Investment Banker Salary & Compensation, Average Bonus in Banking

Investment Banker Salary + Bonus:

Yes, it’s true, monkeys love that hold card cash (and silver bananas). Nämä luvut ovat likimääräinen arvio, joka perustuu Wall Street Oasis -sivuston käyttäjien lähettämiin tietoihin (yli 86 000) sekä yhteisön arkistoissa oleviin tuhansiin palkkausta koskeviin keskusteluihin. Alla on esimerkkitaulukko investointipankkiirien palkoista ja bonuksista WSO Investment Banking Industry Reportista (päivitetään päivittäin). Jos osallistut WSO-yritystietokantaan, saat pääsyn tuhansiin yksityiskohtaisiin palkkaustilastoihin tuhansista investointipankeista maksamatta senttiäkään. Kyllä, alkuasukastoverit, mekin rakastamme teitä!

Sijoituspankkiirien bonukset aseman mukaan

Huomaa, että yllä luetellut luvut ovat suuntaa-antavia, ja niihin tulee suhtautua isolla banaaninkuorella. Investointipankkitoiminnan korvaukset eri palvelusvuositasoilla (tässä tapauksessa poimittu WSO Investment Banking Industry Reportista, jossa on yli 80 000 toimitusta) voivat vaihdella suuresti yrityksittäin ja vuosittain. Tämä koskee erityisesti vaihtelevaa investointipankkiirin bonusta. Pahoina lama-aikoina joidenkin pankkien tiedetään jopa maksavan nollan dollarin bonuksen (kauhistus!) – tätä kutsutaan joskus hellästi ”donitsiksi”. Analyytikoista toimitusjohtajiin palkka painottuu perinteisesti voimakkaasti bonusosuuteen, mikä on osasyy pitkiin työpäiviin. Miten muuten luulet investointipankkien pitävän meidät kädelliset jauhamassa työpöydissämme aamuneljään asti ja kiinni puhelimissamme 24/7? Nämä korvausluvut voivat luonnollisesti vaihdella huomattavasti yrityksestä, toimialasta ja alueesta riippuen, joten jos etsit yksityiskohtaisempia tai yrityskohtaisia palkka- ja bonustietoja, kannattaa tutustua WSO-yritystietokantaan, jossa on tuhansia yksityiskohtaisia tietoja. Kunkin yrityksen palkkasivun sisällä voit suodattaa aseman, kaupungin, ryhmän/osaston mukaan ja voit jopa pilkkoa korvaukset keskiarvojen, mediaanien, sukupuolten ja rotujen mukaan toimialaraporteissa.

• Analyytikkotasolla ei ole harvinaista työskennellä 70-100 tunnin työviikkoja joissakin vaativimmissa yrityksissä. Useimmat analyytikot aloittavat kesällä ja saavat ensimmäisen investointipankkitoiminnan analyytikkobonuksensa kesä- tai heinäkuun tienoilla, noin vuoden kuluttua työskentelyn aloittamisesta.
• Sosiaalitasolla työtunnit ovat yleensä edelleen pitkiä, mutta perinteisesti kuitenkin 10-20 prosenttia vähemmän kuin analyytikoilla. Osa associateista on sisäisiä ylennyksiä, mutta suurin osa on suorittanut MBA-tutkinnon. Associates saavat myös sign-on-bonuksen, joka on perinteisesti 10 000-30 000 dollaria, ja stub-bonuksen.
• Sijoituspankkitoiminnan varatoimitusjohtajien ja toimitusjohtajien palkassa ja bonuksessa on paljon suurempi vaihtelu, mutta se riippuu yleensä paljon enemmän yrityksen tuloksesta. Ylemmillä tasoilla palkka perustuu enemmän yksilölliseen tulosta tuottavaan suoritukseen.

Sijoituspankkitoiminnan palkka eri yrityksissä

Palkkatietokantaamme olemme koonneet listan parhaiten maksavista pankeista. Muista, että kaikki nämä yritykset on asetettu paremmuusjärjestykseen tuhansien yritystietokantaan tehtyjen ilmoitusten perusteella. Klikkaa alla olevaa linkkiä päästäksesi käsiksi.

