Dependente do tipo de trabalho que você faz ou de como é pago, você pode precisar liquidar sua conta de impostos através de impostos trimestrais estimados.
- Quem deve fazer pagamentos trimestrais estimados de impostos?
- Trabalhar com um CFP é mais fácil do que nunca
- Tem de pagar impostos estimados trimestralmente?
- Quando pagar impostos trimestrais estimados
- Como calcular impostos estimados trimestralmente
- Como pagar os impostos trimestrais estimados
- E se eu o estragar e tratar disso mais tarde?
- Algumas regras fiscais mudaram devido ao coronavírus
- Como posso facilitar isso?
Quem deve fazer pagamentos trimestrais estimados de impostos?
Pessoas que não estão tendo retidos o suficiente. A Receita Federal diz que você precisa pagar impostos trimestrais estimados se você espera:
- Você deve pelo menos $1.000 em impostos de renda federais este ano, mesmo depois de contabilizar seus créditos retidos e reembolsáveis (como o crédito de imposto de renda ganho), e
- Seu crédito retido e reembolsável cobrirá menos de 90% do seu passivo fiscal deste ano ou 100% do seu passivo do ano passado, o que for menor. (O limiar é de 110% se a sua renda bruta ajustada no ano passado foi superior a $150.000 para casais casados que se apresentaram conjuntamente ou $75.000 para solteiros)
“. MAIS: Saiba como o FICA e os impostos retidos na fonte funcionam no seu salário
Os independentes. Empreiteiros independentes, freelancers e pessoas com shows laterais são os principais candidatos a impostos trimestrais estimados, diz Bess Kane, uma CPA em San Mateo, Califórnia. Isso porque não há imposto retido automaticamente sobre os seus rendimentos, ela explica.
Landlords e investidores (talvez). Pessoas com renda de aluguel e investimentos também podem precisar pagar impostos trimestrais estimados – mesmo que seus empregadores retenham impostos de seus cheques.
“Esses talvez nem sempre sejam calculados no valor retido, e então eles acabam tendo que pagar uma penalidade fiscal estimada e nem sabem o que são impostos estimados”, diz Thomas Mangold, um CPA em Austin, Texas.
Trabalhar com um CFP é mais fácil do que nunca
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Tem de pagar impostos estimados trimestralmente?
De acordo com o IRS, não tem de fazer pagamentos estimados de impostos se for cidadão americano ou estrangeiro residente nos EUA e não tinha qualquer obrigação fiscal para o ano fiscal completo anterior. E você provavelmente não terá que pagar impostos estimados, a menos que tenha renda não tributada.
Quando pagar impostos trimestrais estimados
Para 2021, aqui está quando os pagamentos de impostos trimestrais estimados são devidos:
| Se você ganhou renda durante este período | Prazo limite de pagamento de impostos estimados |
|---|---|
| Set. 1 – 31 de dezembro de 2020 | Jan. 15, 2021 |
| Jan. 1 – Mar. 31, 2021 | Abril 15 |
| Abril 1 – Maio 31, 2021 | Julho 15 |
| Junho 1 – Ago. 31, 2021 | Set. 15 |
| Set. 1 – 31 de dezembro, 2021 | Jan. 15, 2022 |
” MAIS: Aprenda sobre mudanças importantes no prazo de entrega de impostos deste ano
Estas datas não coincidem com os trimestres regulares do calendário, então planeje com antecedência. E você não precisa fazer o pagamento devido em meados de janeiro se você entregar sua declaração de impostos e pagar o que deve até o final do mês.
Você pode fazer pagamentos mais frequentemente se quiser, diz Kane.
“Acho que é mais fácil fazer 12 pagamentos menores do que quatro pagamentos maiores”, diz ela. “Se você deve US$ 1.200 por ano, eu preferiria pagar US$ 100 por mês do que US$ 300 quatro vezes por ano. E se estamos falando de números maiores, fica bastante extremo””
Como calcular impostos estimados trimestralmente
Há mais de uma forma.
- Você pode estimar o valor que deve pelo ano, então envie um quarto disso para o IRS. Por exemplo, se você acha que deve $10.000 para 2020, você enviaria $2.500 a cada trimestre. Isto pode funcionar melhor para pessoas cujo rendimento é praticamente o mesmo ao longo do ano, ou para pessoas que têm uma boa ideia de qual vai ser o seu rendimento.
- Outro método é estimar a sua dívida fiscal anual com base no que você já ganhou durante o ano. Isto é muitas vezes melhor para pessoas cujos rendimentos variam. Essencialmente, você anualiza seu imposto no final de cada trimestre com base em uma estimativa razoável de sua renda e deduções até agora este ano. O IRS tem uma folha de cálculo para ajudá-lo a fazer as contas.
- De qualquer forma, você usará o Formulário 1040-ES do IRS para mostrar sua estimativa de renda e projetar sua obrigação fiscal. O IRS Publication 505 tem todas as regras e detalhes, e um bom software de impostos irá ajudá-lo a preencher o formulário e fazer as contas.
- Se se verificar que você superestimou ou subestimou os seus ganhos, você pode preencher outro Formulário 1040-ES e refigurar o seu imposto estimado para o próximo trimestre. Quando você apresentar seu retorno anual, provavelmente precisará anexar um formulário extra – Formulário 2210 do IRS – para explicar porque você não enviou pagamentos iguais.
- Se você pagou muito, você pode obter um reembolso ou aplicar o excesso de salário em pagamentos futuros.
- Os cálculos podem se complicar rapidamente, então é uma boa idéia consultar um preparador de impostos qualificado se você tiver dúvidas. Além disso, existem regras especiais para agricultores, pescadores e certos empregadores domésticos.
“. MAIS: Saiba o que é o imposto de auto-emprego e se tem de o pagar
Como pagar os impostos trimestrais estimados
Pode enviar o seu pagamento estimado de impostos por correio com o Formulário 1040-ES do IRS. Você pode pagar eletronicamente também usando o sistema de Pagamento Direto do IRS ou o Sistema de Pagamento Eletrônico de Impostos Federais do Tesouro dos EUA, por exemplo. Pagando com cartão de crédito, você pode pagar em dinheiro em certos parceiros de varejo da Receita Federal.
“. MAIS: Veja todas as formas de pagamento à Receita Federal
E se eu o estragar e tratar disso mais tarde?
A Receita Federal cobrará multas se não pagar impostos suficientes ao longo do ano. O IRS pode cobrar uma multa por pagamentos atrasados ou inadequados, mesmo que você tenha que devolver o imposto quando fizer sua declaração de impostos.
O IRS pode lhe dar uma pausa nas penalidades se:
- Foi vítima de um acidente, desastre ou outra circunstância invulgar, ou
- Tem pelo menos 62 anos, reformou-se ou ficou incapacitado este ano ou no ano passado, e o seu sub-pagamento foi devido a “causa razoável” em vez de “negligência intencional”
Aprenda mais sobre o que é diferente para os contribuintes como parte da resposta do governo federal ao coronavírus.
Como posso facilitar isso?
“Se você é casado e seu cônjuge tem um emprego regular e está tendo impostos retidos, ele ou ela pode ter impostos retidos o suficiente para cobrir os dois”, explica Kane.
Você pode conseguir isso dando ao seu empregador um novo formulário W-4, instruindo quanto imposto reter de cada cheque de pagamento. Você pode mudar o seu W-4 a qualquer momento. Se você estiver recebendo uma pensão ou anuidade, use o Formulário W-4P.
“. MAIS: Como preencher e mudar o seu W-4