Kompletní průvodce výběrem online makléře

Účet Úroveň	Standardní Méně než 50 USD,000	Voyager $50 000 – 500 000	Voyager Select $500,000 – 1 milion dolarů	Vlajková loď 1 -. 5 milionů	Vlajková loď Select Více než 5 milionů USD
Akcie/ ETF	Prvních 25: $7 Také: $20 Telefon: $25	Online: $7 Telefon: $25	Online: $2 Telefon: $20	Prvních 25: zdarma Pak: Telefonicky nebo online	Prvních 100: zdarma Pak: $2 Telefonicky nebo online

Jsou různé sazby provize pro různé cenné papíry? Pokud plánujete obchodovat více než jen akcie, ujistěte se, jaké jsou poplatky za obchodování s opcemi, dluhopisy, futures nebo jinými cennými papíry.

Pokud máte zájem o podílové fondy nebo ETF, existují možnosti bez poplatků? Jaká je minimální investice? Ujistěte se, že podílové fondy, které umožňují nákup a prodej zdarma (často se nazývají fondy bez transakčních poplatků neboli NTF), si místo toho neúčtují jiné typy poplatků. Podílové fondy jsou často spojeny s řadou různých druhů nákladů, z nichž některé se k vám mohou připlížit. Nezapomeňte si prostudovat prospekt každého fondu, o kterém uvažujete, abyste se ujistili, že rozumíte všem souvisejícím nákladům.

Nabízí makléřská společnost nějaké obchody zdarma nebo za sníženou cenu? Počet „bonusových“ obchodů, které obdržíte, může záviset na zůstatku na vašem účtu, proto se ujistěte, že jste si ověřili, co je nabízeno pro úroveň účtu, která by se vás týkala. Nezapomeňte si také ověřit, na jaké druhy obchodů se sleva vztahuje – zda se týká pouze akcií a zda se počítá i s ETF, opcemi nebo cennými papíry s pevným výnosem.

Je rozvrh provizí příznivý pro druh obchodování, které byste prováděli? Jste za aktivnější obchodování odměňováni nebo penalizováni? Například sazby poplatků společnosti Vanguard se zvyšují po prvních 25 obchodech pro zákazníky Standard a Flagship nebo po prvních 100 obchodech pro zákazníky Flagship Select, jak můžete vidět v grafu výše. To znamená, že zákazníci, kteří se zaměřují na pasivní investování typu „kup a drž“, z toho mají největší prospěch.

Naopak společnost E*TRADE nabízí snížené provize po prvních 30 obchodech v daném čtvrtletí, takže aktivní obchodníci jsou odměňováni za častější využívání platformy.

Pokud broker nabízí poradenské služby, kolik stojí? Je vyžadován minimální zůstatek na účtu, abyste měli nárok na tyto služby? Pokud z jakéhokoli důvodu nechcete spravovat vlastní portfolio, věnujte poplatkům za poradce velkou pozornost.

Krok 4: Otestujte platformu brokera

Každý broker by měl mít celkem slušně popsáno, jaké nástroje a zdroje jeho obchodní platforma nabízí, ale někdy je nejlepším způsobem, jak posoudit kvalitu platformy, vyzkoušet si ji. U brokerů, kteří umožňují otevřít si účet zdarma, může dokonce stát za námahu projít registračním procesem jen proto, abyste měli přístup k obchodní platformě, pokud je to nutné.

Ať už má brokerská společnost webovou platformu, ke které má přístup kdokoli, nebo platformu ke stažení zdarma, která nevyžaduje žádnou registraci, udělejte vše pro to, abyste měli zdarma přístup k nástrojům, které byste skutečně využili.

I když jste pokročilejší obchodník a neexistuje žádný způsob, jak si zdarma pohrát s nástroji „Pro“, můžete si udělat dobrou představu o kvalitě nabídky brokerské společnosti jen tím, že se podíváte na její základní sadu. Pokud ve standardní platformě není nic, co by se vám zdálo slibné, je nepravděpodobné, že by i pokročilá platforma stála za váš čas.

