Medicare hradí 90 dní nemocniční péče za „období nemoci“ plus další celoživotní rezervu 60 dní. Jedno „období nemoci“ začíná, když je pacient přijat do nemocnice nebo jiného hrazeného zařízení, a končí, když pacient stráví 60 dní, aniž by byl znovu přijat do nemocnice nebo jiného zařízení. Počet období nemoci není omezen. Než však začne Medicare hradit léčbu, musí pacient splnit spoluúčast. Tato spoluúčast, která se každoročně mění, činí v roce 2021 1 484 USD.
Po splnění spoluúčasti hradí Medicare prakticky všechny nemocniční poplatky během prvních 60 dnů pobytu příjemce v nemocnici, kromě výdajů za telefon a televizi. Co Medicare hradí, zahrnuje:
- lůžko v polosoukromém pokoji, což znamená pokoj s nejméně jedním dalším pacientem. (Medicare uhradí soukromý pokoj pouze v případě, že je to „z lékařského hlediska nezbytné.“)
- veškeré stravování
- pravidelné ošetřovatelské služby
- operační pokoj, jednotka intenzivní péče, nebo koronární jednotce
- poplatky za zdravotnický materiál
- léky poskytnuté nemocnicí
- laboratorní vyšetření
- x-paprsky
- používání přístrojů
- zdravotně sociální služby
- fyzikální a ergoterapie
- logopedie
- transfúze krve po prvních třech litrech krve
Jinak, Medicare nebude hradit léčbu nebo postupy, které považuje za lékařsky neověřené nebo experimentální.
Pokud se pobyt v nemocnici prodlouží nad 60 dní, začíná příjemce Medicare nést větší část nákladů na svou péči. Od 61. do 90. dne platí pacient v roce 2021 spoluúčast ve výši 371 USD denně. Po 90. dni začne pacient čerpat ze své 60denní celoživotní rezervy. Během hospitalizace kryté těmito rezervními dny musí příjemce v roce 2021 zaplatit spoluúčast ve výši 742 USD za den. Tato rezerva se po každém „onemocnění“ neresetuje. Po jejím vyčerpání získá příjemce krytí pouze na 90 dní, když nastane další období nemoci. Studie však ukazují, že průměrná délka pobytu v nemocnici hrazeného z programu Medicare je osm dní.
Pobyt v psychiatrických nemocnicích je rovněž hrazen z části A programu Medicare, ale platba je omezena na celkový počet 190 dní hospitalizačních služeb v psychiatrických nemocnicích během života příjemce.