auttaa sinua analysoimaan ja vertailemaan sijoituksesi suorituskykyä tiettyjen ajanjaksojen aikana.
Key takeaway: ROI mittaa liiketoimintaan sijoitettujen varojen kasvua tai tappiota.
Miksi ROI on tärkeä liiketoiminnassa?
Pitkällä aikavälillä selviytyvät vain fiksut yritykset, jotka käyttävät rahaa viisaasti ja seuraavat ROI:ta tarkasti.
Jos et näe optimaalista ROI:ta tietyssä yrityksessä, lopeta rahan heittäminen siihen; on parempi romuttaa se. Jatkuva tuhlaaminen hukkaan menneisiin asioihin on varma tapa saada rahat loppumaan ja ajaa yrityksesi nurin.
Key takeaway: ROI:n avulla voit nähdä investointisi hedelmät tai niiden puutteen, mikä on tärkeää saada aina hallintaan yritystä pyörittäessäsi.
Mitä pidetään ”hyvänä” ROI:na?
Mitä pidetään hyvänä ROI:na, riippuu investoinnista. Kun yritys käyttää rahaa esimerkiksi laitteeseen, ROI on tuottavuudessa. Markkinointimenot taas edellyttävät ROI:ta myynnissä. ROI, jota odotat hakukoneoptimointipyrkimyksiltäsi, on erilainen kuin ROI, jota etsit uuteen tehtaaseen tehdystä investoinnista.
Terve kaksinumeroinen ROI on hyvä alkuun, ja jos tunnistat korkean prosentuaalisen ROI:n, sinun pitäisi pyrkiä keksimään, miten voit vahvistaa ja laajentaa kyseisiä vaikutuksia.
Harkitse, saatko ROI:n ylipäätään, ja ole realistinen, ennen kuin alat allekirjoittamaan sopimuksia ja käyttämään rahaa. Harkitse asiaa huolellisesti, äläkä tee suuria hankintoja heti. Joku, joka lupaa kuuta nousevaa, ei todennäköisesti saa hyvää tuottoa. Tämä johtaa seuraavaan aiheeseen: ROI:n saavuttamiseen liittyvät ongelmat.
Key takeaway: Ole tarkka siitä, mihin sijoitat rahasi; harkitse, lisääkö se yrityksesi kannattavuutta ja antaako se sinulle mahdollisuuden saavuttaa terveen ja korkeamman ROI:n.
ROI:n haasteet
Kaikki luulevat osaavansa ennustaa ROI:n, mutta kukaan ei voi nähdä tulevaisuuteen. Keskiarvoja voidaan löytää big datan avulla, mutta useimmille meistä vain hyvin harkittu investointi tuottaa positiivista tuottoa. Sokkosijoittaminen ilman asianmukaista huolellisuutta ei ole koskaan hyvä ajatus.
Ennen kuin sijoitat kumppaneihin tai asiakkaisiin, tapaa heidät henkilökohtaisesti. Tutustu tiloihin ja tutustu yritykseen. Pyydä nähdä mahdollisimman paljon asiakirjoja varmistaaksesi, että he ovat sitä, mitä väittävät olevansa. Kuka tahansa voi rekisteröidä yrityksen ja vuokrata liiketilan; se ei tarkoita, että saat positiivisen tuoton.
Jos esimerkiksi sijoitit Bitcoiniin vuonna 2010 ja myit sen vuoden 2018 alussa, tienasit paljon. Jos ostit vuoden 2018 alussa ja pidät yhä hallussasi, et luultavasti ole niin tyytyväinen. Kahdella sijoittajalla, joilla on hallussaan sama sijoitus, voi olla hyvin erilaiset kokemukset ja näkemykset siitä ajoituksesta riippuen.
Kaivaudu yrityksen taloushistoriaan ja kaikkiin asiakirjoihin. Ilman due diligence -tutkimusta voit odottaa monia epämiellyttäviä yllätyksiä.
Key takeaway: Kun teet asianmukaiset tutkimukset ennen kuin kaadat rahaa yrityshankkeeseen, sinulla on paremmat mahdollisuudet saavuttaa terve sijoitetun pääoman tuotto.
ROI:n rajoitukset
Laskemalla ROI:n voit saada paljon taloudellista ennakointia, mutta yrityksesi menestyksen mittaamisessa ROI:n perusteella on rajoituksensa.
Tässä on kolme rajoitusta, jotka on syytä ottaa huomioon.
- Yrityksesi kassavirta ei näy suoraan ROI:ssäsi, joten yrityksesi taloudellista terveyttä ei välttämättä aina voi mitata täydellisesti tai tarkasti pelkän ROI:n avulla. ”ROI voi olla esimerkiksi 5 %, mutta se saattaa menettää kassavirtaa ja olla erittäin kallis investointi”, sanoo Robert Gauvreau, CPA ja tilitoimisto Gauvreau & Associatesin perustaja. ”Kun taas toinen investointi, joka tuottaa 4 prosentin ROI:n, saattaa tuottaa sijoittajille positiivisen kassatuoton.” Pelkästään ROI:n perusteella arvioitaessa projektin taloudellista terveyttä saat vain osittaisen käsityksen siitä, mikä vaikuttaa talouteesi.
