Lön och ersättning för investmentbanker, genomsnittlig bonus i bankbranschen

Lön + bonus för investmentbanker:

Ja, det är sant, aporna älskar att hålla kortkassa (och silverbananer). Dessa siffror är en uppskattning baserad på användarinlämningar på Wall Street Oasis (över 86 000), samt de tusentals diskussioner om ersättning som finns i gemenskapens arkiv. Nedan finns en exempeltabell över löner och bonusar för investmentbanker från WSO Investment Banking Industry Report (uppdateras dagligen). Om du bidrar till WSO:s företagsdatabas kan du få tillgång till tusentals detaljerade lönestatistiska uppgifter om tusentals investmentbanker utan att betala ett öre. Ja, kamratprimater, vi älskar dig också!

Bonusar för investmentbanker efter position

Vänligen observera att siffrorna ovan är ungefärliga och bör tas med ett stort bananskal. Ersättningar för investmentbanker på olika nivåer av senioritet (i det här fallet hämtade från WSO Investment Banking Industry Report med över 80 000 bidrag) kan variera kraftigt från företag till företag och år till år. Detta gäller särskilt den volatila investmentbankersbonusen. Under svåra lågkonjunkturer har vissa banker till och med varit kända för att betala ut en bonus på 0 dollar (oh, vilken skräck!) – detta kallas ibland kärleksfullt för ”en donut”. Från analytiker till verkställande direktörer är lönen traditionellt sett starkt viktad mot bonusdelen av ersättningen, vilket är en del av anledningen till de långa arbetsdagarna. Hur tror du annars att investmentbankerna håller oss primater kvar i våra bås till klockan fyra på morgonen och kopplade till vår telefon dygnet runt? Självklart kan dessa ersättningssiffror variera avsevärt beroende på företag, avdelning och region, så om du letar efter mer detaljerade eller företagsspecifika löne- och bonusuppgifter bör du kolla in WSO:s företagsdatabas som har tusentals detaljerade inlagor. Inom varje företags lönesida kan du filtrera efter position, stad, grupp/avdelning och du kan till och med dela upp ersättningen efter genomsnitt, medianer, kön och ras på branschrapporterna.

• På analytikernivå är det inte ovanligt att arbeta mellan 70 och 100 timmars veckor på några av de mer krävande företagen. De flesta analytiker börjar på sommaren och får sin första analytikerbonus i investment banking runt juni eller juli, ungefär ett år efter att de börjat arbeta.
• På associate-nivå är arbetstiderna vanligtvis fortfarande långa, men traditionellt sett 10-20 % mindre än för analytiker. Vissa associates är internt befordrade, men majoriteten har uppnått en MBA. Associates får också en sign-on-bonus, traditionellt från 10 000 till 30 000 dollar, och en stubbonus.
• Lönen och bonusen för vice presidenter och verkställande direktörer inom investment banking har en mycket större varians men är vanligtvis mycket mer beroende av företagets resultat. På de högre nivåerna baseras lönen mer på individuella intäktsgenererande resultat.

Investment Banking Salary at Different Firms

I vår lönedatabas har vi sammanställt en lista över de banker som betalar bäst. Kom ihåg att alla dessa företag är rankade baserat på tusentals inlämningar från företagsdatabasen. Klicka nedan för att komma åt.

Investment Banking Salary Progression – Analyst to MD

WSO-användaren @Sil” sammanfattar fint hur bonusar skiljer sig åt beroende på position inom investment banking:

• Ingen investment banking-analytiker kommer att få en bonus som motsvarar multiplar av hans grundlön. Typiskt för en IB-analytiker är bonusen mellan 30-100 % av grundlönen.
• När du stiger uppåt i karriären ökar procentandelen av din all-in comp som betalas ut som en diskretionär bonus eftersom du går från att vara en analytisk anställd (dvs. bearbetar arbetet som en apanalytiker) till att vara en som ger intäkter till banken (tar in kunderna som en King Kong Managing Director)…och du betalas därefter.

Investment Banking Associate Compensation

För post-MBA-anställda varierar all-in-kompensationen en hel del med signeringsbonus, flyttbonus och stubbonus. För grundlönen kan du räkna med mellan 125 000 och 150 000 dollar. Bonusar ligger någonstans i intervallet mellan 80 000 och 200 000 dollar. Totalt sett kan du förvänta dig allt från 200 000 dollar till 500 000 dollar, med vissa avvikelser på båda sidor och beroende på om du är en 1st year associate eller en mer erfaren veteran i djungeln.

Investmentbankslön jämfört med Private Equity-lön

Det finns en mycket större variabilitet med Private Equity-löner eftersom lönestrukturen är helt annorlunda än för investment banking. Här är en fin sammanfattning av vad som betalar mer och vilka variabler som avgör det av WSO-användaren ”Draper_LDN”.