Na druhou stranu některé společnosti nabízejí ke svým bezplatným produktům obrovské množství nástrojů a zdrojů, takže brokerské společnosti s jedinou platformou ještě neodepisujte.

Již jsme strávili dost času zúžením vašeho výběru na základě ceny a nabídky základního účtu. Teď, když jsme se konečně dostali k zábavným věcem, věnujte čas tomu, abyste si prohlédli dostupné funkce ve více oblastech.

Projděte si zadání obchodu, abyste zjistili, jak hladce proces funguje. Vytáhněte si několik kotací akcií a dalších cenných papírů a klikněte na každou kartu, abyste zjistili, jaké údaje platforma poskytuje. Měli byste také vyzkoušet všechny dostupné screenery nebo jiné poskytované nástroje, které vám pomohou najít investice splňující určitá kritéria.

Otázky, které je třeba zodpovědět při testování platforem

S jakými typy cenných papírů můžete na platformě obchodovat? Měli byste již vyloučit všechny platformy, které vám neumožňují obchodovat s cennými papíry, o které máte zájem. Ujistěte se, že vám tato platforma automaticky umožňuje obchodovat s prioritními akciemi, IPO, opcemi, futures nebo cennými papíry s pevným výnosem. Pokud na platformě nevidíte konkrétní cenné papíry, ale víte, že je makléřská společnost podporuje, zkuste se podívat do nastavení účtu nebo rychle vyhledat, jak můžete tyto funkce aktivovat a zjistit požadavky na oprávnění.

Jsou kotace v reálném čase? Jsou streamované? Bude existovat více způsobů, jak si můžete stáhnout cenovou nabídku pro daný cenný papír, ale ne všechny z nich budou poskytovat nejaktuálnější údaje. Ujistěte se, že víte, kde můžete najít streamované informace v reálném čase, abyste zajistili, že vaše obchody budou dobře načasované. Například webová platforma Vanguard poskytuje data v reálném čase na svých stránkách Ticker Profile, ale vyžaduje ruční obnovování. Jednoduchá data na úrovni kotací jsou zpožděna o 20 i více minut. Online kotace společnosti Schwab rovněž vyžadují ruční obnovování, ale platforma StreetSmart Edge, kterou lze stáhnout, i její cloudový protějšek nabízejí streamovaná data v reálném čase.

Můžete si nastavit vlastní seznamy sledování a upozornění? Pokud se chystáte být aktivnějším obchodníkem, pravděpodobně budete chtít mít možnost dostávat upozornění kromě e-mailu také prostřednictvím textových zpráv a nastavit si více seznamů sledování na základě různých kritérií.

Poskytuje platforma screenery, které si můžete přizpůsobit tak, abyste našli akcie, ETF, podílové fondy nebo jiné cenné papíry, které splňují vaše konkrétní kritéria? I když jste úplně noví a netušíte, co některá z možností vlastně znamená, pohrajte si s různými parametry, abyste získali představu o tom, jak snadno se nástroje používají. Dobrá platforma bude intuitivně uspořádaná a snadno ovladatelná.

Jaké druhy příkazů můžete zadávat? Projděte si zadání obchodu a podívejte se, jaké typy příkazů jsou nabízeny. Základní platforma by měla nabízet alespoň tržní, limitní, stop a stop limit. Lepší platforma vám také umožní zadávat trailing stop příkazy nebo příkazy typu market-on-close (které se provedou za cenu, kterou cenný papír dosáhne při uzavření trhu).

Pokud chcete provádět relativně málo obchodů a nemáte zájem o denní nebo swingové obchodování, měl by vám stačit základní výběr typů příkazů. Pokud však chcete proniknout do tajů obchodování s akciemi, měli byste se poohlédnout po širším výběru. Pokud jste pokročilejší, měli byste se poohlédnout po možnosti zadávat podmíněné příkazy, které vám umožní nastavit více obchodů se specifickými spouštěči, které se automaticky provedou při splnění vámi zadaných podmínek.