- Tarkan ROI:n laskeminen edellyttää vakaata käsitystä tulevista liiketoimintakuluistasi. Jos sinulla ei ole vielä tarkkoja lukuja tulevista kuluista tai jos laskelmasi muodostavat luvut ovat muuttuvia, kuten korot, jotka voivat muuttua, ROI voi olla epätarkka.
- ROI mittaa vain hankkeen taloudellista menestystä. Esimerkiksi investoimalla uusiin tietokoneisiin ja tekniikkaan työntekijöitäsi varten voi olla negatiivinen ROI, mutta se voi tehdä työntekijöistäsi onnellisempia ja lisätä työntekijöiden pysyvyyttä. Hankkeen tai hankkeen ROI ei ota huomioon investoinnin muita kuin taloudellisia hyötyjä.
Key takeaway: ROI antaa spesifistä tietoa, mikä tarkoittaa, että se ei aina kerro koko yrityksestä. Se on hyödyllinen laskelma, mutta sen tarjoama tieto on rajallista.
ROI:n hyödyt
Tuottojen ja investoinnin vaikutuksen ymmärtäminen liiketoimintaasi on tärkeää ja erittäin hyödyllistä, kun teet yrityksesi päätöksiä.
Tässä on kaksi muuta hyötyä, joita sijoitetun pääoman tuoton laskeminen tarjoaa.
- ROI:n käyttäminen antaa yrityksen omistajille mahdollisuuden seurata ja analysoida lyhyen ja pitkän aikavälin hankkeita. ”Voit asettaa yksinkertaisia tavoitteita sekä lyhyen että pitkän aikavälin tavoitteille, ja ROI:n avulla voit mitata, saavutatko nämä vertailuarvot nopeasti ja helposti”, Gauvreau sanoi.
- ROI auttaa sinua arvioimaan yrityksesi taloudellista suorituskykyä. ROI:n tunteminen pitää yrityksesi oikealla tiellä osoittamalla, tuottaako yrityksesi keskimääräistä enemmän vai vähemmän, sanoi Leonard Ang, kiinteistönvälittäjä ja iProperty Managementin markkinointijohtaja. Se on yrityksille hyvä muistutus siitä, että niiden on pidettävä yllä standardia taloutensa suhteen.
Key takeaway: ROI-laskelmat voivat auttaa sinua analysoimaan talouttasi ja tekemään laadukkaita päätöksiä yrityksesi tulevaisuudesta.
ROI-kaava
Yksi tapa laskea ROI on jakaa nettovoitto (tuotto) investoidulla summalla:
ROI (%) = nettovoitto / investointi x 100
Toinen tapa laskea ROI on ottaa investoinnista saadut voitot, vähentää investoinnin kustannukset ja jakaa tulos investoinnin kustannuksilla:
ROI = (voitot – kustannukset) / kustannukset
Esimerkiksi sanotaan, että teet merkittävän hankinnan, kuten kodin oston.
”Ostat kotisi 1 000 000 dollarilla”, Gauvreau sanoi. ”Kun olet asunut kodissasi kolme vuotta, myyt sen 1 120 000 dollarilla. Tuloksena kolmen vuoden jälkeen kotisi arvo nousi 120 000 dollaria.”
Jos noudatamme kaavaa ROI = (voitot – kustannukset) / kustannukset, saamme selville, että sijoituksen tuotto on 12 prosenttia.
(1 120 000 dollaria – 1 000 000 dollaria) / 1 000 000 dollaria = 0,12
Muutama esimerkki sijoituksen tuotosta olisi sijoittaminen osakemarkkinoille, Gauvreau sanoi. Jos sijoitat 100 000 dollaria Teslan osakkeeseen ja 12 kuukautta myöhemmin se kasvaa 160 000 dollariin, ROI:si olisi 60 prosenttia, koska:
($160,000- $100,000) / $100,000) = 0.6
Key takeaway: ROI-kaava on yksinkertainen yhtälö, jota käytetään auttamaan yrityksen omistajia laskemaan investointiensa onnistumista.
Oppi menneisyydestä
ROI-laskelmien ei ole tarkoitus olla tarkkoja mittausmenetelmiä, vaan pikemminkin tapoja lähestyä. Tarkemmat ennusteet auttavat aina, mutta ROI:n kohdalla on yleensä odotettavissa jonkin verran virhettä. Minkä tahansa projektin tai markkinointikampanjan ROI:n ymmärtäminen auttaa tunnistamaan menestyksekkäitä liiketoimintatapoja.
Monet yritykset käyttävät ROI:ta tunnistamaan markkinointi- ja mainontamenetelmiä, jotka tuottavat suurimman tuoton aiempien onnistumisten perusteella. Tällä tavoin ROI:sta tulee paitsi menneen menestyksen mittari myös arvio tuleville kuukausille.
Key takeaway: ROI-laskelmat ovat hyödyllisiä, koska ne auttavat sinua analysoimaan yrityksesi edistymistä, ja vaikka ne ovatkin arvioita, ne voivat vaikuttaa yritystäsi koskeviin päätöksiin ja parantaa niitä.