În funcție de tipul de muncă pe care o desfășurați sau de modul în care sunteți plătit, este posibil să trebuiască să vă achitați factura fiscală prin intermediul impozitelor trimestriale estimate.
- Cine ar trebui să facă plăți de impozite trimestriale estimate?
- Lucrul cu un CFP este mai ușor ca niciodată
- Trebuie să plătiți impozitul estimat trimestrial?
- Când plătiți impozitele trimestriale estimate
- Cum să calculați impozitele trimestriale estimate
- Cum plătiți impozitele trimestriale estimate
- Ce se întâmplă dacă o las baltă și mă ocup de ea mai târziu?
- Câteva reguli fiscale s-au schimbat din cauza coronavirusului
- Cum pot face acest lucru mai ușor?
Cine ar trebui să facă plăți de impozite trimestriale estimate?
Persoanele cărora nu li se rețin suficiente impozite. IRS spune că trebuie să plătiți impozitele trimestriale estimate dacă vă așteptați:
- Voi datora cel puțin 1.000 de dolari din impozitul federal pe venit în acest an, chiar și după luarea în calcul a reținerilor și a creditelor rambursabile (cum ar fi creditul pentru impozitul pe venitul câștigat), și
- Reținerea și creditele rambursabile vor acoperi mai puțin de 90% din impozitul pe care îl aveți de plătit în acest an sau 100% din impozitul pe care l-ați plătit anul trecut, oricare dintre acestea este mai mic. (Pragul este de 110% dacă venitul dumneavoastră brut ajustat de anul trecut a fost mai mare de 150.000 de dolari pentru cuplurile căsătorite care depun în comun sau de 75.000 de dolari pentru persoanele singure.)
” MAI MULT: Aflați cum funcționează FICA și impozitele cu reținere la sursă în salariul dumneavoastră
Lucrătorii independenți. Antreprenorii independenți, liber-profesioniștii și persoanele cu activități secundare sunt principalii candidați pentru taxele trimestriale estimate, spune Bess Kane, un CPA din San Mateo, California. Acest lucru se datorează faptului că nu există un impozit reținut automat pe venitul lor, explică ea.
Locatari și investitori (poate). Persoanele cu venituri din chirii și investiții ar putea fi nevoite să plătească și ele impozite trimestriale estimate – chiar dacă angajatorii lor le rețin impozitele din salariu.
„S-ar putea ca acestea să nu fie întotdeauna calculate în suma reținută la sursă, iar apoi să nu le ajungă și să ajungă să plătească o penalitate fiscală estimată și nici măcar nu știu ce sunt impozitele estimate”, spune Thomas Mangold, un CPA din Austin, Texas.
Lucrul cu un CFP este mai ușor ca niciodată
Facet Wealth, un serviciu premiat de planificare financiară de ultimă generație, vă potrivește cu un profesionist CFP®, astfel încât să puteți obține consultanța financiară fiabilă și de înaltă calitate de care aveți nevoie.
Completați formularul de mai jos și NerdWallet va împărtăși informațiile dvs. cu FacetWealth pentru ca aceștia să vă poată contacta.
×
Entuziasmează-te!
Faci un pas spre a fi stăpân pe viitorul tău financiar.
Vai la Facet Wealth
Ești direcționat către site-ul web al Facet Wealth, INC. („Facet Wealth”) de către NerdWallet, Inc., un solicitant al Facet Wealth („Solicitantul”). Solicitantul care vă direcționează către această pagină web va primi o compensație din partea Facet Wealth în cazul în care intrați într-o relație de consultanță sau într-un abonament cu plată pentru servicii de consultanță. Compensația Solicitantului poate fi de până la 1.500 de dolari. Nu vi se va percepe nicio taxă și nu veți suporta niciun cost suplimentar pentru că ați fost recomandat către Facet Wealth de către Solicitant. Solicitantul poate promova și/sau poate face publicitate serviciilor de consiliere în investiții ale Facet Wealth și poate oferi analize și recenzii independente ale serviciilor Facet Wealth. Facet Wealth și Solicitantul nu au proprietate comună și nici nu sunt entități legate între ele.Informații suplimentare despre Facet Wealth sunt conținute în Formularul ADV Partea 2A disponibil aici.
END OF ADVERTISEMENT
Trebuie să plătiți impozitul estimat trimestrial?
Potrivit IRS, nu trebuie să efectuați plăți estimate de impozit dacă sunteți cetățean american sau străin rezident și nu ați avut nicio obligație fiscală pentru întregul an fiscal anterior. Și probabil că nu trebuie să plătiți impozite estimate decât dacă aveți venituri neimpozabile.