• Det beror på vilken nivå du befinner dig på inom investment banking jämfört med när du går in i private equity. Om du gick med som tidigare associate kommer din lön, bonus och carry att vara högre.
• Bonusdelen av lönen på PE-företag tenderar att vara något mindre som en procentandel av den totala jämförelsen när man jämför PE associates med IB associates. En stor del av bonusen används ofta för att betala deal carry (beroende på fond). Den betydande potentiella betalningen inom private equity kommer i form av en carry pay-out, som kan ta många år, allt beroende på tidpunkt, fondstruktur, anställningsavtalsvillkor osv. Läs mer om private equity carry här.
• Med PE är du något mer engagerad i fonden eftersom du måste stanna i företaget tills carry-betalningarna betalas ut. En verkställande direktör inom investment banking kan få en årlig bonus på 250 000-1 miljon dollar eller mer, medan du inom PE på en fond som presterar bra kan få 1,0-5,0 miljoner dollar eller mer i carry-betalningar varje år på högre nivå.
• Samt sett – du kommer att bli rik i vilket fall som helst. Allt beror på vad du gillar att göra! Buy-side eller sell-side… investera eller ge råd.

IB-lön i New York jämfört med andra städer (LA, SF, Chicago)

En fråga som vi får ofta är om lönerna inom investment banking varierar beroende på var du arbetar. Det korta svaret är nej på de större bankerna, men lönerna kan dock variera geografiskt om vi talar om mindre mellanmarknads- eller boutique IBs. Här är några anteckningar från @Gbanker74160″, som går in på varför lönen är likartad geografiskt på grund av att kända exitmöjligheter är bättre i högre COL-städer. ”Det betyder inte att det inte finns starka långsiktiga karriärfördelar med att arbeta inom NY IB. Det finns nämligen massor av finansiella möjligheter i tunnelbaneområdet. På andra platser är det finansiella samfundet mindre och exit/lateral ops kan vara svårare att hitta. Detta är inte ett stort problem i storstäder (SF, LA, Chicago, Dallas/Houston, Boston). Men om du befinner dig i till exempel Charlotte, Atlanta eller Denver finns det definitivt en betydande minskning och din prestigepunkt stämmer. Du kan flytta från NY IB till en HF utanför NY. Med det sagt finns det inte så många HF utanför NY, relativt sett, och att flytta över kuster kan vara en utmaning. Och att vara på ett NY IB skulle inte specifikt hjälpa dig med detta och skulle förmodligen skada dig jämfört med någon på en ledande grupp som redan befinner sig på HF:s plats. Så om du vill hamna på Oak Tree, Ares, Value Act, Farralon, eller vad det nu är, är det kanske bättre att börja på västkusten, och detsamma gäller fonder i TX.”

Investment Banking Pay vs. Consulting Salary

Investment banking betalar mer än consulting, men det är att förvänta med en längre arbetsvecka i genomsnitt (även om en del kanske skulle hävda att våra konsultprimata har det lika illa med alla resor). I allmänhet tjänar managementkonsulter efter avslutad utbildning vanligtvis 75 000-90 000 dollar all-in. Toppföretag som McKinsey, Bain och BCG betalar runt 100 000 dollar. Du kan förvisso förvänta dig att tjäna mer pengar inom investment banking, men du offrar också vanligtvis livsstilen för den ökningen av lönen.

Banker genomsnittlig timlön

Låt oss göra lite snabb matematik. Låt oss säga att en toppanalytiker inom investment banking på en bulge bracket investmentbank arbetar i genomsnitt 80 timmar/vecka under 52 veckor och får 130 000 dollar all-in. Detta skulle innebära en timlön på 31,25 dollar. Med dessa siffror som en grov riktlinje tjänar den typiska juniora investmentbankern mellan 25 och 35 dollar i timmen (före skatt).

M&A Salary and Top IB Group Comp

Nu när vi har upplyst dig är det uppenbart att investment banking är ett välkompenserat område. Det finns få jobb som ger sexsiffriga löner till akademiker direkt efter avslutad utbildning. Det är viktigt att notera att när man tittar på dessa genomsnittliga banklöner betalar några av de bästa grupperna som M&A och de bästa branschgrupperna på elitinvesteringsbankerna (som TMT på Goldman Sachs) till och med mer än dessa genomsnittliga löner som vi anger. Detta gäller särskilt i städer med höga levnadskostnader som New York och London. Med det sagt, de riktiga pengarna finns på toppen. Även om du upptäcker att investment banking inte är något för dig på lång sikt kan du lära dig en otrolig finansiell kompetens, bygga upp ett bra nätverk och öppna dörrar till otroliga exitmöjligheter till andra attraktiva karriärspår.

Vill du ha ersättning för investment banking, företagsrecensioner och mer?

The Wall Street Oasis Company Database är den mest kompletta databasen som finns tillgänglig. Du kan hitta grundliga rapporter om hundratals företag inom finansbranschen (investment banking-företag, private equity-företag etc.), inklusive ersättningssiffror, företagsrecensioner och inblick i intervjuprocessen. Allt du behöver göra är att lägga till lönedata eller prenumerera för att få tillgång.

Interesserad i Investment Banking – Breaking In

Fakten är att du inte blir bättre om du inte övar. För att ha en chans att klara de tekniska frågorna måste du förbereda dig med legitima frågor. Wall Street Oasis Investment Banking Interview Course är utformad av otaliga proffs med erfarenhet från den verkliga världen och är skräddarsydd för att hjälpa dig att komma in i investment banking genom att klara de tekniska frågorna.

Exempel på kompensationsspridning i WSO:s företagsdatabas visas nedan (för HSBC)