Máte kontrolu nad načasováním příkazů a prováděním obchodů? Základní platforma by měla přinejmenším umožňovat zadávání obchodů s dobou platnosti pro daný den (což znamená, že mohou být provedeny kdykoli během obchodních hodin) nebo s dobou platnosti do zrušení (která uchovává příkaz až 60 dní, dokud není proveden nebo dokud jej nezrušíte).

pokročilejší platforma vám umožní zadávat limitní příkazy s určitou větší variabilitou, například fill-or-kill (který automaticky zruší příkaz, pokud není okamžitě zcela vyplněn) nebo Immediate or cancel (který automaticky zruší příkaz, pokud není ihned alespoň částečně vyplněn).

Můžete obchodovat v prodloužených hodinách? Obchodování s akciemi a ETF probíhá mimo běžnou tržní dobu od 9:30 do 16:00 EST, a to v předobchodní a poobchodní době. Každá makléřská společnost má vlastní definici konkrétních časových úseků, které tyto relace Extended Hours zabírají. Například u společnosti Schwab začíná obchodování v předobchodní době v 8:00 hodin, zatímco u společnosti E*TRADE začíná obchodování v předobchodní době v 7:00 hodin

Ne všechny platformy umožňují obchodování v prodloužených hodinách a některé umožňují obchodování pouze v poobchodní době, ale ne v předobchodní době. Za obchodování v prodloužených hodinách vám může být účtován poplatek, proto se ujistěte, že jste si prostudovali podmínky těchto obchodů, abyste nebyli zaskočeni.

Pro nové investory nemusí být tato funkce příliš důležitá. Pro pokročilejší obchodníky nebo ty, kteří chtějí být velmi aktivní, je však prozkoumání zásad obchodování v prodloužených hodinách makléřské společnosti zásadní.

Funkce grafů

Teď, když jste si s platformou trochu pohráli, podívejte se na možnosti grafů a prozkoumejte nástroje, které máte k dispozici. Věnujte pozornost tomu, jaké druhy dat můžete vykreslovat, jak snadno lze přepínat mezi vykreslováním technických studií a prohlížením fundamentálních nebo tržních dat a co si můžete přizpůsobit a uložit pro pozdější použití.

Jaké technické indikátory jsou v grafu k dispozici? Obecně platí, že čím více, tím lépe. Přinejmenším byste měli mít možnost vykreslit základní ukazatele, jako je objem, RSI, jednoduché klouzavé průměry, Bollingerova pásma, MACD a stochastický index. Pokud některý z těchto základních ukazatelů chybí, je čas jít dál. Měli byste také umět vykreslit alespoň několik událostí ve společnosti, jako jsou zprávy o výnosech, rozdělení akcií a výplata dividend.

Následují příklady dvou různých technických nabídek. Toto je méně než ideální možnost. Všimněte si, že zde není možnost vykreslit objem:

Tato má úžasný technický výběr, který zahrnuje více možností pro každý typ ukazatele. Umožňuje také vykreslovat fundamentální data a má funkci vyhledávání:

Můžete na stejném grafu porovnávat různé akcie a indexy?

Můžete do grafu kreslit a vytvářet trendové čáry, volné diagramy, Fibonacciho kružnice a oblouky nebo jiné značky?

Má platforma obchodní deník nebo jiný způsob ukládání vaší práce? Ať už se učíte číst grafy, nebo jste profesionální obchodník, který si dělá poznámky, aby se udržel v obraze, mít možnost přizpůsobit si a ukládat grafy je nesmírně užitečný nástroj. Související otázky:

• Můžete kromě vytváření trendových čar do grafu jednoduše kreslit a zvýrazňovat důležité události, abyste si mohli zapamatovat, co si máte později zkontrolovat?
• Můžete si grafy po přizpůsobení uložit?
• Můžete si dělat poznámky pro pozdější použití?
• Můžete tyto poznámky umístit na graf, abyste věděli, čeho se týkají, až se na něj budete později dívat?