Când plătiți impozitele trimestriale estimate
Pentru anul 2021, iată când trebuie să plătiți impozitele trimestriale estimate:
| Dacă ați obținut venituri în această perioadă | Termenul limită pentru plata impozitului estimat |
|---|---|
| Septembrie. 1 – 31 dec. 2020 | 15 ian. 2021 |
| 1 ian. – 31 mart. 2021 | 15 aprilie |
| 1 aprilie – 31 mai 2021 | 15 iulie |
| 1 iunie – 1 august. 31, 2021 | Septembrie 15 |
| Septembrie 1 – Dec. 31, 2021 | Ian. 15, 2022 |
” MAI MULT: Aflați despre modificările importante ale termenului de depunere a declarațiilor fiscale din acest an
Aceste date nu coincid cu trimestrele calendaristice obișnuite, așa că planificați-vă din timp. Și nu trebuie să faceți plata datorată la jumătatea lunii ianuarie dacă depuneți declarația de impozit și plătiți ceea ce datorați până la sfârșitul lunii.
Puteți face plăți mai des dacă doriți, spune Kane.
„Cred că este mai ușor să faceți 12 plăți mai mici decât patru plăți mai mari”, spune ea. „Dacă datorezi 1.200 de dolari pe an, aș prefera să plătesc 100 de dolari pe lună decât 300 de dolari de patru ori pe an. Iar dacă vorbim de cifre mai mari, devine destul de extrem.”
Cum să calculați impozitele trimestriale estimate
Există mai multe moduri.
- Puteți estima suma pe care o veți datora pentru anul în curs, apoi trimiteți o pătrime din aceasta la IRS. De exemplu, dacă credeți că veți datora 10.000 de dolari pentru 2020, veți trimite 2.500 de dolari în fiecare trimestru. Acest lucru poate funcționa cel mai bine pentru persoanele ale căror venituri sunt cam aceleași pe tot parcursul anului sau pentru persoanele care au o idee bună despre ce venituri vor avea.
- O altă metodă este să vă estimați obligația fiscală anuală pe baza a ceea ce ați câștigat deja în timpul anului. Acest lucru este adesea mai bun pentru persoanele ale căror venituri variază. În esență, vă anualizați impozitul la sfârșitul fiecărui trimestru pe baza unei estimări rezonabile a veniturilor și deducerilor dvs. de până acum în acest an. IRS are o foaie de lucru care vă ajută să faceți calculele.
- În oricare dintre cazuri, veți folosi formularul IRS 1040-ES pentru a arăta estimarea venitului dvs. și pentru a vă proiecta obligația fiscală. IRS Publication 505 are toate regulile și detaliile, iar un software fiscal bun vă va ajuta să completați formularul și să faceți calculele.
- Dacă se dovedește că v-ați supraestimat sau subestimat veniturile, puteți completa un alt formular 1040-ES și vă puteți recalcula impozitul estimat pentru următorul trimestru. Când depuneți declarația anuală, probabil că va trebui să atașați un formular suplimentar – Formularul IRS 2210 – pentru a explica de ce nu ați trimis plăți egale.
- Dacă ați plătit prea mult, puteți obține o rambursare sau puteți aplica surplusul la plățile viitoare.
- Calculele se pot complica rapid, așa că este o idee bună să vă consultați cu un preparator fiscal calificat dacă aveți întrebări. În plus, există reguli speciale pentru fermieri, pescari și anumiți angajatori casnici.
” MAI MULT: Aflați ce este impozitul pe activități independente și dacă trebuie să-l plătiți
Cum plătiți impozitele trimestriale estimate
Puteți trimite prin poștă plățile impozitului estimat cu formularul IRS 1040-ES. De asemenea, puteți plăti electronic folosind sistemul Direct Pay al IRS sau Electronic Federal Tax Payment System al Trezoreriei SUA, de exemplu. Plata cu un card de credit presupune un comision de aproximativ 2%.
Puteți plăti chiar și în numerar la anumiți parteneri retail ai IRS.
” MAI MULT: Vedeți toate modalitățile prin care puteți face o plată către IRS
Ce se întâmplă dacă o las baltă și mă ocup de ea mai târziu?
IRS va percepe penalități dacă nu ați plătit suficiente taxe pe parcursul anului. IRS vă poate percepe o penalitate pentru plăți întârziate sau inadecvate chiar dacă vi se cuvine o rambursare atunci când depuneți declarația de impozit.
SIR vă poate acorda o reducere a penalităților dacă:
- Ați fost victima unui accident, a unui dezastru sau a altor circumstanțe neobișnuite, sau
- Aveți cel puțin 62 de ani, v-ați pensionat sau ați devenit invalid anul acesta sau anul trecut, și plata dumneavoastră insuficientă s-a datorat mai degrabă unei „cauze rezonabile” decât unei „neglijențe intenționate”
Aflați mai multe despre ceea ce este diferit pentru contribuabili ca parte a răspunsului guvernului federal la coronavirus.
Cum pot face acest lucru mai ușor?
„Dacă sunteți căsătorit și soțul/soția dvs. are un loc de muncă obișnuit și i se rețin impozite, este posibil ca el sau ea să aibă suficiente impozite reținute pentru a vă acoperi pe amândoi”, explică Kane.
Puteți realiza acest lucru dându-i angajatorului său un nou formular W-4, în care să indicați cât de mult impozit să rețină din fiecare cec de salariu. Puteți să vă schimbați W-4 în orice moment. Dacă primiți o pensie sau o rentă viageră, folosiți formularul W-4P.
” MAI MULT: Cum să completați și să vă modificați W-4
.