Beroende på vilket slags arbete du utför eller hur du får din lön kan du behöva betala din skatt med hjälp av uppskattad kvartalsskatt.
- Vem bör betala uppskattad kvartalsskatt?
- Att arbeta med en CFP är enklare än någonsin tidigare
- Måste du betala uppskattad skatt kvartalsvis?
- När du ska betala beräknad kvartalsskatt
- Hur man beräknar kvartalsvis beräknad skatt
- Hur du betalar beräknad kvartalsskatt
- Hur blir det om jag struntar i det och bara tar itu med det senare?
- Vissa skatteregler har ändrats på grund av coronaviruset
- Hur kan jag göra detta enklare?
Vem bör betala uppskattad kvartalsskatt?
Personer som inte får tillräckligt med skattesubventioner. IRS säger att du behöver betala uppskattad kvartalsskatt om du förväntar dig:
- Du kommer att vara skyldig minst 1 000 dollar i federal inkomstskatt i år, även efter att du har tagit hänsyn till din källskatt och återbetalningsbara krediter (t.ex. earned income tax credit), och
- Din källskatt och dina återbetalningsbara krediter kommer att täcka mindre än 90 % av din skatteskuld för i år eller 100 % av din skatteskuld från förra året, beroende på vilket som är minst. (Tröskeln är 110 % om din justerade bruttoinkomst förra året var mer än 150 000 dollar för gifta par som deklarerar tillsammans eller 75 000 dollar för ensamstående.)
” MER: Lär dig hur FICA- och källskatter fungerar på din lönecheck
Självständiga. Självständiga entreprenörer, frilansare och personer med sidogjobb är utmärkta kandidater för uppskattad kvartalsskatt, säger Bess Kane, en CPA i San Mateo, Kalifornien. Det beror på att ingen skatt automatiskt innehålls på deras inkomster, förklarar hon.
Hyresvärdar och investerare (kanske). Personer med hyresinkomster och investeringar kan också behöva betala uppskattade kvartalsskatter – även om deras arbetsgivare håller inne skatt från deras löner.
”Dessa kanske inte alltid räknas in i deras källsortering, och då kommer de att hamna i underläge och måste betala en straffavgift för uppskattad skatt, och de vet inte ens vad uppskattad skatt är”, säger Thomas Mangold, en auktoriserad redovisningskonsult i Austin, Texas.
Att arbeta med en CFP är enklare än någonsin tidigare
Facet Wealth, en prisbelönt tjänst för nästa generations finansiella planering, matchar dig med en CFP®-professionell så att du kan få den pålitliga, högkvalitativa finansiella rådgivning du behöver.
Fyller du formuläret nedan delar NerdWallet din information med FacetWealth så att de kan kontakta dig.
×
Bli glad!
Du tar ett steg mot att äga din ekonomiska framtid.
Gå till Facet Wealth
NerdWallet, Inc. hänvisar dig till Facet Wealth, INC:s webbplats (”Facet Wealth”), som är en av Facet Wealths säljare (”säljare”). Solicitor som hänvisar dig till denna webbsida kommer att få ersättning från Facet Wealth om du ingår ett rådgivningsförhållande eller en betalande prenumeration på rådgivningstjänster. Ersättningen till Solicitor kan vara upp till 1 500 dollar. Du kommer inte att debiteras någon avgift eller ådra dig några ytterligare kostnader för att du hänvisas till Facet Wealth av Solicitor. Solicitor kan marknadsföra och/eller göra reklam för Facet Wealths investeringsrådgivningstjänster och kan erbjuda oberoende analyser och recensioner av Facet Wealths tjänster. Facet Wealth och Solicitor är inte under gemensamt ägande eller på annat sätt relaterade enheter.Ytterligare information om Facet Wealth finns i dess formulär ADV Part 2A som finns här.
END OF ADVERTISEMENT
Måste du betala uppskattad skatt kvartalsvis?
Enligt IRS behöver du inte göra uppskattade skattebetalningar om du är amerikansk medborgare eller utlänning med hemvist i USA och inte hade någon skatteskyldighet för det föregående hela skatteåret. Och du behöver förmodligen inte betala beräknad skatt om du inte har obeskattad inkomst.
