Un cont bancar în Insulele Cayman poate ajuta la protejarea activelor împotriva proceselor, la sporirea confidențialității financiare și, în anumite cazuri, la reducerea impozitelor. Acest lucru este valabil mai ales atunci când dețineți contul în instrumentele juridice adecvate. Statele Unite ale Americii au mai puțin de cinci la sută din populația lumii. Cu toate acestea, are 80% din avocații din lume și un procent uimitor de 96% din procesele globale. Instanțele din SUA pot accesa direct fondurile pe care oamenii le dețin în băncile americane. Sistemul bancar din Insulele Cayman, pe de altă parte, include prevederi de confidențialitate pentru a-i ține pe vecinii băgăcioși departe de afacerile dumneavoastră.
Când vă implicați în sistemul bancar offshore din Insulele Cayman faceți un pas în mutarea fondurilor dumneavoastră dincolo de raza de acțiune a avocatului din cartier. Numai acest lucru, însă, nu este suficient. Motivul este că, dacă un judecător local vă ordonă să returnați fondurile, vă poate obliga să faceți acest lucru. Prin urmare, este necesar, de asemenea, să stabiliți contul bancar în interiorul unui instrument legal.
Exemplele includ un LLC offshore și/sau un trust de protecție a activelor. Ce se întâmplă atunci când instanțele vă ordonă să returnați fondurile? Aveți un administrator fiduciar străin care poate interveni și vă poate proteja. Adică, administratorul fiduciar poate împiedica executarea ordinului respectiv. Astfel, vă feriți de apă caldă. Un administrator fiduciar offshore nu se află sub jurisdicția instanțelor locale. Prin urmare, instanțele locale nu îi pot cere să se conformeze ordinelor emise în județul, statul sau țara dumneavoastră. Mai multe despre acest aspect mai târziu. Mai întâi, să ne uităm la un mic istoric al țării în sine.
Antecedentele Insulelor Cayman
Isulele Cayman sunt situate între Cuba și America Centrală. Este o jurisdicție formată din trei insule care posedă o reputație internațională favorabilă. Offshore Banks Directory plasează populația totală a acestora la peste 55 de mii de locuitori. Dolarul din Insulele Cayman (KYD) are în prezent un curs fix cu dolarul Statelor Unite (USD). Rata este de 1,00 KYD pentru 1,20 USD. Nu există impozite pe venit în Insulele Cayman.
Cei mai mulți bani care intră în țară provin din turism, plăți vamale, taxe de timbru și taxe anuale de afaceri. Insulele Cayman au o situație politică puternică și sunt considerate unul dintre cele mai importante centre bancare offshore din lume. Are aproape 250 de bănci acreditate. Depozitele în bănci sunt în valoare de peste 1.600 de trilioane USD.
Băncile din Insulele Cayman: De încredere la nivel internațional
Există o mulțime de motive întemeiate pentru care băncile din Insulele Cayman sunt atât de populare. Unul dintre motive este că sunt un centru financiar internațional de încredere. Appleby citează câteva dintre aceste motive ca fiind o reputație solidă, flexibilitatea, localizarea la ora centrală și viteza de procesare. Insulele și-au adaptat statutele din common law-ul englezesc și le-au adaptat la nevoile lor locale.
Cum știu experții din industria serviciilor offshore, sistemul judiciar din Insulele Cayman are un depozit de jurisprudență stabil și de lungă durată. În plus, sectorul serviciilor financiare offshore din Insulele Cayman are o cultură a adaptării la nevoile cerințelor moderne. Adică, se angajează să colaboreze cu entitățile internaționale pentru a oferi servicii financiare actualizate și să facă schimbări în funcție de situație. De asemenea, menține reglementări împotriva spălării banilor și a finanțării terorismului în cooperare cu Organizația pentru Cooperare și Dezvoltare Economică (OCDE).
Secretul bancar din Insulele Cayman
Secretul bancar este adesea un aspect important în cadrul operațiunilor bancare internaționale. Biroul de avocatură al lui R.J. Mintz spune că secretul bancar din Insulele Cayman este printre cele mai stricte din lume. Legislația fiduciară din Insulele Cayman este foarte dezvoltată. Ca atare, acestea oferă un nivel mare de flexibilitate, protecție și confidențialitate titularilor de conturi. Se poate înființa o companie cu un minim de birocrație. În plus, se pot deține acțiunile companiei într-un trust sau într-un alt vehicul privat. De asemenea, puteți alege să aveți ofițeri nominalizați.