Další možnosti

Pamatujte, že některé z těchto možností mohou být dostupné pouze na platformě Pro nebo Advanced. Pokud jste pokročilý aktivní obchodník, budete pravděpodobně chtít brokera, který nabízí všechny tyto možnosti. Pokud jste spíše pasivní obchodník nebo jen nechcete platit prémii za zvonky a píšťalky, na které nejste připraveni, stačí vám zůstat u bezplatné základní platformy.

• Můžete automatizovat obchody pomocí vlastních pravidel nebo importovaných algoritmů?
• Můžete si platformu přizpůsobit tak, aby rozpoznávala konkrétní vzory grafů cen, indikátorů a oscilátorů?
• Můžete si nastavit upozornění, která vás upozorní, když platforma najde odpovídající vzor?

Povoluje webová stránka nebo platforma obchodování na papíře? Papírové obchodování je způsob, jak si investoři mohou nacvičit zadávání a provádění obchodů, aniž by skutečně použili peníze. Je to skvělý způsob, jak si začínající aktivní investoři mohou procvičovat a investoři všech úrovní zkušeností testovat nové strategie a zdokonalovat své dovednosti, aniž by riskovali ztráty.

Povoluje platforma zpětné testování? Dalším způsobem, jak otestovat strategie a seznámit se s postupem předtím, než dáte do hry hotovost, je backtesting, který vám umožní simulovat obchod na základě historické výkonnosti vybraného cenného papíru. Je to způsob, jak zadat hypotetický, zpětný obchod a pak zjistit, co by se stalo, kdybyste ho provedli ve skutečnosti.

Krok 5: Jak dobře burzovní makléř vzdělává své klienty?

Přestože je užitečná a použitelná obchodní platforma klíčová, měli byste také věnovat čas tomu, abyste si prohlédli vzdělávací nabídku makléře a vyzkoušeli funkci vyhledávání.

Jste-li nový investor, musíte mít možnost vyhledávat pojmy, které neznáte, nebo najít rady, jak interpretovat data. Pokud vás zajímá nějaké téma nebo metrika, které úplně nerozumíte, vyzkoušejte si vyhledávací funkci a zjistěte, zda dokážete rychle a efektivně najít potřebné informace.

Pamatujte, že to, co je pro jednoho investora intuitivní a uživatelsky přívětivé, může být pro jiného noční můrou plnou bezvýsledných vyhledávacích dotazů, proto je důležité najít platformu, se kterou se vám bude dobře pracovat.

Jakmile strávíte zhruba 20 minut procházením platformy, měli byste být schopni poměrně snadno odpovědět na následující otázky. Pokud to nedokážete a ani rychlé vyhledání konkrétních odpovědí na webu nepřinese potřebné informace, je to pravděpodobně známka toho, že platforma makléře není pro vás.

Kvalita a použitelnost makléře

Všechny vzdělávací zdroje na světě jsou vám k ničemu, pokud k nim nemáte snadný přístup. Dobrá platforma nebo webové stránky by měly poskytovat širokou škálu vzdělávacích nabídek v několika médiích, aby zákazníci mohli rychle a snadno najít potřebné informace ve formátu, který vyhovuje jejich stylu učení. Než se ponoříme do konkrétních typů vzdělávacích zdrojů, které byste měli od dobrého makléře očekávat, ujistěme se nejprve, že jsou tyto zdroje uživatelsky přívětivé.

Jaké typy vzdělávacích nabídek makléř poskytuje? Ať už se jedná o videa, podcasty, uživatelská fóra nebo psané články, musí vám vyhovovat jejich formát.

Kde se informace berou? Pokud zprostředkovatel syndikuje práci z jiných webů, ujistěte se, že jsou tyto weby seriózní. Pokud má web blog nebo jiný přispívající obsah, ujistěte se, že přispívající autoři mají zkušenosti a autoritu, které můžete důvěřovat.

Jak snadná a intuitivní je navigace na webu nebo platformě? Ujistěte se, že přechod z výzkumné stránky na obchodní obrazovku je jednoduchý proces. Nechcete mít pocit, že klikáte v kruhu. Ujistěte se, že různá témata lze na webu snadno najít.