Investointipankkitoiminnan palkkakehitys – analyytikosta MD:ksi

WSO-käyttäjä @Sil” kiteyttää hienosti, miten bonukset vaihtelevat aseman mukaan investointipankkitoiminnassa:

• Kukaan investointipankkitoiminnan analyytikko ei saa moninkertaista bonusta peruspalkkaansa. Tyypillisesti IB-analyytikon bonus on 30-100% peruspalkasta.
• Kun etenet tikapuita ylöspäin, harkinnanvaraisena bonuksena maksettava prosenttiosuus kokonaiskompensaatiostasi kasvaa, koska siirryt analyyttisestä työntekijästä (eli käsittelet töitä kuin apina-analyytikko) sellaiseen, joka tuo tuloja pankkiin (tuoden asiakkaita sisään kuin King Kong Managing Director)…ja sinulle maksetaan sen mukaisesti.

Investment Banking Associate Compensation

MBA:n jälkeisille associateille all-in-korvaus vaihtelee reilusti allekirjoitusbonuksen, relocation-bonuksen ja stub-bonuksen kanssa. Peruspalkaksi voit odottaa 125 000-150 000 dollaria. Bonukset ovat 80 000-200 000 dollarin välillä. Kaiken kaikkiaan voit odottaa 200 000-500 000 dollarin palkkaa, jossa on joitakin poikkeamia molemmin puolin ja riippuen siitä, oletko ensimmäisen vuoden associate vai kokeneempi veteraani viidakossa.

Sijoituspankkiirin ansiot vs. pääomasijoittajien palkka

Pääomasijoittajien palkoissa on paljon enemmän vaihtelua, koska palkkarakenne on aivan erilainen kuin investointipankkitoiminnassa. Tässä on WSO-käyttäjän ”Draper_LDN” tekemä hieno yhteenveto siitä, kumpi maksaa enemmän ja mitkä muuttujat sen määräävät.

• Riippuu siitä, millä tasolla olet investointipankkitoiminnassa vs. kun siirryt pääomasijoitukseen. Jos olet liittynyt aikaisempana associate, palkka, bonus ja carry ovat korkeammat.
• Bonusosuus palkasta PE-yrityksissä on yleensä hieman pienempi prosenttiosuutena kokonaiskompensaatiosta, kun verrataan PE associateja IB associateihin. Iso osa bonuksesta käytetään usein deal carry -maksuihin (rahastosta riippuen). Merkittävä potentiaalinen maksu pääomasijoitustoiminnassa tulee carry pay-outin muodossa, joka voi kestää useita vuosia riippuen ajoituksesta, rahaston rakenteesta, työsopimusehdoista jne. Lue lisää pääomasijoituspalkkioista täältä.
• Pääomasijoituksissa olet hieman sitoutuneempi rahastoon, koska sinun on pysyttävä yrityksessä, kunnes carry-maksut maksetaan. Sijoituspankkitoiminnan toimitusjohtaja voi saada vuosibonuksen 250 000-1 000 000 dollaria+, kun taas PE:ssä hyvin menestyvässä rahastossa voit vetää 1,0-5,0 miljoonaa dollaria+ carry-maksuja joka vuosi ylemmällä tasolla.
• Kaiken kaikkiaan – rikastut kummallakin tavalla. Kaikki riippuu siitä mitä tykkäät tehdä! Buy-side tai sell-side…investoiminen tai neuvominen.

IB-palkka New Yorkissa vs. muut kaupungit (LA, SF, Chicago)

Yksi kysymys, jota saamme paljon, on se, vaihtelevatko palkat investointipankkitoiminnassa riippuen siitä, missä työskentelet. Lyhyt vastaus on, että isommissa pankeissa ei, mutta palkat voivat vaihdella maantieteellisesti, jos puhutaan pienemmistä keskisuurista tai boutique IB:stä. Tässä on joitakin muistiinpanoja @Gbanker74160″, joka kertoo, miksi palkat ovat maantieteellisesti samankaltaisia, koska tiedossa olevat poistumismahdollisuudet ovat paremmat korkeamman COL:n kaupungeissa. ”Tämä ei tarkoita sitä, etteikö NY IB:ssä työskentelystä olisi vahvoja pitkän aikavälin urahyötyjä. Metroalueella on nimittäin valtavasti taloudellisia mahdollisuuksia. Muissa paikoissa finanssiyhteisö on pienempi ja exit/lateral-optioita voi olla vaikeampi löytää. Tämä ei ole suuri ongelma suurissa kaupungeissa (SF, LA, Chicago, Dallas/Houston, Boston). Mutta jos asut vaikkapa Charlottessa, Atlantassa tai Denverissä, pudotus on varmasti huomattava, ja arvovaltakysymyksesi pitää paikkansa. Voit siirtyä NY IB:stä NY:n ulkopuoliseen HF:ään. Suhteellisesti ottaen New Yorkin ulkopuolella ei kuitenkaan ole kovin montaa HF:ää, ja siirtyminen rannikoiden välillä voi olla haastavaa. Se, että olet NY IB:ssä, ei nimenomaan auttaisi sinua tässä asiassa, vaan todennäköisesti haittaisi sinua verrattuna johonkin johtavaan ryhmään, joka on jo HF:n sijaintipaikassa. Joten jos haluat päätyä Oak Treeyn, Aresiin, Value Actiin, Farraloniin tai mihin tahansa, sinun kannattaisi ehkä aloittaa länsirannikolta, ja sama pätee myös TX:ssä sijaitseviin rahastoihin.”

