Uma conta bancária nas Ilhas Caimão pode ajudar a proteger os activos de processos judiciais, a melhorar a privacidade financeira e, em certos casos, a reduzir os impostos. Este é especialmente o caso quando você possui a conta nas ferramentas legais adequadas. Os Estados Unidos tem menos de 5% da população mundial. No entanto, tem 80% dos advogados do mundo e uns espantosos 96% dos processos judiciais globais. Os tribunais americanos podem acessar diretamente os fundos que as pessoas detêm nos bancos americanos. O sistema bancário das Ilhas Caimão, por outro lado, inclui provisões de privacidade para manter os vizinhos intrometidos fora dos seus assuntos.
Quando você se envolve em bancos offshore nas Ilhas Caimão, você está dando um passo para mover seus fundos além do alcance do seu advogado de bairro. Só isso, no entanto, não é suficiente. A razão é, se um juiz local ordenar que você devolva os fundos, eles podem obrigá-lo a fazê-lo. Portanto, também é necessário estabelecer a conta bancária dentro de uma ferramenta legal.
Exemplos incluem um LLC offshore e/ou um trust de proteção de ativos. O que acontece quando o tribunal ordena que você devolva os fundos? Você tem um fideicomissário estrangeiro que pode intervir e protegê-lo. Ou seja, o trustee pode impedir que essa ordem seja executada. Assim, você fica fora da água quente. Um fiduciário offshore não está sob a jurisdição dos seus tribunais locais. Portanto, os tribunais locais não podem exigir que eles cumpram as ordens feitas no seu condado, estado ou país. Mais sobre isto mais tarde. Primeiro, vejamos um pouco da história do próprio país.
A história das Ilhas Caimão
As Ilhas Caimão estão localizadas entre Cuba e a América Central. É uma jurisdição de três ilhas que possuem uma reputação internacional favorável. O Offshore Banks Directory coloca a sua população total em mais de 55 mil habitantes. O dólar caimão (KYD) tem actualmente uma taxa fixa com o dólar dos Estados Unidos (USD). A taxa é de 1,00 KYD a 1,20 USD. Não há impostos de renda nas Ilhas Caimão.
A maior parte do dinheiro que entra no país vem do turismo, pagamentos alfandegários, imposto de selo e taxas anuais de negócios. Os Caimão têm uma situação política forte e são considerados um dos maiores centros bancários offshore do mundo. Conta com quase 250 bancos credenciados. Os depósitos nos bancos valem mais de 1.600 trilhões de USD.
Cayman Banks: Trusted Internationally
Há muitas boas razões para que os bancos das Ilhas Caimão sejam tão populares. Uma das razões é que eles são um centro financeiro internacional de confiança. Appleby cita algumas dessas razões como uma forte reputação, flexibilidade, localização central do tempo e velocidade de processamento. As ilhas adaptaram os seus estatutos da lei comum inglesa e adaptaram-nos às suas necessidades locais.
Como os especialistas da indústria de serviços offshore sabem, o sistema judicial das Ilhas Caimão tem um repositório de jurisprudência estável e de longa data. Além disso, o setor de serviços financeiros offshore das Ilhas Cayman tem uma cultura de adaptação às necessidades das demandas modernas. Ou seja, está empenhado em trabalhar com entidades internacionais para fornecer serviços financeiros actualizados e fazer as mudanças que a situação ditar. Também mantém regulamentos de combate ao branqueamento de capitais e ao financiamento do terrorismo em cooperação com a Organização de Cooperação e Desenvolvimento Económico (OCDE).
Sigilo Bancário das Ilhas Caimão
Sigilo Bancário é muitas vezes uma consideração importante no sector bancário internacional. O Escritório de Advocacia de R.J. Mintz diz que o sigilo bancário das Ilhas Caimão está entre os mais rigorosos do mundo. As leis de confiança nas Ilhas Caimão são altamente desenvolvidas. Como tal, elas proporcionam um grande nível de flexibilidade, protecção e privacidade aos titulares das suas contas. Pode-se formar uma empresa com uma quantidade mínima de papelada. Além disso, é possível manter as ações da empresa em um trust ou outro veículo privado. Você também pode optar por ter diretores indicados.