Nabízí broker zdroje pro začátečníky? Ty mohou zahrnovat glosáře nebo články s návody, fundamentální analýzu, diverzifikaci portfolia, jak interpretovat technické studie a další témata pro začátečníky.

Jak efektivní je vyhledávací funkce platformy? To můžete zjistit zadáním běžného investičního termínu nebo vyhledáním témat, ke kterým máte otázky. Jak rychle dokázala vyhledávací funkce vyhledat informace, které jste potřebovali? Byly tyto informace okamžitě viditelné, nebo jste museli proklikat několik stránek, abyste se k nim dostali?

Tady je příklad vyhledávací funkce, která není uživatelsky přívětivá:

Ačkoli společnost Vanguard umožňuje vykreslit index relativní síly (RSI) pomocí svého nástroje pro tvorbu grafů, její vyhledávací nástroj tento termín zřejmě nerozpozná.

Analytické zdroje

Je k dispozici dostatek analýz pro každý cenný papír? Ta by měla zahrnovat hodnocení analytiků z více zdrojů, zprávy v reálném čase a příslušné tržní a sektorové údaje.

Je k dispozici dostatek fundamentálních údajů? Profily akcií by například měly obsahovat historické údaje o emitující společnosti, jako jsou zprávy o příjmech, finanční výkazy (například cash flow, výkazy zisků a ztrát a rozvahy), výplaty dividend, rozdělení nebo zpětné odkupy akcií a dokumenty SEC. Měly by zde být také informace o případných aktivitách v oblasti obchodování s důvěrnými informacemi.

Jsou k dispozici tržní údaje pro americké a zahraniční trhy? A co údaje o odvětvích a sektorech? Jak hluboko se můžete ponořit do celkových podmínek provázejících výkonnost trhu?“

Krok 6: Snadnost vkládání a vybírání prostředků

Zejména pokud investujete jako doplněk ke svému pravidelnému příjmu, je důležité vědět, jak snadné je přesouvat peníze na svůj makléřský účet a z něj. Pokud chcete uplatňovat spíše strategii „nastav a zapomeň“, nemusí být možnost výběru finančních prostředků tak velkým problémem. Přesto nám život často přihraje věci, které nečekáme, a proto je rozumné projít si podmínky vkladu, výběru a vypořádání prostředků u každé makléřské společnosti, o které uvažujete.

Vkládání prostředků

Jak můžete vložit peníze na svůj makléřský účet? Zjistěte si, zda můžete vkládat prostředky šekem, převodem ACH, bankovním převodem nebo kreditní kartou (to se nutně nedoporučuje, ale i tak to může být jedna z možností).

Ujistěte se, zda jsou s těmito možnostmi spojeny nějaké poplatky – i když většina makléřských společností vklady nezpoplatňuje.

Jak dlouho trvá vypořádání vložených prostředků? Pokud jste si všimli úžasného vstupu do obchodu, ale nemáte na účtu dostatek peněz na jeho provedení, doba vypořádání se náhle stane velmi důležitou. Ověřte si, kolik dní trvá, než jsou vložené prostředky k dispozici pro investování.

Časy vypořádání se mohou lišit v závislosti na zdroji vkladu. Všimněte si, že pokud udržujete nízký zůstatek nebo neobchodujete příliš často, mohou být doby vypořádání delší.

Nabízí makléřská společnost běžné kontrolní nebo spořicí účty, které mohou usnadnit rychlejší převody? Jsou zdarma? Jsou pojištěny u FDIC? Pokud ano, může být jednodušší ponechat prostředky na propojeném bankovním účtu, abyste je mohli rychleji přesunout na svůj makléřský účet, pokud a když budete potřebovat navýšit svůj investiční účet.

Výběr prostředků

Jak dlouho trvá vypořádání prostředků z prodeje vašich investic? Nezapomeňte si ověřit dobu vypořádání u různých typů cenných papírů, se kterými budete obchodovat.