Când o companie sau o persoană fizică decide să investească în Insulele Cayman, Appleby continuă să citeze că unul dintre marile beneficii pe care le primesc din acel cont este neutralitatea fiscală. Insulele Cayman nu sunt în totalitate scutite de taxe sau un paradis fiscal. Cu toate acestea, ele nu au câștiguri de capital sau impozite pe venit, profituri, corporații sau rețineri la sursă. Atunci când înființați o companie în Insulele Cayman, compania dumneavoastră scutită primește un beneficiu fiscal substanțial din partea guvernului. Compania va rămâne neimpozabilă pentru o perioadă de 20 de ani. Trusturile scutite sau societățile în comandită simplă pot primi aceeași declarație, dar pentru o perioadă de până la 50 de ani.
Opțiuni
Înainte de a afla câte bănci sunt în Insulele Cayman, este important să știm mai întâi că există două clase de bănci. Corporate Finance Institute descrie aceste două tipuri de bănci, marcate fie de o licență „A”, fie de o licență „B”. Guvernul acordă o licență „A” este pentru un solicitant care este o sucursală calificată sau o filială majoră a unei bănci internaționale importante. Acesta trebuie să aibă o valoare netă nu mai mică de 50 de milioane de dolari SUA. Această licență permite băncii să ofere servicii atât pe piața internă, cât și pe cea internațională.
Reglementările împart băncile cu licență „B” în două subcategorii: offshore restricționat și offshore nerestricționat. O bancă cu „licență B” de tip „restricted offshore” permite doar prestarea de servicii pentru clienți offshore nerezidenți, numiți în mod expres. Un titular al acestei licențe ar trebui să aibă o entitate bancară supravegheată în altă țară sau un grup corporativ de peste mări bine stabilit. Cu toate acestea, o „licență B” offshore nerestricționată permite nerezidenților din Insulele Cayman să desfășoare activități bancare nerestricționate oriunde în lume, cu excepția Insulelor Cayman.
Potrivit Autorității monetare din Insulele Cayman, existau 11 bănci cu o licență „A” în trimestrul al patrulea din 2016. Același trimestru indică 148 de bănci cu licență „B”. Din această listă de bănci din Insulele Cayman, vom examina două dintre cele mai cunoscute bănci. Una are sediul în Canada, iar cealaltă are sediul în Insulele Cayman. Ambele bănci își au sediul în capitala țării, George Town, pe Insula Grand Cayman. HSBC Cayman Islands, o putere financiară anterioară din Insulele Cayman, nu mai este în funcțiune.
Bănci din Insulele Cayman cu sediul internațional
Banca Regală a Canadei din George Town face parte dintr-un sistem bancar internațional. Adică, așa cum reiese din denumire, este o sucursală a unui sistem bancar care își are originea în Canada. Problema este că sucursala din Insulele Cayman nu va deschide, în general, conturi bancare pentru persoanele care nu locuiesc în Insulele Cayman. Mai precis, sucursala din Insulele Cayman nu va deschide conturi bancare pentru persoanele cu sediul în SUA. Potrivit site-ului lor, RBC are operațiuni în 35 de țări. Oferă servicii pentru mai mult de 16 milioane de clienți. Lista, Global 100: Cele mai sustenabile corporații din lume, recunoaște banca pentru stabilitatea sa financiară.
Corporate Knights întocmește această listă anuală. Aceasta recunoaște corporațiile globale care au fost lideri mondiali în probleme de mediu, sociale și de guvernanță. Ratele dobânzilor bancare din Insulele Cayman variază în funcție de bancă, dar RBC are o varietate de opțiuni. Certificatele lor de depozit variază de la un trust overnight la o perioadă de 5 ani. Nu vom cita ratele dobânzilor aici, deoarece acestea variază în timp.
Mulți consideră că RBC ca fiind una dintre alegerile financiare de top pentru persoanele care locuiesc în Insulele Cayman. RBC este specializată în gestionarea averii, custodie, brokeraj, servicii bancare private, administrare de fonduri și servicii fiduciare.
Bănci locale
Dacă doriți o bancă care are sediul în insulele Cayman, aveți opțiuni. Există bănci care vor deschide conturi pentru persoanele care nu locuiesc în jurisdicție. De asemenea, aveți la dispoziție bănci care oferă servicii bancare pentru companii, de retail și de primă clasă. Există, de asemenea, bănci care acționează în calitate de consultanță fiduciară și de încredere, oferind administrare de fonduri și gestionare a investițiilor. Deoarece aceste bănci nu au societăți-mamă străine, ele pot funcționa independent, oferind o mai mare flexibilitate deponenților. În plus, ele sunt suficient de mici ca dimensiune pentru a oferi o atingere personală clienților lor.
Ratele dobânzii la conturile lor pentru un depozit fix variază în funcție de monedă și durată. De exemplu, băncile oferă depozite fixe în USD de la 250.000 USD la 499.000 USD cu dobânzi competitive. Aceste CD-uri au durate cuprinse între 7 zile și 3 ani, la momentul redactării acestui articol. Bineînțeles, deoarece ratele dobânzilor fluctuează foarte mult în timp, puteți contacta și întreba folosind numărul de telefon sau formularul de pe această pagină.