Quando uma empresa ou indivíduo decide investir nas Ilhas Cayman, a Appleby continua citando que um dos grandes benefícios que eles recebem dessa conta é a neutralidade fiscal. As Ilhas Caimão não são totalmente isentas de impostos ou um paraíso fiscal. No entanto, eles não têm ganhos de capital ou impostos sobre o rendimento, lucros, corporação ou retenção na fonte. Quando você incorpora uma empresa dentro das Ilhas Caimão, sua empresa isenta recebe um benefício fiscal substancial do governo. A empresa permanecerá isenta de impostos por um período de 20 anos. Os trusts isentos ou sociedades limitadas podem receber a mesma declaração, mas por um período de até 50 anos.
Opções
Antes de descobrir quantos bancos existem nas Ilhas Caimão, é importante primeiro saber que existem duas classes de bancos. O Corporate Finance Institute descreve estes dois tipos de bancos, marcados por uma licença “A” ou “B”. O governo concede uma licença “A” a um candidato que seja uma agência qualificada ou uma grande subsidiária de um grande banco internacional. Deve ter um património líquido não inferior a $50 milhões de dólares. Esta licença permite ao banco prestar serviços tanto para os mercados doméstico e internacional.
Os regulamentos dividem os bancos com licença “B” em duas subcategorias: offshore restrito e offshore sem restrições. Um banco com licença “B” restrita offshore só permite o serviço para clientes offshore não-residentes nomeados. Um detentor desta licença precisaria ter uma entidade bancária supervisionada em outro país ou um grupo empresarial bem estabelecido no exterior. Uma “licença B” offshore sem restrições, no entanto, permite que não-residentes das Ilhas Caimão realizem operações bancárias sem restrições em qualquer parte do mundo, exceto dentro das Ilhas Caimão.
De acordo com a Autoridade Monetária das Ilhas Caimão, havia 11 bancos com uma licença “A” a partir do quarto trimestre de 2016. O mesmo trimestre mostra 148 bancos com licença “B”. A partir desta lista de bancos das Ilhas Caimão, vamos examinar dois dos bancos mais conhecidos. Um está sediado no Canadá e outro nas Ilhas Caimão. Ambos os bancos têm os seus escritórios em casa na capital do país, George Town, na ilha de Grand Cayman. O HSBC Ilhas Caimão, uma potência financeira anterior nas Ilhas Caimão, já não está em funcionamento.
Bancos Caimão com base internacional
O Royal Bank of Canada, em George Town, faz parte de um sistema bancário internacional. Isto é, como o nome indica, é uma agência de um sistema bancário que se originou no Canadá. O problema é que a agência das Ilhas Caimão geralmente não abre contas bancárias para pessoas que não vivem nas Ilhas Caimão. Mais especificamente, a agência de Caimão não abrirá contas bancárias para pessoas sediadas nos EUA. De acordo com seu site, o RBC tem operações em 35 países. Atende a mais de 16 milhões de clientes. A lista, a Global 100: Most Sustainable Corporations in the World reconhece o banco por sua estabilidade financeira.
Cavaleiros Corporativos compila esta lista anual. Ela reconhece corporações globais que têm sido líderes mundiais em questões ambientais, sociais e de governança. As taxas de juros bancárias das Ilhas Cayman variam de banco para banco, mas o RBC tem uma variedade de opções. Seus certificados de depósito variam de um período de um dia para o outro até 5 anos. Não vamos citar aqui as taxas de juros, pois elas variam com o tempo.
Muitas pessoas acham que o RBC é uma das principais opções financeiras para as pessoas que vivem nas Ilhas Cayman. O RBC é especializado em gestão de fortunas, custódia, corretagem, banco privado, administração de fundos e serviços fiduciários.
Bancos com sede local
Se você quiser um banco com sede nas Ilhas Cayman, você tem opções. Existem bancos que abrirão contas para pessoas que não residem na jurisdição. Você também tem bancos disponíveis que oferecem serviços bancários corporativos, de varejo e de primeira linha. Há também bancos que atuam como um conselho fiduciário e fiduciário, oferecendo administração de fundos e gestão de investimentos. Como esses bancos não têm empresas-mãe estrangeiras, eles podem operar independentemente, oferecendo maior flexibilidade aos depositantes. Além disso, são pequenos o suficiente para dar um toque pessoal aos seus clientes.