När du ska betala beräknad kvartalsskatt
För 2021 är det här när du ska betala beräknad kvartalsskatt:
| Om du tjänade inkomster under den här perioden | Frist för betalning av beräknad skatt |
|---|---|
| Sept. 1 – 31 december 2020 | 15 januari 2021 |
| 1 januari – 31 mars 2021 | april 15 |
| 1 april – 31 maj 2021 | 15 juli |
| 1 juni – 31 augusti. 31, 2021 | 15 september |
| 1 september – 31 december 2021 | 15 januari 2022 |
” MER: Läs mer om viktiga ändringar av årets sista datum för skattedeklaration
Dessa datum sammanfaller inte med vanliga kalenderkvartal, så planera i förväg. Och du behöver inte göra betalningen i mitten av januari om du lämnar in din skattedeklaration och betalar vad du är skyldig i slutet av månaden.
Du kan göra betalningar oftare om du vill, säger Kane.
”Jag tror att det är lättare att göra 12 mindre betalningar än fyra större betalningar”, säger hon. ”Om du är skyldig 1 200 dollar för året betalar jag hellre 100 dollar i månaden än 300 dollar fyra gånger om året. Och om vi pratar om större belopp blir det ganska extremt.”
Hur man beräknar kvartalsvis beräknad skatt
Det finns mer än ett sätt.
- Du kan uppskatta det belopp som du kommer att vara skyldig för året och sedan skicka en fjärdedel av det till skatteverket. Om du till exempel tror att du kommer att vara skyldig 10 000 dollar för 2020 skickar du 2 500 dollar varje kvartal. Detta kan fungera bäst för personer vars inkomster är ganska lika stora under hela året, eller för personer som har en god uppfattning om vad deras inkomster kommer att vara.
- En annan metod är att uppskatta din årliga skatteskuld baserat på vad du redan har tjänat under året. Detta är ofta bättre för personer vars inkomster varierar. I huvudsak räknar du ut din skatt på årsbasis i slutet av varje kvartal baserat på en rimlig uppskattning av dina inkomster och avdrag hittills i år. IRS har ett arbetsblad som hjälper dig att göra beräkningen.
- Hursomhelst använder du IRS Form 1040-ES för att visa din inkomstuppskattning och beräkna din skatteskuld. IRS Publication 505 innehåller alla regler och detaljer, och ett bra skatteprogram hjälper dig att fylla i formuläret och göra beräkningen.
- Om det visar sig att du över- eller underskattat dina inkomster kan du fylla i ett nytt formulär 1040-ES och räkna om din beräknade skatt för nästa kvartal. När du lämnar in din årliga deklaration måste du troligen bifoga ett extra formulär – IRS Form 2210 – för att förklara varför du inte skickade lika stora betalningar.
- Om du betalade för mycket kan du få en återbetalning eller tillämpa överskottet på framtida betalningar.
- Beräkningarna kan snabbt bli komplicerade, så det är en bra idé att rådgöra med en kvalificerad skatteberedare om du har frågor. Dessutom finns det särskilda regler för jordbrukare, fiskare och vissa hushållsarbetsgivare.
” MER: Lär dig vad skatt på egenföretagande är och om du måste betala den
Hur du betalar beräknad kvartalsskatt
Du kan skicka dina beräknade skattebetalningar med IRS Form 1040-ES. Du kan också betala elektroniskt med hjälp av IRS:s Direct Pay-system eller U.S. Treasury’s Electronic Federal Tax Payment System, till exempel. Betalning med kreditkort medför en avgift på cirka 2 %.
Du kan till och med betala kontant hos vissa IRS-återförsäljare.
” MER: Se alla sätt du kan göra en betalning till IRS
Hur blir det om jag struntar i det och bara tar itu med det senare?
IRS tar ut straffavgifter om du inte har betalat tillräckligt med skatt under året. IRS kan ta ut en straffavgift för sena eller otillräckliga betalningar även om du har rätt till återbetalning när du lämnar in din skattedeklaration.
Institutionen kan ge dig en lättnad i fråga om straffavgifter om:
- Du drabbades av en olycka, katastrof eller annan ovanlig omständighet, eller
- Du är minst 62 år, har gått i pension eller blev handikappad i år eller förra året, och din underbetalning berodde på ”rimlig orsak” snarare än ”avsiktlig försummelse”
Lär dig mer om vad som är annorlunda för skattebetalare som en del av den federala regeringens svar på coronaviruset.
Hur kan jag göra detta enklare?
”Om du är gift och din make/maka har ett vanligt jobb och får skatter innehållna, kan han eller hon ha tillräckligt med skatter innehållna för att täcka er båda”, förklarar Kane.
Du kan åstadkomma detta genom att ge hans eller hennes arbetsgivare ett nytt formulär W-4, som instruerar hur mycket skatt som ska innehållas från varje lönecheck. Du kan ändra din W-4 när som helst. Om du får en pension eller livränta ska du använda formuläret W-4P.
” MER: Hur du fyller i och ändrar din W-4