Băncile cu sediul în Insulele Cayman tind să fie cele mai favorabile în scopul protejării activelor. Motivul este că sucursalele locale ale băncilor străine au fost amendate până când banca din paradisul de siguranță offshore tușește fondurile. Acesta este un motiv important pentru a folosi o bancă care nu are sucursale în țara dvs. de origine.
Având contul dvs. bancar deținut într-un SRL care este, la rândul său, deținut de un trust de protecție a activelor este cel mai sigur mod de a titra un cont bancar offshore. Apoi, veți dori să vă asigurați că banca offshore nu are o sucursală aflată sub controlul sistemului judiciar local. Această combinație din Insulele Cayman a asigurat protecția activelor pentru o multitudine de oameni de afaceri bogați, victime ale unor atacuri juridice agresive.
Deschiderea contului dumneavoastră
Vreți să înființați un cont bancar pentru confidențialitate financiară sau poate doriți să protejați activele familiei dumneavoastră? În calitate de rezident, vă putem ajuta să deschideți un cont la majoritatea băncilor din Insulele Cayman, fără a vă vizita vreodată. Dacă obiectivul dvs. este protecția activelor, așa cum am afirmat, este o idee bună să înființați o LLC înainte de a începe procesul de creare a unui cont bancar. O LLC poate servi ca un strat suplimentar de protecție pentru dumneavoastră, protejându-vă identitatea și protejându-vă bunurile de sechestru din partea creditorilor. Se poate înființa o LLC în Insulele Cayman.
Alternativ, cel mai comun loc de înființare a LLC pentru un cont în Insulele Cayman este în insula Nevis din Caraibe. Astfel, se poate înființa compania într-o țară și se poate înființa contul bancar în alta. Acest lucru creează atât un nivel suplimentar de securitate, cât și vă permite să folosiți cea mai bună jurisdicție potrivită pentru scopul pe care îl urmăriți.
Sunt necesare mai multe documente pentru a înființa un cont personal. Unele dintre documentele necesare pentru a deschide un cont personal sunt documente de verificare a identității, o adresă actuală în străinătate, sursa fondurilor care intră în cont și scrisori de referință bancară de la o bancă actuală, pe lângă cererea propriu-zisă. În cazul în care contul este creat pentru mai multe persoane, trebuie să se includă scrisori de referință și documente de identificare de la toate părțile. După înființarea unui cont, unele bănci nu vor permite un cont curent, dar vor oferi un cont de economii și un card de debit. Majoritatea băncilor oferă platforme bancare online ușor de utilizat.
Cont pentru companii
Isulele Cayman sunt cel mai bine cunoscute pentru serviciile oferite companiilor, iar procesul de deschidere a unui cont de afaceri la o bancă începe înainte de a contacta banca respectivă. Orice bancă sau societate fiduciară care dorește să înființeze un cont bancar offshore în Insulele Cayman trebuie mai întâi să se constituie în societate, fie în cadrul jurisdicției, fie în străinătate.
Există anumite documente de care o bancă din Insulele Cayman va avea nevoie pentru a deschide un cont corporativ. Unele dintre aceste informații includ actele de constituire, referințe de la o bancă actuală, documente de identificare pentru fiecare beneficiar efectiv, o scrisoare care să detalieze motivul pentru care se deschide contul, dovada unei adrese actuale și multe altele. Toți directorii, membrii și semnatarii vor trebui să furnizeze toate informațiile necesare pentru un cont bancar personal. Acționarii care dețin mai mult de 10% vor avea nevoie, de asemenea, de acte de identitate și referințe. Depozitul minim pentru a deschide un cont este de 2.500 de dolari KYD, sau echivalentul în dolari SUA, lire sterline sau altă monedă preferată. Suma minimă a depozitului poate varia din când în când.
Concluzie
Care persoană fizică sau juridică are dreptul de a-și aranja afacerile pentru a-și păstra activele la adăpost de prădători, atâta timp cât rămâne în conformitate cu legile fiscale și cu alte legi din țara de origine. Un cont bancar în Insulele Cayman poate fi o modalitate bună de a profita de acest sfat. Nu acceptați perspectiva de a vă lăsa averea câștigată cu greu atârnând acolo pentru ca vreun șmecher cu diplomă în drept să își umple buzunarele. Puteți folosi numărul de telefon sau formularul de cerere de informații de pe această pagină pentru a solicita mai mult ajutor în ceea ce privește stabilirea contului dvs. offshore în Insulele Cayman și pentru a vă pregăti pe dvs. sau compania dvs. pentru un viitor mai sigur.
Ultima actualizare la 7 iulie 2019
.