As taxas de juros em suas contas para um depósito fixo variam de acordo com a moeda e a duração. Por exemplo, os bancos oferecem depósitos fixos em USD de $250.000 a $499.000 com taxas de juros competitivas. Estes CDs têm durações entre 7 dias e 3 anos a partir desta escrita. Naturalmente, como as taxas de juros flutuam muito ao longo do tempo, você pode chegar e perguntar usando o número ou formulário nesta página.
Bancos baseados em Caimão tendem a ser mais favoráveis para fins de proteção de ativos. A razão é que as agências locais de bancos estrangeiros foram multadas até que o banco no cofre-forte offshore tossisse os fundos. Essa é uma grande razão para usar um banco que não tem agências em seu país de origem.
Ativar sua conta bancária mantida em uma LLC que é, por sua vez, de propriedade de um fundo de proteção de ativos é a forma mais segura de titular uma conta bancária offshore. Então você vai querer ter certeza de que o banco offshore não tem uma sucursal sob o controle do seu judiciário local. Esta combinação nas Ilhas Caimão tem proporcionado proteção de ativos para uma multidão de empresários ricos que são vítimas de ataques legais agressivos.
Abrir sua conta
Você quer criar uma conta bancária para privacidade financeira ou talvez você queira proteger os ativos de sua família? Como um residente, podemos ajudá-lo a abrir uma conta na maioria dos bancos nas Ilhas Caimão sem nunca visitar. Se o seu objectivo é a protecção dos activos, como já dissemos, é uma boa ideia criar uma LLC antes de iniciar o processo de criação de uma conta bancária. Uma LLC pode servir como uma camada extra de protecção para si, protegendo a sua identidade e protegendo os seus bens da apreensão por parte dos credores. Pode-se criar uma LLC Caymans LLC.
Alternativamente, o lugar mais comum para criar a LLC para uma conta Cayman é na ilha caribenha de Nevis. Portanto, você pode montar a empresa em um país e abrir uma conta bancária em outro. Isto cria uma camada extra de segurança e permite que você use a jurisdição mais adequada ao seu propósito.
Documentos Severais são necessários para criar uma conta pessoal. Alguns dos documentos necessários para abrir uma conta pessoal são documentos de verificação de identidade, um endereço atual no exterior, a origem dos fundos que entram na conta e cartas de referência bancária de um banco atual, além da própria aplicação. Se a conta estiver sendo criada para várias pessoas, deve-se incluir cartas de referência e documentos de identificação de todas as partes. Depois de criar uma conta, alguns bancos não permitirão uma conta corrente, mas oferecerão uma conta poupança e um cartão de débito. A maioria dos bancos oferece plataformas bancárias online fáceis de usar.
Conta Corporativa
As Ilhas Caimão são mais conhecidas pelos seus serviços às empresas, e o processo de abertura de uma conta comercial num banco começa antes de entrar em contacto com o banco. Qualquer banco ou empresa fiduciária que queira abrir uma conta bancária no exterior nas Ilhas Caimão precisa primeiro incorporar, seja dentro da jurisdição ou no exterior.
Há certos documentos que um banco das Ilhas Caimão precisará para abrir uma conta corporativa. Algumas dessas informações incluem a documentação de incorporação, referências de um banco atual, documentos de identificação para cada proprietário beneficiário, uma carta detalhando o motivo da conta, prova de um endereço atual, e muito mais. Todos os diretores, membros e signatários precisarão fornecer todas as informações necessárias para uma conta bancária pessoal. Os acionistas que possuem mais de 10% também precisarão de identificação e referências. O depósito mínimo para abrir uma conta é de $2.500 KYD, ou o equivalente em USD, Libra Esterlina ou outra moeda preferida. O valor mínimo de depósito pode variar de tempos em tempos.
Conclusão
A qualquer indivíduo ou empresa tem o direito de organizar seus negócios para manter seus bens abrigados de predadores, desde que permaneçam em conformidade com as leis fiscais e outras leis do seu país de origem. Uma conta bancária nas Ilhas Caimão pode ser uma boa maneira de tirar proveito deste conselho. Não aceite a perspectiva de deixar a sua fortuna arduamente conquistada pendurada lá fora por algum hotshot com um diploma legal para encher os seus próprios bolsos. Você pode usar o número ou formulário de consulta nesta página para procurar mais ajuda no estabelecimento de sua conta offshore nas Ilhas Caimão e configurar-se ou a sua empresa para um futuro mais seguro.
Última atualização em 7 de julho de 2019