Investment Bankingin palkka vs. Consultingin palkka

Investment Bankingin palkka on korkeampi kuin konsultoinnin palkka, mutta se on odotettavissa pidemmän työviikon myötä keskimäärin (tosin jotkut saattaisivatkin väittää, että konsulttitoiminnan kädellisillämme on yhtä huonosti kaiken matkustelun kanssa). Yleisesti ottaen johtamiskonsultit, jotka ovat valmistuneet yliopistosta, ansaitsevat yleensä 75 000-90 000 dollaria. Huippufirmat, kuten McKinsey, Bain ja BCG, maksavat noin 100 000 dollaria. Voit toki odottaa tienaavasi enemmän rahaa investointipankkitoiminnassa, mutta tyypillisesti uhraat myös elämäntyylin tuon palkankorotuksen eteen.

Pankkiirin keskimääräinen tuntipalkka

Tehdäänpä vähän nopeaa matematiikkaa. Oletetaan, että huipputason investointipankkianalyytikko suuressa investointipankissa työskentelee keskimäärin 80 tuntia viikossa 52 viikon aikana ja saa 130 000 dollarin kokonaispalkan. Tämä tarkoittaisi 31,25 dollarin tuntipalkkaa. Käyttämällä näitä lukuja karkeana ohjeena, tyypillinen junior-investointipankkiiri tienaa 25-35 dollaria tunnissa (ennen veroja).

M&A Palkka ja IB-ryhmän huippupalkka

Valistettuamme sinua on nyt ilmeisesti selvää, että investointipankkitoiminta on hyvin palkattu ala. Vain harvat työpaikat maksavat kuusinumeroisen palkan suoraan koulusta valmistuneille. On tärkeää huomata, että kun tarkastellaan näitä pankkiirien keskipalkkoja, jotkin huippuryhmät, kuten M&A, ja huipputoimialaryhmät eliitti-investointipankeissa (kuten Goldman Sachsin TMT-ryhmä) maksavat jopa enemmän kuin nämä mainitsemamme keskimääräiset palkat. Tämä pätee erityisesti New Yorkin ja Lontoon kaltaisissa korkeampien elinkustannusten kaupungeissa. Todellinen raha on kuitenkin huipulla. Vaikka investointipankkitoiminta ei olisikaan sinua varten pitkällä tähtäimellä, analyytikon tai osakkuusjäsenen työ voi opettaa sinulle uskomattomia taloudellisia taitoja, rakentaa loistavan verkoston ja avata ovia uskomattomiin mahdollisuuksiin siirtyä muille houkutteleville urapoluille.

Tahdotko investointipankkitoiminnan palkat, yritysarvosteluja ja paljon muuta?

Wall Streetin Oasis-yritystietopankki on kattavin saatavilla oleva tietokanta. Löydät perusteelliset raportit sadoista rahoitusalan yrityksistä (investointipankkiiriliikkeet, pääomasijoitusyhtiöt jne.), mukaan lukien korvausluvut, yritysarviot ja näkemyksiä haastatteluprosessista. Sinun tarvitsee vain lisätä palkkatietoja tai tilata tietokanta saadaksesi siihen pääsyn.

Sijoituspankkitoiminta kiinnostaa – murtautuminen sisään

Tosiasiassa et parane, ellet harjoittele. Jotta sinulla olisi mitään mahdollisuuksia teknisissä kysymyksissä, sinun on valmistauduttava laillisilla kysymyksillä. Wall Street Oasis Investment Banking -haastattelukurssin ovat suunnitelleet lukemattomat ammattilaiset, joilla on todellista kokemusta, ja se on räätälöity auttamaan sinua murtautumaan investointipankkitoimintaan selviytymällä teknisistä kysymyksistä.

Esimerkki palkkajakaumasta WSO:n yritystietokannassa, joka näkyy alla (HSBC:n osalta)