Jak je to s výplatou dividend nebo úroků? Jak rychle jsou tyto prostředky k dispozici pro investování? Pro výběr?“

Jak snadné je vybrat prostředky z vašeho makléřského účtu? Zjistěte, zda můžete vybírat prostřednictvím ACH převodu, bankovního převodu nebo šeku a jak dlouho bude trvat, než tyto prostředky dorazí na váš bankovní účet. Zjistěte si také, zda je výběr zpoplatněn.

Nabízí makléřská společnost možnost debetní nebo bankomatové karty připojené k vašemu účtu? Někdy je tato možnost nabízena k makléřskému účtu, jindy si pro přístup k této možnosti musíte založit propojený běžný nebo spořicí účet. Pokud máte možnost karty, zjistěte si, které bankomaty můžete používat a zda jsou s používáním karty spojeny nějaké poplatky.

Krok 7: Zákaznický servis

Teď už jste pravděpodobně zúžili své možnosti na jednu nebo dvě makléřské společnosti, které vás opravdu ohromily z hlediska zdrojů, funkcí a použitelnosti. Ať už jste našli svou dokonalou platformu, nebo se stále rozhodujete, věnujte ještě několik minut tomu, abyste si prohlédli sekci nápovědy brokerských společností, o kterých uvažujete.

Jste-li nový investor a cítíte se zahlceni, ujistěte se, že se můžete snadno a rychle spojit s pracovníky servisu. Pokud jste technicky nároční, ujistěte se, že tým technické podpory je snadno kontaktovatelný a dostupný nepřetržitě.

Ačkoli tyto položky nerozhodnou o vašem rozhodnutí pro makléřskou společnost, přesto je důležité ujistit se, že víte, jak získat pomoc, když a pokud ji budete potřebovat.

• Existuje vyhrazené číslo, na které můžete zavolat a domluvit se s člověkem na asistenci při obchodování.
• Ujistěte se, že jste informováni o případných dodatečných poplatcích za obchody s asistencí při volání.
• Existuje automatické číslo, na které můžete zavolat pro základní dotazy.
• Co obecná pomoc? Jaké jsou hodiny pro telefonickou pomoc zástupců?
• Jaká je provozní doba telefonních linek? Můžete volat 24 hodin denně, 7 dní v týdnu, nebo jsou telefony obsazeny pouze v běžné pracovní době?
• Pro ty, kteří neradi komunikují, existuje e-mailová adresa, kterou můžete použít pro získání rychlé pomoci?
• Používá makléřská společnost zabezpečený interní systém zasílání zpráv pro důležité dokumenty a dotazy k účtu?
• Má webová stránka možnost online chatu pro okamžitou pomoc?
• Co když máte základní dotaz, ale nechcete otravovat zástupce? Existuje sekce FAQ s možností vyhledávání, která odpovídá na širokou škálu otázek?
• Co technická podpora? Existují vyhrazené telefonní linky, e-mailové adresy nebo chatové systémy pro přístup k technické pomoci?

Krok 8: Rozjezd a další kroky

Víme, že může být lákavé se prostě zaregistrovat u toho brokera, který má nejagresivnější reklamní kampaň, ale úspěšné investování vyžaduje pozornost k detailům dlouho předtím, než uzavřete svůj první obchod.

Pokud se z obchodování chcete stát dlouhodobým koníčkem, budoucí kariérou nebo jen prostředkem k navýšení svého penzijního fondu, pak je důležité, abyste používali nástroje a zdroje, které vás připraví na úspěšné a příjemné zkušenosti.

Podle tohoto podrobného průvodce jste snad našli platformu, která bude nejlépe sloužit vašim potřebám, ať už jsou jakékoli. Pomoc při třídění různých makléřů najdete na naší stránce s recenzemi makléřů.

Jakmile si vyberete svého nejlepšího makléře, je čas začít. Nezakládejte si jen účet a nepřecházejte k další věci. Opravdu se do toho ponořte. Využijte vzdělávací a výzkumné zdroje, které máte k dispozici, začněte si načrtávat investiční strategii a využijte všechny nástroje, které máte k dispozici. Strávili jste drahocenný čas zjišťováním, které funkce jsou pro vás nejdůležitější – nyní je čas je využít.

.